交通意外应急预案范文第1篇

关键词：城市轨道交通；应急救援

一个城市的轨道交通系统，通常会存在多种潜在的事故类型，例如：地震、水灾、火灾、危险物质泄漏、放射性物质泄漏、恐怖袭击、大范围长时间停电等。另外，城市中的各类大型活动也会出现重大紧急情况。因此，在建设城市轨道交通应急救援体系时，必须进行合理策划。既要做到重点突出，准确反映城市轨道交通的主要重大事故风险，又要合理地组织各类预案，避免各类预案间相互孤立、交叉和矛盾，使任何可能发生的事故局部化，尽可能地消除、减少事故造成的人员伤亡和财产损失，尽快恢复交通。

1应急救援体系中的主要应急机制

应急救援活动一般可划分为应急准备、初级反应、扩大反应和应急恢复4个阶段。应急机制与这些应急活动密切相关。应急机制主要由统一指挥、分级响应、属地为主和公众动员等4个基本机制组成。

统一指挥是应急活动的最基本原则。应急指挥一般可分为集中指挥与现场指挥或场外指挥与场内指挥几种形式，但无论采用哪一种指挥系统都必须实行统一指挥模式，无论应急救援活动涉及单位级别高低和隶属关系不同，都必须在应急指挥部的统一组织协调下行动。

分级响应是指在初级响应到扩大应急的过程中实行分级响应的机制。扩大或提高应急响应级别的主要依据是：①事故灾难的危险程度；②事故灾难的 影响 范围；③事故灾难的控制事态能力。而事故灾难的控制事态能力是“升级”的最基本条件，扩大应急救援主要是提高指挥级别，扩大应急范围等。

属地为主是强调“第一反应”的思想和以现场应急现场指挥为主的原则。

公众动员机制是应急机制的基础，也是最薄弱、最难以控制的环节。

2 目前 存在的问题

随着我国有关制定事故应急预案要求的 法律 法规相继颁布实施，各城市轨道交通运营单位已开始了应急预案编制工作，表明了城市轨道交通运营单位对事故应急救援预案制定工作的重视及风险意识的增强。但是，从目前几大城市的轨道交通运营的 企业 级应急预案的总体情况来看，水平参差不齐，有相当一部分的事故应急预案只是几页文件。其中，仅有对应急救援的有关组织机构与职责、法律责任等方面做了一些规定，而应急预案中其他所应包括的核心 内容 未能给予足够的反映，难以满足目前应急救援工作现状的要求。这些问题主要表现在以下几方面。

(1) 缺乏强有力的应急指挥系统。当发生突发事件时，难以积极稳妥地组织各方力量协调配合，统一高效地开展救援行动，使必要的资源共享和信息整合在短时间内无法实现。

(2) 社会 力量参与不够，城市的轨道交通系统一旦发生重大突发事故，涉及受害人群多，行政管理部门多。如果没有广泛的社会参与，将无法有效扼制事态的 发展 。

(3) 没有对可能发生的事故进行后果 分析 和风险评价，应急预案的编制未能充分明确和考虑自身可能存在的重大危险及其后果。也未能结合自身应急能力的实际，对一些关键信息，如潜在的重大危险分析、支持保障条件、决策、指挥与协调机制等缺乏详细而系统的描述，导致应急预案的针对性和操作性较差。从目前收集到的资料来看，各运营公司的预案均未包括此类内容。

(4) 尽管编制应急救援预案在事故救援中起着非常重要的作用，但有了应急救援预案不等于事故的应急救援工作就有了保障，即使一个非常完善的应急救援预案，如果在之后就束之高阁，没有进行有效的落实和贯彻，不进行预案的宣传，不落实预案中所需的机构、人员及各种资源，不开展应急救援预案的培训、演练，那么一旦事故发生，应急救援预案能否发挥出其应有的作用就还是个未知数。

目前各运营企业的应急救援预案还缺乏有效的实施、维护和更新。

3应急救援体系建设的主要内容

(1) 事故预防。许多事故的发生都是因正常条件发生偏差而引起的，如果能事先确定出来某些特定条件及其潜在后果，就可利用相应手段减少事故的发生，或者减少事故对外界的影响，预防事故要比发生事故后再纠正容易得多。因此，在城市轨道交通新线设计及旧线改造中，必须设计必要的安全装置和设施，以提高城市轨道交通运营系统的安全程度。另外，事故预防工作也不可忽视操作规程、应急规程和管理策略的建立及其定期的培训和维护。

(2) 应急救援预案准备。主要包括：发现预测任何可能出现的紧急事故类型及其 影响 程度；制定紧急状态下的反应行动，以提高准备程度；确保系统在紧急情况下，做到准备充分和通讯通畅，从而保证决策和反应过程有条不稳；保证人员进行培训和演习，定期更新应急预案和重新评价其有效性。

(3) 应急救援系统的组成。应急救援系统从功能上讲，可由应急指挥中心、事故现场指挥中心、支持保障 中心、媒体中心和信息管理中心等5个运作中心组成。要做到快速、有序、高效地处理应急事故，需要应急救援系统中各个中心的协调努力，其运作程序可用图1表示。

(4) 应急救援预案。应急救援预案应至少包括以下主要 内容 ：应急资源的有效性、组织和利用；事故的评估程序；指挥、协调和反应的组织结构；通报和通讯联络的程序；应急反应行动（包括事故控制、防护行动和救援行动）；培训和演习及应急救援预案的维护。

(5) 应急培训与演习。目的主要有以下几个方面：测试应急救援预案的充分程度；测试应急培训的有效性和队员的熟练性；测试现有应急装置和设备供应的充分性；确定训练的类型和频率；提高与现场外应急部门的协调能力；通过训练来识别和改正应急救援预案缺陷。

(6) 应急救援行动。一个完善的应急救援体系应能在事故和灾害发生时及时调动并合理利用应急资源（包括人力资源和物质设备资源）投入救援行动事故现场，针对事故灾害的具体情况，选择适当的应急对策和行动方案，从而能及时有效地进行应急救援行动，使伤害和损失降低到最低程度和最小范围，并在最短时间内控制事故。

(7) 系统恢复与善后。当应急阶段结束后，从紧急情况恢复到正常状态需要的时间、人员、资金和正确的指挥，这时对恢复能力和预先估计将变得十分重要，通常情况下，重要的恢复活动包括事故现场清理、恢复期间的管理、事故调查、现场的警戒与安全、安全和应急系统的恢复、人员的救助、 法律 问题 的解决、损失状况的评估、保险与索赔、相关数据收集、公共关系等。

4救援预案的基本结构

城市轨道 交通 系统中可能发生的重大事故是多种多样的，但应急资源是需要共享的，如何针对多种事故类型进行应急预案的系统规划，保证各应急预案之间的协调一致，形成完整的应急预案文件体系，避免预案之间的矛盾和交叉。这些问题在应急预案编制之初就应予以统筹考虑，否则将给应急组织机构职责、指挥及响应程序等带来不必要的内容重复，引起矛盾和混乱，对应急预案的维护和职责明确等也会带来一系列的问题。

城市轨道交通事故灾害大致可分为安全事故、 自然 灾害、人为突发事件等3类。针对每一类灾害的具体措施可能千差万别，但其导致的后果和产生的影响却是大同小异的。这就意味着可以通过制订出一个基本应急模式，由一个综合的标准化应急体系有效地应对不同类型危险所造成的共性影响。

城市轨道交通系统救援体系的总目标是控制事态 发展 、保障生命财产安全、恢复正常运营。这3个总目标也可以用防灾、减灾、救灾和灾后恢复来表示。我们可以针对不同事故的特点，如爆发速度、持续时间、范围和强度等，制定具有针对性强的专项应急预案。为了保证各种类型预案之间的整体协调和层次清晰，实现共性与个性、通用性与专业性的结合，宜采用分层次的综合应急预案。城市轨道交通系统救援体系的建设，从保证预案文件体系的层次清晰和开放性角度考虑，以划分为综合预案、专项预案和现场预案最为合适，其结构见图2。 综合预案、专项预案和现场预案由于各自所处的层次和适用的范围不同，其内容在详略程度和侧重点上会有所不同，但都可以采用相似的基本结构，如采用基于应急任务或功能的“1+4”预案编制基本结构。即，应急预案=基本预案+ (应急功能附件+特殊风险预案+标准操作程序+支持附件 )。

(1) 基本预案。是该项应急预案的总体描述，主要阐述应急预案所要解决的紧急情况、应急的组织体系、方针、应急资源、应急的总体思路，并明确各应急组织在应急准备和应急行动中的职责以及应急预案的演习和管理等规定。

(2) 应急功能附件。是对在各类重大事故应急救援中通常都要采取的一系列基本应急行动和任务而编写的计划，如指挥、控制、警报、通讯、人群疏散、人群安置、医疗等，并应明确每一应急功能针对的形势、目标、负责机构、支持机构、任务要求、应急准备和操作程序等。

(3) 特殊风险预案。是在对城市轨道交通系统进行安全评价的基础上，针对每一种可能发生的重大风险事故，明确其相应的主要负责部门、有关支持部门及其相应的职责，并为该类专项预案的制定提出特殊的要求和指导意见。

(4) 标准操作程序。用来规定在应急预案中没有给出的每一任务的实施细节，各个应急部门必须制定相应的标准操作程序，为组织或个人提供履行应急预案中规定的职责和任务时所需的详细指导，标准化操作程序应保证与应急预案的协调一致。

(5) 支持附件，应主要包括应急救援有关支持保障系统的描述及相关附图表，如：城市轨道交通系统主要危险有害因素登记表、重大事故影响范围预测 分析 、应急机构及人员通讯联络方式、消防设施分布、疏散线路图、媒体联络方式、相关医疗单位分布图、交通管制范围图等。

参考 文献

交通意外应急预案范文第2篇

学校集体活动工作预案 为了加强和改进学校安全工作，保障学校辖区内各校师生员工健康、平安地学习、工作、生活，打造平安校园，防范师生安全事故发生，并能快速、及时、妥善处理突发的安全事故，切实有效降低安全事故的危害，依照上级有关要求及有关法律法规，从学校实际出发，特制定本预案。

一、安全事故应急组织机构：

1．安全事故应急领导小组：

总指挥：校长

副指挥：xxx

成 员：xxx

2．安全事故应急队伍：

（1）各班主任

（2）各科任教师

二、安全事故应急预案：

（一）防火安全预案：

1．防范预案：

（1）严禁学生将火柴、打火机等火种带入学校。

（2）严禁学生在教室里使用用电设备等。

（3）严禁在校园内存放或燃放烟花爆竹。

（4）严禁在校园内焚烧废纸、树枝、树叶等。

（5）组织师生听取消防安全知识讲座。

（6）进行学生自护疏散、消防器材使用及紧急状态时切断电源等学习、演练。

（7）教育学生不私自上山，必须有家长陪同上山，严禁携带火种上山。

2．应急预案：

（1）出现火警：立即组织有效扑救，切断电源、燃气源等火源，防止火势蔓延。

（2）迅速组织学生从最靠近的安全通道疏散（不得组织学生扑救）。

（3）在实施第一、第二条款同时，立即向学校领导报告，严重的直接向街道领导报告，必要时拨打119火警电话，以求援助（火警电话必须讲清楚事发地点、所处地域、方位、火情种类等）。

（4）及时组织对受伤人员进行救治。

（5）排查事故原因，及时处理并上报。

（二）用电安全预案：

1．防范预案：

（1）组织对学生及老师进行用电安全知识辅导。

（2）学生宿舍内严禁使用电炉、电水壶、电热毯等?活动安全放在首要位置。

（2）体育课、活动课前必须充分做好准备活动，然后才实施活动项目。

（3）按规定开展学生跳高、长跑等课程项目，事前必须做好防护工作。

（4）高温时段学生体育课因地制宜，或安排到室内，以防学生中暑。

2．应急预案：

（1）遇有学生发生晕倒、抽搐等中暑症状或发生其它安全意外时，立即将其送往医院救治。

（2）遇有学生四肢无力、面色苍白等症状，立即将其安置阴凉通风处，并给予补充水份。

（3）发生上述第一、第二条款情况立即向学校领导报告。

（4）分析原因，及时作出处理意见。

（三）教室课间活动安全预案：

1．防范预案：

（1）教育学生上、下楼梯靠右行，不得拥挤，不推人。

（2）学生在教学区，不得在走廊内打闹，不得撞击玻璃栏板或攀爬走廊护栏，以免发生坠楼事故。

（3）严格禁止学生攀爬教室窗台。

（4）要求学生在教室活动或打扫卫生时注意安全，不要碰电源插座。

（5）要求门卫到点锁好大门，落实来人、车辆登记制度。

（6）定期检查教室内各种设施，及时排除安全隐患。

2．应急预案：

（1）遇有发生安全伤害事故，伤情严重的立即送往医院诊治。

（2）一旦发生学生安全严重伤害事故，立即向安全事故应急领导小组报告，拨打120急救电话，及时采取相应措施。

（3）分析事故原因，及时处理上报。

（四）交通安全预案：

1．防范预案：

（1）对学生加强交通安全知识教育，提高学生的交通安全防患意识。

（2）在校门附近树立好交通安全提示牌，提示来往车辆注意行人安全。

2．应急预案：

（1）发生交通事故时，对受伤人员及时送医院抢救，并要记清肇事车辆的型号、牌号。

（2）保护好事故现场以及重要物品、证据。

（3）迅速向交警部门报告，再向学校、家庭、其它相关部门报告。

（4）做好家长、家属的工作。

（5）配合交警部门做好调查、取证、事故处理等工作。

（五）流行传染病安全预案：

1．防范预案：

（1）加强流行传染病预防教育。

（2）加强个人卫生教育。

2．应急预案：

（1）学校发现有传染病症状的学生，应立即通知家长将患病学生带到医院检查就诊，有传染病的教师不得带病上班，凡患传染病的师生须经医院诊断排除传染后才能返校。

（2）学校发生特殊传染病，要迅速利用学校隔离室对患病师生进行隔离观察，及时报警110、120电话请求援助，通知患病师生的家长和亲属，送定点传染病医院诊治。

（3）学校对传染病人所在的教室及涉及的公共场所要及时消毒，对与传染病人密切接触的师生进行隔离观察，防止疫情扩散。

（4）及时将发现的疫情上报街道及相关教育部门、卫生防疫部门，并作好病人的跟踪工作。

（六）社会实践、校外活动安全预案：

1．防范预案：

外出前认真做好安全防患教育。

2．应急预案：

（1）学校组织外出大型活动必须先向上级教育主管部门申报，经同意后才能实施，学校组织的外出大型活动要制订安全应急预案。

（2）事故发生后，学校迅速抢救受伤师生，及时将事故信息报上一级教育主管部门。

（3）及时报警110、120请求援助，保护好事故现常

（4）采取有效措施，做好善后处置工作。

（5）分析事故原因，及时处理上报。

（七）外来暴力侵害事故预案：

1．防范预案：

（1）加强文明礼貌教育，杜绝师生在外滋事。

（2）加强门卫保安工作，外来未经允许人员，学校门卫（保安人员）不得放行。

2．应急预案：

（1）学校外来的未经允许强行闯入校园者，学校门卫（保安人员）应及时将闯入者驱逐出学校，并由门卫（保安人员）向其发出警告。

（2）学校内发现不良分子袭击、行凶等暴力侵害时，应先制止、制服，同时及时报110、120请求援助。

（3）对受伤师生及时救治。

（4）分析事故原因，及时处理上报。

（十）其它伤害事故应急预案：

（1）如发生师生身体受到意外伤害时，应及时送伤害者到医院诊治。

（2）及时向学校、家庭、教育局和有关部门报告。

交通意外应急预案范文第3篇

从上午10时30分公安局110指挥中心接报，到12时36分，歹徒被抓，被劫小学生安然无恙，上海警方的高效率博得各界的普遍赞赏。很多人在反思：如果这样的事情发生在其他地方又会怎样?

一些市民注意到这样的信息：就在上海校园人质事件的当天，在北京，国务委员兼国务院秘书长华建敏在向全国人大常委会报告突发公共事件应急预案编制工作情况时表示：“全国应急预案框架体系已初步形成。”

专家表示，这意味着中国已初步建立起自己的危机管理机制。如果遇到自然灾害、重大疫情等突发事件，中国政府将逐步能够启动一整套科学有效的应急机制，确保百姓生命财产安全和社会秩序稳定。

有关人士同时也指出，中国突发公共事件应急预案的编制工作虽然取得阶段性成果，但各类应急预案还要在实践中经受检验，不断完善，切实提高政府处置突发事件和保障公共安全的能力，为构建和谐社会创造良好的条件和环境。

防灾手册发到小区

“虽然人质事件只是个特例，但在此过程中周密布局和联动效应，反映了上海对突发公共事件的应对能力。”上海市民防办秘书处的李巍这样评价道。

早在一年多以前，上海市政府就编制完成了《上海市灾害事故紧急处置总体预案》。这是省级政府中，最早编制的应对灾害事故的预案，它共包含25种分预案，分别由25个专门主管部门协作完成，一旦上海城市面临灾害，各级各类主管部门将各司其职，协同作战，防灾减灾的紧急指挥体系将是统一、规范和高效的。

无疑，在安全预警应对机制上，上海先走了一步。在上海，最早的应急预案是从防灾减灾开始着手的。

复旦大学管理学院高汝熹教授是上海最早涉足防灾减灾领域的学者之一。在 2001年的APEC会议之前，高教授就领导了一个科研课题小组，对特大型城市的灾害应急系统的规划提出了一个整体构架，并建议成立上海市城市减灾领导小组，小组由“专业委员会”、“应急指挥中心”、“减灾办公室”和“减灾专家委员会”四个部门组成，其成员由相应的市级领导和专家组成，他们平时加强组织和沟通，做好减灾预案及城市减灾的战略规划，并筹措一定经费，一旦灾害发生，立即开展有效的组织指挥工作。

高教授的课题研究尚未完成的时候，“非典”爆发。他说，在非典而前，上海的减灾措施走在了全国前列，在各地疫情严重的时候，上海这个近2000万人口的特大型城市始终牢牢控制着疫情的蔓延，这在很大程度上说是政府公共管理应急体系的功劳。

社会的警觉性较差，市民缺乏自救、救护的防灾意识和能力，也是灾害处理预案中的一个重要内容，上海在这方面可以说非常重视。

刚进入2005年，570万册的“防灾手册”就已经通过社区街道分发到每家每产。记者在居民家中看到，该手册共50000字，内容涉及防火灭火、安全用电、交通安全、燃气安全、地震、传染病预防等方方面面，甚至还涉及战时防空、防核武器和生化武器。

曾多年在国外生活的市民李明东告诉记者，在国外，这些防灾知识非常普及，上海把防灾手册发到小区，而且内容详细周到，这真的是与国际接轨的好举措。

在上海实施重特大犯罪“不容易”

在上海，对灾害事故紧急预案的完善始终在进行着。高汝熹告诉《望东方周刊》，目前，上海市政府在他们科研报告的基础上，又增加了反恐、车祸事故公共安全等许多新内容。李巍说，正式成文的《上海市城市突发公共事件应急预案》已经编制完毕，并已提交上海市政府审议。

2004年9月30日，在历经一年多的准备工作后，根据《突发公共事件应急预案》内容，上海市110紧急联动中心成立，它将 110、119和交巡警指挥中心三个指挥平台合并成一个指挥平台，从而成为应急联动中；b的指挥平台。同时，联动中心还为其他的联动单位预备了指挥席位，以供突发事件发生后联动单位进驻指挥。

目前，上海市应急联动中心的指挥大厅共计85个指挥工位，共有180名接警员分四班轮流负责接听处理。公安、消防、水、电、煤、气等17家单位成为应急联动中心的联动单位，这些联动单位任务明确，都有通则预案和专项预案，信息沟通渠道畅通。中心可以接受包括英语、德语、日语、西班牙语等8种外语的报警，180名接线员都接受过语言辨别训练。

“应急联动中心启用后的最大不同，就是改变过去单兵作战的局面，提高上海应对城市突发事件的水平。”李巍告诉记者：“如果市民拨打110报告有一处水管爆裂，应急联动中心就将根据事故的严重程度通知相关单位，如自来水公司、交通管理部门、地下管线负责部门、地下建筑管理部门等。”

从警校毕业，有8年从警经验的民警张健东曾处理过无数突发事件，他特别告诉《望东方周刊》记者，市民发生任何突发事故或其人身、财产处于危险状态，都可以向110联动求救，接警问清情况，会在第一时间协调相关部门，医疗急救、交警、巡警、消防警同步出发，及时处置。出警时间，中心城区为5―8分钟，次中心和郊区也会在15分钟内到达现场。

张健东说，犯罪分子在上海实施重特大犯罪是不容易的，在指挥系统的统一协调下，上海对治安实行网格化管理。市民也许不注意，即使是深夜，在你身边几分钟之内一定有110的警车巡逻。

紧急状态法列入中国今年立法计划

1938年10月30日，美国大名鼎鼎的演员兼导演奥森・韦尔斯打断了一次通俗音乐的广播，向纽约市民宣告，“来自于火星的外星人正在包围城市，惟一尚能通行的逃生之路在城市的北部。由于火星人节节逼近，这条路很快也将被封闭。”

广播播出后仅几分钟，公共交通、医院、一些警察局和消防队陷于停滞与瘫痪状态，大约100万纽约人匆忙向城北方向逃去，结果有死有伤，损失惨重。

这次事件除了为传播史留下传播效果论的充分依据外，还为城市公共安全敲响了警钟。

2004年的年末，一场外星人的传说有了延续的版本，只不过，这次却是真正的灾难。一场突如其来的海啸袭击了印度洋沿岸诸国，死亡人数全面上升，有人说，这是外星人在袭击地球……

不管外星人的版本如何，在日趋复杂多样化的社会生活中，城市变得非常脆弱，种种难以逆料的天灾人祸随时可能发生。构建健全、完善的应急公共援助体系已成为各国政府的当务之急。

在美国，全方位、多层次的防恐、反恐应急体系已经构建：在加拿大的不列颠哥伦比亚省，人们专门制定丁一部《应急法案》，以实现“一体化反应”，在日本， GIS(地理信息应急管理体系)技术被广泛利用，以建立起快速反应的减灾系统。

而在中国，《紧急状态法》已经列入全国人大常委会2005年立法计划，今年4月国务院将首次将该法草案提请全国人大常委会审议。

交通意外应急预案范文第4篇

【关键词】应急预案；缺陷；完善

【正文】

突发事件应急预案是应对自然灾害、事故灾难、公共卫生事件等突发事件的应急管理、指挥、救援计划。应急预案是突发事件应对工作的基础和重要环节。根据《突发事件应对法》第17条的规定，国家建立健全突发事件应急预案体系。我国应急预案体系已初步形成。但应急预案的内容尚存在缺陷，预案的制定和修订程序也有待完善。

一、个案分析——2008年1月暴雪灾害天气及有关预案启动运转情况

2008年1月10日以来，我国中东部地区发生自建国以来范围最广、强度最大、持续时间最长、灾害发生最严重的低温、雨雪、冰冻天气，对我国公路、铁路和航空交通运输、电力供应和传输、工农业生产及人民群众生活造成了严重的影响。17个省（区、市、兵团）不同程度受灾，其中湖南、湖北、贵州、广西、江西、安徽等6省（自治区）受灾最为严重。此次南方大范围低温雨雪冰冻属历史罕见，也对我国的突发事件应对工作形成了极大的挑战，各有关部门纷纷开展应急活动。

电力方面，自2008年1月12日起，华中、华东电网多条线路跳闸，对电网安全稳定运行造成严重影响。1月23日，国家电网启动了《国家电网公司处置电网大面积停电事件应急预案》，南方电网也启动应急预案，全力抢修受损的电网设施。

通讯方面，1月22日，信息产业部发出紧急通知，要求相关通讯部门密切关注雨雪情况及趋势，根据需要及时启动通讯保障应急预案，全力保障通讯畅通。至1月底，各电信、邮政运营部门已全面启动应急预案，打造抗灾通信保障线。中国移动已启动最高等级应急通信方案；中国网通全面启动应急预案；国家邮政局要求各级邮政生产指挥调度部门24小时严密监视邮车运行情况。

气象方面，随着灾情的发展，中国气象局于1月24日组织召开国务院应急办以及铁道、交通、电力、民航、安监、民政等部门参加的专题会商会，部署了相应的应急响应联动工作安排。1月25日上午，中国气象局启动了重大气象灾害预警应急预案Ⅲ级应急响应命令。27日上午，又上升为Ⅱ级应急响应命令。贵州、湖南、江西、安徽、江苏、浙江、广西、广东等省（区）也启动了重大气象灾害预警应急预案。

铁路运输方面，由于京广线南段地区地方供电中断和冰冻天气对铁路设备的影响，京广线南段部分旅客列车晚点。1月24日，铁路部门紧急启动预案，加强调度指挥，全力组织晚点列车赶点。

公路运输方面，受到低温、雨雪、冰冻天气影响的各地纷纷启动了公路春运应急预案。

民政方面，1月30日，民政部适时启动《国家自然灾害救助应急预案》，第一时间派出工作组赶到灾区一线，帮助和指导做好抗灾救灾工作。

可以看到，2008年1月份低温雨雪冰冻灾害发生后，各地区及有关部门及时启动相关应急预案，按照预案在预测预警、应急处置、恢复重建、信息和应急保障等方面的要求，积极落实各项救灾措施，维护灾区交通、治安秩序，组织恢复电力、通信等市政基础设施功能，开展受灾群众生活救助工作，努力把人民群众生命财产损失降到最低程度。

应对暴雪工作涉及方方面面，国务院办公厅连续发出做好雨雪天气交通保障、保证煤炭生产供应、加强电力需求测管等一系列通知，各级各有关部门按照有关预案联动机制要求，交通部、公安部会同有关地区建立了跨区域公路运输保障协调机制。电监会、铁道部会同有关地区建立了铁路运输保障协调机制。财政、民政部门及时下拨救灾款，妥善安置受灾群众。武警、解放军积极配合地方政府和有关部门，组织人力物资装备，充分发挥突击队的作用。

通过这一个案，可以很明显地看到应急预案在突发事件应对过程中所发挥的效用并不理想，应急工作在很大程度上还是依靠临时的协调工作来保障。这就促使我们去分析我国应急预案存在的问题，并进而寻找完善应急预案的途径。

二、我国应急预案存在的问题分析

截至2006年底，全国应急预案体系初步形成，已制定各类预案约135万多件，各省（区、市）、97．9%的市（地）和92．8%的县（市）均制定了总体预案。中央企业预案制定率达100%，高危行业绝大部分规模以上企业都已制定应急预案。[1]通过对我国现有各级各类应急预案的分析，发现我国应急预案存在以下几个明显的问题：

1．预案体系尚不完整，缺乏必要的预案。

虽然我国从中央到地方已经制定了135万多件应急预案，但事实上应急预案的体系尚不完整。在国务院部门应急预案体系中，有关铁路部门的应急预案共有8项：铁路防洪应急预案；铁路破坏性地震应急预案；铁路地质灾害应急预案；铁路交通伤亡事故应急预案；铁路火灾事故应急预案；铁路危险化学品运输事故应急预案；铁路网络与信息安全事故应急预案；铁路突发公共卫生事件应急预案。而2008年1月的低温、雨雪、冰冻天气就明显暴露出铁路部门缺乏灾害天气应急预案这一事实。之所以会出现这种情况，是因为预案制定部门对可能出现的突发事件没有预见，或者对可能发生的突发事件的严重性没有足够的重视。而更深层次的原因是我们缺乏科学的风险评估制度，也没有将风险评估与预案的制定紧密结合。

2．预案的内容简单，缺乏可操作性。

我国的应急预案总体而言属于“纲领性”、“宣言性”的文件。通过对我国各级各类应急预案的内容进行分析，可以很清楚地看到，应急预案的内容一般包括以下几个部分：总则；组织指挥体系及职责；预警和预防机制；应急响应；后期处置；保障措施；附则等。预案内容简单，篇幅较短，更多的是颇具原则性的语句，没有情景描述，不易操作。而检验一个预案是否可行，最重要的就是看其是否具有良好的可操作性。如果一个预案难以操作或者操作过程不顺畅，那就难以起到应有的作用，也无法达到制订预案的目的。

3．缺乏合作协调。

综观我国各级各类应急预案的内容，可以发现严重缺乏部门之间的合作协调。以突发事件发生后的通讯保障为例，由于突发事件发生后需要各方面的联络，因此突发事件发生后的通讯保障显得相当重要。并且，一般情况下如果发生地震、核事故、气象灾害，通讯设备同时还会遭受破坏。关于通信保障，《国家地震应急预案》中写道：“电信运营企业尽快恢复受到破坏的通信设施，保证抗震救灾通信畅通。自有通信系统的部门尽快恢复本部门受到破坏的通信设施，协助保障抗震救灾通信畅通。”《国家核应急预案》写道：“……（2）应急响应时在事故现场的通信需要，由核电厂所在省的核应急组织和核电厂营运单位负责保障。（3）核电厂之外的其他核设施发生核事故以及其他辐射紧急情况时，尽可能利用国家和当地已建成的通信手段进行联络。（4）应急响应通信能力不足时，根据有关方面提出的要求，采取临时紧急措施加以解决。必要时，动用国家救灾通信保障系统。”可以看到，预案中的这些表述本身是非常原则的，且无法看出各部门之间的合作。

实践中，突发事件发生后，仍然是靠传统的会议方式商讨应对方案，这无疑会大大降低应对突发事件的效率。正如2008年1月低温、雨雪、冰冻天气中，中国气象局组织召开国务院应急办以及铁道、交通、电力、民航、安监、民政等部门参加的专题会商会，部署了相应的应急相应联动工作安排。但这种工作机制在中国气象局《重大气象灾害预警应急预案》中却没有反映。

4．预案的制定有待完善。

第一，应急预案的制定程序有待完善。《突发事件应对法》中要求国家建立健全突发事件应急预案体系，但对于预案的制定程序并没有明确规定。实践中，应急预案的制定遵循的是一种自上而下的途径。一般情况下，国务院部门制定应急预案后，省级政府的相应部门制定省一级的部门预案，之后再是市一级相应部门、基层相应部门制定预案。下级机关在制定应急预案时，多数情况下照搬上级机关制定的预案，没有体现出本级别本地区的特殊性。对于企业单位的预案制定程序，有关行政机关的编制规范或者指南一类的文件中倒是有所涉及，但总体而言较为简单、原则。

第二，缺乏联合制定预案。我国已有的各级各类应急预案，几乎都是某一级政府或者某个部门、企事业单位自行制定的，少有几个关联部门联合制定预案的情况。以2008年1月低温、雨雪、冰冻天气为例，如果电信、电力、铁路、公路、气象、民政、财政等有关部门联合制定了应对灾害天气的应急预案，可能应急活动会开展得更有效率、更有秩序。

5．预案的修订程序欠缺。

《突发事件应对法》第17条第4款规定，应急预案制定机关应当根据实际需要和情势变化，适时修订应急预案。但有关应急预案的修订条件和程序，至今没有专门的规定。安全监管总局等六部委的《关于加强企业应急管理工作的意见》中原则性地规定：“各企业要根据有关法律、法规、标准的变动情况，应急预案演练情况，以及企业作业条件、设备状况、产品品种、人员、技术、外部环境等不断变化的实际情况，及时评估和补充修订完善预案。”许多应急预案中仅有一句非常原则的规定。由于修订程序的欠缺，加之预案的修订工作尚未引起许多机关的重视，实践中对已经制定的预案进行修订的情况较为少见。

三、英国、美国和加拿大应急预案及其借鉴意义

英国于2004年制定了《国内紧急状态法》（Civil Contingencies Act 2004）。目前已经形成以该法为总纲，以《应急准备》和《应急处置和恢复》两个文件为具体指导，地方法规和部门规章相结合的条块结合、纵横交错的较为完备的法律体系。应急预案共有三类：总体预案（geneHc plan）；专项预案（specific plan）以及单机构、多机构和多层级预案（single— agency，multi— agency and multi— level plan）。[2]美国的应急管理被分为减缓（Mitigation）、准备（Preparedness）、响应（Response）、恢复（Recovery）四个阶段。根据2002年《国土安全法》（Homeland Security Act of 2002）的要求，美国国土安全部于2004年12月了《全国应急响应计划》（National Response Plan，NRP）。2006年《后“卡特里娜”应急管理改革法》（Post Katrina Emergency Management Reform Act of 2006）是突发事件应对工作的主要法律依据之一。联邦政府各部、州政府、各行政机关往往会根据单行法的规定制定针对各特殊地区或者专门事项的应急预案。在州政府和地方政府层面，也制定了诸多的应急预案。有的州还了应急预案制定指南、地方政府示范应急预案。[3]

加拿大政府一直重视危机管理工作。加拿大《应急管理与民防法》（Emergency Management and avil Protection Act）于1990年生效，历经数次修改。《应急管理与民防法》中对应急预案进行了原则性规定。该法要求省、市政府应当制定应急预案，对突发事件应对中的有关事项进行规定。这些事项包括必要的设备、省或市政府工作人员及其他人在突发事件中应急响应的程序和方式。加拿大应急准备中心于2000年了《应急准备和响应预案》的模本。

英国、美国和加拿大均是非常重视危机管理的国家，法律制度较为完善发达。突发事件应急预案作为应急活动的核心，自然受到上述国家的重视。三国在突发事件应急预案的制定及其内容方面存在着诸多共同点，值得我们借鉴。

第一，预案制定程序的法定化。英国、美国和加拿大有关应急管理的法律规定中均明确了应急预案的制定程序。以英国为例，应急预案的制定程序一般包括五个步骤：危险描述；确定目的；确定任务与应对措施；搭建组织机构；确定各项义务。对于每一个步骤，应急预案的制定者应当做什么有详细的要求。尤其需要指出的是，这些国家均重视危机风险评估程序，有的国家将危机风险评估程序作为制定应急预案的首要步骤，有的国家虽视风险评估为独立的程序，但也是将其作为应急预案制定程序的前提来看待。例如，在英国，《国内紧急状态法》要求各级政府负责对灾害和威胁进行评估。依据事件发生的可能性和影响程度，将风险评估结果分为低风险、中度风险、高风险和极高风险四个级别。处置者将根据风险评估的结果决定是否制定预案。

第二，应急预案的内容尽可能详细，且符合逻辑。英国、美国和加拿大三国的应急预案内容丰富详细，篇幅较长，具有很强的可操作性。应急预案内容一般包括以下几个关键部分：对预案的目的、制定过程等内容的简单描述；应急管理机构、应急队伍、应急活动中的有关组织及其义务，这些机构及其主要工作人员的联系方式；应急响应活动，包括预案的启动、应急救援活动的开展等；灾后恢复与重建；预案的修订与演练。

第三，重视应急活动的组织机构，明确各自的权利义务。应急组织机构是应急活动的主体与灵魂，英国、美国和加拿大三国非常重视应急组织机构。应急组织机构往往包括现有机构体系中的管理机构和应急管理小组。预案中会非常明确且详细地写明各类组织机构在应急活动中的地位及其义务。此外，预案中会详细地列举应急机构主要工作人员及其详细联系方式。例如，美国《全国应急响应计划》要求预案明确应急管理中联邦政府、各州政府、地方政府、部落、非政府组织、私人部门以及市民的角色与义务。美国加利福尼亚州危机管理办公室的《应急预案指南》中要求明确应对突发事件的各部门在应急中的各项活动，包括管理部门、新闻部门、军事部门、预算/行政部门等。

第四，注意合作与协调。合作主要是指各部门、各应急主体之间的合作，以及政府与私人部门、非政府组织之间的合作。合作既体现在应急预案的制定过程中，也体现在应急预案的启动、应急响应活动、灾后恢复重建阶段。例如，美国加利福尼亚州危机管理办公室的《应急预案指南》中明确要求预案写入各机构间的合作以保证资源的优先分配、资源利用的最大化。所谓协调，是指预案之间的协调。一方面注意同一层级不同机构制定的预案之间的协调，另一方面注意不同层级政府和机构之间预案的协调。例如，英国的法律要求每个机关的总体预案应该与其他合作机关制定的预案相协调。

美国的《全国应急响应计划》要求重视联邦应急管理活动之间的协调合作、预案与其他各类预案的关系；提高不同级别政府之间以及政府与私人部门之间的应急管理联络；促进联邦和州、地方政府以及部落之间的相互援助。

第五，重视应急预案的修订工作。英国、美国和加拿大三国的应急预案中均有关于应急预案的修订条款。这些国家均把应急预案看作是活的文件，认为由于机构重组、新的风险评估资料、新法的通过、演练的经验以及灾难的发生均可能导致应急预案的修订。法律一般要求应急预案的制定者定期或者不定期地对预案进行检查。例如，英国的有关规定要求每三个月就应当对预案中的联系方式等信息进行纠正，并应当阶段性地对预案进行重新审查；如果预案有修订，应当及时公布。

四、完善我国应急预案的建议

应急预案的制定具有重大意义。在制定预案过程中应急活动的一些缺陷会有所暴露，例如通讯不畅、应急救援物资不足、应急救援队伍人员不充足等；也可以发现尚未意识到的危险情况；还可以提高预案制定主体及其工作人员的风险意识。

1．改进应急预案的内容。

我国已有的突发事件预案存在的一个共通性问题即是内容简单，缺乏可操作性，针对性不强。《突发事件应对法》第18条规定，应急预案应当根据本法和其他有关法律、法规的规定，针对突发事件的性质、特点和可能造成的社会危害，具体规定突发事件应急管理工作的组织指挥体系与职责和突发事件的预防与预警机制、处置程序、应急保障措施以及事后恢复与重建措施等内容。

如前所述，英国、美国和加拿大三国的应急预案内容丰富详细，篇幅较长，具有很强的可操作性和针对性。借鉴这些国家的经验，完善我国应急预案的内容，应当从以下几个方面人手：第一，应急预案中应当有对风险的总体描述。例如，制定某一地区的总体预案时，应当对该地区存在的所有风险进行总体描述；制定部门预案时应当对部门预案所针对的某一突发事件的风险进行概括描述。第二，应急预案的内容应当有情景描述，而不是简单地罗列必要的内容。这就要求在制定应急预案时充分吸取经验，充分发挥想象，设想出有可能发生的若干情况。第三，注意不同主体制定的应急预案内容之间的协调。一般而言，突发事件的应对工作不可能由一个单一的部门单独完成，需要许多部门的配合。因此，应急预案的内容应当体现出与其他有关部门制定的应急预案内容之间的协调，包括部门预案、专项预案与总体预案之间的协调、上下级政府制定的总体预案之间的协调、上下级政府部门制定的部门预案、专项预案之间的协调，以及同级部门或者单位之间制定的预案之间的协调。第四，明确应急管理机构、应急队伍、应急活动中的有关组织及其义务，特别是应当列明这些机构及其主要工作人员的详细的联系方式。第五，详细规定预案的修订与演练。应急预案应当详细规定预案修订的条件、程序，应急预案的演练等内容。通过演练使得应急预案获得生命力，通过预案的修订使其获得时效性。

2．完善应急预案的制定程序。

借鉴国外应急预案的制定程序，笔者认为，我国应急预案制定程序应当包括以下基本步骤：[4]

一是成立预案编制小组。这是应急预案编制工作的重要环节，对实现应急管理的基本原则具有很重要的作用，同时，为各个应急部门提供了一个非常重要的协作与交流机会，有利于统一应急各方的观点和意见。预案编制小组的成员一般应包括：行政首长或其代表，应急管理部门，消防、公安、环保、卫生、市政、医院、医疗急救、卫生防疫、邮电、交通管理等有关部门；广播、电视等新闻媒体；法律顾问、有关企业以及上级政府或应急机构代表和技术专家等。预案编制小组的成员确定后，须确定编制计划，明确任务分工，保证预案编制工作的科学有序。

二是风险分析和应急能力评估。风险分析是应急预案编制的基础。风险分析的结果不仅有助于确定应急工作重点，提供划分预案编制优先级别的依据，而且也为应急准备和应急响应提供必要的信息和资料。风险分析包括危险识别、脆弱性分析和风险评估。

危险识别目的是识别可能存在的重大危险因素，分析本地区的地理、气象等自然条件，以及工业和运输、商贸、公共设施等的具体情况，总结本地区历史上曾经发生的重大事故，来识别出可能发生的自然灾害和重大事故等突发事件。

脆弱性分析要确定的是：一旦发生危险事故，最容易受到冲击破坏的地区或单位，以及最可能出现波动或激变的环节。脆弱性分析结果应提供下列信息：受事故或灾害严重影响的区域，以及该区域的影响因素（例如地形、交通、风向等）；预计位于脆弱带中的人口数量和类型（例如居民、职员、敏感人群——医院、学校、疗养院、托儿所）；可能遭受的财产破坏，包括基础设施和运输线路；可能的环境影响；可以标明最需要保护的地区、单位和人群。

风险评估是根据脆弱性分析的结果，评估突发公共事件发生时，造成破坏（或伤害）的可能性，以及可能导致的实际破坏（或伤害）程度。通常可能会选择对最严重的情况（顶级事件）进行分析。风险分析可以提供下列信息：发生事故和环境异常的可能性，或同时发生多种紧急事故的可能性；对人造成的伤害类型（急性、延时或慢性的）和相关的高危人群；对财产造成的破坏类型（暂时、可修复或永久的）；以及对环境造成的破坏类型（可恢复或永久的）。

应急能力评估是依据风险分析的结果，对已有的应急资源和应急能力进行评估，包括城市和企业应急资源的评估，明确应急救援的需求和不足。应急资源包括应急人员、应急设施（备）、装备和物资等；应急能力包括体制和机制运行状况与人员的技术、经验和接受的培训等。应急能力评估还应注意发现应急体系中的缺陷和不足。编制预案时，应当在评价与潜在危险相适应的应急资源和能力的基础上，选择最现实、有效的应急策略。

三是编写应急预案。应急预案的编制必须基于重大事故风险的分析结果、参考应急资源需求和现状以及有关法律法规要求。此外，预案编制时应充分收集和参阅已有的应急预案，包括上级部门的应急预案、所在地区的总体预案等，以最大程度地减小工作量和避免应急预案的重复和交叉，并确保与其他相关应急预案的协调和一致。

四是应急预案评审。为保证应急预案的科学性、合理性以及与实际情况的符合性，应急预案必须经过评审，包括组织内部评审和专家评审，必要时请上级应急机构进行评审。

五是应急预案的批准和。应急预案经评审通过后，应当报有关部门批准，批准后进行正式和备案。一般情况下，各级政府部门的专项预案，应当经同级人民政府批准同意，由同级人民政府应急管理委员会进行。部门预案和专项预案应当报行政主管部门备案。企事业单位的应急预案由单位领导批准，自行印发，并应报行政主管部门备案。例如，某省人民政府各部门、各单位及中央驻陕企事业单位、各设区市人民政府、全省区域内各高等学校制定的破坏性地震应急预案，须按有关规定报该地震局备案；各设区市制定的破坏性地震应急预案必须经本级人民政府批准后，报该省地震局备案。

3．重视应急预案的修订。

应急预案修订的重要性并不亚于预案的制定。由于客观情况经常发生变化，只有及时对预案进行修订，才能更有效地应对突发事件。《突发事件应对法》第17条规定，应急预案制定机关应当根据实际需要和情势变化，适时修订应急预案。但对应急预案修订的条件、程序等问题没有再作进一步规定。

一般出现以下情况，应当修订预案：其一，发现了新的风险或者有情况显示一项预案已经过时。其二，从突发事件中获得的经验教训。突发事件的发生往往会暴露出一些之前没有注意到的风险，或者表明需要更好的应急程序，或者应当将某些组织纳入预案中。其三，应急演练中获得经验教训。从应急演练中获取的经验教训与突发事件雷同。不同之处在于应急演练是人为控制的，特别设计以检验应急预案的程序，并且可以不断重复直到合理的安排产生为止。其四，组织机构及其程序、技术系统发生变动。其五，关键工作人员发生变动。应急预案或者其附则，必须不断地反映关键工作人员的变动，包括姓名、工作头衔以及联系方式。其六，有关的法律规定被修改，或者制定了新的法律规定，需要修订应急预案。

根据国外的经验，应急预案至少应当每年定期修订一次，如果在这一年中发生了突发事件、进行应急演练、组织机构变动等情况，还应当及时修订预案。应急预案的修订应当由当初制定的主体负责。预案修订后，应当及时公布。

【注释】

[1]《2006年我国突发公共事件应对情况》，载《中国应急管理》2007年第7期。

[2]有关英国应急预案制度的内容，主要参考英国《国内紧急状态法》（2004年）、《国内紧急状态法执行规章草案》（2005年）、《应急准备》、《应急处置和恢复》等法律和规章文件。

[3]有关美国应急预案的内容，主要参考《国土安全法》（2002年）、《后“卡特里娜”应急管理改革法》（2006年）、加利福尼亚州危机管理办公室的《应急预案指南》、《示范性城市预案》等资料。

交通意外应急预案范文第5篇

关键词：银行突发事件；应急预案；股指期货

中图分类号：F832.33 文献标识码：A 文章编号：1003-9031(2008)07-0061-04

1995年2月，英国巴林银行派驻新加坡的交易员尼克・里森大量购买日本日经股票指数期货，结果导致巴林银行亏损14亿美元，而当时整个巴林银行的资本和储备金只有8.6亿美元。这家具有230多年历史、在世界1000家大银行中按核心资本排名第489位的银行就此轰然倒闭，荷兰国际集团最终以1英镑价格收购巴林银行。这一消息在国际金融界引起了强烈震动。1996年6月，时任日本住友商事有色金属部部长的滨中泰男被曝在伦敦金属交易所非法进行铜期货交易案件，给公司造成26亿美元损失；2006年3月至4月，美国对冲基金公司Amaranth首席交易员试图操控纽约商品交易所的天然气期货价格，最终致使公司损失66亿美元。法国兴业银行在2008年1月曝出巨额交易欺诈丑闻。一个名叫杰罗姆・科维尔的股指期货交易员在两年时间里违规进行了500亿欧元的期货交易，给法国兴业银行带来49亿欧元的损失(注：来源：证券日报－创业周刊，2008年2月1日。)。这起交易欺诈案再一次震惊了全球金融界。

类似的案例还有很多，从历次发生的案例看来，仿佛历史老是在重演，而每一次都给了人们惨重的教训。随着经济社会的高速发展，应付各种突发事件的能力越来越成为考验一个国家、一个地区或者一个行业社会体系建设、综合管理能力、各部门之间的协调配合能力等各方面水平的重要标志。对于直接关系到国家经济安全、社会稳定的银行业，如何加强应急预案体系建设，保证迅速高效应对突发事件，减少风险损失，已成为一项亟待解决的课题。

一、我国银行突发事件应急预案体系建设的现状及存在的问题

(一)我国银行突发事件应急预案体系的现状

银行突发事件应急预案是指针对银行突发事件而采取的控制事故发展的方法和程序、采取止损行动的步骤和纲领，预先做出科学而有效的计划和安排。[1]应急预案体系就是针对不同机构部门可能发生的各类突发事件制定的系统的预案的总体。

我国银行突发事件应急预案体系的建设起步比较晚。中国人民银行于2003年底才着手研究金融相关领域应急机制建设问题，陆续制定了十余项主要业务领域的突发事件应急预案，《发行库、发行基金调运和供应危机处置预案》、《国库业务系统突发事件处置预案》等部门预案相继得以试行，2005年8月4日颁布的《中国人民银行突发事件应急预案管理办法》，将人民银行突发事件应急预案的制定、修订、评估、培训、宣传和演练规范化、制度化和标准化。

(二)我国银行突发事件预案体系存在的问题

1.整体质量不高，部分预案设计不科学，难以真正有效应对处置危机。目前大部分应急预案都是先由上级部门机构制定，然后以下各级逐级附和，从上至下内容大同小异，有的只是内容的简单重复，而没有突出各级预案自身的特点和重点。[2]有的预案虽然从形式上看比较完整，但组织体系复杂，职责分工不明确，处置环节过多，缺乏自主性和创造性，与基层实际操作结合不够紧密，不利于高效处置突发事件。

2.结构不尽合理。现有的突发事件应急预案体系结构还不尽合理，一是预案覆盖面窄，还存在许多空白需要弥补。现有预案主要是针对我国银行发生过的重大突发事件制定的，随着金融业的全面开放和金融衍生品市场的建立，各种金融风险剧增，而我国还没有健全的衍生品交易的风险管控机制，缺少处理衍生品欺诈交易事件的经验和相应的应急预案，因此，应尽快研究并制定相应的应急预案来填补此项空白。二是各部门预案之间不完全协调，上下级预案之间衔接还不紧密，没有做到环环相扣，实际操作过程可能出现脱节现象，从而延误突发事件的及时有效处理。

3.应急预案流于形式，没有形成定期评估、培训、演习和更新相结合的模式。应急预案培训基本上是“纸上谈兵”，没有配合演练，即使演练也很不到位，目前绝大多数银行机构都没有很好地组织人员培训和开展演练，这样就很难保证预案实施效果。[3]

二、法国兴业银行巨额交易欺诈事件对我国的警示

对于中国金融界来说，法国兴业银行发生的交易欺诈案带给我们的不仅仅是完善内控机制的思考，其成功的应急处理经验也很值得我们借鉴。

(一)法国兴业银行巨额交易欺诈事件介绍

作为衍生品市场的领头羊，法国兴业银行拥有严密的风险管理体系。从组织架构上看，法国兴业集团主要通过风险管理部、内审部和稽核部全盘管理各类风险。此外，直接向董事会汇报的审计委员会由4个人组成，其中3个独立董事负责风险控制，还有许多员工担当“内部警察”的角色。遗憾的是，交易欺诈案还是发生了，这说明其严密的风险管理体系仍然存在漏洞，另一方面也说明即使风险管理体系再严密，风险事件还是有可能发生，不能抱有突发事件不会发生的侥幸心理。

法国兴业银行发现欺诈交易后采取了一系列及时高效的应急处理措施，值得我们好好学习。一是法国兴业银行在事发后六日内保持信息的绝对机密，以免引起市场恐慌，避免事态进一步恶化，同时也为应急处理争取更多的时间。二是将违规期货交易头寸迅速平仓，从而避免损失进一步扩大。三是立即履行向监管机构报告的职责，及时取得央行的支持。四是选择适当时机主动公开披露有关信息，以示公司诚信，并由董事会和管理层出面向投资人和客户做出公开说明，以取得谅解和信任。五是立即落实责任并向责任人提出诉讼。六是紧急实施55亿欧元的连带优先认购股权的资本充实方案，预期可将一级资本充足率提升至8%。七是还按计划实施了对俄罗斯Rosbank多数股权的收购，力挽持续下泄的市场信心。2008年1月21日法国兴业银行迅速平仓作弊交易员聚敛的股票衍生品头寸，最终导致49亿欧元的损失。其首席执行官博敦表示，若不是迅速采取行动，所酿成的损失可能会是现在的十倍。法国兴业银行的一系列举措足以证明它是一家在应急管理方面有着成熟经验、训练有素的机构。

相比之下，当年巴林银行在应急处理上就逊色得多，巴林银行公布其衍生品交易巨亏后，居然仍未及时完成平仓工作，这无异于把自身不断扩大的“创伤”暴露在外界目光下，引诱其他金融机构分食弱者，结果导致损失剧增。

(二)法国兴业银行应对巨额交易欺诈事件对我国的启示

以上案例分析给了我们重要的警示：做好应急处理工作对遭受损失的金融机构的生死存亡具有至关重要的作用。在杠杆极高的衍生品交易中，斩仓时间的长短在很大程度上决定了遭遇亏损的金融机构成功逃生的几率。

我国衍生品市场还很不发达，尤其是金融衍生品市场还处于筹建的初级阶段，有关衍生品交易的管理制度还不健全，衍生品交易管理经验相当欠缺。目前，有的中资银行违规经营、私设账外账的问题和科维尔和里森通过做假账拆东墙补西墙、一赌到底的违规做法本质上是一样的，只是程度不同而已。

为了防止类似的交易欺诈案给我国的银行业带来不堪设想的后果，在完善衍生品交易管理制度的同时，还必须加紧制定相关的应急预案，尽快完善银行突发事件应急预案体系，做好应对突发事件的充分准备。具体而言，一项针对衍生品交易欺诈事件的应急预案，应具有严密的亏损控制和善后程序，应包括如下关键内容：一是要选择适当时机和方式披露有关信息，信息披露的方式和时间对市场情绪波动具有重要影响；二是要尽快谋求平仓，在杠杆极高的衍生品交易中，斩仓时间是决定遭遇亏损的金融机构能否成功逃生的关键因素；三是要协调部门应急工作和寻求其它补救措施；四是建议要科学安排应急处理程序以求及时高效化解危机。

三、完善我国银行突发事件应急预案体系的建议

(一)应急预案体系的设定应科学合理

1.应急预案应包含灵敏的预警机制。预防和预警机制是应急预案的重要组成部分，一个科学的预案应建立以信息网络为基础的突发事件预警系统，设置风险预警线，通过检测相关变量和指标，根据非现场监管、现场检查、内部审计及其他渠道所获取的信息，及时对各个分支机构的风险状况做出判断，使用设定的警戒线和参考发生概率，根据事件的性质、严重程度、可控性和影响范围等因素预警事件的类别、等级，准确及时地预警突发事件，为进一步实施分级响应的预防或处置措施提供科学依据和技术支持。

2.应急预案应保证信息报告、指挥系统通畅高效。通畅高效的报告、指挥系统对于及时有效地控制事态、减少损失有着至关重要的作用。信息报告及时准确是指挥得当的前提，要使得信息报告准确及时就必须建立健全的报告机制，要打破权力级别的限制，不能采用逐层汇报、逐层反馈的长链条式的报告机制，一切应以应急救急为中心，保证信息报告程序简单、明确。[4]而信息报告和指挥系统又必须建立在畅通的通讯系统基础上，若通讯不能保持畅通，信息就不能高效传达，应急预案必然难以迅速启动，这样就会贻误战机。因此，务必配置高质量的通讯设备以确保联系通畅、指挥得当、增援及时，确保应急工作按预案有序地开展。

应急预案的科学性除了体现在预防预警机制、信息报告、应急指挥等方面外，事后的恢复重建以及调查评估等运行机制的设置也应具有科学性。为保证所制定预案的科学性，银行可通过聘请外部专家、机构参与制定和论证。

(二)应急预案体系的设定应具体实用

一项预案的价值最终体现在它的实用性，而实用性则表现为形式的简明准确、内容的具体严谨。这就要求预案的文字应简明准确，有简单易查的目录、醒目的编号，形式上便于查找，各项内容都应严密周全，因为任何细节上的疏漏都可能造成实际应用时难以操作或不可操作。只有认真做好预案实施的各类准备工作，才能在事件发生时迅速地反应和正确地处置。因此，预案的准确和具体是保证可操作性的关键。在注重细节方面，国际上一些一流银行的做法可以给我们一些启示，如事件发生后的撤离方案，集合地点，人员财产损失报告方式，重要印鉴、密码和业务数据的备份、存放要求，事件发生后接待客户询问、主动联络客户的分工等等，这些危机应对措施对迅速恢复经营所必需的各式业务表格、工作单样本等等，都作了清晰明了的规定。为保证人员的安全和健康，有的银行还明确规定，在应急过程中，如已连续工作12小时，必须强制休息8小时。

(三)优化银行突发事件应急预案体系的结构

银行应急预案体系一般应包括总体应急预案、部门应急预案、专项应急预案、内部应急预案、分支机构预案等几个层次。其中总体应急预案应确定银行突发事件应急处置的指挥体系、操作指南以及与应急处置相关的主要原则、标准和程序等；专项应急预案主要是为应对某一类型或某几种类型突发事件而制定的应急预案；部门应急预案是银行体系各有关部门根据总体应急预案、专项应急预案和部门职责为应对突发事件制定的预案；内部应急预案应针对各自机关内部工作制定；各分支行还应根据自身应急处置机制建设的需要，制定与上级单位应急预案相衔接的上级预案的分预案、子预案及次级预案等。

要优化应急预案体系结构，一是要保证各部门上下级预案体系逻辑上的一致性、结构的完备性和管理上的协调性；二是要实现条块结合、资源整合，实现信息共享，各级预案体系应充分发挥各职能部门的资源优势。

(四)对预案体系要实施定期评估、培训、演习和更新

应急预案应该是一项坚持不懈、常抓不放的工作，应定期对其进行评估，并制定培训、演习计划，定期演习，评战结合，在实践中不断积累经验，提高应对和指挥水平。尤其是对于新员工或新近轮岗的员工，更要形成制度来确保其在最短的时间内了解和熟悉在突发事件发生时自己应该做什么、怎么做。同时，对工作中发生变更的事项，凡是涉及应急预案的，责任务必落实到人，在预案中得到及时更新，才能保证预案的有效性。例如预案中涉及到的联络清单就需要保持及时更新、真实有效。[5]另外，日常还应在人力资源、财力保障、物资保障和通信保障等各方面随时做好应急处置的准备。只有坚持演练、培训和及时更新，不断完善，常抓不懈，在紧急情况发生时，才能使每一位相关人员把正确的方法变成直接的反应，从容应对，处乱不惊，从而把损失降到最低。

总之，我们不仅要扎扎实实地构筑好严密的“防火墙”，同时还要做好充分的应急准备工作，本着对国家金融安全负责的态度，制定出科学、实用的预案，并在工作实践中不断完善应急预案体系，高质量地做好应急工作，维护社会经济的稳定发展。

参考文献：

[1] 林蕊.浅议健全中央银行应急管理机制[J].福建金融，2006，(10).

[2] 黄国平.当前基层金融机构应急机制建设中存在的问题及建议[J].武汉金融，2006，(2).

[3] 张红.金融突发事件与应急机制研究[J].浙江金融，2006，(6).