证券培训总结范文第1篇

一．培训内容

这次培训班的课程充实紧凑，涉及到办公室工作的各大方，

面，具体讲授了以下专题：

财政部办公厅秘书处邱玲处长讲授的《认真执行国务

院公文处理办法进一步提高财政公文质量》。内容包括：

（）年月了《国家行政机关公文处理办

法》，相较于旧的《办法》，作了重要的修改并新增了不少内容。（具体内容见材料）

（）公文办理中需要注意的问题和常见差错。其中，主

要讲解了“函”这一文体。“函”说白了就是非文件，是一个大类。相较于正式的“文件”，函的形式更灵活、运作的过程更简便。

府办公厅秘书处冯宏梅处长讲授《关于国家行政机关

公文格式的若干问题》。对公文的格式作了具体而详尽的总结。

（）介绍了公文的种类。分为①文件式（红头文件）；②信函式、命令式；③会议纪录、电报；

（）介绍了文件式的格式，文件式是公文中最常用的

文体，包括版头（眉首）、主体、版记三部分，每一部分都有具体而详尽的规定；

（）介绍了信函式、命令式的格式；

（）介绍了会议纪要的格式；

（）介绍了省政府办公厅的动作。即收文、分办、办

理、呈送、核稿、审批、发文（对外发文）、督办、返谴、归档的全套模式。

广东省档案局石大泱处长讲授《加强机关档案工作、提高档案水平》。内容涉及以下三个方面：

（）《档案法》对机关档案工作的规定。重点指出行政部门形成的档案是国家档案的重要组组成部分。受国家重点保护；要求行政部门档案要集中统一管理，要维护档案完整。

（）档案工作与机关工作的联系。石处长指出档案工作是各项业务工作的一个基础，机关工作的过程、结果都客观地记在档案中。同时，档案材料也是加强机关管理的基础材料、是机关领导决策的重要参考、是开展机关各项研究工作的重要材料、是编史修志的第一手材料。

因此，机关部门应对档案工作给予高度的重视。

政府办公厅信息处罗展怀处长讲授《政务信息工作理

论与实践》。主要内容包括：

（）怎样看待信息工作。首先认识信息工作的特点：对

现实情况反映快、涉及社会经济的范围广、形式灵活。其次是了解信息工作的作用：是领导了解各方面工作的渠道，可以让领导掌握社会动态；是向领导同志汇报工作、扩大影响的经常性渠道；是反映问题和解决问题的一个途径；可以成为推动政府转变职能、转变工作作风的有力手段。

（）信息工作的具体内容。作为政务信息，包含了三个

层面：为上级领导服务；为本级领导服务；为下级领导服务。

二、培训心得

各级领导在培训班上的发言、授课，对办公室作为一切工作运转中心的重要地位给予了高度肯定，对今后更好地开展办公室各项工作提出了新的建议：

邱玲处长在如何提高财政公文质量的问题上提出在办公室的具体工作中，首先要深入学习年的新《办法》，严格按照新《办法》的各项规定进行公文写作，务求格式规范、内容严谨；

其次是要深入了解新《办法》中提出的“函”这一形式，相较于文件，“函”的灵活和运转的简便有助于减轻繁杂的办公室事务。一些重要性、紧急性低的内容应多用“函”的形式发出，以简便流程、减轻办公室的工作量。

冯宏梅处长在公文格式的问题上提出各级机关部门应严格把住公文的格式关，将格式上的错误降到最低点。

同时，冯处长也介绍了省政府办公厅的运作过程以供各级机关部门参考：①收文，由秘书处资料科收文，包括上级、同级、下级各方面的来文，分为阅卷和办卷来进行登记，分送承办的科室；②办理，由省政府办公厅综合一二处办理，收文后每人签收，按规定处理，将不符合要求的文退回，将不属于本处职权范围内的文再分送；③承送，报送领导审批；④核稿，是正式文件的核稿，领导审批完付印前由办公厅主任最后审核，再由秘书处审核一次，有原则性改动的重新审批，没有原则性改动的可付印；⑤发文，由发行科发文，电报则由省委机要局发出；⑥督办，对已发文进行事后监督，包括电话催办、领导上门等方式；⑦返谴，用领导批示回报表，复印领导批示，送达先阅先批者处；⑧归档，书面存档，方便以后查阅，将所涉及所有材料罗列。

此外，冯处长建议各级机关制作政务动态通报，将一天内重要领导批示，上访情况等整理制文，第二天放至领导处，以全领导全面掌握情况。

石大泱处长对档案工作提出了新的要求：首先是要对《档案法》进行深入学习，将《档案法》里的各项规定落实到各项具体的工作中；其次是认识到档案工作与机关工作的密切联系，在，具体工作中加大对档案工作的重视；再次是提出办公室作为档案工作的领导，应如何在具体工作中加强它的领导作用。

罗展怀处长提出了做好信息上报工作的具体内容：首先，要保持良好的沟通交流渠道，其中又以人的沟通为主为重；其次是要把握上报住处的最基本的内容，这些内容包括重大的经济社会动态、突发事件、重要的工作部署、领导决策落实的情况、需要上级帮助解决的困难、上级要求上报的内容、领导批示的反馈等等；再次是要提高上报信息的针对性。这主要是指内容的针对性：考虑内容的重要性、综合性；介绍的经验是否先进和可借鉴性；反映的问题是否需要上级关注和帮助解决、提出的建议是否针对上级提出来的。

证券培训总结范文第2篇

一、配合政府部门监管，加强行业自律

加强行业自律是证券分析师专业委员会的重要职责。证券分析师是一个专业性强、影响面广，的特殊行业，作为沟通投资者与融资者之间的桥梁，证券分析师的言论对证券投资者特别是广大公众投资者的投资决策有较大影响，因此，证券分析师行业必须具有完善的职业道德约束，这是行业和市场发展到一定规模后的必然要求。也正是基于此种原因，证券分析师专业委员会一经正式成立即于年月日正式公布了《中国证券分析师职业道德守则》，该守则明确提出了独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公平公正的十六字原则作为我国执业分析师的道德守则。《中国证券分析师职业道德守则》的适时出台确立了我国证券分析师行业的自律标准，并将对我国证券分析师执业水准的不断提高起到十分积极的作用。

二、组织行业教育培训，不断提高从业人员执业水准

为了尽快与国际接轨，专业委员会采取走出去，请进来的方法，不断加大证券分析师的培训工作力度：

（一）走出去学习取经⒈赴澳学习。年月日至月日，应澳大利亚证券学院（证券分析师协会）的邀请，由金晓斌副主任委员任团长的赴澳培训团一行人，参加了澳大利亚证券学院举办的证券投资分析高级培训班，并拜访了澳大利亚证券交易所、澳大利亚证监会、证券经纪公司、咨询公司和保险公司等多家国际知名金融机构。详细考察了澳大利亚证券业的发展状况，与澳大利亚金融和企业界人士进行了广泛的接触与交流，取得了预期的培训效果，圆满完成了考察任务。⒉参加日本证券分析师协会组织的研修。月日至日，证券分析师专业委员会组团参加了日本证券分析师协会为我会专门举办的证券投资分析高级研修班，接受了较为系统的证券投资分析的培训，并访问了日本证券分析师协会、大和总研、日本东京证券交易所、公司茅崎工厂等著名组织、研究机构、证券交易所和上市公司，与日本金融界和企业界人士进行了广泛的接触和交流。

（二）请进来传授经验年月日至日，证券分析师专业委员会在深圳举办了首次行业证券分析师国际研修班，本次研修班邀请了来自美林证券以及法国证券公司共四位通信行业、信息技术行业的资深证券分析师来华讲课。来自证券公司研究部门、信托投资公司研究部门、专业证券投资咨询公司、基金管理公司、通信行业上市公司的约名研究分析人员参加了本次研修班。

三、不断加强国际交流与合作，加快我国证券分析师队伍的国际化步伐，证券分析师专业委员会正式成立后，不断加强与国际同业组织之间的交流与合作，力图在短时间内实现我国证券投资咨询行业同国际同业相互接轨的目标。

（一）证券分析师专业委员会积极申请加入亚洲证券分析师联合会自年月开始，证券分析师专业委员会办公室协同中国证券业协会外联部开始着手进行加入亚洲证券分析师联合会的申请工作。目前，我会的入会申请工作已经得到了我国外交部以及证监会的支持和批准，有关申请材料已正式递交亚洲证券分析师联合会总部审批，预计月份可办理完入会手续。

（二）出访亚洲证券分析师联合会所属成员国为进一步加强证券分析师专业委员会与亚洲证券分析师联合会组织之间的相互了解，由专业委员会主任委员林义相博士率领的证券分析师专业委员会代表团一行九人，于年月日至月日赴泰国、香港考察，重点访问了亚洲证券分析师联合会、泰国证券分析师协会以及香港证券学院，并与亚洲证券分析师联合会主席先生亲切会面。访问期间，代表团与国际证券界的同行进行了广泛的讨论与交流，并进行了实地考察，访问取得了预期的成果。

四、建立常设办事机构，制定规章，发展会员，作好日常工作

（一）建立常设机构证券分析师专业委员会正式成立后，随着各项工作的全面铺开，专业委员会常设机构的人员配备成为了当务之急，目前办公室已聘任专职工作人员两名。为了更加有利于独立开展业务工作，最近还进行了人员调整，由协会会员部副主任兼任办公室主任，改为聘任了专职办公室主任。工作人员的及时到位和调整，保证了日常工作的正常进行。

（二）制定规章专业委员会制定并通过了《中国证券业协会证券分析师专业委员会章程》及《中国证券业协会证券分析师专业委员会会员管理暂行办法》。财务管理制度的完善与否是决定一家企事业单位能否正常运做的重要因素之一，《证券分析师专业委员会章程》第条中明确规定，专业委员会虽然不是一级协会，但是它在财务管理和业务发展等方面都应该保持较强的独立性。因此，办公室制定完成了专业委员会的财务管理办法，并已经正式付诸实施。

（三）发展会员在专业委员会正式成立时，共有家具有证券投资咨询从业资格的机构成为了专业委员会第一批会员单位。随后继续进行了吸收新会员入会的工作，向尚未入会的证券投资咨询机构寄发了《关于加入证券分析师专业委员会的通知》以邀请其入会。目前，专业委员会会员单位已经增至家。

（四）积极开展行业调研工作办公室于月日向会员印发了《关于开展证券投资咨询机构基本情况问卷调查活动的通知》，旨在对我国现有证券投资咨询行业的情况有一个全面的了解，并针对会员单位在问卷当中所提出的有关问题进行汇总并及时向主管机关进行反映，为专业委员会今后的工作打好基础。现共回收调查问卷多份，办公室进行了汇总和统计分析，并已作为本次会议的文件提供给各位委员。

（五）与主任委员会及各会员单位保持密切的日常联络办公室负责保持同主任委员会各位主任委员的日常联系，并负责主任委员会会议的筹备工作和会务工作。同时，办公室与各会员单位也保持着密切的联系，通过向会员单位印发有关文件和资料，及时向广大会员单位传达国家监管机构的新政策、新精神，并及时向会员单位汇报专业委员委员会近期的工作情况。

回顾总结中国证券业协会筹备成立证券分析师专业委员会以来的工作，我们有以下认识与体会

第一，证券分析师专业委员会能顺利的筹备成立并开展工作离不开证监会机构部的指导与大力支持，期望今后能进一步建立规范化的汇报请示、参事议事、信息交流及分工合作制度，以便接受指导与监督，参与规章制定及配合监管。

证券培训总结范文第3篇

关键词：证券投资；业务管理；方法

近年来，随着国家经济水平的不断提升与发展，老百姓的手头逐渐富裕起来。对资金合理支配、尽可能实现利益最大化，是人们丰富精神世界的主要途径之一，主要表现在将资金进行投资及资产管理等。证券投资是出现较早的一种投资模式，其发展已趋于成熟阶段，不论是在投资规模上还是在投资的市场地位上，证券投资一直处于领头羊的地位。但是，随着众多投资企业的不断发展，投资企业的规模及影响力也逐渐得到了有效提升，这就导致证券投资在投资企业中的首要位置将受到一定程度的影响。所以基于大营销的背景之下，应该对证券投资发展过程中出现的问题积极探讨，改革证券投资的发展道路，这样才能更好地迎接大营销背景下的挑战及机遇，促进证券投资企业全方面发展及巩固在投资市场上的主体位置。

■证券投资的发展背景

基于投资企业的发展态势，经济全球化对其发展进程有着较为显著的影响。证券投资的前期发展中，老百姓工资水平较低，市场上的投资企业相对较少，所以工资仅能维持日常开销。随着改革开放的有序展开，人民的收入水平不断提高，能够有更多闲余的钱留存下来，虽然人们手头上的钱变多了，却依然采用原始的存钱方式。投资产品的出现代替股票进入人们视线。投资产品带来的不仅是闲余资金的合理安排，还带给人们更加前卫的思想以及生活方式，让人们生活水平得到有效改善的同时更好地丰富自己的生活。随着投资产品的不断丰富发展，人们对投资产品的选择也变得更加灵活，但是在证券投资业务的管理上也呈现出越来越多的问题。

■营销背景下的证券投资业务管理问题解析

（一）资金的合理分配

对于投资者来讲，合理的资金管理不仅能够不断增加自身的财富值，还可以将财富资源充分运用起来。首先,对于投资企业来讲，应该对客户进行有效分类，根据客户需求和兴趣为客户制定较为详细的资金管理计划及投资方案，旨在为客户提供一种可自行操控的投资模式，在自己喜欢的模式下合理分配资金，将自身的财富利用率达到最大化。其次，对于业务人员来讲，应该不断提升自己的服务质量，为客户制定合适详细的计划及方案，让客户能够在投资过程中有归属感，不断拉近与客户的距离，旨在与客户形成一种长期合作的关系，这种舒适的投资服务对每一位投资者来说都是非常有效的。最后，针对目前社会多元化发展的趋势，投资模式也应该积极地朝向多元化形式发展，除了对原有的传统投资模式进行有效梳理外，还应该积极开发新型投资方式以及投资品种，让投资变得更加灵活，这样对于投资者来讲，才不会感到枯燥，同时把握更多投资机遇，实现投资企业大发展。

（二）建立完善的风险机制

对投资这种理财模式而言，本身就存在风险性，其风险性不仅体现在某个单一的方面，在投资企业发展以及创新的过程中，也会有不可预知的风险出现。所以企业在对风险进行划分时，就应该对企业进行细分，通过预防方式才能够保证客户在投资过程中对出现的问题进行有效分析和解决。在投资企业中，根据利润获取额度不同，大致分为两种不同类型：一种是风险较高的类型，一种就是风险比较低的类型，人们会根据自己的心理承受能力选择自己比较倾向的类型进行投资，投资企业可以根据每个人不同的投资心理以及投资经历，建立一种较为有效的风险防控机制，主要表现为对可能出现的风险进行收案入档，在数据积累之后，通过对投资者进行投资情景的还原以及模拟，针对可能出现的问题进行分析研究，为客户制定一套合适其自身投资的计划以及方案，人们可以根据不同的投资方案选择适合自己的投资方案和投资模式。企业应该积极树立服务客户的思想，帮助客户进行正确的投资选择，这不仅有利于合理投资的有效开展和进行，并且会给投资者带来较为可观的收益，让投资者真正能够感受到投资所带来的好处，帮助大众提高投资意识的同时，提高自身的经济实力和水平。

（三）业务能力的创新

投资企业的发展不仅需要对客户有较为深刻的了解，并且对企业运行方式积极创新。就现阶段投资企业的管理体系来讲，管理体制较为传统、陈旧，管理模式较为烦琐。企业管理模式的创新有两方面作用，既能够保障投资者的投资项目高效实施、顺利运行，又可以对公司的发展起到促进作用。这样做既节省了时间，又能不断提升投资企业的工作效率以及运行速度。对投资企业来讲，如果能够对管理模式进行创新，开展投资活动时对活动模式及内容进行讲解，使人们有一个较为清晰的认识和了解，通过这种类似于宣讲的模式可以对活动的宣传起到一定的作用，不仅促进活动的有效开展，并且不断拉近企业与客户的距离，在进行宣传的同时不断实现业务管理模式的创新。此外，基于现在的信息网络大环境之下，客户所面临的诱惑较多，同时人们的需求也日益呈现多样化和个性化趋势，所以如何实现投资活动的利益最大化，抓住更多投资者也成了众多投资企业追逐的一个基本行业要求。如何把握客户对于企业的发展以及客户流量来讲是十分重要的。例如，不同的人群对于风险有着不同的需求，主要表现为有的人喜欢时间周期较长但是收益比较稳定的投资，有的人喜欢投资一些较为冒险的资金。企业可以根据投资人的喜好为其进行个性化的投资设定，为企业发展注入较为充足的活力，更为公司未来的战略升级提供了可能。

（四）员工的定期培训

随着知识和技术更新速度的加快，投资企业需要不断创新和引进新技术、新知识、新理念，面对不断变化的投资市场，对员工的专业知识和专业能力要求更高，这就需要不断对员工进行培训。通过培训提升投资团队的整体专业水平和素养，增强员工对企业决策的理解和执行能力，使员工掌握企业的管理理念和先进的管理方法、技术，不断提高企业的市场竞争力。当今名列世界500强的企业都对其人员的内部培训给予了前所未有的重视，已经把对员工的职业心态与职业技能培训作为其战略制胜的重要手段。企业如果不重视培训，就不能“升级换代”增强活力，形成可持续发展的优势。投资企业只有积极地对企业的发展模式进行创新，做到与时俱进，建立有效的人才引进机制，完善的培训机制，才不会被时代的发展所遗弃。此外，有效的定期培训需要专业的培训团队，培训团队成员不仅要具有丰富的创新理论知识，广阔的市场视野，并且能够对出现的情况做出及时分析及解决，一支优秀培训团队的建立对于公司的发展来讲意义重大。

■总结

经济水平的不断提升，营销环境的不断变化，使得证券投资业务面临着不小的挑战，证券投资企业如何才能在激烈的竞争中立于不败之地，并且稳步发展是迫切需要思考的问题。本文就大营销背景下证券投资业务管理所面临的问题进行分析，从而对企业管理提出了一定的改进方式及方法。总而言之，在当今的大营销环境背景之下，要想提高证券投资企业的市场竞争力，实现证券投资业务的有效提升及发展，首先，要对证券投资的管理模式实施创新，主要表现在业务管理模式和客户管理模式的创新上。其次，建立完善的风险机制。对证券投资中的风险进行预估及评价，同时制定切实可行的个性化风险分析及解决方案，不断为客户打造较为舒适可靠的投资环境。此外，优秀的管理团队是投资企业发展非常重要的支撑，可以说，员工培训是企业风险最小、收益最大的战略性投资。优秀的管理团队不仅能够为企业带来优秀人才，而且能够促进公司稳健、可持续发展。

参考文献：

[1]贺婉璐.大营销背景下的证券投资业务管理策略探析[J].商情,2019(27):59-60.

[2]徐超.D证券公司经纪业务管理研究——基于投资者分类及行为特征[D].江苏:南京理工大学,2018.

[3]刘佳蓓.大营销背景下的证券投资业务管理策略探析[J].全国流通经济,2018(35):105-106.

证券培训总结范文第4篇

以陕西本地市场为例，陕西地区共有3家证券公司，6家证券分公司，128家证券营业部（筹建19家），其中异地证券公司驻陕56家（筹建19家）。证券A股交易量为3066．59亿元，新开客户数232．22万。证券营业部营业收入5．01亿元，净利润2．35亿元，平均利润188万元。西安证券市场总体经营情况概述：西安市证券公司主要分布在：西安经济技术开发区（北郊，营业部9家），西安高新技术产业开发区（西南郊，营业部13家），未央路延线（西安南北中轴线，营业部14家），东、西大街沿线（西安东西中轴线，营业部11家），以上4个地区占据西安市证券营业部总数的70％。目前西安市场平均佣金为万分之八，但伴随着去年11月陕西证券业协会停止执行最低佣金标准的政策，市场佣金率仍有一定下调空间。伴随着本地市场竞争加剧，互联网金融对于传统证券营业部的冲击也不可小视。2013年国金证券首次推出网上开户佣金万三的营销政策（几乎等同于营业部经营成本）之后，对全国金融市场，特别是西部地区证券市场产生较大冲击。陕西地区除西安市场佣金率在万八以外，大部分地区佣金水平仍在1.5%以上。大幅度的降低佣金，必然对券商营业部原有存量客户产生较大吸引力。

2券商创新为营业部弯道超车带来契机

2012年底中国证监会提出券商创新业务的发展纲要，同时每年5月举办券商创新大会都为券商创新业务提供新的思路和契机。以国金证券为例，2013年该公司经纪业务实现收入8．29亿元，同比2012年增加35．47％。其中，新业务及咨询产品收入占比已高达到54％，仅融资融券一项业务收入占比就达14％，反观传统的交易通道业务，其收入占比仅46％，已失去经纪业务中的决定性地位。华泰证券经纪业务总部负责人也表示，“2013年，公司非传统通道业务收入比重持续上升，新三板、两融、产品销售等非传统业务收入都有增长。”之前受到制约的资管业务，金融衍生品业务都在逐步展开。券商一直在金融产品与投资者间作为重要的中介媒体而存在，而我国大部分券商也是以佣金为主的经纪业务作为公司的主营业务。但是最近几年伴随着融资融券、转融通等业务的筹备与开展，券商的中介业务逐渐开始丰富。创新业务的展开一方面可以弥补经纪业务下滑带来的利润损失，另一方面可以促进经济业务的全面转型。创新业务做得好可以达到“人无我有，人有我优”的新局面。同时创新业务也为新设或中小券商迅速超过大券商提供了新的机遇。

3营销策略的几点建议营销团队建设方面需要立足于以下几点。

3.1团队规模精细化从团队人数，招聘规模上立足于建立一支高素质、高效率的营销团队。根据从业经验、专业技能、工作态度等多方面营销人员进行考核，将绩效作为工作考核的核心内容。营销团队建设上，设立初级客户经理，中级客户经理，高级客户经理，并设定相应的有竞争力，有差别化的薪酬政策，同时上升通道要公平，公开，鼓励高级客户经理转向投资顾问，为成熟期的营销策略做准备。员工的晋升都是跟资产挂钩，同时塑造积极向上的营销文化氛围，帮助员工成长。

3.2团队营销模式更加全面

（1）加强与银行合作，特别是股份制银行的合作。将国有四大行作为理财产品销售的重点，将股份制银行作为挖掘中大股票客户，拓展非通道业务的工作重点。

（2）社区营销与会议营销相结合。社区展业是拓展客户渠道的必要条件，而会议营销则是将潜在客户转为有效客户的必要手段。新设营业部除继续保持股民学校等会议模式外，还需要提升讲课内容，更加强调实际操作与投资理念相结合，同时邀请市场知名人士从不同角度为投资者分享市场投资经验。

（3）吸收引进具备特殊资源的营销人员，将专职营销与经纪人制度相结合。特别是扩大经纪人队伍，一方面通过经纪人团队开发客户资源，另一方面通过经纪人团队扩大非通道业务的渠道。

（4）培养营销团队一专多能。由于新设营销团队突出少而精的模式，因此更加强调营销人员具备高素质。在日常工作中，加强岗前与在岗培训，增强营销人员的专业技能与归属感。

3.3投资顾问、理财及客户服务工作新型营业部的设立将以投资顾问业务作为未来发展的重点方向。投资顾问主要包括：投资建议提供、投资策略制订、投资组合及资产配置等内容，帮助客户完成证券类资产的投资，追寻业绩回报。之前单纯地为客户提供股票信息或推荐理财产品的服务工作已经很难在市场中赢得客户的青睐，新的投资顾问需要立足于客户的角度为客户做好资产的规划，因此对于投资顾问而言需要更加专业化的服务。在新营业部中将投资顾问与营销紧密结合，不仅需要在政策上结合，更需要在人力资源上结合，同时建立营销人员向投资顾问转化的激励机制。

3.4客户服务工作专业化、特色化伴随市场竞争加剧，各券商逐渐开展自身的特色化服务，包括微信、微博、股民学校、QQ群等，以华安证券西安营业部为例，营业部开业以来，每周六坚持办学，如今已坚持举办3年140多期，其中还多次举办相关专场讲座，包括民间高手大讲堂，理财产品专场，整非投资者教育专场等。股民学校从开办至今参加人数累计已达2000人次，成为西安营业部对外宣传的亮点之一。QQ群交流也是营业部服务的一个重点内容。虽然当前很多券商都有QQ群等服务渠道，但是他们的QQ群，不仅只是为客户进行简单的咨询回答，它更是一个资讯的平台，交流的平台，服务的平台。营业部有专人搜集宏观、行业、公司的资讯信息提供给投资者，同时还为投资者搜集市场上成熟的投资心得总结共享在QQ群中。同时营业部还建立小型图书室、不定期举办大型报告会、组织客户参观当地上市公司等，逐步建立起自身特色的客户服务体系。

3.5加强多种营销手段与渠道的拓展加大离柜业务的开展，有目的地招聘一些西安以外户籍或者有其他城市资源的客户经理，大力开展非现场开户业务，特别是二三线城市。这些城市潜在客户多，佣金高，转户风险小，服务成本低。加强非通道业务的开展。加大对客户经理非通道业务的培训，并制定相应的薪酬奖励政策，特别是在融资融券、投顾、三板市场方面加大业务的联系与开展。加强基金、理财、信托产品销售，形成多条腿走路态势。营业部后期的营销策略，主要以投资顾问服务为依托，一方面服务于已经有的老客户，提高佣金，销售理财，开展融资融券以及转介绍工作，另一方面积极营销高净值客户。在对员工考核上，可以侧重于投入，产出比例，以投入产出比作为员工的业绩考核的重要指标，佣金高的客户经理收入就高，级别就高。这样迫使员工提高自己的专业知识，服务水平，这样才能更好、更专业地服务自己的客户，提高客户的忠诚度、满意度，提升公司品牌。

4证券公司的差异化服务将是证券公司营销业务的核心内容

4.1提供多元化业务指导，取得与更多客户沟通的机会在证券公司工作人员与客户的沟通接触当中，很多营销人员反映与客户沟通不顺利。除去营销人员自身素质的原因以外，最重要的应该是自身了解的业务面太窄。试想一下，如果了解了大部分的理财产品信息、比如：基金、信托、股票等。再去与客户交流时就会容易很多。毕竟有理财需求的人要比有炒股需求的人多太多了。再进一步，如果我们很清楚融资顾问的相关业务，那么与我们有交集的客户又会成倍的增加。

4.2加强对营销人员全方位服务意识的培养服务竞争的本质在于人才，跑马圈地的竞争时代已经过去，就很难再用人海战术取得决定性的胜利。就目前的环境下，证券公司可对营销人员进行分类管理、培训。对营业部层面还没有明确自身发展方向的营销人员进行多元化、多方面的引导。在此基础上合理利用现有资源建立从总部到营业部再到各团队的分层培训体系，以满足公司在下一个阶段竞争中的人才优势。

4.3其他各方面措施引进优秀人才、提高服务质量、提高客户满意度是经纪业务营销中长久有效的主题。

证券培训总结范文第5篇

关键词：证券公司；财务与会计处理；风险识别；应对措施

近年来，证券行业不断进行业务创新和转型，在一系列政策推动下，获得了良好的发展，业务范围不断扩大，产品类型也变得越来越丰富，资产规模、资本实力、盈利能力也得到了显著的提升。与此同时，证券公司也面临着诸多财务风险，如地域风险能力薄弱、净资本规模相对较小、收入结构不均衡、存在严重的业务同质化问题等。针对证券公司来讲，财务风险是不容忽视的，怎样识别和规避财务与会计处理风险，成为当下亟需解决的核心问题。在实际工作中，证券公司需要结合实际情况，通过科学合理的手段，合理有效地识别财务风险，并制定针对性的规避风险措施，进而有效提升财务与会计处理质量和水平。

一、证券公司财务与会计处理中风险特征

（一）盈利模式单一，抗风险能力薄弱。现阶段，在证券公司中收入结构包括经济业务收入、自营证券收入、承销业务，其中经济业务收入占比最大，可以达到总收入的65%左右，自营证券收入和承销业务在总收入中占比约为35%，且承销业务收入占比最少。从中可以看出，证券公司盈利模式与市场行情之间存在紧密的联系，只需要一项增强，其他项便会随之增加，反之该种关系仍然成立。但是，我国证券公司实际情况并不乐观，单一的盈利模式导致公司的抗风险能力较为薄弱，如果出现某方面问题，其他方面也会受到一定影响，甚至会直接出现各种危机，造成严重损失。

（二）融资渠道较少，资金链不够稳定。现阶段，我国证券公司的融资渠道较少，局限在很小的范围内，严重阻碍了证券公司的发展，并且这也是公司对客户资金进行挪用，违规回购国债的根本原因。针对目前情况来讲，我国证券公司融资渠道主要包括自营股票质押贷款、银行间同业市场拆借、国债回购等。在这些融资渠道中，普遍存在一个问题，融资是短期的，且不会过于顺利，在不同程度上收益一些限制。目前，部分证券公司的资信在不断下滑，银行融资渠道与之间相比变得更加狭窄，加之证券公司在经营发展中遇到一系列问题，如财务情况越来越恶劣，资金缺口越来越大等，导致证券公司为了生存不得不拆借资金滚动存量，来对资金缺口进行弥补。若长期以往，会导致证券公司资金链变得越来越脆弱，财务风险也会变得越来越大。

二、证券公司财务与会计处理中风险识别

（一）融资风险。现阶段，在我国证券公司中，在融资方面还存在一些风险，主要分为两种类型，一是借入资金中存在的风险，二是自身资金存在的风险。首先，在借入资金方面，一般情况下都具有细致的规定，如还款期限、索赔条款、所付利息、违约条款等，在这些细致且严格的规定前，如果公司没有获得预期的经济效益，会直接影响到如期、按约还款，若发生问题后没有进行科学合理解决，会给公司带来较大的经济损失，甚至还会带来破产倒闭的风险。其次，在自身资金方面，主要凸显在自有资金使用效率确定性相对较差，部分人认为自身的资金不需要还本付息，不会面临问题，实际上该种想法是错误的，如果自身资金投资后没有办法获得良好的经济效益，在后期还会对证券公司融资、社会信誉等方面造成影响，基于长远目光分析，证券公司融资过程中自身资金仍然存在一些风险。

（二）偿还资金风险。首先，资金调配出现漏洞会引起风险。证券公司资金若可以得到科学调整与分配，那么该笔资金流动空间会得到相应的扩大，这时要优化配置资金是较为容易的。但是，若无法恰当调整和分配该笔资金，那么公司容易面临无法偿还资金的风险，不仅无法实现资金合理配置，还会给公司带来新的资金困扰，严重影响到公司的信誉、声誉、运营的方面。其次，现金流量风险。若现金、现金等价物在流入和流出时间上存在差异，那么在日常工作中公司的现金流有可能会发生断裂，在该情况下对资金偿还、公司未来经营运转会造成影响，导致公司出现经营风险，甚至会导致破产。最后，利率变化带来的风险。在对资金进行偿还过程中常常会遇到很多中类型的风险，利率风险就是其中一种。由于利率受到国家政策、市场调节控制等方面的影响，所以确定性相对较小。在证券公司中，不管是资金流入，还是资金流出，都会在不同程度上受到利益的影响，导致公司资金筹集和偿还资金受到影响，出现诸多风险。

（三）收益分配风险。在证券公司财务与会计处理中，财务收益面临着分配方面的风险，详细来讲主要有两个方面，一是在对收益进行确定时有可能会面临风险，二是有关收益分配政策问题。收益分配，需要人工进行和完成，在该过程中若工作人员利用的计量方式不科学，或者是操作计算失误，在确认具体收益时便有可能面临少计成本、多计收益，或者是多计成本、少计收益的问题，若该问题无法得到有效妥善的处理，公司需要提前纳税，还需要面对大量资金提前流出所导致的财务风险、信誉风险等。此外，证券公司还需要考虑到收益分配政策问题，若公司制定的收益留存与利润分配政策存在不合理的地方，且没有利用合理的利润与现金分配方式，会导致无法配合和协调现金流入与现金流出，进而加大了公司所要承担的风险。

三、证券公司财务与会计处理中风险应对措施

（一）加强财务会计监督力度，完善现有财务与会计监督体系。在新时代背景下，证券公司想要获得长期稳定发展，是离不开监督工作的，因此需要给予财务与会计监督足够的重视，加大监督力度，结合实际情况，不断完善现有的财务会计监督体系。首先，需要保证内部财务与会计处理监督的独立性。使财务与会计处理部门独立于单位其他部门，并且使会计监督制度化，保证财务会计人员监督职能可以独立完成。其次，可以创建科学合理的财务会计机构组织，对职责分工进行明确。相关人员需要严格根据既定目标与要求进行工作，以防出现职责不清和互相扯皮的问题。与此同时，还需要保证职务分离，避免由于权限集中出现舞弊、贪污等情况。最后，创建完善的内部审计制度。证券公司领导需要给予内部审计足够的重视，还需要不断提升内部审计人员的综合素质。此外，还需要对审计观念与方式进行创新，把加强公司管理和提升效益作为新理念。

（二）利用科学合理的财务风险识别方式。在证券公司中，风险控制需要依靠各方面的物力、人力，若可以利用科学合理的财务风险识别方式，可以节约大量的时间，在短时间内实现风险规避，把风险带来的损失尽最大可能降到最低。首先，利用财务报表法。在证券公司中，财务报表属于非常重要的资料，其可以对公司一定时期内各项资金流动情况和财务情况进行反映，并且还涉及到一定时期内公司经营情况、不动产流动量、现金等会计内容。简单来讲，财务报表涉及到诸多有价值的信息，在财务报表中相关人员可以全面、清晰的认识公司财务情况。因此，在实际工作中，相关人员需要深入分析和研究财务报表，进而有效识别财务风险。其次，利用询问法。证券公司中有多个阶层的员工，不同阶层员工对于公司财务情况的认识也是不同的。因此，可以定期询问不同阶层员工对公司财务情况的了解，以便于对公司财务最新动态进行全面掌握。最后，利用内部交流法。证券公司财务风险控制人员可以定期、不定期的进行内部交流会，集中精力识别财务凤霞，并提出相应的解决措施，挑选最优的方案，有效提升财务会计处理质量。

（三）注重对财务风险人员的培训和教育。在证券公司财务与会计处理中，在风险识别和控制方面对于相关工作人员的要求相对较高，其不仅需要具备较强的专业能力，还需要具备较强的风险意识。加之，在知识时代背景下，公司之间的竞争很大一部分都取决于人才的竞争。因此，在实际工作中，证券公司需要注重对财务风险人员的培训和教育，进而有效提升其工作能力，有效规避风险。证券公司可以利用责任制管理模式，依据财务风险工作人员实际工作水平，对其实施绩效考核，并基于考核结果，对工资和奖金进行发放。在该过程中需要注意的是，需要把提升工作人员风险意识和责任意识作为基础，进而构建一支具有较强专业能力和风险意识以及专业素质的风险控制队伍，有效规避风险，全面提升财务与会计处理质量。

（四）创建事前、事中、事后风险控制体系。在证券公司财务与会计处理工作中，想要有效识别风险和控制风险，需要创建事前、事中、事后风险控制体系。通过事前预警、事中控制、事后完善，提前风险把控时间，提升对风险控制的积极主动性。首先，创建完善的风险预警系统。通过风险预警，尽可能早的对公司面临的财务与会计处理风险进行识别，初步评价风险程度，进而为后续的风险评价与控制工作打下良好基础。其次，对公司财务规章制度进行不断的完善，明确职权分工和财务责任，加强对财务人员培训和教育，提升其控制风险能力与风险意识。最后，注重内部控制和监督，对风险控制和规避进行不断的完善，对风险产生的原因和解决措施的经验教训进行总结，为以后发生类型风险提供处理意见。

四、结语