风险管理的目的

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风险管理的目的范文第1篇

关键词：风险识别；风险分析；风险应对计划

1风险管理计划编制

在某项目初期，风险管理小组编制了风险管理计划，具体描述项目如何处理和执行风险管理活动。我们采用会议的方式来制定风险计划，全面考虑了风险对项目的影响，制定了充分的风险管理计划。

在计划中，我们确定了基本的风险管理活动，根据风险管理理论和我的项目实践，定义了项目中的风险管理过程，估计了风险管理的时间和费用，并把风险管理活动纳入了项目计划，把风险管理成本纳入了成本费用计划。

2 风险识别

在识别风险时，要尽可能包括以下人员：项目团队、风险管理小组、客户、项目经理及其他专家等。对风险的识别要分辨出有哪些风险，这些风险究竟是什么风险。

在某项目中，根据实际情况，我们将风险分为技术风险、团队风险、外部风险以及其它风险。技术风险主要指无法解决的项目技术难题，不能跨过的技术障碍；团队风险主要指项目团队的稳定问题、人员流动、缺乏合适的技术人员等；外部风险主要指资金是否能按时到位等；其它风险主要指相关设备、原材料等方面的风险。

在识别了上述风险后，我们还确定了这些风险的基本特性，引起这些风险的主要因素，以及可能会影响项目的方面，形成了详细的风险列表记录，以便进行风险分析。

由于在项目的进展过程中，很可能不断发现新的风险，因此风险识别是一个不断重复的过程。

在常用的风险识别的工具和技术中，一般采用头脑风暴法，但是根据项目实际情况，往往采用访谈法。

3 定性风险分析

定性风险分析包括对已识别风险进行优先级排序，以便采取进一步措施。例如进行风险量化分析或风险应对，项目经理或上层领导可以重点关注优先级高的风险，从而有效地提高项目的绩效。风险名称

风险描述

风险概率

影响

风险值

范围扩大

软件在开发过程中，用户有可能根据业务需要增加需求，或者是增加以前遗忘了的需求。这会对项目的进度产生重大影响。

65%

2

1.3

技术障碍

软件在开发过程中，可能会遇到很深很难解决的技术问题，这会对项目的进度产生重大影响。

30%

2

0.6

        表1 风险优先级矩阵

在这个过程中，我主要是采用会议的方式进行的。在风险分析会上，参会人员除了项目干系人外，我还请来了相关领域的专家参加，请他们给我负责的项目把关提供参考意见。在确定了风险的可能性和影响后，接下来要做的就是进一步确定风险的优先级。风险的优先级是一个指标，其高低反映了风险对项目的影响。我们一般采用风险优先级矩阵来评定风险的优先级。在表中，

风险值=风险概率×影响，从表中可以看出，技术障碍方面的风险值为0.6，而需求增加的风险值为1.3，因此，通过风险优先级矩阵，可以看出各个风险对项目的影响，项目经理和上层领导将更多的注意力放在风险值高的风险上。

4定量风险分析

常用的定量风险分析输入有以下几种情况：

1项目管理计划

项目管理计划是风险定量分析的一个非常重要的输入。项目管理计划中关于风险的内容包括在量化风险的时候，必须考虑风险实施过程中的角色和责任，预算与活动，风险类别、RBS、以及项目干系人对项目风险的承受能力。同时还包括经过风险识别、定性分析后的更新的风险管理计划。

2组织过程资产

公司（组织）在进行定量风险分析的时候，可以参考公司（组织）历史上对同类项目或其它风险定量分析的成果、风险数据库以及其它组织资源。

5风险应对计划编制

根据风险管理理论，通过开发备用的方法，针对具体的风险制定某型有针对性的措施，可以提高项目成功的机会，减少项目失败的威胁。将理论与实际工作相结合就是在风险定性和定量分析过程后，根据定性、定量风险分析的结果，对已经识别的风险，制定风险应对计划，针对不同的风险，采取不同的措施，并确定风险应对责任人，重点对有资金支持的风险负责。在实际的项目实践中，范围扩大发生的情况最多。我遇到过一个项目，项目都快结束，客户突然要求扩大范围，这给项目带来了很大的影响。风险不仅有负面的风险，还有正向的风险（即机会）。对不同的风险采取不同的应对策略。一般而言，对于负面风险一般采取风险避免、风险转移、风险分担等方式。

6风险监控追踪

风险跟踪主要针对主要风险。对于大中型项目、特别是大型项目，风险跟踪非常必要。把主要风险列一个清单，项目经理随时掌握主要风险，可以使项目经理的头脑中时刻保持风险管理的意识。

7结束语

本文根据项目风险管理理论，结合作者本人的项目开发和管理实践经验，从风险计划编制、风险识别、风险定性、定量分析、编制风险应对计划、风险跟踪监控等各个方面对风险管理进行全面的论述。作者通过运用这些理论，并结合实际的项目环境、条件，成功地进行了风险管理，对项目的成功研发做出了重要的贡献。

参考文献：

[1]卢有杰，卢家仪．项目风险管理[M]．北京：清华大学出版社，1998．

[2] 祁世芳，贾月阳．工程项目的风险管理研究[J]．太原理工大学学报，2002，（1）．

风险管理的目的范文第2篇

一、目前风险投资项目风险管理的现状

1、投资前风险规避不足

由于缺乏风险投资的操作经验，中国的风险投资公司在投资项目时，都不同程度地出现了在项目尽职调查阶段对很多风险估计不足，一般较少使用相关的定量分析方法，而且对估计到的风险处理和控制办法并不得当，从而在一定程度上造成了在投资前对风险的规避不力。另外，由于经验不足，在投资协议的拟定中，往往没有充分考虑到控制投资风险的需要，存在诸多不完善的地方。例如对于“一票否决制”、“股权逐步释放”等条款，有些早期的风险投资项目的投资协议中就没有设置，结果造成投资后碰到此类问题，缺乏有效的控制手段，甚至束手无策。

2、信息不对称现象严重

中国风险投资还面临一个严重问题，就是风险投资方和风险企业存在着比较大的信息不对称。按理论来说，由于风险投资在一定程度上，积极介入了风险企业的管理，使风险投资相比其他投资方式而言，在一定程度上能够缓解信息不对称现象。但由于中国特殊的环境，风险投资和风险企业之间的信息不对称还是非常严重的。一个原因是由于中国公司普遍存在着治理结构的不完善，不仅缺乏完善的制度，更严重是创业者对治理结构的意识普遍比较薄弱。例如很多创业人员认为自己是老板，不愿意向风险投资股东公布相关信息。因此，风险投资对投资项目的监管存在很大的障碍。另外，中国由于缺乏完善的信用体系，创业者、职业经理人的道德风险相对较高，加重了信息不对称，影响了对投资风险的控制。

二、风险投资项目风险的分布特点

中国风险投资发展到现在，很多风险投资公司已经投资了很多项目，已经积累了一定的风险投资实践经验。在项目运作的实践过程中，发现投资项目的风险存在着突出的共性问题。

1．资金不足严重影响风险企业的生存和发展

目前中国的风险投资项目普遍存在的一个问题是：风险企业资金不足，陷入财务危机。出现这种情况的原因是多方面的，一个原因是与中国风险投资的投资方式有关。中国风险投资初期不太注重联合投资，通常是一家风险投资公司投资一家企业。在投资时，风险投资比较重视进入价格和所占股份，对项目发展所需资金往往缺乏细致分析，造成投入资金不足，或者在项目发展过程中实际情况与预测发生较大偏离，使投入资金难以支持项目达到投资时所期望的经营目标。按照风险投资理论，风险投资应该是接力棒式的投资，但在目前中国，风险投资较少愿意接下其他投资者投资的企业，因此造成创业企业第二轮融资困难。这样出现了很多风险投资公司所投项目缺资金，但该风险投资公司由于担心继续投入资金后，投资风险变大，因此不敢继续投资。而其他投资公司又觉得你都不愿意增资，肯定是项目不好，所以也不愿意接手和投资于该类型的风险企业。使投资的风险投资公司既退不出去，又不敢追加投资，陷入两难境地。

风险企业处于发展期，第一轮的融资显然不能解决其所需资金，如果不能筹得扩张所需资本，就直接危及风险企业的健康发展，甚至危及生存。这种困境是投资项目的一个典型风险。

2．产品结构单一造成风险企业市场适应能力差

中国很多高风险项目的产品结构及业务单一，市场适应能力差，当相关市场变化或者竞争激烈时，收入就受很大影响。还有一些项目由于产品定位超前，原来定位的市场成长缓慢，而企业没有其他替代产品和收入来源，只能空等相关市场的发展，导致财务状况恶化，形成风险。产品结构单一、企业缺乏长远规划能力是目前中国风险投资项目的主要风险之一。

3．公司治理落后，管理能力低下

中国多数风险投资机构所投资的企业的内部治理结构不完善，制度不规范，造成经营管理效率低下，经营成本得不到控制，影响盈利。投资企业缺乏为股东创造价值的经营理念，致使投资企业常常对风险投资公司进行信息屏蔽，加大信息不对称，也加大了风险投资的投资风险。

一些创业者存在道德风险，特别是当技术出资方是企业经营管理者时，往往会出现人为提高企业经营成本，或者采用转移资产等方式获取私利的现象。由于制度不健全，致使对其道德风险控制力度有限。同时，一些创业者多为技术专才，缺乏管理经验，综合管理能力弱，影响了风险企业的发展。

4．财务风险影响了盈利

风险企业财务方面的特征也有比较多的共性，其中一个重要特征是风险企业的应收帐款比例高，影响了企业的盈利。

三、风险管理的方式与应对策略

1、管理方式

第一，采取更严格的法律约束，在投资协议中增加对风险投资的特别保护条款。对于在投资前投资协议中相关约束条款缺乏的项目，在投资项目增资或者其他事件发生时，应当利用此契机，作为谈判的条件，加入新的约束条件，以加强对投资项目的监控力度，防范和规避风险的发生。由于创业企业一般急需第二轮的融资，所以风险投资公司如果愿意给该项目继续投资，在与创业者做增资谈判时，由于在谈判时处于有利地位，可以把加入的相关条款作为继续投资的前提，从而加强投资协议中的监管条款的效力。

第二，推进投资企业内部治理结构的规范化。风险投资公司必须有意识地推动风险企业内部治理结构的完善，培育风险企业对规范化管理的意识。要明确股东大会、董事会、监事会及经营管理层的责权利，以制度的设立与完善制约投资者与经营者的行为。要用树立现代企业管理理念，以先进的管理手段与管理方式，对企业进行规范管理。

第三，以提供增值服务契入监管。根据中国创业者的文化习惯，中国风险投资方应该对投资企业的风险管理采用灵活的策略。要与被投资企业建立比较好的关系，多提供管理咨询，帮助引进客户、合作伙伴等增值服务。用服务来换取投资企业的配合，从而有利于对被投资企业信息的及时掌握，做好对其风险管理和监控。

2、应对策略

首先，对于资金不足的创业企业，或前景基本不看好的企业，应该时刻关注其财务状况，对已经或即将支持不下去的企业，建议风险投资公司及时采取休眠、合并、清算等方式止损；对尚存在发展前景的企业，要密切关注其财务情况，防止创业者损害投资者的利益；在市场开拓方面为创业者提供有效的帮助，同时为其寻找技术、市场、资本方面的战略合作伙伴；对于发展前景较好但缺乏资金的项目，应积极帮助联系贷款担保获得银行贷款，也可追加投资。

风险管理的目的范文第3篇

鉴于社会发展对新能源的需求越来越大，风能作为清洁的可再生能源的利用度逐渐增加。多项调查数据都表明，风能在我国能源供应上占有重要地位，截至2014年底，我国在风能开发的投资上已经投入近250亿美元的资金，占据了研发新能源整体数额的90%。在陆上风力发电项目上，存在着管理、技术、方法、风控等多方面不完善的弊端与漏洞。首先，虽然我国的风电装机容量位居世界之首，但在并入电网和远距离输电的实际问题上，很多阻碍因素越来越突出。我国在发展风能能源的阶段上仍处于初级的起步上升阶段，我国国内的智能电网覆盖建设不是特别广泛，这在一定程度影响了陆上风力发电项目的开展，限制了发电场地，相关的发电技术还有待进一步提高突破。此外，我国陆上风力发电的基础设施在运行过程中，非常容易出现产能过剩的现象。由于设备大型化程度不够、自控技术和轴叶片技术不先进、受地理环境影响风力限制较大、风电入网困难等多种因素的综合影响下，致使折算发电能力距离理想状态下的发电能力存在很大差距。总体来说，我国陆上风力发电企业存在的整体问题就是风力发电技术落后，已投运风电机组不具备超低电压穿透能力，系统电压降低时会产生脱网现象；设备和技术衔接度不够，造成机器运转速度不平均，风能利用率低下，能源过剩流失严重。

2陆上风力发电项目管理中的风险控制

2.1风险控制的基本程序

在陆上风电项目中主要是包含了风力发电项目的前期策划以及前期准备和相关设备的采购、项目具体实施以及移交、项目完成后的评估这些内容。可以说进行风险控制首先就要搞清楚对风险进行控制的基本程序，按照每一程序来实际进行管理与有效控制。根据国际项目管理协会（MPMI）对于风电项目提出的相关理论以及风电项目中存在的预测风险具体将风险控制的基本程序定为风险的识别、风险的实际评估、风险的管理应对计划、风险监督控制这四大部分。具体来讲在对实际陆上风电项目风险给予控制的过程中，基本程序中第一部分对风险进行的识别主要是建立在对风险项目实际五方面内容以及相关其他各种因素有效分析的基础上，这个过程中对于项目中每一部分内容进行风险研究分析，进而确定出项目中具体哪一部分内容出现了风险问题，找出其中问题原因以及相关的影响要素；基本程序中的第二部分是对项目中已经确定的风险给予定量或者是定性的研究分析，在这个过程中重点要将其中风险可能引起的项目损失和产生概率进行实际确定。

这个步骤也是整个项目风险控制程序中比较重要的构成部分；基本程序中的第三部分是对风电项目进行管理应对计划的研究，因为前两部分已经明确了风险以及风险影响和发生概率。而这一部分就要在此基础上进行风险管理实际应对计划的拟定。计划要和实际风险相匹配操作性十分明确，进而保证如果一旦产生风险则风险应对计划就能够派上用场；基本程序中的第四步是对风电项目在实施的过程中给予良好的监督和控制，将引发风险的危险因素给予定期检查，进而保障风电项目的良好进行。总结来说，以上四步骤是陆上风电项目的风险控制的主要构成部分，通过这四部分的内容结合来确保对风险给予有效控制。

2.2风险控制的具体风险分析

在对陆上风电项目给予风险控制的过程中除了要搞清楚其基本程序之外，最重要的就是要对可能存在的风险进行研究分析。在这个过程中第一步就是要建立风电项目的相关检查表，进而在此基础上整理出三级性风险因素表，也就是说对风险进行分类。根据检查表以及因素表同时结合风电项目专业方法工具制定出最终的识别风险表。同时对新能源项目并网接电风险给予分析研究，深入了解风电机组发电、用电负荷特性。识别风险的具体过程将风险列表进行不断输出的同时进行列表细化和整理，通过这种方式来不断对风险控制的效用给予提高，同时形成风险典型事件汇总表，进而对后续风险的控制管理提供参考资料。此外通常在风电项目中对于风险给予有效的评估是建立在科学统计数据的基础上完成的，利用科学统计数据通过失效后果模式分析法来对存在风险给予准确的评估，风险评估的等级从等级一到等级十。按照风险的实际影响力进行具体的归类划分。值得注意的是，这十个等级的风险并不是一成不变的，随着陆上风电项目的实施，开展风险也会随之产生一定的变化，因而必须要在风电项目实施一半的时候再次进行二次风险的分析和实际评估。对于风险的应对计划一定要严格按照上述风险程序要求进行制定，而这种应对风险计划往往是包含了五种解决方案，分别是预防性计划、减轻性计划、转移性计划、回避性计划、后备性计划。具体在陆上风电项目中制定哪一种计划需要依据实际的风险类型进行确定。

2.3风险控制的监督控制

对于陆上风电项目来说，在风险控制过程中其主要监控指标是建立在“赢得值”（EVA）方法上。在这种方法中控制的主要指标包含了项目进程指数（SPI）以及项目费用指数（CPI）。其中如果SPI指数小于1则说明风电项目的进度在拖延，如果CPI指数小于1则说明风电项目的费用已经超过预计费用。这两项指标对于风险控制起着一定的影响作用，无论是费用超支又或者是进度延期都要在加强进度、节俭费用的时候对新出现的风险问题进行重新识别分析，同时改变风险控制计划，对实际风险因素改变监控力度与监控范围，应用较为专业的项目管理性操作软件如p3等实际设定预警、度量性相关指标，这样系统就可以依据项目实时发展变化对变化数据进行准确分析，同时进行风险因素的重新评估，对实际项目中的报装接电风险在监督控制的过程中必须要注意无论项目怎样进展以及发生怎样的变化，都要在变化之后进行接入系统方案的重新制定，制定之后也必须由项目主管部门领导进行审批。此外由供电相关人员对陆上风电项目进行实地现场性勘察，严密审核初步设计。通过这种对报装接电的监督控制来及时对其进行增装或者是新装等进而最大化避免风险发生，改变风险控制与管理的力度进而提高风险控制的有效性。

3结语

风险管理的目的范文第4篇

如果按照美国HEINRICH方法，间接损失应是直接损失的4信计算，那么我国施工领域一起安全死亡事故的直接和间接损失合计可达到2000万元左右。对于这样的损失规模，任何事后应对措施都是无效的。

管理层对风险分析的重视程度不足

风险管理于20世纪90年代进入中国，首先进入的是一些特大的高危险行业如海上石油钻探领域。在建筑行业，风险管理引入的较晚。成体系的引入可说起始于《中国工程项目管理知识体系》与《建设工程项目管理规范》(GBT/50326-2006)的。然而，当前国内建筑工程施工企业里，对风险管理这一管理工具的运用非常有限，其中很重要的原因是企业管理层缺乏对风险管理理念和方法的重视，主要表现为以下几个方面。

一是从事建设工程管理与实施的组织普遍没有风险管理部门的设置；二是在实际的项目管理中，缺乏对风险系统性管理体系的建立、规范，并进行较为持久稳定的运行；三是对于建设工程项目，参与各方都缺少全面的风险评估和控制机制；四是对于建设工程项目中已经出现的大小风险事件，缺乏事后的总结分析：五是企业对项目管理机构，如项目经理部的考核，基本没有“风险管理”这项内容；六是领导层缺少风险意识，对风险事件的处理只重视发生后的工作和事后处置结果，而对事前的控制基本不作为。

这样的状况，导致的结果一是建设工程项目大多不能按照合同约定的工期完成，或项目实施过程中总会出现“抢工”的情况。二是项目的成本处于失控状态。项目收益主要依靠项目的过程经营，通过项目经理或企业管理层对业主的所谓“公关”完成。也就是说，计划成本的预控性得不到发挥。三是项目实施过程中质量和安全事件不断发生，总出现“意外”事件。即便对某些领域如质量管理领域，许多企业会总结以往出现的质量缺陷，制定预控措施，但因缺乏系统性，导致质量控制目标很难全面实现，或导致成本上升、进度滞后等连带问题出现。四是项目管理团队总处于一种焦虑状态，缺乏信心，总有失败感。这就导致项目管理团队的凝聚力下降，管理人员注意力难于集中，管理水平持续下降。五是管理人员的管理经验上升，但管理能力并未同步提高。进一步，会导致管理人员流动性加大，企业的项目管理团队不稳定，企业的项目管理能力停滞不前，从而影响到企业的生存与发展。

对以往项目管理历史数据的管理现状堪忧

风险管理的基础是调查研究、收集数据和资料。我国当前的工程项目管理面临的最大问题是很少有企业对以往项目运行过程中产生的数据进行记录、收集、整理和分析。往上一个层面，工程企业的管理组织——行业协会；很少收集、整理和详细的行业内各企业和项目的有关数据。这对于依靠历史数据、经验和直观认识进行管理的工程项目，是致命的。

笔者所在的大型国有企业，对工程项目管理过程中的数据收集，主要集中在投标成本、竣工决算、利润总额、管理费支出等财务会计数据。而项目运行过程中的其他数据，如进度计划完成率、劳动力技能水平和负荷程度的数据、劳动生产率、质量缺陷率和风险状况数据、安全生产危险源和危险因素状态数据、交叉协调效率数据、工艺过程实施技术符合性数据、场地内运输效率数据等与施工面管理直接相关的数据，没有进行有效的管理。作为施工企业，缺乏施工面数据的记录收集，意味着对施工面管理很可能处于失控状态。没有这些数据的积累，对激烈的竞争环境下获得项目、预控将要实施的项目、如何进行正确的决策判断以及如何能管理好项目运行是无从谈起的。也就是说，项目管理将缺乏科学性和系统性，项目管理的效率将很低，项目的收益很难达到企业所有者的要求。

很多企业对项目管理，采取的是目标管理。企业会对项目下达计划指标，如利润、安全、质量、进度等。但这些指标的确定，一般凭借的是管理层的经验，缺乏历史数据作为基础的分析判断。对于达到这些目标可能面临的问题，以及如何做好应对，更是缺乏必要的管理。

风险分析使用的范围有限

当然，风险管理工具在建设工程项目中还是有所运用的，只是其使用的范围非常有限。一般情况下，对于项目的安全与职业健康管理以及环境管理，大多数企业会运用风险管理的一些方法。而对于合同、技术、质量、进度、成本等方面的管理，很少有企业会用到风险管理工具。

实际上，尚未普遍使用风险管理方法的领域，存在着大量的风险因素。比如，对于与施工面管理直接相关的技术方法的风险分析，没有或很少有进行这方面的工作。缺乏这项分析，可以导致技术可实施性差、延误工期、安全高风险、成本不可控、质量风险大、影响作业人员士气等。

风险管理的数学工具的使用问题。按照当代流行的风险管理理论，无论是风险概率的分析判断，还是风险损失的评估，方法是多种多样的。但任何方法运用的基础，都离不开“数据”。这就是前面所说的“风险管理的基础是调查研究、收集数据和资料”。

而当前，很多企业在运用风险管理方法时，因为缺乏必要的历史数据与资料，只能依靠经验和直观认识进行定性分析。比如，笔者所在的公司，要求项目经理部每月上报项目月报，向企业管理层描述项目的运行状态。其中，对于质量和安全状况，仅能用“质量、安全状况良好”这样的模糊语言表述，而不能使用数据说话，更不能以数据描述项目运行的未来趋势。这就是缺少数据的记录和统计分析的结果。这将导致企业管理层缺乏对项目运行的准确把握，不能很好地控制和支持项目的运行。特别是对项目运行的未来没有科学的趋势分析，企业与项目管理团队将如雾里行船，随时有触礁的可能。

进行风险管理，涉及到使用数学工具。无论项目管理还是风险管理，都是系统管理，需要运用系统方法。韦伯斯特大字典中，定义系统方法为： “应用数学方法（典型的情况下），以研究一种行动（如一个过程、一种商业或一种生理逻辑功能）的行为、步骤和任务，达到设定的目标或使命，并找出更有效地完成他们的计划和程序”。我们大多数建设工程施工企业的管理人员，不掌握系统方法的数学工具。这与大部分企业不重视数学方法在管理中的应用，缺乏对企业入职员工的基本培训直接相关。风险管理的现状，实际上也反映了我国建设工程项目管理的状况。

风险应对措施缺少系统性

在我国的建设工程项目管理领域，绝大多数企业缺少对各种风险的系统应对措施，这在逻辑上是成立的。因为缺少风险分析、风险评价过程，更缺少风险控制的主观意图，风险的系统应对措施是无从谈起的。

对于所有建设工程施工企业来讲，风险事件的发生不可避免。比如，进度的延误、发生安全生产事故、施工质量出现问题、成本突破导致项目亏损等。对于这些风险事件，企业都会采取应对措施，力争将事件影响范围控制到最小，损失减少到最少。这样的应对没有什么错误，问题在于，大部分的应对措施都是在事后进行策划、组织和实施的。由于缺乏事先的预测和预案的提前准备，出现事件后很难在短时间内出台应对措施，是无法控制和影响损失的。笔者了解到，在建设工程施工领域，出现一起安全生产死亡事故，直接经济损失大约在400万（包括死者补偿、死者家属接待、死者抢救治疗费用、丧葬费用、因事故发生导致的直接财产损失、因事故导致的进度、成本等方面的损失等等）。而间接的影响和损失尚无数据统计。根据我国《企业职工伤亡事故分类标准》(GB6441-86)中，对间接损失统计范围的定义和给出的公式，以笔者所在的大型国有企业为例，仅工作损失一项的价值就在250～350万之间。如果按照美国HEINRICH方法“间接损失应是直接损失的4倍”计算，那么我国建设工程施工领域一起安全死亡事故的直接和间接损失合计可达到2000万元左右。对于这样的损失规模，任何事后应对措施都是无效的。因此，事前的系统性的风险管控措施是必要的和非常重要的。

风险，是伴随建设工程项目管理全周期的重要因素，无论是在投资立项阶段，还是在物业进入运营后。对于工程施工企业来说，从项目投标到工程回访的合同履约全过程，面临的各种风险都会带来损失。因此，在项目管理全范围和全过程中运用风险管理工具，通过数字化的分析、评价，采取科学的决策方法，制定合理的系统应对措施，将风险控制在可接受的范围内，或通过合理的风险转嫁机制来应对风险，才是提高项目管理水平的科学之道。

风险管理的目的范文第5篇

Abstract: According to the "three control, two management, a coordination " management process of construction supervision in today's China, this article discusses the risk management process, the necessity to implement risk management and organizational structure setting of risk management in the process of supervision.

关键词：项目建设；监理；风险管理

Key words: project construction；supervision；risk management

中图分类号：TU71文献标识码：A文章编号：1006-4311（2011）17-0063-02

0引言

我国自1988年实行工程建设项目监理制度以来，建立了一支为投资者提供工程管理服务的专业化监理队伍，改变了过去传统的自筹、自建、自管的项目建设模式，使建设管理体制出现了前所未有的新格局，各职能分工趋于完善和协调，约束机制得到加强，技术功能得以充分发挥，降低了工程造价，投资得到了控制，加快了工程建设进度，提高了工程质量、协调了业主与各承包商的关系和利益，为工程建设带来了明显的社会效益和经济效益。但是随着我国建筑市场的进一步开放，建筑市场越来越国际化，国外监理企业的大量涌入，使我国的监理在国际建筑市场的竞争处于劣势。这其中固然有法规、体制和监理模式等方面的原因，但是笔者认为最主要的原因是我国监理工程师自身受知识和管理水平、工作经验的限制，未能向业主提供工程建设全过程的投资控制、质量控制、进度控制、合同管理、信息管理和组织协调的高质量优质服务，尤其是未能把风险管理贯穿工程建设监理的全过程，为业主最大限度地减少或消除项目实施过程中存在的风险，降低总的工程费用，使项目的实施能连续不断的进行，获取最大的经济效益。

1项目建设监理全过程

建设监理起源于16世纪的欧洲，随着商品经济和市场经济的发展，以及建设领域的专业化分工和生产的社会化，建设监理不断得到发展和完善，目前在西方发达国家已形成一个较为完善的建设监理体系及运行机制。在国际上通常称作为业主进行的项目管理，是对工程建设参与方的建设行为过程监控、督导和评价，并采取相应的管理措施，保证建设行为符合国家的法律、法规、政策和有关技术标准，制止建设行为的随意性和盲目性，促使建设项目投资、质量和进度按计划全面、最优地实现，确保建设行为的合法性、合理性、科学性和安全性。其指导思想是以项目目标和质量目标为中心，通过目标规划和动态目标控制，使项目的目标尽可能地实现。目前，我国把建设监理的任务归纳为“三控制、两管理、一协调”，即投资控制、质量控制、进度控制、合同管理、信息管理和组织协调。中心任务是实现三大控制目标。在项目建设监理过程中，为完成监理的基本任务，使目标按期、保质、低耗地实现，要把上述六项基本任务有机地结合，把各项任务贯穿实施阶段的全过程，同时充分估计项目实施过程中可能遇到的风险，研究防止和排除干扰的措施以及风险补救对策，才能最佳实现监理总目标。

2在项目建设过程中推行风险管理的必要性及风险管理控制计划

人类认识尝试活动，都存在着遭受损失和失败的可能性，他是客观存在的，不以人们的意志为转移，关键取决于人们对风险的态度和认识。在项目建设全过程中如果能正确认识和对待风险，事先进行认真分析，采取正确措施，就能减少风险的影响，即使风险发生也能得到控制。相反，如果对风险视而不见，事先不做准备，一旦风险发生，缺乏思想准备和措施，必然造成损失和失败。因此，建设监理作为业主委托方，承担工程建设项目的监理任务，必须增强风险意识，加强对风险的控制和管理，并把风险管理作为项目建设监理的控制目标之一，贯穿项目建设的全过程，才能真正实现对项目投资、质量、进度的有效控制。风险管理作为一门综合性的边缘学科，对保证工程的顺利实施，降低意外事故发生率和工程费用等有显著效果。例如美国亚特兰大高速交通系统（MARTA），由于有完整的风险管理计划，使意外事故发生率与美国一般大型建筑工程的发生率要低一半左右，从而减少了工程费用，保证了工程按计划完成。由此可见，在项目建设过程中，推行风险管理对保证项目建设顺利进行有着重要的现实意义。

风险管理自20世纪30年代在美国兴起，继之在英、德、法、日等发展中国家延伸。在我国，对风险的意识已逐步受到人们认识和重视，并在国家大型项目建设中得到应用。风险管理包括风险的识别、估计、评价和用尽可能少的费用处理风险四个阶段：

①对潜在的可能损失的识别。风险识别是风险管理过程中最重要，也是最困难的工作。主要依靠观察、掌握有关知识、调查、采访、参考有关资料、专家意见和法规，以及掌握类似的风险系统曾发生的索赔资料，采用专家调查法、故障树分析法、幕景分析法、筛选-监测-诊断技术等进行识别。

②对已识别的风险进行估价和评价。风险估价和评价是应用统计、预测技术、现代管理科学的理论和方法，采用定性和定量相结合，估计风险量，找出主要风险并评价风险的可能影响，以便采取相应对策。常用的方法有调查和专家打分法、蒙特卡洛模拟、CIM模型等。

③一旦风险被识别、估价和评价以及风险量被确定后，对风险进行处理。常用处理风险的方法主要是：控制风险、保留风险和转移风险。控制风险包括风险避免和风险减低。风险避免是处理风险的一种最严格的方法，即不承担由风险的活动，或以其它方式进行，或在其他地方进行。风险降低即采用各种方法减少风险发生的概率，降低损失量。保留风险是最简单、最便宜的解决小损失的方法，是当损失发生时自己解决或存一笔应急资金以应付损失。转移风险可以采取两种方式进行，一是非保险转移法，将产生风险的活动转移给不是保险商的第三方，如通过把特别危险的工作分包给专门从事该工程的公司，即通过签订保障赔偿协议转移给承包商。二是保险转移法，即通过购买保险合同转移给保险公司。

④对所作的决定及其执行结果进行评估，并决定是否随条件的改变而采用另外的处理方法。

2.1 风险管理的目标风险管理中不同的阶段有不同的目标，概括起来主要有：

①使项目成功；

②为项目的实施创造一个平静、稳定的环境；

③降低总的工程费用；

④最大限度地减少或消除项目实施中的各种干扰；

⑤使项目的实施能不中断；

⑥使业主在社会上树立一个良好和满意的形象，不让所产生的损失危机社会；

⑦协调业主与各方面签订的合同顺利履行。

2.2 风险管理的控制计划风险管理控制计划是通过减少损失发生的机会，或通过降低发生损失的严重性来处理项目风险。根据其目标分为：

①损失预防手段、安全计划等；

②损失减少手段：损失最小化如灾难计划等；损失挽救如应急计划等。

损失预防手段旨在减少或消除损失发生的可能性，损失减少或消除损失发生的可能性，损失减少手段测试图降低损失的潜在严重性。在实际工作中采取的手段可以是损失预防手段或损失减少手段的组合。在众多的风险因素中，技术风险、人员风险、设备风险、材料风险和环境风险是引起损失发生的五个基本因素。预防损失的发生和降低损失的严重性，就要对这五个基本因素进行全面控制。因此损失控制的第一步，是对项目的有关内容进行审查，包括总体规划、设计和施工规划，以及项目的特点等，以识别潜在的损失发生点，并提出预防或减少损失的措施，从而制定一系列明确的指导性计划，以指导如何避免损失的发生，在损失发生后如何控制损失，并及时恢复施工，使项目继续进行。风险管理控制计划包括：

①制定一个完善的安全计划；

②评估及监控有关系统及安全设置；

③重复检查工程建设计划；

④制定灾难计划；

⑤制定应急计划等。

安全计划、灾难计划和应急计划是风险管理过程的关键组成部分。安全计划的目的是有针对性地预防损失的发生，灾难计划则提供各种紧急事故的处理程序，而应急计划则使事故发生后，如何以最小的代价使施工恢复正常。因此，风险管理控制计划是通过一系列控制计划的实施，将项目风险发生的可能性及其后果对目标的影响尽可能降低到最小。

3在项目建设监理中推行风险管理的组织结构设置

合理设置建设监理的组织结构，是保证监理目标能否实现的决定性因素。在实际监理工作中，常用的基本组织结构类型有：

3.1 小项目监理结构这种结构适用于监理的项目较小时，设总监理工程师或总代，由总监直接领导各职能部门，投资、质量、进度控制，合同管理和组织协调，以及风险管理可以是一个人，也可以是一个组织或一个部门。

3.2 大型项目监理结构对于大型项目，则需要组织几个监理班子对项目进行监理。在实际工作中，按照项目进度阶段划分和子项目划分设置监理组织结构。

上述建设监理组织中，将风险管理单独作为一项降临任务与其他任务并列，并不是说其他任务监理中不需要风险管理，而是风险管理贯穿建设监理“三控制、两管理、一协调“的全过程。