公司规章制度与员工守则

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公司规章制度与员工守则范文第1篇

一、概述

1.企业文化概述

企业文化是指企业根据自身的实际情况，在长期的生产经营中所形成的被员工认可和遵循的一种价值体系，它包括经营理念、企业精神、社会责任等。针对企业文化而言，它主要由四个特点，第一企业文化必须具有核心的价值观念，员工要根据这个核心的价值理念去工作，为企业贡献自己的力量。第二企业文化不是一成不变的，而是要根据企业发展的状况和员工的状态需求随时的进行调整，使企业文化更加符合企业的发展经营理念和员工的实际需求。第三企业文化必须有企业经营管理这进行倡导并进行掌控，适时的根据企业状况进行科学合理的调整，并引导员工认可和遵循企业文化。第四，企业文化的制定必须是被员工普遍任何和遵循的，而不是单单凭借企业管理者的主观意识去制定的。对于企业员工而言，良好的企业文化就如同企业的一盏指路灯，员工遵循企业文化，就能够明确自己该如何在企业中适应工作，完善工作，如何将自己的个人目标与企业的长远目标相结合。同时良好的企业文化能够为员工构建轻松和谐的工作氛围，让员工饱含热情的投入到工作当中来，并且还能够让员工自觉遵守企业的规章制度，规范自己的行为，在长期的生产经营过程中，员工的行为观念与目标自然而然就与企业的发展目标和谐一致了。

2.企业管理概述

企业管理的含义是指对企业生产经营活动进行组织、规划、指挥、沟通、反馈、协调、控制和调整等的总称。关于企业管理主要通过五项活动来实施，分别是计划、组织、领导、控制和激励。在企业管理中，企业通常要根据自身企业的实际经营状况和发展理念制定企业的管理策略和规章制度，尤其是企业的发展战略规划和员工的行为规范守则等多种内容。企业管理策略和企业规章制度的制定，能够提髙企业的管理效率，促进企业发展，并对员工行为约束的作用。企业管理对于企业发展的重要性不言而喻，它是企业领导者和员工的重要行为约束规范和政策指导方针，对企业进行髙效的企业管理，能够推动企业健康稳定发展，促进企业在明确的规章制度和规范原则下经营和发展。

二、企业文化和企业管理的关系

1.企业文化和企业管理相互联系

对于一个企业而言，其重要的两个组成部分，就是企业文化和企业管理。企业文化是代表一个企业的文化软实力，而企业管理代表的是一个企业的硬性控制力，二者是相互联系，相互配合，共同促进企业发展的。企业文化包含企业文明、企业行为、企业精神等文化内容，优秀的企业文化是企业长久稳定发展的重要精神力量。而企业管理则包含企业的规章制度、原则等内容，企业制定出的规章制度和相关条例强制性的要求员工去执行。因此，企业文化是以“润物细无声”的方式潜移默化的影响员工，让员工在自然而然之间所形成的价值理念与企业的经营理念相一致，而企业管理则是以强制性的要求来规范和约束员工的行为。这两种管理方法相互联系，缺一不可。同时通过对企业文化的发展变化情况了解可以对企业的发展方向和价值理念进行探索，从而为企业制定全面适宜的企业经营战略规划和企业生产战略规划。所以对于企业而言，企业文化是企业管理的精神力量，而企业管理是推动企业文化发展的制度保证。

2.企业文化和企业管理相互促进

在企业发展中，企业文化和企业管理作为企业中最重要的两种力量，缺一不可。在企业中，为了提髙企业管理的效率，制度科学规范的企业管理制度，必须要有一个综合性强，适应本企业发展具有本企业特色的企业文化作为重要支撑。因此在企业管理中要融入企业文化的理念，发挥企业文化的价值导向力量。同时，企业管理总体方针的制定也离不开企业文化力量的融入，作为企业管理者在管理方式上要体现出企业的文化内涵和企业的价值理念，让企业文化深深的植根于每一个企业员工之中，为企业员工树立良好的企业文化思想，增强企业员工对企业文化的认同感。除此之外，企业文化也能够促进企业管理的有效开展，在企业管理实施的过程当中以企业文化思想为主导，制定出适宜企业发展要求的方针政策，防止企业管理过程中因为管理手段过于激烈和生硬而使企业员工产生不满心理，从而导致“跳槽”现象频发，为企业增加不必的人力资本浪费。并且在企业管理中，发挥企业文化的约束力量，能够让员工自愿投入到企业建设当中去，规范约束自己的行为，为企业的管理目标去努力。企业文化也是因时而变的，随着企业的不断发展和市场环境的不断变化，企业文化也要实时进行调整和更新，配合企业管理目标的需要。

三、企业文化与企业管理的融合发展策略

1.坚持以人为本的企业文化，促进企业管理建设

企业管理的建设离不开企业文化的构建，因此企业文化必须坚持以人为本的原则，将企业员工作为企业管理的主体，重视其主体地位。在企业的经营管理中，企业经营管理者要明白企业的每个员工不单单是为了“赚钱谋生“而工作，他们更是有自我价值实现需求的企业开拓者。因此在企业的建设和发展之中，必须发挥其主体作用。这就要求企业在建设企业文化的时候，必须坚持”以人为本”的原则，构建“以人为本”的和谐的管理氛围。在现代企业管理中企业领导者要充分了解并掌握员工的心理诉求，协调企业与员工、员工与员工之间的关系，让企业的人际关系和谐，员工能够在企业工作的舒心、顺心，从而发挥主观能动性为企业贡献自己的力量，让企业员工对企业的认同感和归属感得到有效提髙。除此之外，企业领导者还要树立以人为本的人性化管理理念，建立相应的人才管理机制，健全劳动关系协调机制，尽量减少企业与员工、员工与员工之间的矛盾和冲突。在企业管理过程当中，有效的运用企业文化的力量，能够让每个员工感觉到自己被尊重和认可，同时在这种企业文化的影响下，员工会觉得自己不是被强迫性的管制性的去工作，而是自己在企业氛围的影响下主动努力的去进行工作。两者的工作状态不同，所产生的工作结果也一定是不同的，后者基于自己主观愿望去进行工作的状态一定会对工作更加认真负责，工作效率更髙，工作热情更加髙涨。这样的做法在不自觉之间就让员工全身心的投入到工作当中去了，从而也推动了企业管理的建设。作为企业经营管理者，如果想要发展和壮大公司，就要走入到员工队伍中去，了解员工的物质需求和精神需求，对于员工遇到的问题及时进行解决，定期对员工进行思想培训，激发员工积极工作的精神。同时，还要让员工积极参与到企业文化建设当中去，积极鼓励表现有效的员工，提髙员工的责任感和使命感，让其更加愿意维护企业的利益，提髙企业凝聚力和企业的核心竞争力，从而提髙企业管理效率。

2.加强企业管理制度建设，建立有效管理机制

对于一个企业而言，企业文化的形成都是一个缓慢并逐渐发展的过程，并不是一朝一夕就可以形成的。企业文化是企业长期发展经营过程中所积累的文化精神财富。因此，在构建企业文化的初期阶段，就需要企业管理在制度的制定上以及政策措施上给予帮助和保证，规范企业的经营管理，能够为企业文化的构建提供硬性条件的保障。在企业管理制度的强制性要求下和企业文化精神的内在指导下，员工能够从内到外的认可和服从企业管理者的指挥和领导，有利于调动他们的工作积极性，激发他们的工作热情，更有利于企业的发展和进步。除此之外，企业要建立奖惩们民的员工奖励机制制度，通过公平考核的方式让员工明确自己的工作状态、工作能力和工作效率，并在考核后进行绩效反馈，让员工明白自身的不足之处，从而进行改变，提髙自己的工作效率。企业还要建立长期有效的管理机制，企业的各部门权责要清晰。分工要明确，作为企业的文化管理部门要积极引导员工参加企业文化建设活动，并釆纳员工针对企业文化建设的工作意见。企业的人力资源部也要为企业员工构建一个公正公开公平的内部竞争平台，让员工明确自己的前进目标和职业生涯规划。同时还要注重绩效考评，检测企业员工对本企业文化的认知度，了解企业文化对企业员工所产生的影响和作用。还要通过宣传和培训学习的方式增加企业员工对于本企业文化和管理的认识与了解，实现企业文化和企业管理对企业员工行为引导和约束的作用，从而规范企业的内部管理秩序。总而言之在新常态下，将企业文化和企业管理有效的融合，能够稳定企业的发展，提髙企业的核心竞争力，让企业在日益激烈的市场竞争环境下获得一席之地。

四、结论

公司规章制度与员工守则范文第2篇

加强和健全内控机制，建立健全内部监督体系，已成为寿险行业的共识。本文从行业发展的现实需求出发，分析目前寿险行业内部控制管理现状，提出了强化寿险公司内部控制的对策。

作为金融体系的三大支柱之一，保险业的健康成长直接关系到金融业的稳定和发展。自1980年恢复国内经营以来，中国保险业一直保持着强劲的增长势头，保费年均增长率近30%.2010年，全国人身险保费收入10632.33亿元，同比增长28.7%，远高于2009年10.9%的增长率。在寿险行业快速发展、市场空前繁荣的背后，寿险业发展相对粗放、寿险公司内部控制制度及机制尚不完善的问题凸显，成为制约我国寿险行业健康持续发展的难题。风险管理工作是寿险行业健康稳定发展的生命线，而内部控制是企业风险控制的第一道防线，在风险防范中发挥着基础性和关键性的作用。在保险行业面临复杂形势、面对激烈竞争态势的情况下，如何强化寿险公司内部控制、夯实行业发展的根基成为保险业关注的重要课题。笔者试就健全寿险公司内部控制机制的对策进行初步探讨。

（一）强化管理层对内部控制的责任

建立健全内控机制是公司持续健康运营的前提，是公司管理层的应尽职责。实践证明，管理层对于内控建设的态度在很大程度上决定了公司的内控水平。因此，推进寿险公司内控建设，首先要明确管理层在建立、维护公司内控机制方面的责任，提高管理层的重视程度；其次要将内部控制建设的水平纳入考核制度，并将考核状况与机构年度绩效密切挂钩，引导管理者自发提升公司的内部管控水平。

（二）推进内部控制制度体系的建设

一是建立专门机构或指定职能部门专门负责内部控制制度的制定与维护工作，以确保内控制度的统一性、协调性和连贯性。二是对现行的内部控制制度进行全面梳理，制定统一规范的内控制度体系文件。内控制度应覆盖整个公司的所有业务管理行为，指出每项业务行为的关键风险点。三是坚持完善和动态调整的原则，根据工作需要及经营管理中发现的缺陷和薄弱环节，建立制度跟踪反馈、调整评价机制，及时对各项管理制度进行修订、补充和完善。定期对公司的制度进行一次分类梳理和汇总，保持内控制度的合理性、完整性、有效性。

（三）强化执行力建设

能否真正实现通过内控机制建设增强公司管控风险的能力，其关键在于执行，要强化执行力建设，可从以下方面入手：一是要完善内控考核评价体系，统筹业务发展与内控合规的关系，将内控指标纳入到对各级公司、各级领导的绩效考核体系中。二是加大现场和非现场监督力度。按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，以开展全面风险排查为基础，以规章制度执行、操作风险和员工行为规范情况排查为重点，深入清查风险，以保障制度得到有效的贯彻落实。三是建立严格的责任追究机制。在内控制度逐步健全的前提下，研究建立内部控制建设责任追究制度。对于内部控制建设不重视、存在重大失误并负有责任的人员，要建立和落实责任追究机制，追究直接责任人和相关负责人的内部控制管理责任。

（四）强化内部审计监督约束

寿险公司的内部审计是各项内部控制措施得到有效实施的重要保证，要充分发挥内部审计对公司经营管理的监督促进作用。一是建立独立、权威的内部审计监督系统。各地审计机构由总公司直接领导，对总公司负责并报告工作，以保证内部审计部门的独立性和权威性。同时，建立审计检查制度和审计处罚制度，督促各项内部管理措施和规章制度的贯彻落实。二是增强内部审计的覆盖面，充分发挥内部审计对内部控制的监督和评审功能。审计部门要将审计重心向全面风险管理和综合经营管理转移。三是加强学习培训，培养高素质的内部审计人员队伍。通过强化审计培训、组织内外部交流等方式，提高审计人员的综合素质。四是实行外部复审制度。定期聘请外部会计师事务所对内部审计工作进行抽样复查，以检查内部审计部门的工作质量，并借此监督内部审计部门的工作。

（五）建立良好的内部控制文化

企业文化是寿险公司内部控制的思想灵魂，是影响企业内部控制环境的一个重要因素。建立良好的内部控制管理文化，实现精神上的“软约束”，是从根本上防范和控制风险的有效手段。一是培养内控管理理念，增强全员内部控制意识。寿险公司应通过宣传教育、学习培训等各种方式，向全体员工培养内控管理理念，使广大员工意识到内部控制管理是公司经营战略的重要组成部分，关系到公司的生存发展，确保每位员工都能在各自岗位上自觉地履行自身的内部控制职责。二是培育良好的职业道德，规范员工日常行为。制定《员工手册》，将员工行为守则、职业道德标准、违规行为界限等内容与员工日常管理规定结合起来，激发全体员工的内部控制意识，倡导各级员工合力创建优良的内部控制文化。

（六）推进风险管理的预警体系建设

公司规章制度与员工守则范文第3篇

最新试用期劳动合同范本一

甲方：___________________有限公司

办公地址：_______________________

法定代表人：_____________________

委托人：_____________________

乙方：___________________________

出生日期：______年______月_____日

性别：__________民族：___________

文化程度：______国籍：___________

身份证号码：_____________________

家庭住址：_______________________

根据中华人民共和国相关法律、法规的有关规定，甲、乙双方经平等协商，一致同意签订本合同，共同遵守。本合同性质为劳务合同。

第一条 工作内容

1.1 乙方同意在被聘用期间，根据甲方工作需要，在企业应用事业部从事______________产品销售工作。

1.2 乙方应按照甲方的要求，按规定的标准完成工作。

第二条 协议期限

本协议有效期自________年________月________日起，至________年________月________日止，本协议期限为________年。

第三条 劳动时间

3.1 乙方在被聘用期间执行不定时工作制，即在保证完成甲方安排工作任务情况下工作休息时间由乙方自行安排。

3.2 乙方必须尽职尽责完成甲方规定的劳动内容，并达到规定的质量标准。

3.3 乙方不能以甲方的名义开展任何与完成约定的工作任务无关的业务、活动或者从事违法犯罪活动，否则一切后果乙方自己负责，同时甲方保留追究其法律及经济责任的权利。

第四条 劳动纪律

4.1 乙方在聘用期间，应遵守甲方的各项规章制度及劳动纪律，严格遵守劳动安全卫生、生产工艺、操作规程和工作规范，爱护甲方的财产，遵守职业道德。

4.2 乙方违反劳动纪律及各项规章制度的，甲方可视情节轻重，给予调职、降薪或提前解除本合同。

第五条 兼职劳动报酬

5.1 甲方将在每月________日前以人民币形式向乙方支付上月的税前劳动报酬，乙方应缴纳的所得税在每次发放报酬前由甲方代扣。

5.2 甲方不承担乙方任何劳保福利待遇，并且不负责承担乙方的任何医疗保险费用。

第六条 保密义务

协议期内，乙方须在甲方许可之范围内使用甲方商业信息;协议期内以及协议终止后，乙方必须为甲方之一切商业信息保守秘密，不得以任何方式向甲方以外的第三方泄漏、给予或转让。

如果乙方违反上述义务，给甲方造成任何损失，乙方自愿承担最终的赔偿责任。

第七条 合同的终止

以下情形发生时，本合同可以终止：

7.1 合同期限届满;

7.2 在合同有效期内，乙方如不能达到甲方的工作要求，甲方将给予警告;如果在一次警告后仍然不能达到甲方的工作要求的，甲方提前30日告知乙方，本合同即可提前终止。

7.3 乙方在本合同有效期间，被依法追究刑事责任，甲方可以单方终止合同。

7.4 对于非因7.1、7.2和7.3的原因，合同任何一方违反合同约定，且违约方在非违约方书面通知后15日内仍未予改正的，非违约方可以书面通知的形式终止本合同。

本合同的提前终止不影响已经产生的权利义务关系。

第八条 其他

8.1 因履行本合同发生的纠纷，双方通过友好协商解决，协商不成的可以向当地人民法院提起诉讼。

8.2 本协议自签订之日起生效，本协议未尽事宜，按国家有关规定执行;必要时，经甲乙双方协商一致后方可对本协议进行修改或补充;对本协议的任何修改或补充，经双方签字、盖章后方可生效，并具有与本协议同等的法律效力。

8.3 本协议书一式二份，甲乙双方各执一份。

甲方(盖章)：_____________有限公司

法定代表人或授权代表：_____________

__________年__________月_________日

乙方(签字)：_____________________

__________年__________月_________日

最新试用期劳动合同范本二

一. 政策

1 《中华人民共和国劳动法》

2 地方政府主管部门法规及企业现行规章制度。

3 合同期限：公司人员签署3年期限合同，无特殊情况的合同期前2～6六个月为试用期。

二. 程序

1 合同签订

A 公司在聘用员工时，应要求被聘用者出示终止、解除劳动合同证明或与任何用人单位不存在劳动关系的其它凭证，经证实确与其他用人单位没有劳动关系后，方可订立劳动合同。

B 员工进入公司报到之日接受岗前培训，了解和认可公司的劳动合同条款及岗位职务说明书确定的职责，确定合同期限，甲乙双方可签定劳动合同。

C 公司出资培训、招(接)收的人员，已经按有关规定与公司签订了专项协议书，在与公司订立劳动合同时，合同期不得短于服务合同或协议尚未履行的期限。

D 在合同履行过程中，公司对出资培训的员工应按规定计算培训服务期;若培训服务期超过劳动合同期限，应延长劳动合同期限至培训服务期满。 2 合同变更

由于签定合同时所依据的客观情况发生重大变化或机构调整等原因，致使原合同无法履行的，经双方协商同意，可以变更原合同的相关条款。 3 合同续签

合同期限届满，劳动关系即告终止。甲乙双方经协商同意可以续订合同。双方当事人在原合同期满前三十天向对方表示续订意向。

4 合同解除

A 有下列情形之一，甲方公司可以即时解除合同，而无须向乙方支付赔 偿：

试用期内，乙方被证明不符合录用条件的;

乙方严重违反劳动纪律或甲方规定的各项规章制度的;

乙方严重失职、营私舞弊，对甲方利益造成重大损失的;

乙方泄露甲方商业秘密，给甲方造成严重损失的;

乙方被司法机关追究刑事责任的;

B 有下列情形之一，乙方可以即时解除合同，而无须向甲方支付赔偿： 在试用期内;

甲方以侵害乙方合法人身权利手段强迫劳动的;

甲方不能按照合同规定支付劳动报酬或者提供劳动条件的;

C 有下列情形之一，甲方可以解除合同，但应提前三十日以书面形式通知乙方并支付补偿金;

乙方患病或非因工负伤，医疗期满后，不能从事原工作也不能从事甲 方另行安排的工作的;

劳动合同订立时依据的客观情况发生重大变化，致使劳动合同无法履 行，经当事人协商不能就变更劳动合同达成协议的;

甲方频临破产进行法定整顿期间，或者生产经营发生严重困难，征求 过职工意见的;

D 员工提出解除劳动合同：

提出辞职的员工，应提前30天向所在部门递交辞职申请表。部门负责人签署意见后，交人力资源本部，人力资源部安排与辞职员工进行面谈，并作出回复。

部门经理以下的辞职员工由人力资源部人力资源经理或其指定的专门人员，负责与员工进行面谈，并填写 面谈记录表部门经理以上职级的辞职者，由人力资源部总监或直接主管领导面谈，并填写面谈记录表，报公司总经理。

由辞职者持员工离职手续清单，到各有关部门办理交接手续，并经各有关部门负责人签字证明完成交接清理手续，人力资源部核实批准(部门总监以上辞职者需经公司总裁批准)。

辞职者持经签批的 辞职申请表 和劳动合同，到人力资源部办理解除合同、人事档案关系和社会保险关系转移手续。并由人力资源部开具 解除聘用关系通知书，由人力资源部和辞职者各执一份。

最新试用期劳动合同范本三

有限公司(以下简称甲方)与 (先生/女士，以下简称乙方)双方经友好协商，本着自愿和平等的原则，一致达成下列条款：

一、试用期限：自2003年 月 日起至 年 月 日止。

二、工作岗位：在 担任 工作。 乙方在签署本合同时，同时收到员工手册，并知悉全文，愿意遵守各项规定

三、工作时间：每日八小时，甲方因生产需要加班，应按国家的有关规定支付加班工资。

四、劳动报酬：依照按劳取酬的原则，乙方月收入不低于人民币 元，该收入由 等构成。

五、劳动纪律：试用期间乙方遵守国家的法律法规，遵守甲方的各项规章制度及员工守则。乙方如违反企业的规章制度，甲方可以根据情节轻重给予必要的处分。

6、合同解除：乙方在本合同履行期间可在不说明任何原因的情况下辞职，甲方无异议;但乙方辞职必须提前5天通知甲方，否则应承担违约责任。试用期间甲方如发现乙方不符合录用条件或不适宜甲方工作等情况的，可以随时终止试用，解除本合同，并不因此承担违约责任。

甲方：

代表：

地址：

电话：

乙方：

身份证号：

地址：

电话：

公司规章制度与员工守则范文第4篇

一般来说，内部控制是由公司董事会、管理层及其全体员工实施的，为经营活动的效率和效果、财务报告的可靠性、相关法律法规的遵循性等目标的实现而提供合理保证的过程。

完整的内部控制体系是约束、规范企业管理行为的准则，是减少风险的重大措施。实施内部控制可以及时发现和纠正各种错弊及不法行为，有利于保证资产安全、完整，经营成果与财务信息的真实、可靠，保护投资者利益。

我国内部控制制度建设起步较晚。内部控制制度的形成主要由政府、证券监督管理机构、行业监管机构等制定的相关法律、法规、指引所推动。我国风险管理经历了以下几个阶段：

1996年12月，财政部颁发《独立审计具体准则第九号――内部控制与审计风险》；

1999年8月，保监会颁布《保险公司内部控制制度建设指导原则》；

2001年6月，财政部颁布《内部会计控制规范――基本规范（试行）》、《内部会计控制规范――货币资金（试行）》；

2001年1月，证监会颁布《证券公司内部控制指引》；

2002年9月，中国人民银行颁布《商业银行内部控制指引》；

2002年12月，财政部颁布《内部会计控制规范――采购与贷款（试行）》、《内部会计控制规范――销售与收款（试行）》；

2006年12月，国务院国有资产管理委员会颁布《中央企业全面风险管理指引》；

2008年6月，财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合颁布《企业内部控制基本规范》。

下面，笔者将结合最新的《企业内部控制基本规范》，介绍所在公司是如何通过构建和实施内部控制体系，来提高风险防范能力，实现企业健康稳定的发展。

一、内部控制体系的构成

内部控制主要由控制环境、风险评价、控制活动、信息沟通及监督5个方面构成。

（一）控制环境：提供企业纪律与架构，塑造企业文化和正确的价值观，并影响企业员工的控制意识和工作能力，是所有其它内部控制组成要素的基础。控制环境的因素具体包括：正直守德的价值取向、对员工胜任能力的关注、董事会或审计委员会、管理哲学和经营风格、公司组织结构、职权和职责的分配、人力资源政策及实务。

(二)风险评估：风险评估就是分析和识别威胁所定目标实现的风险。经济、法律及管理的环境等内外部因素不断变化，企业主动发现和处理由于情况变化所带来的风险是很有必要的。

（三）控制活动：是确保管理层的指令得以执行的政策及程序，是管理层识别和评估风险后，为控制这些风险所实行的针对性措施。控制活动包括授权审批、核对、关键绩效指标、资产安全控制及职责分离等各种类型，又可以分为人工控制和信息系统控制两大类。

（四）信息与沟通：内部控制的全过程都需要高质量的信息以及顺畅的沟通。高质量信息具有内容相关、正确、提供及时以及便于获取等特征。企业不仅应致力于提升内部沟通的有效性，还应关注与企业外部的沟通问题。

（五）监督：是由适当的人员，在适当及时的前提下，评价控制的设计和运作情况的过程。这一活动由持续监督和个别评价所组成，可确保企业内部控制能持续有效的运作。

二、构建内部控制体系――以中国金山联合贸易有限公司为例

（一）编制《内部控制手册》

1.编制《内部控制手册》的格式与要求

建立内部控制体系须编制《内部控制手册》，把内部控制的控制环境、风险评价、控制活动、信息沟通及监督5个方面需实现的目标完整地体现在《内部控制手册》中。

《内部控制手册》包括总则、业务流程、内部控制矩阵、权限指引、检查与评价考核办法、附则6个部分。

（1）总则。总则是对内控制度的概述。

（2）业务流程。业务流程是手册的主要内容，它包括了企业的各项重要业务，基本涵盖了公司经营管理发展的各个方面和相关业务的重要环节。在编制《内部控制手册》时，我们按公司的经营管理状况分为18个业务流程，具体是进口、出口、国内贸易、人工成本管理、费用营业外支出管理、货币资金管理、筹资管理、应收账款管理、存货管理、固定资产管理、承兑汇票管理、信息系统管理、信息资源管理、安全环保、税务管理、编制财务报表、利率汇率风险管理和合同管理业务流程。

业务流程的格式分为4个部分：

A.业务目标

业务目标包括经营目标、财务目标和合规目标。经营目标是指与企业有效使用资源相关的目标。财务目标是指与企业编制可信赖的财务报告有关的目标。合规目标是指与企业遵循法律法规相关的目标。

B.业务风险

业务风险包括经营风险、财务风险和合规风险。经营风险是指可能会导致经济效益流失或资源丧失的风险。财务风险是指可能会造成财务信息错报的风险。合规风险是指可能会导致监管部门处罚的风险。

C.业务流程步骤与控制点

业务流程将企业的经营与财务活动分解成各个业务流程步骤。每一个业务流程步骤由一个或多个控制点构成。控制点内容包括该业务涉及的部门及其岗位职责、本步骤工作过程描述、上一步骤和本步骤控制结果等。

D.相关制度目录

相关制度目录是指涉及具体流程的企业外部法规、上级和企业重要的内部管理制度。

（3）内部控制矩阵。内部控制矩阵包括财务报告计划矩阵和业务控制矩阵。计划矩阵旨在将会计报表项目和事项与业务流程建立联系，以确保内部控制制度可以合理保证对外披露的会计报表真实可靠。业务控制矩阵针对每一控制点，明确其业务目标、业务风险、控制点、适用单位、不相容岗位、控制点分值、相关资料、相关制度索引、会计报表认定、会计报表项目。

（4）权限指引。权限指引针对各业务流程中关键环节，明确公司董事会/董事长、总经理/总经理班子、副总经理和部门负责人的管理、决策权限。

（5）检查评价与考核办法。公司每年统一组织内部控制执行情况的综合检查。依据《内部控制手册》和《内部控制检查评价与考核办法》，对各部门内部控制有效性进行评价。

企业设置内部控制办公室具体负责组织内部控制执行情况的日常监督检查工作，提出考核意见。

（6）附则。附则包括业务流程适用部门、《内部控制手册》配套规章制度目录、员工守则等。

2.编制《内部控制手册》遵循的基本原则

(1)合规性原则

合规性是指企业内部控制制度必须符合国家的法律、法规和政策。

(2)全面性与系统性原则

《内部控制手册》涉及公司经营活动的各个方面，其内部监督和控制贯穿于经营管理活动的全过程和全体员工。公司的每一个员工既是内部控制的主体，又是内部控制的客体；既要对其负责的作业实施控制，又要受到其他人员或制度的监督与制约。

《内部控制手册》使公司内部各部门、各岗位形成既相互制约又具有纵横交错关系的统一整体，确保各部门和各岗位均能按特定的目标相互协调地发挥作用，最终实现公司内部控制的总体目标。

(3)内部牵制及不相容原则

内部牵制是指在部门与部门、员工与员工以及各岗位之间所建立的互相验证、互相制约的关系，属于企业内部控制制度一个重要组成部分。其主要特征是将有关责任进行分配，使单独的一个人或一个部门对任何一项或多项经济业务活动没有完全的处理权，必须经过不相容的其他部门或人员的验证、核对和制约。

(4)权责明确、奖惩结合原则

根据各部门和岗位的职能与性质，明确各部门及人员应承担的责任范围，赋予相应的权限,制定操作规程和处理程序、手续，确定追究、查处责任的措施与奖惩办法等，使权有所属、责有所归、利有所享，避免发生越权或互相推诿的现象。

(5)成本效益原则

在内部控制活动中贯彻成本效益原则，就是要力争以最小的控制或管理成本获取最大的经济效益。要实行有选择的控制，要努力降低控制成本，尽量精简机构和人员，改进控制方法和手段，提高效率。

(6)可操作性原则

《内部控制手册》必须符合公司实际，无论是业务流程控制点的设置，还是授权项目权限的确定，都要考虑实际管理工作中是否可行，保证其可操作性。

(7)包容性原则

《内部控制手册》是公司依据现行各项管理制度的规定，为控制风险而编制的一系列业务流程控制体系，内容涵盖经营、财务、监督、检查等方方面面。《内部控制手册》要尽量避免与其他制度相矛盾。确实脱离实际的其他各项管理制度，应及时修改、完善，并以《内部控制手册》规定为准。

(8)信息反馈原则

确定与控制工作有关的人员在信息传递中的任务与责任，规定信息的传递程序、收集方法和时间要求等事项，建立严密的记录和报告等信息反馈系统。

3.编制《内部控制手册》的体会

我司是2005年起实施内部控制体系的。刚开始是使用母公司的《内部控制手册》。由于母公司是生产型企业，许多重要业务流程和关键控制点与我司差别较大，执行起来困难重重，内部自查时业务流程穿行测试难以穿透，造成未执行控制点的比重较大，引起了对内部控制实质有效性的质疑。针对以上问题我们进行了认真分析，认识到要有效地建立内部控制体系，必须制定一套符合本公司经营管理现状的《内部控制手册》。在征得母公司同意后，编制了本公司的《内部控制手册》，报董事会批准后于2006年施行，此后每年修订一次。

编制、修订《内部控制手册》时要注意以下几方面的工作：

（1）梳理经营管理重要的业务流程；

（2）整理现有的规章制度与实际操作的差异情况，确定需增订和修改的规章制度；

（3）借鉴编制《质量管理手册》思路与做法，将业务流程和控制点的设置与《质量管理手册》中的三级文件“作业指导书”的规定相结合；

（4）部门和员工的参与度要高，要充分听取执行控制和被执行部门的意见。

（二）修订规章制度

企业的规章制度和《内部控制手册》都是企业法律体系的组成部分，也是内部控制体系的组成部分。企业的绝大多数规章制度与风险防范有着直接或间接的关系，我司在2006年编制《内部控制手册》时，同步进行全面修订规章制度工作，以避免规章制度与《内部控制手册》相互矛盾。以后每年在修订《内部控制手册》时，对现有的规章制度进行整理，对不适应的及时加以修订。

三、内部控制的实施

（一）每项经营管理活动须按《内部控制手册》和规章制度规定执行

内部控制的实施始终伴随着公司经营管理的每一项活动，这需要公司每一个部门、每一位员工在日常的工作中严格遵守企业的《内部控制手册》和规章制度，业务流程的控制点须留存资料或留下操作痕迹，使之具有可追溯性。

（二）每季度开展自查，每半年接受母公司检查

每季度开展自查和每半年接受母公司检查方法基本相同，其主要内容有：

1.对每一个业务流程进行穿行测试。对每一个业务流程进行穿行测试是检查工作的重中之重。在对业务流程进行穿行测试前要编制“各业务流程检查底稿”，该底稿共有10栏目，前8栏内容与“各业务内部控制矩阵”前8栏内容一致，即分别为“业务目标”、“业务风险”、“控制点”、“适用单位”、“不相容岗位”、“控制点分值”、“控制点相关资料”和“相关制度索引”，第9、10、11栏目要另外添加，其名称分别为“得分值”、“已执行记录”和“未执行原因”。

检查按“各业务流程检查底稿”的序号逐一对应控制点的要求进行，能执行控制点要求的即获得对应的分值，并在“已执行记录”栏中写上合同号、凭证号等验证资料名称；未能执行的或部分未能执行的不能得分，分值为“0”,并在“未执行原因”栏中写上未执行原因，复印留存未执行控制点的验证资料。

2.分析留存未执行控制点的验证资料，写出未执行控制点的情况报告。

3.提出整改意见。

（三）对每次检查出的问题进行整改和跟踪

查出的问题通常分为两种情况：一种是没有严格执行控制点要求；另一种情况是企业内外部环境发生了变化，原有的控制点要求已不适应。对于前一种情况，必须整改，并在规定的时间内跟踪整改完成情况。对于后一种情况，要在分析认定的基础上，确定对《内部控制制度》和规章制度的修改。

（四）开展内部培训和竞赛

实施内部控制体系，除了以上必须做的工作外，对员工开展教育培训也很重要。一项制度的推出，要顺利执行，必须对员工开展教育培训。教育培训可根据预期的效果开展全员培训、小范围培训和把教育内容挂企业内部网上由员工进行自学，也可开展知识竞赛等，不拘形式，以达到目的为准。

四、实施内部控制，提高风险防范能力

内部控制实施4年后，公司的风险防范能力得到了增强，经营业绩管理水平获得了提升。

（一）风险防范意识得到增强

1.业务经营之前扩展与深化对供方、客户的评价

传统的供方一般只涉及货物供应方，而现在的供方概念已扩展为货物供应方、物流企业、银行等，而物流企业又可扩展为运输、仓储、货代报关、快递公司等，这些供方的合格与否对企业的风险防范至关重要。因此，需要对所有供方进行评价，同样对客户也要进行评价。评价内容除了对企业的背景资料、资质、证照、报表等进行审核外，还需对其日常的交往情况进行跟踪，以动态考核方式来判断该企业的状况，防范可能出现的风险。

2.科学地开展业务合同签约前的评审

业务合同签约前的评审是保证合同顺利执行的重要环节，它以《合同评审表》的形式来体现，其反映的信息除了所签的合同内容外，还反映了该笔业务预期的收入、成本、费用、利润、资金使用等情况。《合同评审表》的评审程序是先由业务员填制，报业务部经理审核后，送贸管部、财务部审核，再报（副）总经理（按权限）审批。经过审批的《合同评审表》是合同执行的依据，如果合同执行时发生变化则须重新评审。业务合同签约前的评审工作有效地降低了合同执行风险。

3.规范了物权凭证、重要单据的交接与保管

物权凭证、重要单据的交接与保管是商品流通企业经营中非常重要的环节。如果采用L/C、D/P等形式结算，国际贸易实际是一种单据买卖。国内贸易中以银票换提单的形式也已相当普遍。因此，物权凭证、重要单据的交接与保管是风险防范的重要内容。物权凭证、重要单据的交接需把握两个要点：一是要识别物权凭证、重要单据的真实性；二是要辨别物权凭证、重要单据交接人身份的合法性。对于这两个要点的把握，稍有不慎即容易产生风险。物权凭证、重要单据的保管必须有两人以上，由不相容岗位来操作，如银票的保管，一个人负责记账，另一个人负责保管银票，以起到相互制衡、防范风险的作用。

4.形成了业务部门每季度对产品经营方案进行分析的惯例

对产品经营方案进行分析是提高业务经营能力的重要保障。古人云：知己知彼，百战不殆。要想自己经营的产品立于不败之地，就要研究国际国内市场结构、行情走势、供应渠道、目标客户、竞争对手、自身的优劣势等等。只有分析透彻、决策正确、措施得当，业务经营能力、抗风险能力才会提高。几年来，公司各业务部门每季度对产品经营方案进行分析已成为一项惯例，业务部门的业务经营能力正不断得到增强。

（二）经营业绩管理水平获得提升

1.“两个结构调整”的成效

“两个结构调整”是指业务结构调整和人力资源结构调整。

（1）产品结构调整

自成立至今的20年间，我公司所经营的产品虽然基本上以母公司的需求为主，但其间还是揽接了不少母公司以外的业务。由于经营战略目标不明确，公司核心竞争力很难提高，经营风险却很大。为改变这一状况，公司提出业务结构调整目标：经营自己专业的产品，做大单一产品规模，提高市场占有率，培育核心竞争力。经过几年的不懈努力，公司经营的产品从几十种优化至十种左右，核心竞争力明显增强，所经营产品的市场份额不断扩大，个别产品的市场占有率已近50%，母公司以外的业务已超过1／2，经营范围覆盖华东地区。

（2）人力资源结构调整

公司在实施业务结构调整的同时推出了人力资源结构调整的举措。基本思路是：引入社会用人机制，以人为本、以岗定薪、双向选择，发展业务以提高员工素质，依靠高素质员工发展业务。经过几年的实践，员工的工作效率大幅度提高，在经营业绩逐年增长的情况下，员工人数却从2005年初的81人精减至2008年67人，员工的平均年龄从2005年初的40岁下降至2008年的35岁，员工的精神面貌焕然一新。

2.2007年通过ISO9000质量管理体系认证

质量管理体系认证工作起步于2005年，与建立内部控制体系为同一年。质量管理体系的理念是以控制供应、生产经营、销售等过程的质量，来保证产品（服务）质量，以引导企业自我完善、持续改进，最终提升经营管理，它的内审、外审和认证程序与内部控制体系的具体实施方法非常相似，由于两个体系实施时所控制的载体为同一个，所以两个工作体系相辅相成。经过2年质量管理体系的贯标认证工作，公司于2007年初通过了ISO9000质量管理体系认证。

3.获“重合同、守信用”AAA级

“重合同、守信用”评级工作是由上海市工商协会组织的，由专业中介机构参与评审的一项活动。评审工作除了要检查企业合同的签约、履行情况外，还要检查企业的经营管理、财务报告、资质、证照等资料，旨在真实反映企业的实际状况。经过严格评审，公司2005～2007年连续3年被评为“重合同、守信用”AAA级单位。

4.2005～2008年的经营业绩

公司规章制度与员工守则范文第5篇

－－信贷公司年度工作总结

20**年我公司在市、县有关部门的关心和指导下，在各位股东的关怀和领导下，以科学发展观为指导，认真贯彻落实公司年初工作目标和各阶段的工作部署，以提质加速发展为第一要务，围绕以经营为核心的工作目标，加快业务经营转型，提升业务的竞争力，推进内部法制化、规范化、科学化管理，加强员工队伍建设和企业文化建设，推动各项工作健康发展。现将20**年度经营发展和各项工作情况及20**年工作思路汇报如下：

20**年工作总结

刚刚过去的一年，公司领导及全体员工团结奋进、攻坚克难，经营和各项工作稳步、有序开展，具体表现为：

一、狠抓制度建设，持续推进制度化、规范化管理。为确保业务有序开展和公司稳步健康发展，公司成立之初就抓住经营业务和银行相似这一特点，在发展业务的同时不忘各项规章制度的建设，参照银行业务规范和经验，依据本公司的经营特点，逐步制订、完善了《公司综合管理制度》、《员工守则》、《贷款管理办法》、《财务管理办法》及《贷款审批工作细则》等规章制度。将以上一系列规章制度作为有序运营的基石，在实际操作中严格落实，杜绝了人为非常规运作，使公司各项业务法制化、制度化、规范化。

二、加强培训学习，提高从业人员的素质。组织全体人员发挥主动性，加大学习培训力度，以适应形势变化和工作需要，具体抓好职业道德培训，引导大家端正态度，明确方向，找准定位；学习理解公司各项规章制度，并落实到实际工作当中去；加强业务学习，有的放矢，对于缺乏相关专业知识和从业经验的员工开展信贷知识、财务知识、法律知识的业务培训，促使新人在业务操作尽快适应工作需要。

三、加强营销服务，稳定拓展客户群，促进业务发展。努力开拓市场，用足用好信贷资金。好钢用在刀刃上，公司这一年的业绩有目共睹，这跟大家的共同努力是分不开的，利用社会关系和多种方式主动营销，选择了一批较为理想和相对稳定的客户群，加大了对信用良好，还贷能力强的客户营销及维护力度，为公司的后续发展打下良好基础。公司在不断加强和改善日常信贷工作的同时，注重和加强了信贷人员业务能力的学习和培养，逐步提高了工作人员工作质量和效率，建立了完整的客户档案，不断改进服务，恪守“诚信是金，一言九鼎”的服务理念，坚持诚信立足、创新发展，以良好的信誉和优良的服务，稳定了客户，提升了公司的对外形象。

20**年1月至12月，公司累计发生贷款业务**笔，截止12月31日累计发放贷款**万元，贷款余额为**万元；已收回利息（含逾期利息）**万元；已签订借款合同并发放的贷款中**年预计利息收入********元。贷款质量方面，截止12月31日，累计发放**笔贷款中到期收回**笔，未到期**笔，本金**万元。逾期**笔，本金**万元。

四、强化风险防范，重视信贷全程监管，确保资金良性循环。保障贷款资金安全是首要条件，为此我们在信贷工作中加强贷前、贷中、贷后监管，一是宁缺毋滥做好贷前考察，对每一笔贷款均落实好有效的担保，为贷款的安全提供第二还款来源。二是要求所有业务人员，在业务办理过程中严格按照程序来，确保所有手续合法、齐全、有效。三是加强贷后跟踪监督，发现问题及时采取有力措施，把化解风险、降低损失。基于以上办法的严格执行和落实，最大限度的保障了自身资金安全。

五、实行多管齐下，加大不良贷款清收力度。采取化整为零、以物抵贷、依法清收等方式交叉运作，积极化解不良贷款。其次加大了依法清收的力度，严厉打击逃债行为。我们坚持选择合适的时机、合适的起诉对象进行诉讼，特别对有一定经济实力和财产但信誉差的“老赖”型客户要坚决起诉。尽量在诉前依法向法院申请诉前或诉讼保全，依法查封、扣押、冻结借款人的财产，确保执行效果。

存在的问题和差距

回顾一年以来的工作，公司取得的成绩有目共睹，但与年初的目标还有很大的差距，存在一些不可忽视问题：

一、由于制度等多种原因造成员工队伍不稳定，文化水平、专业化水平不理想。公司运行**年以来，业务人员、客户经理的培养取得了一定的成效，但由于制度等原因造成部分岗位人员流动频繁，导致具有丰富经验的管理人才和专业技术人才相对缺乏；由于公司缺乏费用、待遇等方面支持政策，在职人员的文化、业务、专业技能学习积极性不高，得过且过。

二、由于信息渠道不畅，营销和风险控制难度大的问题一时难以解决。长期以来我们不能与人民银行征信系统联网，即使同行业间信息也不能共享，导致客户信息掌握不完全、资信情况不够真实，增大了客户拓展难度和信贷的潜在风险，但由于一些客观因素的存在，信贷行业的风险永续存在而且严峻，风险预警机制的建立迫在眉睫。

三、年初制定的员工薪酬福利改革，除提高融资业绩奖励外，其它推行不到位。年内虽然局部调整了工资，但职工的“三险一金”等社保问题依然未能解决，工资结构改革尚未启动，职工工资总额中岗位贡献、工龄、学历、专业技术职称等因素未能体现，员工积极性没有真正调动起来，员工对企业的忠诚度、满意度没有培养起来。公司与员工的“双赢”表现乏力。

四、行业集中度较高、信用贷款比例过高的情况仍未得到改善。公司客户依旧集中在房地产业及建筑施工行业间，长期以来公司（商会）贷款多为信用担保贷款，抵质押担保比例偏低，固定资产类的抵押登记至今仍是空白，潜在的风险较大。

20**年工作思路

针对20**年存在的问题，20**年公司将坚持“拓展经营、强化监督、调整结构、稳健发展”为中心，通过以下几个方面开展工作：

 一、实施人才兴企战略，充分发挥人力资源作用。人才战略是公司最基本的战略之一，主要包括人才的开发、培训和使用三方面的内容。如何留住人才、用好人才、管好人才、减少不必要的人才流失，成为现代企业瓶颈问题。为此我们要做到：

1、建立一个思想，即建立人力资源是企业第一资源的思想。把人力资源管理纳入企业发展的轨道，在企业发展规划中对人力资源开发、人才培养进行规划，并积极实施。建立长效选人用人机制、人力资源储备机制、薪酬激励机制和人力资源保障机制。千方百计吸引人才、留住人才，坚持从内部挖潜，激发员工的积极性和主动参与精神，发现人才、培养人才，使所有人才都工作在最适合的岗位上，为企业创造积极向上、团结敬业的工作环境。

2、树立一种观念，即树立人力资源是能带来效益的“人力资本”的观念。现代人力资源管理把人当作是一种能够创造价值的特殊资源，是可开发的资源，是能创造价值的资本，重视发挥人的可创造性，注重培养和造就有用之才，“任人之长不强其短，任人之工不强其拙”，充分挖掘人的潜力，充分发挥人的主导性和决定性，使人能积极参与到企业的生产经营中，以实现企业效益的最大化。

3、强化一项意识，即强化市场经济下的竞争就是人才竞争的意识。现代企业管理的核心是“以人为本”，注重从企业战略高度、全局高度唯才是举、量才适用，注重员工与组织的“双赢”，这样对企业和员工来说都需要在保障自身利益的同时保障对方的利益，否则会两败俱伤。我们始终认为“市场竞争就是人才竞争”，一方面要加强企业内部人才的培养与造就，以管理人员队伍的建设为核心，组建好经营管理、专业技术人才和员工三支队伍；另一方面应建立一种能长期留住企业所需人才的机制，让“事业留人，感情留人，待遇留人、政策留人”落到实处、深入人心，逐步落实社保制度，考虑为员工提供长远的良好的职业发展机会，消除各种制约人才的因素，努力建立公开、平等、竞争、择优的用人机制，加快建立有利于留住人才和人尽其才的收入分配机制，完善对人才的激励和考核监督机制。

二、加大营销服务力度，稳定客户拓展业务。公司（商会）的业务营销，可以理解为以客户为中心、以市场为导向、以效益为目的、主动拓展业务、积极推销贷款产品、以提高贷款的品牌效应、信贷资金效率和经营效益的一种经营方法。在确保存量客户维护和稳定的基础上，加大增量客户拓展，深入挖掘客户潜力。

1、强化品牌宣传推广，有效扩大市场影响力。进一步提高客户对我公司（商会）的认知度和认同感；同时继续巩固与房地产商、律师事务所、中介机构、商品交易市场商户等客户合作，利用转介绍或口碑宣传，延伸服务体系，努力拓展潜在优质客户群体，提升市场影响力。     

 2、突出重点，加强产品营销力度。一是加强走访，及时捕捉信息，积极拓展小企业贷款和会员融资业务，确保吸存揽储实现新突破；二是加强对长期客户的营销和维护，争取公司贷款取得较快增长，特别是涉农贷款、小微企业贷款业务的发展。促进（商会）融资稳定增长，贷款合理增长。    

3、统一思想，提高服务意识。首先强调全体员工要牢固树立为客户、为经营服务的思想，增强服务意识；其次要求公司员工正确处理好规范经营与业务拓展的关系、正确处理好业务拓展与部门之间的协调关系；第三制定考核办法，全面提升营销士气。鼓励全员参与业务营销活动，特置吸储能手、营销能手和优质服务标兵等奖项，并在活动总结时对荣获上述奖项的先进个人给予物质奖励和表彰，提振全员营销的积极性和主动性，再掀活动新。加强业务培训，全面提高营销服务能力，力争圆满完成全年各项经营指标。

三、加强内部管理，促进各项工作有序、规范、健康发展。采取“统一思想，整章建制，规范管理，严格考核”的工作思路，解放思想，更新观念，狠抓内部管理，促进各项工作的全面发展。

1、细化分工抓重点，增强考核效力。进一步细化分工，把握重点，抓住关键，明确工作目标、理清工作思路、强化工作措施，完善绩效考核办法，向业绩突出者倾斜。对贡献度大、业绩突出的员工个人进行重点表彰和奖励。让考核办法公开透明，使员工对个人收入情况做到了一目了然，心中有数，充分调动员工积极性和工作热情。突出重点带动全面，强化绩效考核效果，促进各项工作有序开展。

2、营造和谐环境，增强集体凝聚力。公司将围绕创建和谐企业的目标，结合自身实际，致力于构建三个环境，强化集体的凝聚力。一是完善用人机制，构建积极向上的竞争环境，在人员使用上，坚持“能级对应、优势定位”的用人原则，即使各岗位人员的能力水平、个人优势与岗位要求相匹配，力求实现人员与岗位的最佳配置，充分发挥员工的聪明才智，使各位员工在新的岗位上做到尽职尽责，充满干劲。二是加强内控工作，构建安全稳定的经营环境。保证内控制度的落实和内控工作的开展，使各项业务在安全、健康、稳定的轨道上运营，得到良性发展。三是切实为员工办实事，构建和谐温馨的工作环境。逐步改善员工办公环境，为员工创造一个良好的工作环境。制定员工家事走访制度，对员工生日和员工家庭的红白家事及时送达集体的慰问和祝福。使员工顺心舒畅地生活在和谐温馨的工作环境里。

3、狠抓制度落实，增强制度约束力。良好的管理离不开有效的制度约束。继续坚持从完善制度、抓好落实、加强检查监督等环节入手，强化内部管理，提高管理水平。一是深化管理制度。进一步完善员工管理、财务审批、行政管理、安全防范等各个环节和各个重点岗位的内控制度、各项业务操作规程和基本工作制度以及违章处罚规定等在内的一整套管理制度，进一步增强管理制度操作性。二是明确内控责任，强化检查监督。提高了人员的责任意识和信贷资金安全防范意识。建立严格的检查制度，对现金、重要凭证、印章、业务授权、客户经理业务办理等要害环节，主管领导加强检查和督促力度。以严格管理保证各项业务持续健康稳定发展。

4、强抓肃纪，增强制度执行力。从劳动纪律和开好周会做起，要求各部门人员认真执行周会制度，充分利用周会时间，学习规章制度和操作规范、传达贯彻上级主管部门各项工作指示以及交流工作经验等。严明劳动纪律，严格请休假制度，实现各项管理和业务工作措施谋划到位、落实实施到位、考核激励到位、督导检查到位。

四、加大贷款的投放力度，努力提升有效规模。由于经济新常态出现，受国家政策调控的影响，宏观经济增速放缓、房地产业进入市场调整期，预计明年内信贷市场将面临更大压力，对信贷运营势必带来影响。因此，需精心组织，在确保运营资金来源充足、合法，认真分析经济发展和资金市场走势，及早谋划，制定符合“新常态”下市场导向的信贷工作指引，坚持“贷得出，收得回”的信贷工作理念，及时调整信贷工作方案和计划，确保信贷工作稳步、健康、有序开展。围绕壮大有效信贷规模核心，突出信贷运作的质量与效率，加强系统联动能力建设，协同推进商会会员、涉农类及其它公司和个人类业务，坚决在安全性前提下拓宽优质资产业务营销渠道，积极拓展法人信贷客户与抵押足值、风险可控、还款第一来源可靠的个人信贷客户，加强营销住房、车辆等财产抵押贷款，坚决控制新增不良贷款。

五、调结构，控风险，转变发展方式。

1、以风险可控、节约成本、稳健经营、持续发展为目标，坚持“小额分散、方便灵活”原则，强化贷款投放和风险管理。因地制宜，确定支持产业和投放重点。深入研究各信贷项目中的风险点，有效防范风险。在资金相对充裕、优质客户不足的情况下，适度拓展低风险投资理财业务，以此提高资金使用效率，最终实现效益最大化。

2、仔细研究国家产业政策，维护和拓展具有实体经济平稳健康运行与自身可持续发展的优质客户。保持信贷总额的合理增长与均衡投放，通过提高贷款周转速度和运作质量，采取银行、担保公司、企业、个人等多渠道融资合作，多部门联动满足客户资金需求，为实体经济发展提供有效的资金支持。

3、加快发展方式转变，积极推进经营结构战略性调整。对客户结构、信贷结构、信贷抵押（担保）方式等进行调整，使客户类型不断丰富、信贷结构趋于合理、抵（质）押担保比例逐步提高，确保信贷资金安全。其实质是通过优化客户结构,提高信贷质量,完善存贷业务平衡发展,以有效加强支持“三农”的信贷投入力度。枸杞、瓜果、蔬菜农产品的生产、收购、加工、市场产品研发、食品加工转换等多个领域,延伸信贷服务，支持农业产业化发展。

六、推进企业文化建设，由制度管理向文化管理转变。优秀的企业文化是企业发展目标之一，同时也是推动企业发展的无形力量。“诚信是金、一言九鼎”是企业文化的核心，它要求公司全体同仁在工作和生活中无论对内、对外都要讲诚信，以“诚信立足，创新致远”为经营尊旨，大力弘扬“精诚团结、脚踏实地、立足现实、开拓进取”的企业精神，不断提高企业的凝聚力、向心力和影响力，让公司企业文化深入人心，员工心甘情愿与企业“同患难、共荣辱”，实现企业与员工共同进步、与客户同步发展的共赢局面。