保险新人培训心得范文第1篇

保险行业自上世纪90年代初迅猛发展，至今已经进入了全面开放的时期。国际知名保险巨头纷纷涌入，市场竞争环境日益激烈。如何提高保险从业人员的综合素质，加强其在市场竞争中的优势是每家保险公司战略规划的重中之重。本文通过分析当前保险人培训的现状与存在的问题，从培训及配套工作两个层面提出相关的改进建议。

【关键词】

保险人培训；培训体系；培训层面；配套工作层面；保险行业

0 引言

保险人的培训是保险公司人力资源管理与开发中不可缺少的活动，旨在为保险人创造学习机会。通过培训学习，以直接或间接的方式提高保险公司及其内部员工的工作效率和业务绩效。

保险人是公司价值的创造者，是构成公司核心竞争力的重要组成要素。培训是企业对员工管理的继续。这种管理的重要性在于通过将企业的发展历史、发展战略、经营特点及企业文化介绍给员工，将对员工有很大的激励作用。通过保险人培训，能够很快胜任岗位，提高工作效率。培训工作的最终目的是为保险企业的发展战略服务，实现员工素质与保险企业经营战略的匹配。

1 保险公司保险人培训分类

按照培训对象及培训的目标层级，目前保险行业的培训大体可划分为岗前培训，新人培训，职级晋升培训和专业化定向培训等几大类。具体如下：1.岗前培训。就是在上岗前的培训，主要学习保险基础知识（用以考取保险人资格证书）、了解公司历史及公司文化，并进行仪表形象及语言表达等方面的培训；2.新人培训。通常采用全脱产或半天培训、半天工作的方式，培训周期大体三至五天。通过新人培训，新人对公司及保险行业有一个大概面貌的了解，以强化进入保险行业从事销售业务的信心。同时，在岗前培训的基础上，进一步详细介绍各项险种、保险条款的详细内容、投保规则，并接受相应的销售技巧培训，为日后真正拓展业务做好充分的准备。3.职级晋升培训。当各层级人达到了晋升标准后，由保险公司根据晋升职位的工作要求，有针对性地对要晋升不同人进行培训，以使其在强化之前所学的个人展业技能基础上，了解及掌握例如团队管理等管理类技能；4.专业化定向培训。即针对涉及与保险营销相关的不同专业领域知识及技能的培训。如增员培训、会议经营培训、行销工具使用培训及其他各种有关的经济、法律、社会、文化知识等方面的培训。

2 保险公司保险人培训现状

总体上看，目前保险公司对人的培训还停留在以销售技巧为主初级水平阶段，尤其表现在专业化定向培训方面，关于银行、证券、信托等金融方面的专业培训做得还远远不够。因此，目前绝大部分的人还只做普通的保险销售工作，而无法同时开展其它金融业务。具体而言，保险人培训存在的问题主要表现在以下几个方面：

2.1 保险销售观念不科学

由于种种原因，培训者常向保险人灌输一种观念：推销保险佣金率高的险种，有利于提高收入。新人培训时总是提到收入如何，主管晋升也是提到收入如何，总是在给每位新人一个美好的愿望，也就是所谓的“美梦疗法”。每个人的工作只看重收入或是自己能得到多少利益，将过多的精力放在销售技巧和话术方面，而这样做的结果容易忽视了保险最根本的保障理念。这就难怪某些人会出现忽视客户利益，不择手段诱迫客户签单的现象。

2.2 长期性系统化培训不够完善

由于保险人的流失率很高，能够在这个行业长期留存的人很有限。为了保证保费收入增长，保险公司只能通过不断招收新人的方式来维持销售队伍规模。因而，有限的培训资源就只能更多的投入到初级培训上来。而对于那些相对资深的人，就难以获得长期的系统化培训。这就使得保险人培训呈现了侧重短期效益，难以开发长期销售潜力的特性。而真正好的人，首先应该体现的是其专业化水准，就如律师、注册会计师一样，而这种专业化水平的提升，就需要保险公司对其进行长期化的培训。因此塑造全新的专业保险人形象，这才是保险人的培训的最终目标。

3 对保险公司保险人培训建议

保险人培训工作做的成功与否，不是光靠培训工作本身就能起决定性作用的。因为，人培训工作只是服务于保险公司营销目标的一个配套工作而已，而培训工作的效果却会受到很多培训之外因素的影响。所以，要从根本上改善保险公司人培训工作，既要从经营的指导思想上得以重视，更要从系统管理的层面配套完善。因此，对于改善保险人培训工作的建议也应从两个层面提出，即培训工作层面和配套工作层面：

3.1 培训工作层面

保险人是公司价值的创造者，是构成公司核心竞争力的重要组成要素。培训是一个循序渐进的过程，要有个统一规划，不同时期有不同的培训重点。针对保险培训中存在的职业道德和业务素质等问题，个人认为应加强以下培训：

（1）培养正确的保险行销观念。观念决定态度，态度决定行为。保险最显著的特点就是“雪中送炭”。人在向客户设计保险计划时，应从保障客户利益的角度出发，按照高额风险损失优先原则，根据客户的情况，首先推荐对其最具保障意义的险种，设计出最有利于客户的保险计划。

（2）强化保全业务培训，树立客户服务理念。由于保全业务是寿险公司业务量最大的业务，而且每项业务都关系到被保险人的权益，因此，为客户提供良好、便捷的保全服务，不仅能有效减少客户的退保率，还能使客户加深对公司的信任感，从而为进一步开展保险销售工作提供便利、创造条件。保险人要成为联系客户和保险公司的桥梁，及时地为客户解答相关疑问，做好相关资讯。

（3）对保险人实行差异化等级化培训。保险人自身的学识及经历差异是相当明显的。如果实行同样标准的培训，显然是不科学的。因此，可以根据人的自身特点，实行 “分级”培训模式，设计初级、中级、高级三种培训课程。初级培训针对刚入行的人，培训内容主要包括保险基础知识、保险公司简介、仪表、话术培训等。对有一定保险基础知识的中级人的培训，培训内容可涉及计算机办公软件操作、初级财务管理知识、年金终值和现值的计算方法等。高级人应具有本科以上学历，并在保险业工作3年以上。通过培训，使其具有丰富的投资理财知识，能根据客户的特点设计最佳的家庭金融资产配置方案，提供相关领域的金融保险业务咨询服务。

（4）重视培训的后续跟踪。从培训管理的角度讲，培训的后续跟踪作为几乎唯一的反馈控制的手段，是保证培训质量的重要环节。在培训课程结束后，培训讲师要及时与学员及其主管进行沟通交流，及时了解学员的学习效果和反映的情况。通过各种方式，检查培训效果，及时总结经验，改进培训方法，找出具有针对性的要点进一步辅导学员，使其能够快速适应保险销售工作。

（5）加强师资队伍的建设和培养。由于保险人培训具有培训内容杂、培训密度大、培训梯次多、培训节奏快、培训连续性强等特点。加强培训师资队伍的建设和培养，扩大讲师团队规模，对于缩短保险人的培训时间、提升培训质量提供有力的支持。同时，将业务主管培养成兼职讲师，可有效保证人培训的质量，提升培训后的留存率。这对于降低培训成本，提升培训效率起着极其重要的作用。

3.2 配套工作层面

（1）加强保险监管，促进行业自律。人培训作为保险公司日常经营的重要工作，其根本目的是服务于保险公司的营销工作。在保险业内有一种通行的观点——营销为王。因为营销工作的成功与否的不仅直接关系到保险公司能否获得充足、持续的保费收入，更涉及到保险公司的市场占领情况、客户群分布情况、承保风险的分散情况等一系列影响保险公司生存与发展的因素。需要政府加强对保险业的监管力度，以外力的方式迫使保险业整体规范经营。同时，保险业行业内的各种组织也需要切实发挥促进行业自律的作用，以使保险业在经营过程中注重各个环节的规范化操作，改善整个保险业在民众心中的印象。也只有这样，才能使保险公司上下切实地贯彻正确的保险销售观念，有效地降低保险销售的难度，保证保险人的留存，提升保险公司培训的投入产出比。

（2）优化保险人甄选标准。按照《中华人民共和国保险法》的规定，保险人在销售过程中，对于保险条款应起到明确说明义务，尤其是关于保险合同的责任免除条款，如未尽到明确说明的，该条款不具有法律效用，保险公司不能按照该条款免除赔偿责任。同时，保险人的行为即代表保险公司的行为。因此，保险人不仅需要具备扎实的保险知识、熟练的营销技巧，还需要具有良好的职业道德与责任心。提高保险人的入职门槛，优化保险人的甄选标准势在必行。

（3）完善人的佣金制度。即使保险人接受了较好的培训，其保险销售的难度依然是很大的。按照保险业做的调查研究显示，在保险人拜访的十个人中，会有三个人成为准客户，在这三个准客户中，只有一位会成为客户。保险销售的成功概率大体也就百分之十。目前保险人的佣金制度设计上，具有一个明显的特点，即“多签单多得佣金，少签单少得佣金，不签单几乎不得佣金”。因此，新的人在未转正前不仅面临着巨大的业绩压力，这也是人流失严重的一个原因。要建立适合新人留存的佣金政策对于降低培训成本，达成培训目的更为有利。

（4）完善培训讲师的绩效考核机制。由于保险人的培训工作主要是由保险公司中负责培训的讲师完成的，因此，人培训的效果与培训讲师的工作有着重要的关系。由于人培训的特殊性，很难以量化的手段对培训讲师的工作效果进行客观、有效且具有可操作性的衡量。由于目前对于培训讲师的考核指标，主要以短期的、易量化的指标为主，因此在实际培训中，会使得培训讲师片面追求短期指标、急功近利，对于人长期发展的问题难以顾及。因此，寻找出一条合理的、具有可操作性的讲师绩效考核体制，是提升人培训质量的关键因素。

4 结论

保险市场竞争环境日益激烈，如何提高保险从业人员的综合素质，加强其在市场竞争中的优势是每家保险公司战略规划的重中之重。保险市场的竞争归根到底是人才的竞争。保险人培训是一种人力资本的投资活动，最终是要讲求投入产出效益的。

因此，通过有效的培训，可以提高人的综合素质，提高保险公司的人力资本存量，营造良好的组织氛围，使其能更好地适应外部环境的变化。通过高质量的保险培训来开发组织人力资源，探索保险培训的模式，打造一支高素质的知识型员工队伍，培养优秀的保险专业人才。同时，完善与培训相关的环境建设与制度、机制设计，也是增强保险企业核心竞争力的必然选择。

【参考文献】

保险新人培训心得范文第2篇

关键词:中小企业 培训风险 管理

中图分类号:F276.3 文献标识码:A

文章编号:1004-4914(2010)07-269-02

一、引言

人力资本投资具有投资的一般性质,它同物质资本投资一样,是能够带来新的价值增值的一种投资活动。员工培训是企业的一种重要的人力资本投资,是一项生产性投资行为,正常情况下,其投入产出收益大于物质资本投资,能给企业带来巨大的回报。当前许多中小企业由于生存和发展的需要都纷纷加大了员工培训的投入,但是,员工培训作为企业的一种投资行为,就必然有风险,风险并不可怕,关键的是要找到防范和规避培训风险的措施,减少培训风险给企业造成的损失。因此,文章谈谈中小企业的培训风险管理。

二、当前中小企业存在的培训风险

1.人才流失。人才流失是中小企业员工培训最大的风险,它不但使企业的培训投资得不到回报,而且使企业降低了人力资源水平。造成人才流失的原因有个人因素,也有企业因素。个人因素方面,一是员工通过培训提高了自身的技能和知识水平,希望获取更大的发展机会,当其愿望得不到企业的满足时,就逐渐产生了离职倾向。二是有的员工职业道德水平不高,参加培训的目的不正当,培训动机不纯,其通过培训提高自身的知识和技能并不是为了更好地在企业工作,而是为使其再次求职更具竞争力或优势,为跳槽作准备,一旦培训结束后,就会选择离职,寻找更好的发展机会。企业方面因素,一是受训人员的选拔不够慎重,二是培训激励制度不完善,员工培训后,技能和知识水平得到了提高,企业却不能为其提供更好的发展机会或提高其薪酬福利待遇。

2.培养竞争对手。当代社会专业分工越来越细,而人的能力是有限的,一个人仅能掌握一门或少数几门的专业技能,因此,流失人员最终都流向与自己的专业相同或相近的行业及与离职企业具有竞争关系的企业,导致本企业花费大量的人、财、物培训的人才却为自己的竞争对手服务。不仅使企业的培训投资行为得不到培训收益,造成了较大的经济损失,培训投资越大,损失越大,而且增强了竞争对手,消弱了自身的竞争力,特别是核心和骨干人员的流失对企业影响更大。同时有可能因为流失到竞争对手企业的人员薪酬福利待遇高于本企业待遇而造成连锁反应,出现“一个人带走一批人”现象,没有离开公司的员工也将出现不满情绪,消极怠工,工作效率下降。

3.培训没有取得预期效果。从企业的角度讲,培训员工是为了通过培训提高员工的知识水平和专业技能,从而更好地为企业服务,创造更大的收益。但在实际的培训操作过程中,许多企业发现培训达不到预期效果。这其中有诸多因素,有的是由于培训之前没有进行需求分析,培训目的不明确,导致培训缺乏针对性,与员工期望通过培训达到的目标相距甚远,造成员工的培训积极性不高,影响到了培训效果;有的是培训课程设置没有与员工的岗位工作技能要求相结合;还有的是培训机构、培训教师、培训场地选择不当等。但不管何种因素造成培训达不到预期效果,都使企业蒙受了较大的损失。

4.专利技术和商业秘密保密难度大。专利技术与商业秘密是企业在当前市场环境下保持竞争力的关键。但由于培训风险管理不完善,有可能增加专利技术与商业秘密的保密难度。专利技术与商业秘密是企业宝贵的资源,企业要发展就必须要利用专利技术和商业秘密,依靠专利技术和商业秘密来保证自身在同行的竞争优势。而利用专利技术与商业秘密需要企业部分内部人员能够熟练掌握,这就不得不对部分人员进行相关培训。现代中小企业之间的竞争尤其在商业秘密、专利技术方面异常激烈,通过不正当手段获取竞争对手企业的商业秘密、专利技术的情形屡见不鲜,各种各样的诱惑、欺骗以及人才的流失使这些经过培训知道企业的专利技术和商业秘密的人员泄密的几率增大,企业专利技术、商业秘密保密难度加大。

三、中小企业的培训风险防范措施

1.重视受训人员的选拔。企业的培训对象主要包括新进员工,转换工作员工,不符合工作要求的员工和有潜质的员工,每种类型的员工,企业的培训目标、培训内容、培训时机的选择都应不同。在激烈的市场竞争和从业者的职业意识普遍不强的情况下,对企业的骨干管理人员和技术人员进行培训前,一定要充分考虑他们流失的可能性及由此带来的后果。同时,培训前应认真做好培训需求分析,明确培训目的,了解拟受训人员的现状,统一选拔标准,防止员工把培训作为跳槽的机会,造成企业人财两空。

2.加强培训全过程的控制。当前我国许多中小企业由于培训制度不健全,外部培训员工没有进行有效地控制,把员工送出去就完事,给企业带来较大的风险。因此,员工在外受训期间,企业应指定专人负责及时与培训机构和培训教师取得经常性的联系,了解受训人员的培训效果和受训人员的培训心态,同时保持与受训人员的联系,加强与受训人员的交流,一方面可提高培训的效率和效果,同时可以及时了解受训人员的期望,提前采取措施预防员工流失。

3.完善培训激励制度。员工培训是企业的一项重要的生产投资行为,企业付出了人、财、物等资源,但是员工自身也是投资者,在培训期间,其也付出了时间、精力以及心理损失,如忍受孤单、寂寞等。员工通过培训提高了自己的技能和知识,总是期望能够以某种方式得到回报,如果给予的回报不及时,培训前与培训后结果一样,员工就会通过跳槽选择更好的发展机会。因此,企业在员工培训后,要结合岗位任职资格制度、培训考核评估制度,为员工提供更富有挑战性的工作、职位升迁或提高受训员工的报酬等方式及时肯定员工的培训努力,增强企业的凝聚力。有条件的企业可采取股权激励方式,使员工成为企业的所有者,增强受训人员的主人翁意识。该激励方式已被实践证明是留住人才的有效方式。

4.正确选择培训时机和培训项目。选择正确的培训时机和培训项目可有效防止新员工培训后的流失问题。我国劳动合同法规定,劳动者提前3日通知用人单位,可以解除劳动合同。可见劳动者在试用期内解除劳动合同只需提前3日通知企业即可,其他不需要任何理由,法律赋予了劳动者很大的离职自由。新员工刚进入公司,其对企业还不够了解,还没有完全认可企业文化,企业与个人都还处于双向选择阶段,存在诸多不稳定因素,员工离职的可能性很大。因此,企业不应选择在试用期内对新员工进行周期较长、培训费用较高的培训。但是新员工是企业花费大量的人、财、物招聘进企业的,是企业需要的人才,而且新员工都是企业经过挑选比较满意的人才,其能够为企业创造新的价值。同时新员工进入企业面对的是陌生的人,陌生的环境,容易产生不知所措、失望、沮丧、孤单、寂寞等负面情绪,人才流失风险很大。因此,需要对新员工及时进行入职培训,让新进员工尽快进入角色,融入企业,增强其归属感,减少新员工的流失问题。

5.签订培训协议。培训协议是防止培训风险特别是人才流失的有效约束手段。企业应与培训周期较长,投资费用较多的受训员工在培训前签订培训协议,明确双方的权利和义务,如培训费用的负担,培训期限,受训人员培训后应在企业的服务年限,违约责任的赔偿等。签订培训协议将在受训者的心理产生较强的心理影响,使之慎重对待培训,提前做好心理准备,加强对自己的约束,防止一些职业道德较差的员工参加培训,同时也使企业有了维护自己合法权益的保障。一旦受训者违反培训协议后,企业可以根据培训协议要求受训人员承担违约责任。当然,企业在与受训人员签订培训协议时,应做到公平、公正,违约责任的约定应合法。

6.合理分摊培训费用。人力资本投资者往往并不是投资的唯一受益者,投资与收益并不完全一致,且人力资本投资一旦发生便不可撤回,增加了企业的培训投资风险。现在员工的培训费用特别是长期培训、高新技术培训的费用很高,中小企业规模小,盈利能力有限,如果完全由企业负担,将给企业带来巨大的财务压力。因此,企业应考虑与员工合理分担培训费用。对于基础学历教育以提高自身基本素质为主的培训以及一些选择性项目,应以个人投资为主,企业部分负担;对于高层次和有较强针对性的有关培训,则以企业投资为主。同时在费用承担的方式上可以灵活地执行,对于以员工投资为主的培训项目,可以先由员工支付,待培训完成后,企业根据员工的表现在一定年限内将员工个人支付的培训费用以奖金等方式归还给员工,不仅可减少企业的投资风险,而且增强了员工培训的积极性和培训效果。

7.依法加强专利技术的保护。企业一方面要完善内部专利技术和商业秘密保密制度,增强全体员工的保密意识,同时,要依法维护自己的合法权益,新劳动合同法规定,“用人单位与劳动者可以在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和知识产权相关的保密事项”,“对负有保密义务的劳动者,用人单位可以在劳动合同或者保密协议中与劳动者约定竞业限制条款,并约定在解除或终止劳动合同后,在竞业限制期限内按月给予劳动者经济补偿。劳动者违反竞业限制约定的,应按照约定向用人单位支付违约金”。竞业限制期限不得超过二年。因此,企业可以与员工通过劳动合同或签订协议来保护本企业的商业秘密或知识产权。

8.建立员工个人诚信档案。当前,全国银行系统建立了个人诚信系统,这对维护银行资金安全起到非常大的作用。随着国家就业服务体系和劳动力市场的不断完善,企业越来越需要了解一个员工的业绩和诚信方面的资讯,如财务方面的(是否有恶意透支),法律方面的(是否有犯罪记录),职业方面的(教育背景、过往工作表现)等。现代网络技术和信息技术的飞速发展为企业建立个人诚信档案提供了条件。通过利用现代信息手段互联网,可把个人的诚信资料置于网络的监督,同时公布于社会,置于社会大众的监督,并配以相应的处罚措施。在实践操作中,员工诚信档案可由企业人力资源部门负责记录,对员工任职期间的工作业绩、关键事件、所受奖惩、离职原因等信息详细客观地记录,不作任何主观评价。员工离职时由企业将其诚信资料上传到企业网站,新的用人单位需要了解该员工过往的工作业绩及行为记录时,或者员工本人需要以自己过往的记录来证明本人的工作能力和道德品质时,可以打开诚信档案的内容便可以查看。员工诚信档案的建立一方面可以加强对缺乏诚信员工的约束,使其对培训后就离职等不诚信行为有所顾忌,增加其为不诚信行为付出的代价,从而减少中小企业人员的不合理流动,同时为那些诚实守信的员工提供了更加广阔的就业机会和发展机遇。

9.创造学习型组织。学习型组织是以共同愿景为基础,以团队学习为根本的特征,对顾客负责的组织系统。美国学者彼得・圣吉(Peter M.senge)指出,要成为学习型组织必须经过以下五个方面的修炼,第一,自我超越;第二,改善心智模式;第三,建立共同愿景;第四;团队学习;第五,系统思考。在学习型组织,员工能够自觉不断加强自我学习,实现自我超越,同时企业要设计出鼓励员工不断成长的个人职业生涯,帮助员工不断建立新的奋斗目标,鼓励员工自学,鼓励员工与企业共同发展和进步。由于企业与员工有着共同的发展愿景,增强了员工的自学积极性,提高了学习效率,增强了学习效果,在一定程度上减少了企业的培训投资,防止了企业的人才流失。

四、结语

员工培训作为企业在人力资本上一项风险投资,它可能获得超值的回报,也可能使企业人财两空。企业不能应为培训投资存在着较大的风险,就不投资或减少投资,这对企业是极其不利的,最终影响了企业的发展。企业在生产经营管理过程中,必将面临各种各样的风险,培训风险只是其中之一,在认识到培训存在的风险之后,企业的管理者们应根据风险情况积极主动地采取防范措施,只要措施得当,完全可以防止培训风险的发生或降低培训风险给企业造成的损失。

参考文献:

1.中国就业培训指导中心组织编写.企业人力资源管理师.北京:中国劳动社会保障出版社,2005

2.刘仲康,郑明身主编.企业管理概论[M].武汉大学出版社,2005

保险新人培训心得范文第3篇

关键词：保险培训；培训评估；评估目的；效果评估中图分类号：G718文献标识码：B文章编号：1672-1578（2014）08-0278-011.保险业现状及保险培训在企业中的意义

新中国成立以前基本上是外资垄断中国保险市场，1949年新中国成立后，建立了中国人民保险公司。之后的几十年，整个保险业经历从萎缩到复苏，直至中国加入世贸组织后，保险业将进入全球竞争时代。

激烈的竞争伴随着员工对专业知识和职业技能的更高追求和渴望，培训有益于员工潜能的激发，在企业发展中也变得尤为重要。

1.1现代社会职业的竞争性和流动性的增强使员工认识到，只有不断更新和补充知识，才能赢得一份满意的职业，获得较高的经济收入和社会地位。

1.2保险培训是员工对企业的一项基本要求，越来越多的员工在选择一家企业时，不仅仅考虑眼前的薪金报酬，还非常看重这家企业的员工培训制度和机会。

1.3员工的潜能需要企业通过培训来发掘，员工的隐性知识迅速转化成企业共享的知识，而培训是这一转化过程的有力手段。

因此，员工培训作为企业人力资源开发的重中之重，其成败也就直接关系到企业的未来发展。

2.专业保险培训机构培训评估体系

随着经济发展方式的转变，对保险人才培养工作提出了更高的要求，专业保险培训机构培训评估体系成为了当前教育界广泛研讨的重大课题。当前很多企业，存在只重视培训，忽视培训效果评估的现象，导致培训没有达到预期成效，因此在培训机制建立并实施之后，对培训效果进行评估就显得尤为重要。通过保险培训评估，从而制定出更加符合企业实际情况及满足员工个人需求的培训机制，提升员工的整体能力，促建企业的长期发展。基于以上分析，本文将从培训前期评估和培训后期评估两方面进行分析探讨如下：

2.1培训前期评估。培训者必须对培训的目的和内容等有一个系统的规划和安排，培训规划一般需要在每项培训前3个月开始进行，并成立一个培训项目小组，协调培训中的各项工作安排，把工作落实到每一个人的身上，确保培训如期圆满地进行。

通常情况下，培训者创建一个培训班需要三个过程：

2.1.1培训班前期的需求调查，确定举办一个培训班的必要性；

2.1.2培训班的前期准备，比如说培训内容的确定，具体包括：培训参加人员、培训课程、培训讲师及场地等的确定；

2.1.3培训班的具体运作过程；包括培训方式方法、教师、教材和参加人员、经费、时间等都须统筹计划运作。

2.2 培训后期评估。在培训结束后对培训活动进行全面评估，对培训结果进行衡量，是整个评估体系中最重要的部分。需要提出的是，培训后期评估作为培训总结的一个方面往往会被忽略其重要性。这里也是笔者阐述的重点。

通常情况下，培训后期评估，主要从以下三方面角色进行：

2.2.1从保险公司主办方进行评估。主办方评估又主要采取以下2种方式：

(1)培训结束以后对培训者的现场打分评价，对于一个周期比较长的培训班，打分者对于授课老师印象已经模糊甚至可能混淆。个人建议可以在授课前将老师的资料发放到每位参训人员手中，该堂课程结束及时对授课老师打分评价，及时反馈给授课老师，达到以评促进的效果。

(2)从培训结束后对培训对象的考试进行评估。个人认为这个方式有利有弊。应试教育在中国已持续多年，国家也是看到应试教育带来的弊端，所以在倡导素质教育。培训学员不是奔着学东西来参加培训而是抱着通过考试的心态在学习，学员上课不听讲，只看复习资料应付考试，这样根本达不到培训效果。对于保险技能型的培训，个人认为，训后通关还是一个不错的选择，当然这个只是针对讲师或者说销售一线的人员来说。训后通关属于实战模拟，对于市场上出现的问题，能够进行攻克或者解答。学员的培训总结也有助于主办方对此次培训效果的各个方面进行了解从而确定是否达到培训目的。

2.2.2从保险公司协办方进行评估。主要从培训教学服务，客房服务以及餐饮服务三个方面进行。培训教学服务包括教学组织与教学管理；客房服务包括服务态度及质量，客房环境卫生；餐饮服务包括菜式、品种搭配是否合理，饭菜口味满意度，餐饮卫生情况等。这对提高协办方的服务质量有很大的帮助。

2.2.3从学员方面进行评估。对于保险培训评估分析，个人认为主要体现在"效果"二字：培训理论知识转换效果、培训技能转换效果、培训后工作效率提高比率。首先，培训理论知识转换效果，保险培训属于成人培训，成人培训有时间短，专业性强，达到效果快三个特点。来我院进行保险理论知识学习的学员，一般分为两类，一是保险基层销售人员，这一类其实是最不容忽视理论知识培训的人员。最开始的保险销售对于销售人员没有任何的要求，从而导致保险市场混乱，销售误导严重等问题。通过保险理论知识的学习，塑造保险职业经理人的形象，更能体现出销售人员的职业性以及专业性，从而提升整个保险行业的形象和地位。二是保险管理人员，这一类人员进行理论知识的学习，能够起到树立公司为学习型企业的形象，更准确的把握市场前进的方向，监管政策的导向。其次，培训技能转换效果，保险销售是一项专业性很强的工作。在销售过程中，正确把握客户心理，带给客户最大的保障这才是一个具有技能型的销售人才。最后是，培训后工作效率提高比率，也是我们举办培训班的最终目的。通过培训可塑造职业经理人的形象，体现销售人员的职业性以提升整个行业的形象更准确的把握市场前进的方向。

保险新人培训心得范文第4篇

德国：实行“二元制”

德国保险职业教育的发展，在全球处于领先地位，公司与学校合作办学的“二元制”模式，让德国保险业的发展后劲十足。据统计，德国大学毕业生占同龄人的比例仅为20%，将近80%的年轻人接受的则是职业教育，保险业七成以上的从业人员都参加过为期3年的职业培训，最终走上工作岗位。全德保险教育组织(以下简称BWV)就是“二战”后为保险业建立的一个职业教育组织，德国保险学院(简称DVA)在1995加入BWV，并成为BWV的一部分，这使职业教育培训活动在业界的协调合作得以加强。BWV业务范畴主要包括：保险专业技术培训和销售人员培训，并致力于以私人客户为主要目标群的保险从业人员资格培训。资格考试由BWV考试委员会举办，在全德21个地方设有考点。应试成功者会获取相应的文凭和一张证明卡。BWV采取区域化和网络化教育。BWV的网络由全德各大城市的42个独立会员组成。由于拥有广泛的网络，BWV能够对当地的培训需求迅速反应，并确保保险员工能在本地接受职业教育培训。另外，BWV非常重视与其他培训机构的合作，特别是德国的一些保险组织和保险机构，如全德保险联合会、德国保险学院、德国精算协会、全德保险业雇主协会、德国各地商会、汉堡大学、汉堡联邦军事大学和汉堡应用科学大学等。

美国：学习项目丰富

美国的保险职业教育是世界一流的，高校教育、资格考试或认证体系、保险公司的内部培训以及各种继续教育计划，种类齐全、互为补充。美国学院为寿险销售人员提供专业教育，是美国国内一所金融服务行业职业教育学校的领先者，它提供的学习项目有：高冲击力的销售培训(LUTCF)、注册雇员福利顾问(REBC)、风险管理助理(ARM)、国际理财规划师(CFP) 证书、注册健康险核保师(RHU)、特许高级生活顾问资格考试课程(CASL)。美国保险协会也是美国提供保险职业教育的重要机构，主要包括美国特许财产与责任险承保师协会(CPCU)、美国寿险管理协会(LOMA)、财险精算师协会(CAS)、北美精算师协会(SOA)、美国健康险协会(HIAA)、国际理赔协会(ICS)以及保险数据管理协会(IDMA)等。以美国寿险管理学会(Life Office Management Associate，简称LOMA)为例，成立于1924 年，是一家民间的非盈利性的学术研究机构，该机构的宗旨是在国际保险和金融服务领域推广寿险行业各个领域的专业技术资格考试。LOMA在全球70个国家和地区定期举行考试，每年应考人数超过10万人。LOMA提供的资格考试，包括：寿险管理学会会员(FLMI)资格、初级客户服务师(ACS)资格、高级客户服务师(PCS)资格、保险管理师(AIAA)资格、寿险财会师(AIAF)资格、保险法规督导师(AIRC)资格、年金保险管理师(AAPA)资格、再保险管理师(ARA)资格。众所周知的北美精算师协会(Society of Actuaries，简称SOA)，是一个以服务于公众和学会会员为目标建立的教育、研究和专业性组织，它提供的精算师资格认证分为两个层次，准精算师(ASA)资格和精算师(FSA)资格。

英国：无固定模式

英国是最早提倡终身教育的国家，并不断完善其继续教育和成人教育。英国的保险职业教育不设固定的模式，主要分为三种类型：专门的职业教育、职业技术培训和普通教育中渗透的职业教育。专门的职业教育以政府投入为主，在继续教育机构里进行；职业技术培训以公司投入为主，在公司里进行，保险学会提供保险职业资格认证。CII是英国皇家特许保险学会(the Chartered Insurance Institute)的简称，该学会成立至今已有100多年的历史，是在全球保险和金融服务领域处于先导地位的专业组织，它所举办的资格考试在国际保险界享有较高的声誉，有的国家法律明文规定，保险公司的高层管理者必须有一个具备FCII资格的人，否则不能注册。该资格考试被公认为是国际保险业内最高水平的资格考试。CII系列资格考试主要包括四类：一是IFC保险基础证书资格考试；二是CIP保险实务证书资格考试；三是ACII准会员资格考试；四是FCII会员资格证书。为了保持精算师达到较高的职业标准，英国还开展精算师职业持续发展计划(CPD)，对从业精算师进行职业再教育。

澳大利亚 ：协会学会多方推动

澳大利亚的保险职业教育主要是由保险协会或学会组织推动的，并强调职业教育与政府的终身计划(CIP)保持一致。澳大利亚保险行业组织主要包括：澳大利亚保险理事会、投资和金融服务协会、国家保险经纪人组织、全国保险中介人协会、养老金协会、精算协会、澳大利亚和新西兰保险与金融学会(ANZIIIF，以下简称澳新学会)。澳新学会为澳大利亚和新西兰首屈一指的保险教育和培训机构，实施的培训活动主要包括：学位授予培训计划和会员资格考试制度。该学会于2000年在澳大利亚保险学会和新西兰保险学会基础上合并而成，目前有合格会员11794名，授予学位的保险培训计划包括非寿险、寿险、保险经纪、损失理算、财务规划。其毕业生可以向澳大利亚和新西兰的一些大学申请修读本科、硕士和 MBA课程。此外，澳新学会还设计了“继续职业发展计划”，所有会员可以自愿选修。澳新学会各分支机构每年为会员进行职业培训和组织社会活动超过200次。此外，学会确立了保险业员工需要的核心能力标准，促使其它提供保险教育的机构据此重新规划教育和培训方案，并且设计了相应的评估方案，以确定员工是否符合这些标准。澳新学会开办的会员资格考试是为保险、金融界人士开办的一种专业考试。该项资格考试分为财产保险、保险经纪、损失理算和人寿保险4大类。

日本：全方位教育

保险新人培训心得范文第5篇

   怀着空杯的心态，20xx年4月16日，我有幸参加了公司保险股份有限公司为期两天的新人班岗前培训，回首培训过程中经历的点点滴滴，感慨颇多。

   下面我从以下四点浅谈一下我的个人心得体会。

   一、课程紧张而有序，氛围严肃而活泼。

   第一天上午的培训，是银保的张总和合规的王总授课。授课中，张总以他一贯的激情四射的风格紧紧吸引了大家。从他的讲述中，我对公司历史有了深入的了解：公司目前正处于高速发展阶段，是保险行业中第三兵团的佼佼者……他还谈到了他自己，在短短十余年时间里，怎样从一名不起眼的保险销售人员做到今天，成为生命人寿银保系统的领军人。他以自己的成长经历，激励在座的每一位学员。他的真诚、坦率、智慧、执着折服了现场的每一个人。

   激情四溢、精彩纷呈的课堂还在脑海里缭绕。转眼下午的培训又到了，张总对目前保险行业的现状和发展趋势进行了深入的分析和讲解。从他的讲解中，我们认识到了现在保险行业的发展位置、未来的趋势以及保险销售的基本理念。

   正所谓：细微之处见风范，毫厘之优定乾坤。成功就是从点滴到点滴的'过程。所以，良好点滴的养成对成功是至关重要的。这一点也是我在培训的第二天，张总在讲述公司的企业文化中让我体会到的。一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。

   二、态度决定一切，理念产生力量。

   “做保险就是做事业，我为成功而来，我为理想而来”。从培训班一开始我就把它当作我的座右铭，时刻牢记在心，把端正态度作为成功与收获的起步。米卢曾说过：“态度决定一切！”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。

   学习课程的第一天我认真思考这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望？现在我找到了想要的答案。我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。一个公司请出多位日理万机的高管为新人授课，这样的机会，人生能有几回？有什么理由不去珍惜和努力呢？积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。

   三、对目标执着，才能成功在握。

   人要想实现自我的价值，就要有目标，并且要为之坚持不懈。罗桂友总说，“每个人要在自己的心里洒上健康的种子，不能让消极的心态生根发芽，遇上挫折、阻力也要坚持不懈，让目标积极、健康的茁壮成长。”老总们用亲身经历的事实告诉我们他们是如何自强不息的走在自己的创业路上，靠得就是这种历经千辛万苦、走遍千山万水、想遍千方百计、说尽千言万语的精神。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。时刻把人生的目标谨记于心，每天都要朝着目标前进。确定目标，马上行动。不要总是把今天的事情推到明天。“明日复明日，明日何其多。我生待明日，万事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋来老将至。”时间是平等的。没有等级之分，但它在每个人手里的价值则是有所不同的，确定明确的目标，要有效的管理时间，让心态始终处于积极的状态。

   四、做最好的自己，缔造成功的未来。

   培训也已近尾声，但公司的培训给我带来的体会却是无穷无尽的，以前我一直认为做保险是最让人看不起的职业，但是培训让我彻底摈弃了对保险的偏见。只要给予客户专业的理财服务，提供他们真正需要的产品，那我们就一定能够得到人们的尊重。虽然培训仅仅两天，但却让我迸发出了一种对事业的激情。我不希望自己只是一个过一天算一天的人，虽然我成不了李嘉诚，但我愿意做一个有个性、有想法、有追求的年轻人！我希望在公司这个平台上实现我的梦想。

   保险公司培训班心得体会2

   通过在xx人寿保险公司这段时间的学习，我从这里学到了很多，包括各个方面的。这段时间使自己有了一个很大的提升，在这里我得到了很好的锻炼，非常庆幸自己有一个这么好的机会。

   在xx人寿的时候，我担任的岗位是保全岗，可能有的人还是不太理解这个岗位是干什么的，它主要是和客户打交道的，一切以客户为中心的，在这个岗位你可以接触到形形色色的人物，有的人特别和气，有的人却是特别难对付，在我这段工作的时间内曾经也遇到了一些蛮横不讲理的客户，他们时说话还带着脏字，有几次把我气的都想哭，但是不能，必须学会坚强的面对发生的困难，以积极的态度解决问题。