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银行纪检员工作总结(精选5篇)

时间:2022/11/09

银行纪检员工作总结

银行纪检员工作总结范文第1篇

一、贯彻落实会议精神,安排部署全年工作任务

认真贯彻全行工作会议精神和纪检监察工作会议精神,研究部署本单位2009年纪检监察工作任务。

(一)各分行纪委认真学习全行工作会议和纪检监察工作会议精神,结合实际提出本行2009年纪检监察工作计划,提请分行党委研究批准。

(二)各分行党委召开党委会议和中层干部会议,传达贯彻全行工作会议及纪检监察工作会议精神,研究本行2009年纪检监察工作安排意见,做到组织有力,措施明确,任务具体,责任到人,每项工作有具体的工作实施方案。

(三)按照总行要求与分行工作会议一起召开分行纪检监察工作会议,做到党风廉政建设与业务经营工作同布置。分行贯彻落实总行纪检监察工作会议精神情况以党委文件2月底前报总行纪委。

(四)总行机关党委督促各支部召开会议,传达贯彻总行工作会议及纪检监察工作会议精神,明确本部门全年纪检监察工作各项任务。

二、开展学习实践科学发展观活动

按照总行党委统一部署和要求,3月至8月开展学习实践科学发展观活动,提高思想认识,查找问题,制定措施整改。

三、落实党风廉政建设责任制

(一)完善制度。1季度前,总行纪委下发《*银行建立健全惩治预防腐败体系实施意见》、《*银行党风廉政建设责任制和反腐败工作责任分解意见》和《*银行2009年党风廉政建设责任制量化管理考核细则》,指导和规范全行工作。

(二)加大督导。总行纪委加大对各单位党风廉政建设责任制落实情况指导、督促、检查、考核力度,检查履盖面达到50%以上,总行纪委适时听取50%以上分行纪委工作汇报,加大对分行案件考核和工作落实情况考核力度,推动全行党风廉政建设责任制落到实处。

(三)责任分解。2月底前,总行党委书记与分行党委书记、总行机关党委书记与部门支部书记签订党风廉政建设责任书;分行党委书记与所属部门、支行负责人签订党风廉政建设责任书,落实责任。

(四)抓好工作任务落实。

1、分行党委书记按照“三个抓好”、“四个亲自”的要求,抓好本单位党风廉政建设责任制任务分解和落实工作;抓好本单位所属机构和部门负责人的党风廉政建设,防止领导干部违纪违法行为;抓好本单位党风廉政建设方面突出问题的解决,着力解决员工最关心、最直接、最现实的问题。亲自组织分解本单位党风廉政建设主要任务,明确领导班子成员具体责任、工作任务及工作要求,明确业务部门工作任务和工作目标;每年召开2次会议,亲自听取领导班子成员落实党风廉政建设责任制情况汇报,听取纪委关于党风廉政建设工作汇报,研究和解决本单位党风廉政建设工作中存在的问题;亲自解决1个群众反映强烈的党风廉政建设方面突出问题;亲自检查3-5个所属单位执行党风廉政建设责任制情况,督促落实党风廉政建设各项任务。

2、分行领导班子其他成员,按照分工抓好分管部门党风廉政建设和分管专项工作的落实。

3、分行纪委书记每半年对本单位党风廉政建设各项任务落实情况进行一次全面检查,对检查中发现的问题,积极协调解决,提出建议向党委专题汇报。监察室主任每季对本行党风廉政建设各项任务落实情况进行一次专项检查,督促各级领导人员认真履行职责,落实党风廉政建设各项任务。济南、昆明分行要加强对异地支行的管理和检查。

4、分行党委应于11月20日前书面向总行党委专题报告本行落实党风廉政建设责任制情况。

5、总行机关党委要督促、指导总行各支部书记加强本部门党风廉政建设,落实各项任务。并于11月20日前书面向总行党委报告落实党风廉政建设责任制情况。

四、抓好领导干部监督和领导干部作风建设

(一)总行纪委加大监督力度,强化领导干部作风建设,提高领导干部大局和廉洁意识。

1、加强对分行党委和党委成员、总行部门负责人的监督,半年对分行领导班子成员和总行5级以上行员执行廉政建设制度情况进行民主测评。

2、总行纪委将派人参加分行廉政专题民主生活全,覆盖面达到50%以上。

3、5月底前,组织全行7级以上人员开展廉政承诺活动。

4、督促分行开展廉政承诺、完善廉政档案、领导干部个人重大事项报告等日常监督活动,强化领导干部廉洁意识。

(二)分行加强自我监督和相互监督,提高员工廉洁意识和自我约束能力,防止发生不廉洁行为。

1、分行党委年中召开一次专题民主生活会,开展批评与自我批评。

2、每半年对分行9级以上行员及重要岗位人员开展廉政制度执行情况检查。重点检查执行《*银行领导人员廉洁从业若干规定》、干部人事制度、财务制度、授信制度、招投标及大宗物品采购制度情况进行检查,检查面达到100%。发现倾向性问题、苗头性问题要进行戒勉谈话,涉及违纪的要严肃处理。

3、5月底前,组织本行9级以上人员及重要岗位人员开展廉政承诺活动。

4、完善廉政档案,覆盖面达到100%。

五、进一步抓好廉政教育

(一)开展以“实践科学发展观,提高廉洁从业意识”主题教育活动。教育的重点是领导干部。

1、总行对5级以上领导干部和总行机关7级以上行员进行一次廉政培训,培训主要内容:中央有关廉洁自律规定、《*银行领导人员廉洁从业若干规定》和《*银行员工违规行为处理办法》等规定。

2、总行不定期下发金融案例分析,加强警示教育。

3、2季度前,组织对全行7级以上行员进行廉政知识测试,督促领导干部加强廉政制度学习,提高廉洁从业自觉性。

4、总行机关部门在6月底前对本部门员工进行一次廉政教育和廉政谈话。

(二)分行按总行要求组织开展主题教育活动。可采取专题辅导、廉政讲座、观看录像、案例分析、利用办公网搭建党风廉政建设教育平台、廉政提示等多种形式,提高教育效果。

1、分行党委中心组组织两次反腐倡廉学习,学习主要内容:同志在全党深入学习实践科学发展观活动动员大会

讲话和科学发展观重要论述、同志在《关于实行党风廉政建设责任制的规定》10周年上的讲话、中纪委三次全会精神、《*银行建立健全惩治和预防腐败体系实施意见》、《*银行领导人员廉洁从业若干规定》等有关廉洁自律规定。

2、组织对9级及以上行员进行一次廉政培训,主要内容:《*银行领导人员廉洁从业若干规定》《*银行员工违规行为处理办法》等规定。

3、组织对员工进行廉政培训,主要内容:《*银行员工十不准》和《*银行员工违规行为处理办法》等规定。

4、全年警示教育活动不少于3次。

5、分行党委书记每年至少与班子成员、部门负责人、支行负责人进行一次廉政谈话,提出廉政要求。对工作中发现的苗头性问题及时进行诫勉谈话,予以提醒。

6、开展多种形式的廉政提示活动,加大日常廉政教育的力度。

六、深化效能监察效果

(一)采取规定动作和自选动作相结合的方式,继续在全行开展会计内控执行情况效能监察,推动员工尽职履责,推动全行加强管理。

1、总行加大对分行效能监察工作指导、督促、检查的力度,重点检查效能监察立项报告和实施方案是否具体可行、现场监察是否按业务流程、业务条线查找问题、查出问题是否具体、是否涉及管理问题、整改措施是否有针对性并明确具体责任人和完成时限、整改是否举一反三落实,推动效能监察进一步深入。

2、分行党委要重视效能监察工作,积极支持并为纪检监察部门开展工作创造条件。纪委书记要切实履行职责,认真有效开展工作,主动、及时向党委书记汇报。

3、分行立项报告在3月31日前报总行审批;效能监察报告8月底前报总行审批。

4、总行批准后下达效能监察建议,并抄送总行。督促有关部门落实整改。

(二)对2008年本行效能监察整改情况进行跟踪落实,向总行报告。

(三)分行在完成总行规定动作同时,可根据实际自行选择立项点,按规定程序和要求开展效能监察工作。立项报告须经总行批准后实施,效能监察报告应报总行批准后下达效能监察建议。

(四)总行开展部门下基层调研和检查工作情况效能监察,推动总行改进工作作风,深入基层解决实际问题,提高服务意识、工作效率和效果。

七、加强案件防范,规范责任追究工作

(一)按照总行党委力争实现零案件目标的要求,认真落实员工风险排查工作。

1、1季度前,总行下发《*银行员工异常行为排查办法》,明确排查的内容,排查的方式,排查结果的分析与运用等内容。

2、分行党委加强员工道德风险排查工作组织。每季召开由中层干部参加的员工异常行为排查分析会,对员工异常行为进行排查;每半年对中层干部和重要岗位人员进行一次排查,掌握人员思想动态,及时发现和消除风险隐患。排查面达到100%。

3、总行专业管理部门加强专业管理,查找制度、业务流程和业务系统运行中的风险点,完善制度,规范业务流程,加强监督检查,提高全行风险防范能力。对本专业发生案件和违规问题,按照总行防止差错重犯的要求,制定措施落实整改。

4、总行专业部门在开展业务检查的同时,排查本专业和本部门员工易产生道德风险的环节,制定防范措施,防止案件发生。

(二)加强案例分析工作。对我行近几年发生案件进行分析,教育员工提高防范风险意识。

(三)规范责任追究,发挥查处一个,教育一片的警示作用。

1、总行修订完善《*银行员工违规行为处理办法》及《操作规程》,2季度前完成。

2、总行通过培训、检查、实例分析等方式,加大对分行工作的指导,督促分行认真执行《*银行员工违规行为处理办法》及《操作规程》,规范工作程序。

3、总行上半年对分行监察室主任进行一次实务培训,指导分行正确运用制度办法。

4、对分行责任追究工作进行检查,对去年检查整改情况进行后续跟踪检查,检查履盖达到三分之二。

5、总行专业管理部门对需要责任追究的,按规定向监察部门移交。

(四)重视对违规问题查处,强化查办违规问题的综合作用。分行对自查、总行检查和监管部门检查指出的需要责任追究的问题,按规定落实责任追究。

(五)认真做好举报工作,按照程序处理件,发挥举报在防范风险中作用。

(六)按上级部署认真开展商业贿赂专项治理工作。

八、加强基础合规管理,提高专业管理水平

(一)开展专业制度重整工作,提高制度的科学性和操作性。

1、总行对现行制度进行梳理,按照上级要求和我行实际,补充、修订和整合有关制度。

2、分行对本行现有制度进行清理,与总行制度不符的,立即废止;需要补充制订的,抓紧制定。清理工作6月底前完成。

3、分行新制定的制度,须向总行备案。

(二)加强人员管理,强化尽职履责。

1、没有配备监察室主任的分行,经总行资格审核后,1季度前配备到位。

2、监察室主任兼管保卫、人力资源、办公室等工作的,按规定1季度前调整完毕。

3、员工人数超过300人的分行,监察人员配备最低不少于2人。

(三)加强纪检监察人员业务培训,提高业务素质。2季度前,总行举办两期纪检监察人员业务知识培训,提高纪委书记、监察室主任政策理论水平。

银行纪检员工作总结范文第2篇

关键词:银行员工;八小时以外;管理

从近几年发生的金融案件和未来的案防形势看,如何有效的加强银行员工八小时之外的监管这一问题更为迫切,我们要不断提高人防、技防、物防的水平,把内部控制和外部监管有效结合起来,狠下决心,常抓不懈!

一、当前案件发案特点和案件成因分析

根据银监局的相关通报显示,2014年从全国发案情况看,基层营业机构负责人和一线员工依然是案发重点。案发领域主要集中在贷款、存款和现金业务方面。作案手段主要是柜台违规操作、直接盗库、骗贷、违法放贷。其中银行员工违规操作利用职务之便单独或伙同外部人员侵占银行和客户资金案件达20件,作案手法不断翻新,反映出涉案银行内控管理薄弱,岗位监督制约和流程控制失效,部分员工道德缺失。

从邮政金融系统来看,去年以来全国邮政金融系统已发生7起内部员工参与民间借贷的案件或风险事件,支行长3起、支局长3起,涉及金额已超过2个亿。其中,尤以最近连续发生的内蒙、河北和宁夏三起案件极具典型性,涉及金额巨大,影响恶劣。其中案发的主要原因就是:员工行为排查流于形式;员工风险合规意识淡薄;重要规章制度未能有效执行。

通过对近几年银行发生的内部案件和风险事件进行分析,当事人多数存在民间借贷、、购买等异常行为,但在员工行为排查工作中,均未能及时发现和制止。反映出部分基层机构缺乏有效的员工监督机制,人员管理过于松散,对员工日常工作及“八小时”以外的动态掌握不够彻底,排查工作存有盲区。而且部分违法违规现象在日常经营管理中早已众目共睹,但由于合规和案防意识的淡薄,举报机制不畅,许多员工包括领导干部对身边的这种现象麻木不仁、知情不报,大多采取熟视无睹甚至默许纵容的态度,进一步加剧了案件或风险事件的恶化。

二、员工行为管理不到位而引发的案件对银行的影响

因为员工行为管理不到位而引发案件或者风险事件对银行可能造成以下三个方面的影响:

(一)严重损坏银行的资产

由于案件或者风险事件带来的损失往往数额较大,尤其是一些隐藏多年、累积甚多的大案,给银行动辄带来上千万甚至是亿元的损失,这些损失不仅直接影响银行的资产和盈利,还会因为监管部门的惩戒间接影响银行的持续、稳定成长。

(二)严重影响银行的声誉

因员工行为管理不到位引发的案件或者重大风险事件,对银行声誉具有很强的“杀伤力”,银行作为金融机构,其特性决定了信誉的重要性,来不得半点儿瑕疵,一旦发生“信任危机”,那么银行的生存危机也就来临。

(三)严重影响银行的士气

银行一旦发生案件,媒体就会跟踪曝光,监管机构也会进行追踪通报,银行内部要进行责任追究和倒查,将会承受巨大的压力,必定会影响到员工的士气和心态,甚至影响到银行内部的稳定性。

三、关注员工八小时以外活动的监管要求

“由于银行是公众资金的信托者,决定了银行员工8小时以外的生活也不属于自己的隐私。”中国银监会前主席刘明康在强调合规风险管理和合规文化理念时这样说。

所以银行要“了解你的员工”--加强对员工在工作外的了解。目前银行业在为客户提供各类金融服务时,一般遵循“了解你的客户”的风险控制原则,此条原则同样适用于银行各层管理者对下属的日常管理中,即“了解你的员工”,管理层在日常的内部控制中除了通过加强培训学习,提高员工职业道德素质外,对员工的了解不应仅限于八小时内,应该对员工八小时外的情况也做到合理的掌握,如员工是否参与、其消费是否明显与其收入不匹配等。

四、如何加强员工八小时以外的行为管理

如何加强银行员工八小时以外的行为管理成为了当下银行业亟待研究和解决的重要课题,建议从以下几个方面进行。

(一)要加强合规文化建设,提高员工合规意识

一是可以通过开展主题活动,切实改进和加强员工管理。其次银行要将员工教育培训作为案防工作的重要内容,系统、全面开展员工岗位规范和案件防控教育,通过典型案例的分析,明晰违规操作应承担的责任;开展职业道德教育,培养员工诚实守信的职业操守。三是要加大合规文化建设力度,增强各级管理人员合规意识,营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。四是要加强对相关文件的宣贯。我们各种办法不是随着一纸文件下去就石沉大海,文件制定了就要实施,既要有实施者,又要有监督实施者。

(二)要强化纪检监察部门的作用,畅通举报渠道,大力宣传监督举报方式

纪检监察部门要加大督办力度,切实解决举报问题。首先要设立举报电话、举报电子邮箱和纸质信函邮寄地址,各级机构、网点均要在醒目位置张贴总行、分行、支行的检举方式,同时管理部门要将员工是否知晓监督举报方式、方法作为常规检查的一项内容进行检查,对于不向员工公示举报方式、方法的要追究相关责任人的责任,确保每位员工均知晓相关的举报制度和方式。其次要建立健全举报督办机制,形成统一领导、指定一个部门归口管理和协调、其他部门各负其责、齐抓共管的督办领导体制和工作机制。第三,探索设立纪委书记接待日。可以设定每月的固定时间作为本行纪委书记接待日。对于各级党员领导干部、高管人员、重要岗位人员在遵纪守法、正确履职、廉洁自律、工作作风、职业道德、经营管理、市场营销、合规操作等方面存在的问题都可以作为接访内容进行反映。对来访者反映的问题及线索,有关部门要认真调查,对线索清晰、内容详实的情况将及时组织查证、处理,并在规定时间内答复来访人。

(三)要建立健全相应的举报、奖励制度

2014年总行制定了下发了《中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违纪违规行为奖励办法》,办法中规定对于实名抵制、检举和堵截违法违纪违规行为的可给与物质及精神奖励。同时规定本行员工具有对违规、违纪、违法行为举报的权利和义务,员工依法依程序向纪检监察部门进行的举报,其人身权利、民利和其他合法权益受法律保护。对属于案件或有引发案件隐患的违规违纪违章行为,若负有监督、制约职责的员工知情不报,一经查实,按照相关的规定进行严格问责。对涉及本单位/部门领导人员的违规行为,应主动制止,对于反映问题未及时处理的,可越级举报。

对于举报,大多都抱有“害怕、担心遭到报复”、“事不关己高高挂起”的心态,《中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违纪违规行为奖励办法》不仅规定了奖励范围、标准、程序,同时对保护检举人的合法权益也作出了相应的规定:“非经检举人同意,在申请、审议、奖励、宣传等环节中,不得泄露其姓名、工作单位等信息及检举内容。对可能发生的打击、报复检举人行为,要及时进行调查了解,采取必要措施予以保护。对抵制、检举和堵截有功者,如因受打击、报复或其他不可抗因素确实无法在原单位继续工作的,必要时可酌情考虑跨地区调岗安排工作”,只有这样才能确保员工愿监督、能监督、敢监督。

(四)要认真组织开展员工行为排查

《王永存副局长在2015年辖区银行业案防工作会议上的讲话》(青岛银监局通报【2015】4号)中指出当前存在的风险隐患之一是:“员工管理不到位,异常行为排查难以适应形势发展需要”。

对于员工行为排查,不能流于形式,不能碍于情面应付、走过场,要本着对员工负责、对单位负责的态度,坚持原则、实事求是、深入透彻,掌握好分寸和尺度,日常排查要与业务部门的检查紧密结合,要结合春节慰问走访,一级对一级负责,一级抓一级,各级行要对下级行负责人、网点负责人进行排查,支行、网点负责人要对本机构重要岗位员工进行排查,主要通过与本人谈心、家访及向同事、客户、邻居了解等方式,重点排查员工是否存在参与民间借贷、非法集资等行为,关注是否存在经商、、超过个人能力购买和股票、过度消费、过度负债、频繁请假、长期不休假等异常行为。

(五)定期查询员工个人信用报告

目前,个人信用报告已经成为银行授信中判断客户基本信用状况的重要依据,这同样适用于观察内部员工的信用状况及其变化。根据获得的查询授权,一方面在员工入职时查询其个人信用报告,可获取更为全面、客观、真实的个人信息及信用信息;另一方面定期查询辖内在职员工的个人信用报告,可以适时掌握员工个人贷款、信用卡、提供担保等信息、以及是否存在逾期及违约记录,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批或担保查询等可疑情况。

(六)始终保持案件防控的高压态势,加大对员工账户的监测力度

探索建立员工账户监测机制。根据2014年《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》文件要求,银行业金融机构要按照与员工之间的协议,对本行员工账户的异常交易进行监测。对于存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或转账金额较大等异常情况的,要深入了解交易背景。要强化突击检查,采取不定期的“特别检查”、“突击检查”、“飞行检查”等方式,调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管身份证、存单(折)、借条、合同、印章等物品,是否有利用个人账户过渡客户资金的行为。

当前,民间借贷异常活跃,一方面,外部人员可能利用银行员工为了完成任务、做大业务等心理,蛊惑员工通过开设账户、加办网银等,将民间融资风险转嫁给银行。另一方面,个别员工也可能在“高额回报”的诱惑下,私下与客户签订协议,参与非法集资、民间借贷。在这些情形下,员工极有可能通过自身账户或亲属、朋友等关系人账户为违规资金提供便利。仅仅依靠形式上的员工行为自查或互查,已经难以掌握这些资金流向。银行应通过建立员工及其关系人账户监测系统,或建立客户信贷资金流经员工账户、员工账户大额可疑交易预警、查询等非现场模型,加大对员工及其关系人帐户大额资金变动、频繁交易等情况的监测和分析。

(七)走向社会,扩大监督范围和举报群体

我们不仅要大力支持和提倡员工内部投诉和举报行为,更要走出内部、走向社会,畅通监督举报渠道,充分发挥举报、电话举报、网上投诉等途径的作用,向广大客户和社会各界公开举报电话,拓宽案件线索来源,争取早期干预、及时处置。要建立与监管、合规、纪检监察等部门的案件信息共享和工作联动机制,发挥各种力量,共同实现案件防控工作目标。要做好社会监督工作,在加强银行内部监督的同时,要进一步加强社会对银行的监督。要深入开展行风评议活动,发动群众监督银行员工的行为,并引导银行员工检点自己的行为,从而有效防范、制止和打击银行职务犯罪。

(八)建立员工向行长直接报告制度

为进一步加强行领导与基层员工沟通了解,促进企业民主管理,可以建立员工向行长直接报告制度。每个部门定期选出一名代表将本人月工作小结、工作亮点、存在的问题、意见建议或工作体会、发现的异常情况等直接发送到行长邮箱,有利于上情下达、进一步密切干群关系和异常情况的发现。

(九)加快对《员工行为十条禁令》的宣贯和落实

为有效遏制资金案件高发势头,进一步严格员工行为规范管理,总行在7月份下发了《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》,规定:严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动;严禁参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等活动;严禁挪用、盗取银行或客户资金,严禁空存空取、空缴空拨,严禁以个人账户过渡银行或客户资金严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证;严禁私刻、盗用、出借银行或客户印章、印鉴卡,严禁在与业务无关的账、表、簿、证等上盖章,严禁在空白纸张、空白介绍信、空白合同、空白票证、空白账簿/表等上预留印章;严禁代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品,严禁违规代客户办理业务;严禁盗用、超权限持有系统工号、智能令牌、口令、密码,严禁复制指纹、严禁密码“公开化”;严禁弄虚作假为本人或他人套取银行信用,严禁发放顶冒名贷款,严禁违背信用卡申请人真实意愿实施虚假进件,严禁泄露信用卡申请人敏感关键信息;严禁预签借款合同、贷款借据、受托支付申请书、借款支用单等信贷单证;严禁授意、指使、强令他人违规操作,或接受他人授意、指使、强令违规操作且不举报。

《十条禁令》作为“高压线”,一旦触犯,直接给予开除处理。通过“红线”的制约,加强对员工行为的规范和警示。

各单位应立即将《十条禁令》内容不折不扣的宣贯到每一个从业员工,确保人人知晓禁令内容并充分认识到禁令的严肃性,严格落实员工违规问责。

(十)要制定《关于加强员工八小时以外行为管理的意见》,签订《“员工八小时以外行为规范”承诺书》

《意见》一方面要求员工自觉遵守《员工行为规范》,规定员工八小时之外要干什么、禁止干什么;另一方面,要进一步加强对员工八小时以外行为的监督管理,规范员工八小时之外行为报告制度,通过家访制度、召开家属座谈会、签订八小时外行为规范承诺书、邀请社会客户公开监督等形式,建立起分行、家庭、社会客户监督管理的“互动机制”,将员工队伍管理的触角从八小时以内“工作圈”延伸到八小时外的“生活圈”、“娱乐圈”和“社交圈”。

五、结束语

针对当前复杂严峻的经济形势和风险防控态势,抓住人的管理就抓到了银行案件防控工作的根本,各级机构要“看好自己的门、管好自己的人”,要在人员管理上多下一些功夫,要通过加强教育,提高合规意识和职业道德修养;要加强员工行为管理,建立对全体员工账户专项监测制度,更好的关注员工八小时之外的活动,真正做到“了解你的员工”,严禁员工参与民间借贷、非法集资及活动,严禁充当资金掮客,严禁员工经商办企业,特别是经营或参与经营小额贷款公司、担保公司、民间借贷等,筑牢外部风险传染的防火墙。

参考文献:

[1]商业银行内部控制指引.银监发〔2014〕40号.

[2]中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知.银监办发【2014】57号.

银行纪检员工作总结范文第3篇

一、纪检监察干部队伍现状

截至2014年7月31日,人民银行赣州市中支辖区现有纪检监察机构16个,其中,中支机关1个,县支行15个,全辖共有纪检监察干部40人。其中,中支纪检监察干部8人,均为专职人员;县(市)支行32名纪检监察干部,有16人兼职,占支行纪检监察干部总人数的50%。文化程度在大学专科学历以上的有39人,占总人数的97.5%。拥有中级以上职称的20人。占总人数的47.6%。50岁以上的12人,占总人数的30%;40岁以下的1人,占总人数的2.5%。从事纪检监察工作5年以下的20人,占总人数的50%。2005年以来参加分行以上纪检监察业务培训的12人次。

二、存在的问题及原因分析

调查结果表明,辖区纪检监察干部队伍的履职能力和水平与新形势下人民银行的发展和履行纪检监察工作的要求还存在一定差距。主要表现在以下方面:

(一)纪检监察干部队伍年龄结构有待改善。辖内纪检监察干部队伍年龄偏大,知识老化,相当一部份人员是退居二线的中层干部或年龄较大的老同志,缺乏创新的精神,学习动力不足,工作主动性不强,学习掌握业务知识感到比较困难,对胜任纪检监察工作感到力不从心,不能适应新形势下的纪检监察工作需要。

(二)系统的专业知识培训需要进一步加强。从调查了解的情况看,目前辖区纪检监察干部中,从事纪检监察工作5年以下的就有50%,新手较多,有90%的基层央行纪检监察干部未参加过系统全面的教育培训。虽然近年来各级行加强了对纪检监察干部的培训,但主要是自上而下开展的纪检监察业务培训,且主要对象是纪检监察部门领导干部,高水平的专业知识培训难以辐射到基层央行的纪检监察干部,纪检监察干部直接参与有关业务部门组织的金融新知识、新业务和新技能培训的机会更少,加之基层纪检监察干部兼职岗位较多,存在“接岗时未能培训、在岗时没空培训”的现象。由于业务知识得不到有效补充,理论水平、工作思路、方法举措等相对滞后,使纪检监察干部的履职能力和水平提高缓慢,一定程度上影响了纪检监察工作的质量。

(三)纪检监察干部素质有待进一步提高。据调查,基层人民银行纪检监察干部队伍结构和素质与贴近业务抓好党风廉政建设和反腐败工作的总体要求还有较大差距。部分单位纪检监察工作定位不准,思想观念比较滞后,工作方法和手段比较陈旧。有的单位制度较多,但缺乏针对性和可操作性,更谈不上有效的执行。有的角色错位,贴近业务变成了包办业务,抓不住监督检查的重点和要点,体现不出纪检监察部门监督的特点。目前基层央行的纪检监察干部队伍,有相当一部分是函授大专和党校文凭,缺乏业务一线的实践经验,工作起来比较吃力;而部分业务型干部,又欠缺综合管理和政务知识的积累,其综合素质有相当差距。由于受整体人员综合素质欠缺的影响,基层纪检监察部门的履职水平一定程度上受到影响,对苗头性、倾向性的问题缺乏监测手段,对深层次问题缺乏指导性、建设性意见,导致工作质量不够高,工作效率和时效性较差,纪检监察干部素质与新的工作要求不相适应的矛盾日渐突出。

(四)纪检监察干部履行职责存在畏难情绪。当前,有的纪检监察干部在实际工作中有时存有畏难情绪,调查中,体现出他们有“三个担心”。一是担心领导不支持。监督检查中查出问题与领导有关的又怕得罪领导,以后工作难以开展。二是担心影响人际关系。为工作上的事自己认真管多了,干部职工不理解,甚至产生反感心理,使自己原本融洽的人际关系恶化,影响自身的发展。三是担心影响单位和部门工作目标任务的完成。监督严格了,暴露出基础工作不扎实,影响部门年度工作目标任务考核的成绩,从而产生多一事不如少一事的心态,内部监督发现的问题常常以“指出为重点、整改为目的、下不为例为方向”,监督作用没有正常发挥。

三、加强纪检监察干部队伍建设的对策与建议

(一)充实力量,优化纪检监察干部队伍结构。优化纪检监察干部队伍结构,是加强纪检监察部门自身建设,提高基层央行纪检监察干部队伍履职能力和水平的重要保证。做好纪检监察干部队伍结构的优化工作,必须将“入口关”和“出口关”二者结合起来,相互促进,相互作用。一是在严把“入口关”方面,对人员的思想素质、年龄结构、知识层面等方面进行“精挑细选”,从基层和业务一线选调部分政治素质好、业务能力强、工作作风硬的骨干充实到纪检监察队伍中来。二是要多渠道拓宽纪检监察干部“出口关”,要本着全面培养干部“进得来,出得去”的原则,加大干部交流力度,引导人才合理流动,对现有干部适时安排到业务部门进行轮岗锻炼,增强其多岗位适应能力。畅通纪检监察队伍的“出口”让部分党性强、业务精、素质高的干部得到提拔任用,发挥更大作用。对不适合在纪检监察岗位工作的干部要及时进行调整。三是对纪检监察干部队伍要严格要求,在全行干部职工中要起表率作用,同时,要从政治上、工作上、生活上切实关心和爱护纪检监察干部,给予多支持、多理解,为他们营造良好的政治、工作、生活环境,确保纪检监察干部队伍的稳定性。

(二)加大学习培训力度,提高纪检监察队伍整体素质。提高基层央行的纪检监察干部政治和业务素质,是全面履行纪检监察工作职责的迫切需要。基层央行纪检监察部门要以全面履行纪检监察工作职责的需要为出发点,转变“等、靠、要”的思想观念,努力创造条件,帮助纪检监察干部学习党风廉政建设理论和纪检监察业务知识,学习法律法规、现代科技、经济金融和人民银行业务知识,提高服务大局、预测判断、执纪执法、组织协调、科技反腐和自我防腐的能力,从而提高履职水平。大力加强对纪检监察干部业务知识的培训,尽快掌握新知识、新业务和新技能,提高工作能力和业务素质。结合基层央行实际,采取岗前培训、岗位适应性培训、能力拓展训练、轮岗交流、离岗系统性培训等多种方式,使纪检监察干部有广泛的党务、纪检监察和金融业务相结合的综合素质,有较强的判断力、洞察力、文字和语言表达能力,有扎实的调查研究本领,有较强的组织协调能力和应变能力,真正成为纪检监察工作的行家里手,切实履行好职责。

(三)加强作风建设,树立纪检监察干部良好形象。纪检监察部门肩负着维护党纪政纪的重任,作风建设显得尤为重要。一是强化责任意识。纪检监察干部要具有强烈的事业心和高度的责任感,保持惩治歪风的浩然正气和昂扬的工作热情,牢固树立终身学习的思想,不断提高自身的综合素质,能熟悉方针政策,懂得法律法规,精通基础业务,把握得住监督的重点和难点,做到能监督、会监督、敢监督。在工作中秉公办事,不谋私利,不徇私情,严于律己,恪尽职守,团结协作,以优良的作风、奋发有为的精神状态,切实履行好职责。二是强化主动意识。主动地、积极地、创造性地围绕人民银行中心工作履行纪检监察工作职责,大胆开展工作,自觉贯彻执行各项规章制度,夯实日常工作基础,把基层央行纪检监察各项工作落到实处。三是强化创新意识。纪检监察干部要有一种与时俱进、开拓进取的精神状态,决不能因循守旧,墨守成规。充分发挥主观能动性,以创新的方法和手段提高纪检监察工作的质量和效率。四是强化合力意识。紧密配合本单位的重大部署和举措开展工作,纪检监察、内审等监督部门拧成一股绳,在工作中始终做到合心、合力、合拍,营造一个团结一致干事业的环境,才能在实际工作中提高工作效能。五是强化奉献意识。不断加强世界观的改造,提高党性修养,树立正确的名利观,正确对待个人得失,始终把奉献作为人生的最高境界;要勤奋工作,任劳任怨,勇于克服工作中的各种困难和阻力,认真履行职责,维护基层央行纪检监察干部的良好形象。

银行纪检员工作总结范文第4篇

【关键词】“小金库”;隐瞒收入;虚列支出

近年来对“小金库”治理工作一直是高度重视的,对“小金库”问题一直保持高压态势,继2004年出台《关于清理小金库、推行阳光理财的意见》、2005年开展“三清理一规范”工作后,2006年以来每年均开展了“小金库”治理专项工作,国家审计机关在审计项目的实施中,发现和查处了大量以“小金库”为代表的各类违纪违规账外资金收支行为。由于这类账外违纪行为在资金来源、收支方式、管理方式、使用途径、存放地点等方面表现出的多样性、复杂性,致使不少纪检人员在实施处理、处罚中,出现了疑惑甚至误解,给有效查处和遏制这类严重违纪、违规行为带来了不利影响。

依据国家财经法规,对“小金库”的内涵,可考虑从资金来源是否合规合法,是否纳入预算内、外管理,资金使用是否合规合法来界定和把握。凡是资金来源不合规,未入大账管理,且支出不合规定和私存放的资金,均可按“小金库”来定性处理、处罚。从查处情况看,“小金库”、账外账的资金来源主要是违规收费收入、收入不入账和转移财政资金。“小金库”、账外账的资金主要用于部门集体福利、违规购置、请客送礼及个人开支等。所以,无论在资产负债表中货币资金的余额是否庞大,每次针对不同的审计项目,对货币资金管理都认真地审计。笔者根据纪委工作实践,针对企业“小金库”的不同来源,总结出以下治理方法。

一、厂务公开告示检举法

无论设立“小金库”的借口多么冠冕堂皇,其本质和最终结果都无一例外地总是一小撮人多吃多占,故而广大干部职工是痛恨“小金库”的,是希望它得到查处的。因此,纪检组在进点检查、审计之前,以公示形式告知被检查单位的干部职工,欢迎反映情况,一般都可以获取一些线索。这有利于确定检查工作重点,有的放矢,顺藤摸瓜,对发现“小金库”很有帮助。

二、系统分析判断法

针对企业的财务收支和业务活动进行对比分析,确定存在“小金库”的概率及查处方向,面对不同的被检查单位,首先要对其经营范围进行了解,在此基础上对其财务账表的收入项目、收入与支出的配比关系等进行对比,据以确认该单位是否存在私设“小金库”的可能。然后,结合单位的部门设置和职能职责,进一步确认“小金库”的经管机构,确定查处“小金库”的突破口。此外,当发现被检查单位费用开支项目与经营活动无关或所列开支数额与实际需要数额有较大差异时,应当做到“多看一眼、多问一句、多走一步”,对大额支出票据重点抽查并延伸核对。

三、往来账款的对账核对和下审一级法

有的企业为了隐瞒收入、虚列支出套取现金,必然要依托“其他应收款”“其他应付款”“应收账款”“应付账款”“预收账款”“预付账款”等往来科目和关联企业、下属单位,然后借故核销、冲减,从而提取现金或用其他方式将款项存人账外。为此,可以通过以下方法进行查核:一是在对往来账进行账龄分析的基础上,通过发询证函和必要的外调进行往来账查证,把不符的往来账款作为进一步核实的重点;二是对以物易物、以货抵账业务进行重点检查,看其是否有办理物资入库手续并冲减往来账款,如存在不办理入库手续,就有必要追查销售后的账务处理,是否存在账外设账问题;三是要特别关注被检查单位与关联企业和下属单位往来业务,并将其列入对账核对重点,下审一级,查深查透。

分析判断、搜寻蛛丝马迹对检查“小金库”至关重要。但是,由于不少单位的经管人员不予配合,常会使“小金库”问题的确认取证困难重重。面对这种情况,检查人员应当注重突破。通常的做法应是,在掌握一定证据的情况下,找有关人员进行谈话询问,再将询证资料与单位经济合同、收费依据、账面情况等进行核对,以核实单位的“小金库”问题。有一次检查某公司“小金库”情况,我们从查原始凭证入手,核实有关转账、付账凭证和核对银行对账单,发现该公司转账付款情况银行对账单无记录。询问有关人员,无法解释。经内查外调,查证该单位通过供货厂家虚开发票,虚挂往来,开具假的银行汇款单冲减往来,然后用现金支票提取现金,擅自设立“账外账”的事实。因该单位内控制度不健全,财务人员严重违反了国家的有关规定,虚列成本,套取资金,私设“小金库”。

四、银行账户核查法

即以银行账户为线索顺藤摸瓜。从纪检实践看,“小金库”涉及的人员范围较小,但资金数额较大,动辄数十万元甚至上百万元。这些资金的进出,不可能都通过现金结算,单位通常通过开设内部掌握的银行账户,以支票方式处理单位与此账户之间的资金往来,而这种资金往来与单位正常的经济业务存在着千丝万缕的联系。因此,在检查过程中,应当注意观察分析被检查单位的账户往来情况,并与单位提供的银行开户情况和银行对账单进行核对。如果发现单位在提供的银行账户以外还有其他账户,极有可能是“小金库”账户,纪检人员对此要深查细究,弄清其资金的来源和去向。

检查中,我们常常发现许多企业为了隐瞒销售收入,往往通过产品不入库、不记账而直接销售,销售收入在“银行存款”账户,不作会计记录。为此,纪检人员只有摸清被检查单位的银行开户情况,核对银行账号,结合企业的经济活动特点,对银行对账单与单位“银行存款”日记账之间进行存入笔数和金额的核对。尤其遇到银行对账单上一进一出金额相同的经济事项时,一定要重点延伸检查,先查日记账有否登记,直至查清事实真相,就不难发现收入不入账的问题。

五、突击盘点检查法

在事先未告知被检查单位有关职能部门的情况下,对企业的库存现金、库存材料、库存产品(商品)等进行突击检查,发现问题应追根求源,立即追查核实。“小金库”多数由财务人员掌管,检查人员在初步掌握单位财务管理部门和人员以及收入支出配比情况后,应在事先不通知有关人员的情况下,对单位财务、业务等场所财、物保管人员的现金、存折和有价证券进行突击盘点。

在盘点中,纪检人员要特别注意有无用自制内部收据、白条收取货款和其他款项,支票账号是否与单位申报的银行开户账号相符,库存是否长短款,出纳人员有无异常举动等,必要时应对出纳的抽屉全面清查;例如企业隐瞒产品销售收入,就要隐瞒销售数量,但是产品的进出存是相互依存的,并受“期初结存+本期进货—本期销售二期末结存”这一公式制约的,审计人员只要通过检查会计出入库账册及仓库出入库实际收付记录,并进行核对和实地抽查盘点,必然可使隐瞒的销售呈现。突击盘点现金在审计组进点时来个突然袭击或退点时杀个回马枪,效果会更好。盘点后,检查人员应当根据财物经管人员现场提供的未入账票据等资料,对盘点日保管人的现金应存数进行调整。当盘点调整后的账面现金应存余额与实际库存现金余额出现较大偏差时,通常应该是正常的货币资金与“小金库”资金混放造成的,因为单位出纳等现金保管人员一般不可能用自己的现金为单位垫付支出。从纪检实践看,盘点误差基本都是“小金库”。而存放于保险柜的存折、存单,不管是单位户或是个人户,一般都是“小金库”。

六、票据审核法

即以票据领购、使用、缴销、结存登记为线索,通过计算机排序、计算或人工摸排审核,寻找差异。企业的发票和收据是单位经济活动的具体反映,也是单位所有收入的原始记录。纪检人员可以通过企业发票和收款收据登记簿,清查所有外购、自制票据是否齐全,已使用票据的存根是否完整,所有的收人是否都已在会计汜录中加以反映和及时入账,是否存在字迹模糊、复写不规范等“大头小尾”“上下联不符”的迹象,收款事由是否真实、合理,从中发现疑点,一查到底。

近年来,有关部门对收费票据的领用、缴销和使用管理的制度建设日趋完善,日常监督工作也不断加强,利用票据截留国家、单位收入的问题大为减少。但是,在一些基层单位,收费不入账私设“小金库”的现象依然存在,而截留自购票据的收费更为常见。在这种情况下,通过对收费票据进行核实也是发现“小金库”的一种有效方法。通常检查时,先扎死一定期间内收费单位领用票据的数量,然后对已使用的票据进行统计并与账面的收入数进行核对,如发现票据金额大于账面金额,该单位就可能存在收入不入账、私设“小金库”的问题。

七、业务配比分析法

一项会计业务的发生,必然与其相关的会计业务相互关联。如采购某种大宗材料必然相应地发生运输费用支出,在检查中,若发现企业账面运输费用大额增加而无与运输费用相应的材料采购业务,就有可能存在虚开运输费发票、虚增材料采购成本,套取现金转入账外的问题;又如产品销售业务的发生大多与运输业务的发生相互关联,在检查中,若发现企业账面只有列支销售“运费”而无相应的销售业务,就有可能存在销售收入不入账或虚列运费的问题。

八、查阅核对营销业务记录法

企业销售业务一般在营销部门都有所记录,纪检人员可以通过核对营销部门的业务记录,并与货运文件、相关销售发票、会计记录相比较,如果营销部门的业务记录与货运文件、相关销售发票、会计记录不相符,就有可能存在现货交易或销售收入不入账,而账外设账、偷逃税款等问题。

九、座谈攻心法、信息共享法

银行纪检员工作总结范文第5篇

如何搞好财务检查,使检查真正发挥作用,促进财务业务管理,化繁为简,分三步骤进行:

首先是,抓住重点,要以公共组织的会计凭证、账簿、会计报表等核算资料为依据,检查现金、银行情况,看是否有贪污挪用。即核对被检查单位的库存现金余额是否与账面现金余额相符,若出现库存现金余额小于账面现金余额,且数额较大,就可能存在取款没有入账,有长短款无法弥补的嫌疑,或公款私存、贪污挪用等问题;若数额较小,就可能有错账或挪用现金现象看是否合规合法。即先核对被检查单位银行账户开户的合法性,看是否符合开设账户的规定,再核对银行对账单与银行存款日记账,看账实是否相符。同时,还要核对银行存款日记账的每一笔记录是否与银行对账单中的每一笔记录一致,有无账户出租、出借、套取现金等现象,并将银行存款日记账余额与银行存款总分类账余额相比较,看开户是否在规定的几家商业银行内。如果不是就要查原因,算算利息收入情况是否全部入账。同时还要检查定期存款情况,有无审批记录手续,有无私款公存,套取利息等现象。

其次要深入检查公共组织的各种会计核算资料所反映的业务是否合法合理,内容是否真实完整,数据是否准确可靠,说明是否清晰全面,包括原始凭证和记账凭证是否合规合法,要素填写是否完整,报销签批手续是否齐全等。同时,还要根据单位的经济业务,看有无与其单位业务无关的费用开支,是否用不正当手段套取公家财物,私设“账外账”,或贪污行贿等违法违规行为,若一个单位的正常支出账簿记录上、下月衔接不上(出现隔月现象),就可能存在问题。如部队支付的水费、电费等,这些费用地方服务单位都是按月收取的,若上、下月衔接不上,就要追查原因,看费用是否有无故意歪曲、涂改、伪造、弄虚作假等情况,证账之间、账账之间,账表之间是否相符,运用科目是否正确。有无侵占固定资产、库存材料、存货等;有无账外经营固定资产;有无将固定资产、库存物资、存货等无偿提供给关系人使用而捞取好处;有无私借私用部队设备搞经营,谋取个人利益;有无侵吞物资等现象,还要深入实际,对公共组织的设备、材料、物资等实物资产的存放、保管及领用等方面进行检查,对库存现金、银行存款及债权债务进行细致的清查、核对,检查各项财产物资帐实是否相符,是否存在管理上的漏洞。还要发现被检查单位财务管理工作中存在的问题,并查明具体事实和原因,确定有关人员的责任。

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