金融科技项目管理

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金融科技项目管理范文第1篇

趋势引领（Trendsetting Consulting）是一家专注于IT价值管理、IT风险管理、IT合规与内控的专业咨询公司，是ISCCC、BCI、 APMG、EXIN授权的培训机构。

作为业界领先、拥有丰富管理实践经验的IT管理专业咨询和培训机构，趋势引领以提升客户价值和风险管理能力为目标，致力于将国内、国际先进的管理方法与客户管理实践相结合，建立体系化的管理方法，培养科技管理人才，提高客户管理成熟度。趋势引领主要业务领域涉及IT治理、IT管理规划、IT服务管理、信息安全管理、IT风险管理、项目管理、业务连续管理、IT合规与IT审计、IT部门与岗位设置、IT人员绩效管理等方面。

趋势引领总部位于北京，在上海、深圳设有办事处，提供覆盖全国的咨询和培训服务。趋势引领与管理体系认证机构、金融监管机构、高等院校、专业论坛、IT管理工具实施厂商保持着良好的合作关系，及时跟踪管理标准、法律法规和监管要求的变化，广泛汲取行业的成功实践经验，为客户提供及时、权威的信息和咨询服务。

以“领趋势，引未来”为培训品牌，趋势引领致力于打造IT职业经理人，通过IT服务管理，项目管理，安全、治理与合规，以及软技能方面的培训实现IT人员职业化发展路径的全覆盖。

以”势在，必行”为IT服务管理方面的品牌，趋势引领着重培养学员IT服务方面的知识和技能，包括ITIL全系列课程、ISO20000全系列课程和ITSM部署实施方面的训练，强调学以致用、从实战中来到实战中去的思路，确保服务的有效开展，创造绩效。

“识势，英雄”是项目管理方面的品牌，一方面通过PMP认证培养项目经理，另一方面通过PRINCE2课程培养组织的项目管理能力，同样强调项目管理在组织中的作用，从人到机制保证项目管理在组织中全面落地。以“审势，思危”为安全、治理、合规方面的品牌，趋势引领从信息安全ISO27001到IT治理COBIT5，再到M_o_R风险管理，通过一系列课程组合，帮助组织提高学员的全面风险管理水平。

金融科技项目管理范文第2篇

2013年，宁夏黄河农村商业银行（以下简称黄河农商行）围绕“以客户为中心、风险控管、量化考核、科学决策”的主线，加快信息化建设步伐，在确保信息系统总体平稳运行的同时，从客户、产品、渠道三个维度延伸，从业务、流程、技术三个层面逐步展开，构建安全高效的信息科技系统，建立丰富的电子化服务渠道，铺开了自身金融电子化的“九宫格”。

第一格：应用新技术，提升客户服务水平。2013年，黄河农商行率先在宁夏地区使用智能叫号预填单系统，项目二期大堂助手及后台管理系统也于2014年开发完成后上线。同时，该行通过优化前台图形界面系统，大大提高了系统的性能及稳定性，增加柜面交易联动联网核查功能，积极推动基于图形界面的远程集中授权系统在全行范围的应用。目前，黄河农商行图形界面使用率达到98%。另外，该行还借力移动互联网技术发展，完成了微信银行、移动营销系统建设。

第二格：加快应用系统建设，提升产品创新能力。2013年5月，黄河农商行首张借记IC卡正式发行，标志着黄河农商行卡正式迈向“芯时代”。而后，黄河贷记卡、黄河富民卡等特色产品，在经过充分的调研与测试后也相继发放。该行还建立了全行级客户关系管理系统，统一客户视图，实现了基本客户信息数据统一管理、信息共享。该行二代农信银系统、二代支付系统已于2014年正式上线。

第三格：加强与第三方互联互通，推动外联渠道服务。金融便民服务自助终端平台、二期交易平成了开发测试工作后上线。黄河农商行第一台“万村千乡”终端正式开通，实现了刷卡消费、转账汇款、小额取现、支付缴费等金融服务。通过“数字社区”与“万村千乡”工程的开展，架起了现代金融服务群众的“直通车”，缩短了客户与金融机构间的距离。该行加强与人社厅业务合作，积极推进社保一卡通平台建设，完成了与医疗和养老系统、医院、药店前端结算系统联调测试并上线。

第四格：积极推进管理系统建设，提升内部管理水平。2013年启动了审计管理系统项目建设，经过需求讨论、开发建设、测试运行、优化调整、培训推广等多个环节，系统于2014年正式上线运行。评级授信系统建设项目于2014年1月正式上线，结束了黄河农商行系统长期以来利用手工进行贷款评级、额度测算及统计的阶段，实现了对单一客户、集团客户进行统一授信和限额管理。

第五格：推进基础平台建设，规范数据标准，加强项目管控。一是建立了新资本监管统一数据报送平台，以实现信息交互、数据共享和统一风险管理；二是构建了全行统一的业务数据管理平台――ODS数据平台，实现信息和产品的整合，提供灵活的数据及报表访问机制；三是建设统一项目管理平台，规范项目从需求受理到投产上线的整个工作机制，保证项目管理规范化、执行透明化、监控精细化。

第六格：加强新技术的应用，提升基础设施服务保障能力。通过引入运维堡垒机项目，进一步规范运维用户管理、操作审核、实施监督、留档备审等多方面的管理需求；通过对刀片服务器、VMWARE虚拟化、卡业务小型机等基础设施进行改造升级，采用高可用或虚拟化等技术手段保障系统设备运行的安全性和可靠性，在提升硬件性能，满足后续业务扩展对硬件设备的需求的前提下，进一步增强了系统安全性能。

第七格：推进灾备中心、二路市电项目建设，保障业务持续发展。为进一步满足监管要求，提升业务连续性管理水平，2013年，该行启动了同城灾备、二路市电项目建设工作，重点加强电力、通信和消防等基础保障性工作，通过建立对供电、通讯与主要设备的冗余备份机制，不断加强容灾能力，更好地保障了数据安全及系统稳定运行。

第八格：加强运维安全管理，全面提升基础设施安全水平。一是实施了互联网络安全加固。2013年，黄河农商行部署了负载均衡设备、网页防篡改、NTP服务器等设备，分离互联网出口通道，将生产网络与办公互联网络进行了严格的隔离，既满足了监管标准的要求，又提升了黄河农商行网络安全运行能力。二是梳理基础硬件设施风险点。通过对主机、网络、机房设备等基础设施进行深层次“体检”，积极进行整改加固，在一定程度上降低了系统运行风险。

金融科技项目管理范文第3篇

一、 当前资本项目管理中出现的风险

（一）外商投资企业资本金不到位

外商投资企业的注册资本按规定期限要足额注入企业，一般情况注册资本是用于基本建设资金，如建厂房等，但也可以购买机器设备等。外商投资企业资本金不到位主要有以下几种方法：

1.有的外商投资企业以购买机器设备和材料为名，实行“高报进口价格，低报出口价格”的方法，变相实现境内资本项目的资金流出外逃。由于这种操作手法十分简单，隐蔽性极强，易于逃避监管。

2.有的外商投资企业以外方在国内获得利润，经有关部门审批再投资，实际上只出具国内外商投资企业中一栏目“未分配利润”就获准批件，其实利润无划转，以有关部门出具外方利润再投资批准文件验资，钻了政策空子，欺骗验资过关。

3.有的外商投资企业在境外如开曼群岛、维尔京群岛注册公司（需要资金极少），然后在香港等地包装上市，获得外汇资金，汇入境内收购原企业股份。有的以这一手法将私营企业变成外商投资企业。总之，资本金不到位是企业钻了有关法律政策的空子，应引起有关部门高度重视。

（二）短期外债实行登记，无力控制规模

短期外债的管理是资本项目管理中极其重要的内容之一。在金融危机时期，短期外债的管理就更加重要，因为短期外债有可能会追随汇率和利率的变化迅速流动。《外债管理暂行办法》中明确了短期外债由国家外汇管理局负责登记统计监测。国家对境内中资机构举借短期国际商业贷款实行余额管理，余额由国家外汇管理核定。外商投资企业举借的中长期外债累计发生额和短期外债为余额之和，应当控制在审批部门批准的项目总投资和注册资本之间的差额之内。在差额范围内，外商投资企业可自行举借外债，超出差额的须经原审批部门重新核定项目总投资，上述差额简称为“投资差”。其会计核算要求：投资总额是根据所创办的企业生产经营规模大小而确定的，是需要投入的基本建设资金和生产经营流动资金的总和。根据国际上的习惯做法，投资者所投入的资本总额一般只占投资总额1/3～1/2，其余不足投资总额的部分由企业向银行贷款。可见上述外汇管理规定与会计制度之间仍存在差异。另外，《外债管理暂行办法》还将贸易信贷也列入外债登记范围，即要求企业将新发生的贸易信贷（预收货款、延期付款、预付货款、延期收款），通过互联网如实登记，这样监管部门才能及时、准确掌握相关情况，有效决策。笔者认为，其决策与监管控制有一定差距。短期外债具有活动频率高，流动性强的特点，目前外汇管理对其只用登记，只了解其活动范围，真正发生负面影响是无力制止其行为的。因而必然出现控制短期外债流动管理空间，特别是在当前金融危机下，短期外债流动的活跃性就不言而喻，很可能伴随流动性过剩和流动性短缺而兴风作浪，加大了监管部门管理风险的难度。

（三）利润汇出不合程序，变相提前汇出

外商投资企业在生产经营过程产生的利润，按会计核算程序应是利润总额扣除生产成本、管理费用及其他费用后的余额，企业利润可以累计计算，还可以盈亏相抵，会计核算到这一步，应该说是外商投资企业利润的初级分配。在再分配过程中，有的按外商投资企业股份进行分配；有的外商投资企业提留一部分利润作为企业再生产需要的流动资金，然后按外商投资企业股份分配，之后才能向银行办理外商投资企业外方利润汇出，并需提供董事会决议、会计报表，注册会计师事务所出具的验资报告、财务决算报告、完税证明等方可办理汇出手续。据了解，目前有的银行未认真审查，会计决算报表上外商投资企业利润还在“未分配利润”环节，就予以汇出。缺少从“未分配利润”科目转到“应付股利”科目这一环节。这会导致：外商投资企业利润还在流动资金之中使用，未退出资金流，而挪用其他资金提前汇出；违反了会计核算准则，给外商投资企业短期外债外逃行为提供方便；外商投资企业“未分配利润”科目属于资本项目管理范畴，要求提前汇出应有外管部门审批；“应付股利”科目是经常项目属性，按现行规定可以由银行自行办理。在我国资本项目管理未完全放开，擅自流动均是违反外汇管理规定的，有损国家利益。在当前金融危机中，外商投资企业主动或被动地利用外方利润管理上的薄弱环节作文章，为短期外债外逃创造有利机会，增加了监管部门管理风险难度，应引以为戒。

二、化解资本项目管理风险的措施

（一）加强监管，确保资本项目资金流动正当有序

外商投资企业“未分配利润”是资本项目管理内容之一。当前银行误认为外商投资企业外方利润汇出不需外管部门审批，凭有关文件直接到银行办理汇出。因此，外汇管理部门要加强对银行办理外商投资企业外方利润汇出专项检查，一旦发现违规应及时予以纠正。对历年外方利润存放在外商投资企业“未分配利润”或“应付股利”科目的都要加以清理。有的外商投资企业外方利润存放境内使用且计息，对其在境内计息的合理性、合法性要认真加以审查，原则上不允许增加利息。理由是：按现行法规规定，外商投资企业经营范围中是不存在借贷行为且无权计息。外汇管理部门还要加强对外商投资企业、银行、会计师事务所有关外方利润汇出程序、手续的审查，只有经过法定的程序，转成“应付股利”完成了利润分配全过程，才能凭有关文件予以汇出。另外，还要坚持按章办事，不得弄虚作假。严厉打击“地下钱庄”，阻拦非法资本外逃，维护正常金融秩序，确保经济健康发展。确保外商投资企业的外方利润合法合规汇出境外，防止短期资本随意流动，来达到防范金融风险的目的。

（二）加快发展，促进外资流入速度

改革开放以来，我国一直把引进外资和振兴出口作为经济增长的原动力。因此，在利用外资政策上要保持连续性，放宽外汇流入政策，以保证引入外汇资金流动产业链不断运转，这样才能加快改革开放产业结构调整步伐。目前除部分国有大型企业结、售汇可以进入外汇交易中心自行交易外，对外商投资企业注册资本在3 000万美元以上（含3 000万美元）也允许进入外汇交易中心自行进行其结、售汇交易，且适当地减收交易费，这给外商投资企业使用外汇上更多的选择机会。允许外商投资企业已借短期外债转换为中长期外债，进行外债重组，并允许提前还贷，给外商投资企业债权、债务转换更多的自由。对大型外商投资企业和科技含量高以及有一定品牌的外商投资企业在有关政策上实行倾斜政策，可以根据企业生产状况和汇率走势判断决定结、售汇。同时建议对我国东、西部地区引入外资的政策有所不同，对西部地区实行更优惠政策，使西部地区引资更方便，这样也可以让东部地区已有的外商投资企业向西部地区转移，促进东、西部地区产业结构的优化，充分发挥东、西部地区利用外资的优势，使外汇资金形成良性循环，这也是有效规避资本项目管理风险的措施之一。

（三）建立资本流动趋势模型，预测未来资本流动方向

外商直接投资是资本与金融项目下外国在华直接投资的贷方，对金融项目中的直接投资有重要影响。从历年国际收支平衡表中采集一定的数据，选用经济计量模型来对资本与金融项目差额和外商投资、储备资产项目差额的关系作回归分析，以定量说明它们的相关程度。考虑到外汇储备对储备资产项目的影响，对两种情况都做模型以进行比较选择。建立如下两个方程：

KAB=a+b1×RAB+b2×FDI+ε1

RAB=α+β1×FEG+β2×FDI+ε2

其中a与α为常数项，b1，b2，β1，β2为系数；ε1，ε2为随机变动项。KAB为资本与金融项目，RAB为储备资产，FDI为直接投资，FEG为外汇储备增加值。

金融科技项目管理范文第4篇

关键词：网络计划技术；工程项目管理；进度管理；

        目前，金融危机的阴影还未散去，从金融危机的泥沼中走出来并取得新一轮的快速发展是目前世界各国为实现维持社会稳定与繁荣的过程中的最重要的目标之一。全世界无数的工程项目都火热地进行着。中国为了保持经济稳定增长，政府更是投入4万亿进行基础设施建设，一场空前浩大的基础设施建设的大潮正在全国范围内进行着。作为工程项目管理中最主要的管理技术，时代变迁对于网络计划技术在工程项目进度管理中应用的方式与方法提出了新的发展要求。

现代项目管理要求项目管理者在有限的资源约束下，运用系统的观点、方法和理论，对项目涉及的全部工作进行有效管理。即从项目的投资决策开始，到项目结束的全过程，进行全面的计划、协调、控制和评价，以实现项目的目标。就内容而言，项目管理主要包括：范围、进度、成本、质量、风险、采购等管理内容。其中实践中应用较多的是进度管理。简单地讲，进度管理就是按时、保质、保量地完成项目。

        网络计划技术源于网络分析理论，网络计划技术是指用于工程项目的计划与控制的一项管理技术。具体地说，它就是应用网络图表示一项计划中各项作业的先后顺序和逻辑关系，通过计算确定各项作业的时间参数，找出其中的关键作业和关键路线，对时间、资源和费用进行综合平衡和调度，以期最优化地完成计划目标。一般地说，网络计划的优化包括时间优化、时间——费用优化和时间——资源优化。时间优化是指在具备人、财、物等物质资源的条件下，寻求最短的工程周期。时间——费用优化是指对工程周期的长短及其所需费用大小之间的线性关系进行分析，通过逐步减少时差，寻求工程的直接费用与间接费用之和为最低的赶工日程。时间——资源优化就是在一定资源的条件下，寻求最短的工程周期，或者在一定工期的条件下，通过资源的平衡，寻求工期与需用资源的最佳结合，使投入的资源数量最少。总之，网络计划技术具有较强的预测、计划、协调功能，适合大型复杂工程项目的计划管理。

        网络计划是用网络图或横道图来表示各项工作的先后顺序和相互关系,具有逻辑严密,主要矛盾突出、有利于计划优化和调整。目前网络计划技术在项目中的应用主要包括以下几个方面:

        1) 对项目的总体和各个细节进行定义。

        2) 进行工期计划和控制。

        3) 进行成本计划和控制。

        4) 进行资源计划与控制。

  根据以上应用的需求，各种网络计划软件应运而生。特别是从20世纪80年代开始, 随着项目管理的理论原理逐步完善, 计算机信息技术的迅猛发展与个人计算机的普及,人们很快发现在中小型项目中应用项目管理技术已经完全可能。同时人们在多年的管理实践中发现,从网络计划技术中获得的收益已经远远超出了它诞生初期对其价值的认识, 目前网络计划技术已经被公认为最为行之有效、科学的管理技术之一。两大项目管理软件的开发公司Primavera 公司与Microsoft公司均先后推出了基于个人电脑DOS 操作系统的项目管理软件, 此时的项目管理软件采用的核心技术便是网络计划技术, 广大项目管理人员开始利用这些软件方便的进行项目计划的编制与调整等管理工作。20世纪90年代开始, 第二代项目管理软件成长并逐步走向成熟, 这些项目管理软件综合地利用项目管理中的各项技术与工具, 并涵盖项目管理的主要管理领域, 试图实现项目进度、资源、成本的动态全方位管理。但是，同样它的发展需要同项目实践的不断结合，以适应时代进步与各种环境的变化。

由此，我预计今后网络计划技术在项目进度管理中的应用必将与计算机技术的发展紧密联系：网络计划技术在项目进度管理中的应用不断普及与发展，使网络计划技术的应用理论在实践中不断得到完善，同时通过与计算机技术的结合，基于网络计划技术的项目管理软件的功能将更加强大与完善，为未来项目的开展提供更大的帮助。

        通过上文上文的分析，我们不难发现目前网络计划技术与工程管理已经密不可分, 网络计划技术的应用价值已远远超过了它诞生时对其价值的认识。另外，在社会不断进步中，网络计划技术的理论精髓可能长期不变，而在实践中的应用价值却是需要随着网络计划技术本身在实践中的不断深化才能不断地发展与完善的。

【参考文献】

[1]中国建筑学会建筑统筹管理分会.工程网络计划技术规程教程[M].北京: 中国建筑工业出版社, 2000.

[2]徐莉，赖一飞，程鸿群.项目管理[M].武汉：武汉大学出版社，2002.

[3]林茂光,王建宇,吴忠平.工程项目管理中的网络计划技术应用[J].广州：国外建材科技，2007, 28 (6).

金融科技项目管理范文第5篇

去年6月，我随省人大常委会视察组到长春、吉林、松原三市，就重点项目建设绩效情况进行了视察。看到我省重点项目建设绩效明显，主要表现为：产业结构得到优化，产业区域布局趋向合理，多元投资主体格局基本形成，重点项目科技含量和产品附加值逐步提高，国债项目的开工率、资金到位率、达产达效率保持较高水平。但同时也存在一些问题，主要有：资金不足仍然是项目建设的“瓶颈”；项目规模相对较小，分布不均衡；项目结构不尽合理，整体科技含量不高；国债项目资金管理上还存在不规范的问题。如何解决这些问题，我认为应从以下几个方面做好工作：

要继续加大投资拉动，努力提高项目建设质量和资金效益。坚持加大固定资产投资力度、加快项目建设速度的决心不动摇。围绕去年新增投资1000亿元的目标，要集中精力抓好项目建设，多开工、快建设、早投产。政府有关部门要加强协调，及时、全面、真实地了解和掌握重点项目建设情况。积极落实项目建设条件，特别是落实项目建设资金，提高资金到位率，确保重点项目建设进度。完善项目管理监督机制，提高项目管理水平。加强国家和省投资项目的工程质量和资金使用管理，继续实行项目法人责任制、招投标制、工程监理制和合同管理制，全面提高重点项目建设质量。逐步建立和完善重点项目建设绩效考评机制和办法，指定部门和专人负责，适时对重点项目绩效情况进行考评。积极推进项目代建制，对政府投资的非经营项目尽快全面实行代建制，努力降低项目建设成本，提高资金效益。

要努力做好项目谋划储备工作。各级政府要围绕市场需求和国家产业政策导向，谋划一批带动作用大、辐射范围广、发展后劲强的大项目。切实贯彻科学发展观，转变经济增长方式，避免低水平重复建设。积极引导和推动企业认真谋划各类建设项目，做到建设一批、申报一批、谋划一批、储备一批。进一步做好项目前期工作，立足优势产业和资源比较优势，积极培育新的经济增长点。加强产学研开发，加大科技投入，鼓励支持省内重点院校和科研部门培养自主创新能力。积极做好中省直科研机构科研成果的承接工作，加快科研成果转化步伐，谋划建设一批科技含量和附加值较高的重点项目，优化重点项目整体结构。

要进一步拓宽投融资渠道，提高资金供给能力。改善投资创业环境，营造资金洼地，提高对国内外资金的吸引能力。结合经济发展规划和产业区域布局，积极引进战略投资者和合作方，避免盲目招商；在招商方式方法上动脑筋、想办法，采取多种形式、多种渠道，开展招商引资工作。积极发展地方金融业，增强地方融资能力。有效利用现有资本市场，改善上市公司质量，做好股改，推动省内企业上市融资。加强银企合作，提高金融机构对当地经济发展的支持力度。积极探索发展产业投资基金和风险投资基金，探索利用BT、BOT等项目建设模式。

（作者系省人大财经委主任委员）