网络诈骗如何报案

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网络诈骗如何报案范文第1篇

这一案件，揭开了网上木马骗钱的秘密，也暴露出网上购物的安全隐陇，警示千千万万的网上购物客户，要学会自我保护，免入诈骗陷阱。

淘宝网购物受骗警报连连

2010年10月初，家住湖北省襄樊市襄阳区的刘女士匆匆来到襄阳区公安分局报警，称她在淘宝网上购化妆品时，点击店主发来的化妆品图片和介绍文字，通过网上银行支付300多元现金后，网站不仅没有如约给她发货，反而声称他们没有收到现金，当她再与网上店铺的店主联系时，店主的电话根本就无法打通。

襄阳区公安分局民警根据好报案情况查询，很快查明，受骗好在淘宝网上购物的钱系网络黑客从中截留骗走。

此后，襄阳区接二连三地发生淘宝网客户受骗案，其金额在300元至1 000元不等。民警经过查询得知，这类购物网站，黑客诈骗现象十分严重，北京、天津等大城市更是频繁发生购物网站诈骗案，而辽宁大连一天竟然接到30多起网络诈骗报案。

频繁发生的网络诈骗案引起了襄阳区公安分局领导的高度重视，局领导指令网监科与刑警大队组织精通网络和刑侦技术的专班民警立案侦查。

民警疏理了案件的情况，在侦查中发现，利用购物网站诈骗方式主要有两种：

一种是，黑客模拟制作淘宝网的网页页面，利用淘宝网的漏洞链接到淘宝网，吸引客户在假淘宝网上购物，客户在购物时，不知不觉进入黑客设下的陷阱，购物支付现金被黑客从中截走。

第二种诈骗方式是前一种方式的升级版，黑客不再用模拟淘宝网的页面诈骗，而是在网上购买一个商铺后，注册进入淘宝网，并以极低的商品价格引诱客户购买，客户在购买过程中，不知不觉地点击黑客发来的文字或图片链接，踩中木马陷阱，黑客从中截走客户现金。

侦破虚拟社会的网络诈骗案与侦破现实社会中的刑事案有很大的不同，网络社会的名字和号码都是虚拟的，只有QQ号或网名，受害者和黑客犯罪团伙在网上都是虚拟人，任何一方都不知道对方姓甚名谁，更不知道对方的住址和方方面面的关系。民警除了知道报案者的真实身份外，很难查清其他的受害人和网络黑客的真实身份。

转战千里揪出“租马”黑客

专班民警日夜战斗在现实社会和虚拟社会之间，经过多方走访受害人，10月中旬，民警终于锁定一个网上黑客“淘宝BHO”，此人是；工苏淮安人。民警在侦查中发现，“淘宝BHO”在网上向人兜售“赚钱木马”，民警立即与“淘宝BHO”联系购买赚钱木马，同时与江苏淮安警方联系抓捕“淘宝BHO”。

11月3日上午，在江苏淮安市警方的协助下，襄阳公安分局民警顺利抓获“淘宝BHO”。“淘宝BHO”名叫鹏鹏，只有19岁。

鹏鹏向警方交代，他初中毕业后无业，有过短暂打工史，2009年后失业在家。

今年8月，他从网上看到一则广告：有人称在网上租木马可以赚钱。

出租木马的人在网上介绍说，租用他的木马，可以潜伏入淘宝网站，借机把木马植进客户的电脑，淘宝网客户购物的钱就能自动转入到租木马人的账户上。其具体操作流程是：租木马人首先通过正常注册方式，购买一个正规店铺，并把这个店铺挂上淘宝网，店铺里的商品一定要新奇，而且价格极便宜，这样就可能吸引更多的客户来购物。

客户从淘宝网上购买租木马人的商品时，租木马人利用与客户联系交流的机会，发送商品图片或其他文件引诱客户点击链接，只要客户点击了图片或文字链接，木马就会在两秒钟之内闪电植入客户电脑。其后客户付款时，木马就会把客户打往淘宝网支付平台的钱拦截下来，自动流入租木马人指定的账户。

鹏鹏虽然没有多少文化，但对网络却十分熟悉。他抱着试试看的心态，以每月2000元租了一个木马，按木马出租人所说的方式试用几天，果然一天就能赚到几千元钱。

尝到甜头的鹏鹏觉得租一个木马赚钱太慢，为了更快更轻松地赚到钱，他先后租用了3个木马，并把这3个木马很快转租给他的下线，下线赚来的钱再与他五五分成。仅在一个月的时间里，鹏鹏靠这3个木马，就进账20多万元。

那么，向鹏鹏出租木马的人是谁，如何找到鹏鹏的上线并把他捉拿归案?

抓获鹏鹏后，民警在追踪他的上线的同时，发现安徽蚌埠有两个犯罪嫌疑人也在利用木马在淘宝网上诈骗客户钱财。11月23日，襄阳民警在安徽蚌埠民警的配合下，抓获犯罪嫌疑人施雅兰和陈光明。

施雅兰向警方交代，他从2009年开始利用淘宝网站实施诈骗，一年的时间里，他先后骗得淘宝网客户10多万元。

抓获鹏鹏等人后，民警逐渐理出淘宝网诈骗团伙的脉络：木马制作者是老大，他就像传销组织的顶级上线，只做木马出租赚钱，用不着亲自用木马在淘宝网诈骗客户的钱，收入来自每个木马每月2000元的租金。鹏鹏是木马制作者的二级下线，这样的下线通常是先租木马在淘宝网上诈骗，然后再从木马制作人那里租用更多的木马，再发展第三级下线，让第三级下线为他赚钱。

一个多月时间里，民警先后抓获5名犯罪嫌疑人，这些二级和三级下线都有一个共同的上线，他的网名叫“codegete”。

这个冲秘的木马制作人“codegeter”在哪里，他究竟发展了多少二级和三级下线，诈骗了多少网上购物者?

黑客老大网上叫卖木马

11月10日，襄阳民警千里追踪至贵阳市，在一个居民小区里抓获了木马制作人“codegeter”。

“codegeter”交代，他叫郑亮，21岁，初中毕业。自2010年9月开始制作木马，到11月被抓获的一个多月时间里，他已经发展了51个租户。仅此一项的租金，他就获利30多万元。

据郑亮交代，他学会制作木马源于一个偶然的因素。

201 0年9月，郑亮的女友在淘宝网购买商品时，几百元购物款被一个黑客截走了，郑亮女友为此很不开心。

女友的钱被潜伏在淘宝网的黑客骗走后，郑亮调出女友网上购物的资料，很快查出淘宝网的骗钱木马，并把木马分离出来，仔细研究了这个木马的各种功能。郑亮研究了这个木马后，觉得这样用木马骗钱的方式并不困难，他也可以编出一个这样的木马程序到淘宝网去骗别人的钱。

郑亮说做就做，他用几天时间编了这个淘宝网的木马程序，但在关键程序上他还是

做不到位，于是他花钱在网上请编程高手，让高手按照他的思路写完程序。

做完这一切后，他在网上试用了一下，感觉效果很好。郑亮觉得发财的机会到了。他在网上搜索，发现有很多像他这样的木马程序制作者，在网上做广告叫卖木马程序，他也如法炮制，在网上广告，以每个木马月租金2000元的价格，向外招租。

很快，租用他木马程序的人蜂拥而来。由于他的木马程序水平高，曾有人以20万元的价格购买他的木马程序源代码，但郑亮不为所动，因为按照他的计划，他的淘宝木马程序一个月能为他赚数十万，他怎么舍得卖掉这棵摇钱树呢?

此后，郑亮的主要工作就是在网上招租，为了避免升级的杀毒软件破坏木马，他每隔一两天就要为他的木马程序进行技术更新，让不断更新的杀毒软件永远也跟不上木马的更新速度。

破解网络诈骗必记“三不原则”

郑亮自以为他制作的木马隐蔽性强，人们只知道他的虚拟身份而不容易识别他的真实面目。其实，这只是他的一厢情愿而已。襄阳民警用了不到一个月的时间，就发现了郑亮的踪迹，而且快速精准地将他抓获归案。

办案民警在打击木马诈骗犯罪的侦查报告上提出：防范和打击网络犯罪具有同等的重要性，网站购物客户加强防范意识，避免落入网络犯罪分子设下的陷阱，才是上上之策。网络诈骗虽有许多虚拟的成分，但它和现实社会一样，也是可以防范和避免的。针对木马诈骗，办案民警警示网站购物客户，网上购物只要坚持“三不原则”就可以避开黑客的木马陷阱：

第一，客户在网上购物与店主聊天时，一定不要点击店主发过来的任何链接。一定要看看网址的名称是不是正规域名。如果想要看商品的颜色和款式，客户可以打开淘宝网站，从网站进入店铺查看商品。

第二，在与网站店主交谈中，一定不要点击打开店主发来的图片或其他文件，一旦点击文件，就可能将黑客的木马种植进客户的电脑，客户以后在网上购物时，黑客就可以坐收黑钱。

网络诈骗如何报案范文第2篇

如何才能根治电话诈骗？公安部门的专业人士认为应注重以下三个方面：首先，电信运营商应承担一定责任。电信运营商应严格保护用户的信息安全；尽力利用先进技术检测和过滤诈骗电话和短信；根据公安部门的通报和用户的举报，及时发送防诈骗的安全提示。其次，国家必须尽快出台针对电信诈骗的相关法律法规。公安机关对于电话诈骗的执法也应该更加严格。最后，加强各部门协作监管。打击电话诈骗，更为关键的是正视电话诈骗花样翻新、“水平”提升的现实，在监管上加强各部门协作，来一个全方位的“治理升级”，坚决打掉电话诈骗的嚣张气焰。

由此，警方提醒市民加强防范，可拨打各政府部门服务热线或警方110咨询，不要按照犯罪分子的“指引”在银行柜员机或通过网上银行进行操作，以免受骗。发现上当后，请立即报案，并保存相关汇款凭证等证据，协助公安机关开展侦查工作。以下有几种常见电信诈骗手段，大家应提高警惕去识别。

邮包涉毒类诈骗。不法分子先通过群发短信或发送语音电话，称事主有邮包无法投递，并留下所谓邮政局的咨询电话。一旦事主相信，拨打咨询电话后，不法分子就假冒邮政人员告知事主，包裹内藏有或非法物品。然后由同伙假冒公检法人员向事主“确认”邮包涉毒，称事主个人资料泄露被人用于“洗黑钱”等犯罪活动，要求事主转账至指定账户核实，洗脱嫌疑后返还其钱款。

冒充110类诈骗。不法人员会利用网络电话和软件，修改来电显示，让被叫方显示出公安局的电话110。并在电话中以市民信用卡透支消费欠款、洗黑钱等为由，要求接听者协助调查，目的在于套取事主个人信息并骗取汇款，嫌疑人骗取受害人的信任后，又冒充检察院，通过电话遥控，诱骗受害人将存款转入其指定的账户。

电话欠费类诈骗。不法分子冒充电信工作人员打电话到事主家中，谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费”电话时，作案人员随即声称事主身份信息泄露。随后，冒充公安民警的不法分子则谎称事主身份资料被人盗用，银行存款可能不安全，或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪，诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的安全账号内。

法院传票类诈骗。不法分子冒充法院工作人员给事主打来电话，称事主有某法院传票未领取，催促事主尽快领取，如不领取将会被强制执行。利用事主着急心理，套取事主银行卡、身份证号码等个人信息，并以配合法院审理案件需要或缴纳案件诉讼费等为由，诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的账号。

网络诈骗如何报案范文第3篇

“喂，您好，我是某保健品公司的客户回访人员……”就是这样一个普通的客户回访电话，却一步步将接听电话的人带进精心布置的“套路”中。完整的客户资料、专业的话术、从客服接听到“专家”的亲自问诊，从推销保健品、保健器材到“帮助”申请扶贫救济金和报销医药费，一通通电话，一份份货到付款的快递，来自浙江的一个犯罪团伙多次对浙江、山东、海南等地的多名被害人进行诈骗。

今年以来，浙江省湖州市吴兴区检察院审查了7起电信诈骗案件，涉案人数达到55人，其中50人因涉嫌诈骗罪已被批准逮捕。

个人信息成生钱工具

在这7起电信诈骗案件中，当检察官问及犯罪嫌疑人是如何寻找被害人的时候，犯罪嫌疑人均称自己掌握了大量被害人的个人信息，从姓名、年龄到联系方式，从个人身体情况到保健品的购买记录，被害人在犯罪嫌疑人眼里触手可及。

个人信息的掌握是完整诈骗链条中的不可或缺的第一环，不破解这一环，上当受骗的人将会更多，此类犯罪案件将会屡禁不止。那么，大量的个人信息为何流入诈骗团伙手中？诈骗团伙又是如何精确瞄准受骗群体？

7起诈骗案件中，犯罪嫌疑人获取个人信息的不法途径主要是通过QQ群等网络途径购买。一般每个客户源的单价是几角至三四元不等，包括客户的姓名、家庭住址、电话号码等信息，犯罪嫌疑人直接向网上倒卖个人数据的QQ群里的不法分子购买数据。犯罪团伙每月花费在此的犯罪成本高达数万元以上，但倘若诈骗成功，犯罪团伙将获得百倍、千倍的犯罪收益。

从多名被害人的报案记录显示，大多数被害人通过某些电视保健品广告宣传拨打广告热线电话咨询过，或在某些保健品专卖店里购买保健品时登记了自己的个人信息。此后，诈骗电话频繁呼入。这也意味着良莠不齐的电视广告和保健品专卖店良中可能有不法分子乘虚而入，非法获取个人信息之后在网络上进行倒卖，而倒卖的个人信息被犯罪团伙所利用，摇身一变成为诈骗团伙生钱的犯罪工具。

诈骗剧本因人而异

2015年6月开始，湖州的李女士通过电视广告陆续购买了部分药品。一个月后，李女士接到一个电话，对方自称是养生专家“傅教授”，咨询李女士的个人信息和身体情况，谎称现有疗效显著的新药推出，保证李女士药到病除。在“教授”的鼓动下，李女士便又陆续购买了3万多元的药品。

2015年12月底，“傅教授”打电话给李女士，称：因为购买药品的钱已经达到3万元人民币，现在国家有个报销的政策但名额有限，公司过段时间会来当地搞一个宣传活动，只要李女士帮忙宣传就可以得到这个“珍贵”的报销名额，可以报销一定比例的费用。不过想报销的话需缴纳一定的档案费、审核费、保险等类似的费用。听说医药费可以报销，李女士觉得真是捡到大便宜了。于是，李女士从今年1月初至5月下旬，向犯罪嫌疑人郑某扮演的“傅教授”陆陆续续支付各种款项费用，每次2000至8000元不等。在支付4万余元人民币之后。李女士依旧没有拿到所谓的报销款，此时的李女士才意识到这是个骗局，马上打电话报警。

同样在2015年，刘先生于10月份开始陆陆续续购买犯罪嫌疑人张某所推销的保健品。不久，刘先生收到一封快递，打开一看里面夹杂着一张某公司回馈用户的抽奖活动券，刮开涂层后，里面赫然写着是二等奖，奖金是人民币100万元。刘先生欣喜若狂，马上打电话给寄件人，也就是嫌疑人张某，并在犯罪团伙的诱导下陆陆续续交了5千元保证金、1万元的公证费、2万元税费、2万元银行转账手续费等。刘先生在交付这些领取中奖金额所需费用后，100万的奖金没有如期而至，反而损失了5万多元。今年1月份，此张某、王某犯罪团伙在北京被公安机关抓获归案。

李女士和刘先生只是湖州市吴兴区检察院审查的7起电信诈骗案件其中两名被害人。在今年的7起电信诈骗案件中，被害人年龄大多超过60周岁，患有高血压、心脏病等严重疾病。犯罪嫌疑人作案手法相似，多数被害人都有与李女士一样的遭遇，先是向被害人推销药品、保健品或保健器材，当被害人购买保健品达到一定数额或被害人表示无力支付高额医药费之后，犯罪嫌疑人就称可以帮助申请国家扶贫救济金或报销医药费以减轻被害人的经济压力，但需缴纳手续费、保证金、建档费等费用，并“承诺”对收取的各类费用将同救济金、报销款一并退还，一步步加大诈骗金额。

除了上述李女士这类一般的套路之外，犯罪嫌疑人也会在具体实施诈骗过程中转变诈骗套路，所以在审查中发现类似刘先生遭遇的被害人也不在少数。

网络招聘聚合起诈骗团伙

犯罪团伙完整的诈骗链条让被害人防不胜防，掉入被骗深渊。

湖州市吴兴区检察院查办的7起诈骗案件均系团伙作案，内部分工明确。犯罪团伙负责人一般负责整个犯罪团伙的运作、购买客户资料和诈骗技巧、统计业绩等；其他人员一般分为客服、业务人员、核单审计人员等。客服对购买的客户资料进行“粗加工”，以“电话连环call”的方式摸清客户是否有购买意向和潜力，将“潜在客户”分流至业务组，并负责客户与业务组之间的“沟通”；业务员负责电话进行诈骗，业务员之间往往相互配合，以不同的报销名义诈骗被害人钱财。

不同犯罪嫌疑人的相互协作，例如当被害人出现疑虑时，相互合作的嫌疑人往往以虚构的另一种更权威的身份粉墨出场，再次以谎言打消被害人的顾虑，稳定被害人的情绪，保证整个诈骗过程连贯、顺利进行，之后所骗的业绩进行平分；审单人员负责核对快递单号，与被害人确认收货地址和联系方式，以保证正确“发货”至被骗客户以收取诈骗款；团伙负责人联系厂家和快递公司，发出“诈骗包裹”，直至客户签收，待客户将诈骗款交付快递公司时，诈骗团伙又通过快递物流公司和“关联账户”将诈骗款流入自己账户。

在55名犯罪嫌疑人中，有33人系90后，年龄最小的未满18周岁。犯罪嫌疑人王某就是其中一员，被公安机关刑事拘留的当天正是她23岁的生日，本应迎来美好的青春，却误入歧途。

网络诈骗如何报案范文第4篇

多部门出组合拳打击电信网络诈骗

近期，电信网络诈骗案频发，犯罪分子行为之猖獗引发公众关注。针对这一形势，从去年开始，政府相关部门对电信诈骗犯罪行为，高密度出台严打举措，措施严厉、标本兼治。

2015年6月，国务院批准建立了由23个部门和单位组成的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，加强组织领导和统筹协调。

同年7月，工信部印发《综合治理不良网络信息防范打击通讯信息诈骗行动工作方案》，部署通信行业开展为期半年的专项行动。随后的10月，国务院专门召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第一次会议，就做好治理工作进一步明确任务和要求。

2016年9月23日，在北京召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第三次会议上，国务委员、公安部部长郭声琨强调，虽然打击治理工作取得了一定成效，但电信网络诈骗犯罪的高发势头仍没有从根本上得到遏制。针对当前公民个人信息泄露乱象，部际联席会议决定，在全国组织开展为期一年的打击侵犯公民个人信息专项行动。

郭声琨强调，凡是因行业监管责任不落实，导致相关企业单位未有效履职尽责的，要对行业主管部门进行问责。凡是因防范、整治、打击措施不落实，导致电信网络诈骗犯罪问题严重的地区，要实行综合治理“一票否决”，并追究党政相关负责人的责任。

来自公安部方面的消息显示，今年1至8月，全国共破获电信网络诈骗案件7.1万起，同比上升2.4倍；查处违法犯罪人员3.8万名，同比上升2.5倍；收缴赃款赃物折合人民币16.5亿元，为群众避免损失36.4亿元。

六部门下最后“通牒”

9月23日，六部门联合《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，相当于给网络诈骗犯罪分子下了最后“通牒”。

电信诈骗犯10月底前不自首将从严惩处。《通告》强调，公安机关要主动出击，将电信网络诈骗案件依法立为刑事案件，集中侦破一批案件、打掉一批犯罪团伙、整治一批重点地区，坚决拔掉一批地域性职业电信网络诈骗犯罪“钉子”。对于实施电信网络诈骗犯罪的人员，明确自《通告》之日起至2016年10月31日，主动投案、如实供述自己罪行的，依法从轻或者减轻处罚，在此规定期限内拒不投案自首的，将依法从严惩处。

“电信网络诈骗犯罪涉及范围广，社会影响和危害大，因此从维护治安与公民财产权益看，应是严惩的一类诈骗犯罪。”中国政法大学教授、刑法专家阮齐林分析称，电信网络诈骗从法律上讲属于诈骗罪，应按照《刑法》有关法条规定进行定罪量刑。

针对电信网络诈骗犯罪，近年来司法层面也做了相应调整。如，201 1年，“两高”的司法解释作出了关于惩治诈骗未遂犯等规定，为司法机关依法严惩电信网络诈骗提供了明确的规范依据。去年11月生效的刑法修正案（九）也明确将泄露公民个人信息入刑。

在阮齐林看来，由于犯罪分子通常有组织地进行异地甚至跨国诈骗，且普遍有整套犯罪手段，导致打击难度加大，尤其是侦察、取证环节存在难度，因此未来应该在这一领域投入更多精力，提高破案率。

落实手机实名制

电信企业确保今年年底前电话实名率达100%。《通告》要求，电信企业要严格落实电话用户真实身份信息登记制度，确保到2016年10月底前全部电话实名率达到96%，年底前达到100%。未实名登记的单位和个人，应按要求对所持有的电话进行实名登记，在规定时间内未完成真实身份信息登记的，一律予以停机。

工信部此前的通知要求，各基础电信企业要确保在2016年12月31日前本企业全部电话用户实名率达到95%以上，2017年6月30日前全部电话用户实现实名登记。而此次的《通告》则是把实名制的最后期限提前到了今年年底。

在“手机实名登记制度”没有出来之前，互联网上的许多纠纷和非法行为很难取证。而“手机实名登记制度”出台之后，为立法奠定了基础，法律将可以得到执行。而随着实名制的普及程度不断提高，使用互联网的每一个人都将受到法律的监督，对互联网环境的净化有积极的作用。

其实，不少地区已开始执行不实名就停机政策。如在北京地区，10月15日起将执行非实名就停机政策，分批执行，最晚至10月底，非实名手机用户全部停机。对未实名的手机用户，云南移动将从10月25日起陆续限制其通信业务，11月8日开始做半停机、停机处理，12月30日将对非实名用户做销号处理。

清理400等电话业务

对违规经营的网络电话业务一律依法取缔。《通告》明确，电信企业要严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送，全面实施语音专线规范清理和主叫鉴权，加大网内和网间虚假主叫发现与拦截力度，立即清理规范一号通、商务总机、400等电话业务，对违规经营的网络电话业务一律依法予以取缔，对违规经营的各级商责令限期整改，逾期不改的一律由相关部门吊销执照，并严肃追究民事、行政责任。移动转售企业要依法开展业务，对整治不力、屡次违规的移动转售企业，将依法坚决查处，直至取消相应资质。

早在今年4月，工信部网络安全管理局、信息通信发展司、信息通信管理局会同北京市通信管理局紧急约谈了三家实名制落实不到位的移动通信转信企业（虚拟运营商），要求三家企业立即对本公司实名制开展情况全面排查，认真进行整改。

随后工信部《关于加强规范管理促进移动通信转售业务健康发展的通知》进一步要求转售企业，立即开展自查自纠，在1个月内，对前期未实名登记、虚假登记的电话号码，完成用户身份信息补登记等工作。此次的《通告》则在此基础上进一步加大了对违规经营的网络电话业务的打击力度。

据银行工作人员介绍，除此之外，银行也有一些自己的规定来确保用户信息不被非法分子盗用。比如，对于新开卡客户，如果预留的是非本人实名登记的手机号码，银行就会对其银行卡止付，防止被盗用。在开卡时，会限制个人代开卡数量为1张，且一个人一次只能开立一张银行卡。

云南省银行业多措并举防范电信诈骗

受访的云南省多家银行业、金融机构为了有效保护客户权益、履行社会责任，纷纷采取多项措施全面防范电信诈骗，并取得了显著成效。

富滇银行加大防诈骗宣传力度

近期，富滇银行全面开展了“2016年防范电信网络诈骗宣传周”活动，采用“线上”“线下”和“现场”的方式展开宣传。各网点用LED屏幕、液晶电视和摆放统一印制的宣传折页向客户进行“线下”的宣传；银行的官网、微信公众号和微信银行通过“线上”向广大群众普及防范电信网络诈骗和防范在线支付风险的知识和技能；各网点结合自身实际，在街道、社区、学校、商圈等地开展形式多样的“现场”宣传活动。

另外，富滇银行还携手昆明市公安局在西山区金马碧鸡广场开展宣传活动，现场共接受100余人次咨询，发放1000多份宣传册。与此同时，富滇银行昆明晋宁支行也与晋宁县公安局联手，在人流量相对较大的晋宁县中和路嘉誉广场到郑和文化广场一带开展宣传活动，现场共接受70余人次咨询，发放宣传资料1200余份。

通过“警银联动”开展“防范打击电信网络诈骗”的宣传方式，不仅使宣传力度得到了加大，也使宣传更加深入人心。让群众能充分认识到电信网络诈骗的本质和严重危害，有效提高了群众的安全用卡意识。

云南省中行内外结合防堵欺诈案件

今年以来，面对外部网络钓鱼、电信诈骗、木马攻击等网络欺诈手段不断翻新升级和金融机构电子银行外部欺诈案件层出不穷的严峻形势，中行云南省分行多措并举，全面加强内部管理与外部客户安全教育，全力防堵电子银行外部欺诈案件。

一是进一步规范业务流程，结合业务发展的实际情况，制订《B2C支付业务交易查询与案件处置操作规范》等电子银行业务管理规定发送风险提示，及时对当前电子银行外部欺诈的最新发展趋势及特征对辖内机构进行提示，对风险防控要求进行强调与明确，为各级机构在业务发展中搭建起了“有章可循”的平台。

二是组织内部学习与培训，强化网点员工风险防控能力。各网点认真组织学习《电子银行案件业务防范与快速处置操作规程》等有关电子银行可疑交易查询与欺诈案件处置的规章制度，充分了解电子银行外部欺诈案件工作处理流程及规定，掌握电子银行可疑交易查询确认及涉案账户应急处置相关要求及注意事项，工作中能及时发现、堵截、防控电信、网络诈骗，彻底核查、清理涉案嫌疑账户，进一步提高我行电子银行案件防范、协查及快速处置能力。

三是加大外部宣传，提高客户风险防范意识。综合运用网点显示屏、报媒、网站、宣传折页等多种宣传媒介，特别是积极应用微信这一新媒体宣传手段，丰富电子银行安全宣传信息与互动渠道，开展“防范电子银行外部欺诈安全宣传活动”，向广大电子银行客户普及外部欺诈事件特点、防范技巧，提升客户风险防范意识和欺诈防范水平，提高自我保护能力，筑牢防范诈骗“最后一道防线”。例如：通过本行官方微信了以“关于防范中银E令升级、交易测试等欺诈的风险提示”“记住六个‘不’，骗子再狡猾也骗不了你”为主题的电子银行欺诈风险防范安全提示，同时制作了“电子渠道反欺诈武功秘籍”H5广告在官方微信进行推送；通过各大媒体宣传本行手机银行“九大安全防护线”及安全使用常识。

四是开展专项防堵工作，提高防范外部欺诈的有效性。为有效防范不法分子通过发送非法短信附言进行的电子银行电信诈骗，在8月下旬开始开展了专项防堵活动。安排专人对相关可疑信息进行核实排查。对经网点核实确认确属典型的非法短信发送人的信息报送总行进行限制网银登录处理。

五是积极受理客户投诉并快速反馈。一旦出现电子银行外部欺诈事件，要求各机构按我行电子银行案件业务防范与快速处置相关操作规程及时进行案件的报送和处置，并妥善做好客户安抚，积极配合客户报案妥善处理客户诉求。

云南省农信社多方位打击电信网络犯罪

云南省农信社针对电信网络犯罪份子利用多数人贪图利益的心理特点，以非法手段获取客户手机、身份证号码等信息，通过短信、电话、网络等方式进行诈骗的特点，按照云南银监局打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求，多方面有效开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作，取得一定成效。

首先，安排涉及电信网络犯罪工作相关的银行卡中心、会计部、科技结算中心、保卫部迅速开展工作，并及时下发《省联社办公室关于进一步加强防范打击电信诈骗工作的通知》，要求全省各级农信社重点针对涉案、涉恐账户查控工作；银行卡开卡情况；银行卡安全管理情况；全面落实打击治理情况等四个方面扎实开展自查。

其次，针对农信社点多面广，面对客户群体多样的特点，制定了符合自身特点的实施方案。一是确保配合有权机关开展协查工作，做好涉案、涉恐账户查控工作。加快建设云南农信协助司法执行网络查控系统，实现与司法机关和银监会系统后台对接，由系统根据司法机关或银监会指令自动完成涉案账户查询、控制、布控、反馈，实现无人工干预的快速查询、快速冻结；二是健全查询机制。专门成立涉案账户资金网络查控平台测试及试点应用工作领导小组，全力协助公安机关开展测试及试点应用工作；三是严格按照银行卡开卡程序合规办理业务，实现开卡数量限制，若超过4张再次新开借记卡的，系统将不予受理，对开立多账户存在的风险进行提示，引导客户进行账户归并，在银行卡、电子银行领用协议中明确约定持卡人不得出租、出借、出售银行卡、网银U盾等账户存取工具和安全认证工具；四是加强柜面培训，把好源头关。逐步提高柜面人员发现和堵截电信诈骗犯罪的意识、能力、责任心，强化柜面安全提示，通过转账、汇款业务严格执行“三问二看一核对”；五是加大宣传力度。通过电子显示屏、LED滚动条、网银、微信银行、横幅、宣传折页等形式为持卡人提供了丰富的宣传活动；六是适时组织督导检查。所有营业网点布放海报机均有防电信诈骗提示语，五华、西山、盘龙等联社还摆放有昆明市公安局经文保分局提供的银行安全防范视频机，滚动播放公安部门安全提示信息；七是强化内部管理。采取从管理层到基层员工层层落实的方式，要求干部、员工结合各自岗位实际做好防范工作，加大奖惩力度。

建行云南省分行全力保护客户资金安全

作为服务社会大众的银行，建设银行始终紧跟央行政策的脚步，积极配合监管部门保护客户资金安全。记者从中国建设银行云南省分行获悉，近期，建行盈江支行发现了一起群众集体开卡事件。当地一家称“世界云联银行”的机构向群众宣传到建行开卡并支付128元“网络维修费”，并发展4名“合伙人”也开卡缴纳128元费用，即可获得该公司10期股权、世袭100年福利等高额回报，导致10月5日起大量客户来该行开户、开卡。事件发生后，建行盈江支行高度重视，在积极向客户进行正面宣传和劝阻的同时，及时向上级行，当地公安、人行和银监等相关部门进行了报告。后经建行盈江支行及时处置，在当地政府、人行和银监相关部门共同努力下，化解了这一风险事件，目前相关后续工作仍在跟进。

经查，“世界云联银行”在该县有实际的工作场所和工作人员。该机构并未取得金融经营许可证和营业执照，属无证无照非法开展的金融活动；其工作人员和相关“宣传资料”不仅夸大平台实力和回报，且以“互联网+金融+大数据+股权收益+O2O+旅游+连锁+实体+独创全球征信体系”的方式进行虚假宣传；要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格的方式取得利益，通过散发传单、微信传播、开工作室等方式大肆宣传，部分群众在高额回报的引诱下已深信不疑，而且还在亲朋好友间发展“下线”，涉嫌传销活动。

此类案件严重扰乱金融市场健康发展。该类不法组织以高回报为诱饵、以骗取资金为目的动员了大批的参与者，相对在州市、县市级区域发生较多，涉及地域和人员范围有一定的广泛性。通过自称“银行”或相关金融机构，常在用互联网、高科技外衣包装下，用虚假、夸大的宣传资料和要求在商业银行开户的形式为其非法行为提高可信度，严重扰乱了金融秩序，此类案件具备一定的非法传销特点。

此外，7月，建行曲靖沾益支行还成功堵截了一起电信诈骗，为客户挽回资金10万余元。6月27日下午，当班大堂经理在进行自助设备巡视时，发现客户屠女士和其哥哥在ATM前一边打电话一边操作，神情异常，立即上前询问客户是否需要帮助。屠女士不耐烦地说她在网上购物需退款，对方需要验证码和绑定银行卡，这时屠女士电话那头传出一声“你根据我的提示弄就可以了，不要问银行工作人员！”警觉的大堂经理马上意识到这是一起电信诈骗，劝说屠女士赶快挂断电话，立即通知会计主管，马上安排柜台帮其查明账户信息，发现客户活期账户已被转走10万余元。屠女士顿时慌了神，询问电话那头资金的去向，电话那头却催促屠女士“赶紧把验证码告知，否则资金就无法退回”。经验丰富的主管马上安排当班柜员协助客户办理查询、挂失业务，并将情况上报上级行请求协助查询，告知客户立即报案。此时，另一名当班柜员突然想起之前有朋友遭遇过类似的诈骗，立即联系朋友寻求解决之道，最终通过大家的积极配合，第一时间查明了资金流向，及时拨打第三方平台的服务电话冻结了该笔资金，客户资金暂时安全。之后，支行一方面继续与屠女士保持联系关注事情进展情况，另一方面积极保持与上级行联系，同时还与第三方支付平系解决资金退回问题。经过不懈的努力，客户资金终于全部退回。网点主管耐心向客户解释了这起诈骗案件的主要手法，屠女士这才意识到骗局的可怕，并对支行工作人员积极为客户资金安全着想的敬业精神表示感谢。

招行再次支招防盗刷

虽说攒钱速度远赶不上北上深房价的飞涨，但假如我们辛辛苦苦存的钱，还因为诈骗、盗刷瞬间归零，那将会是什么感觉？不用说肯定是崩溃的，但崩溃也没用啊，只能当理想、青春、财富都被猪给拱了……

近期，诈骗盗刷分子又开始为新一年的KPI（绩效考核）发力了，案件有密集暴发之势，且诈骗手段一直在推陈出新。犯罪分子都这么努力，我们不拼一拼防着点怎么行？只需3分钟，招行给您还原拆解诈骗手法，支招防骗技巧。

现象一：手机突然无法接听或拨出电话。查账发现资金丢失

第一步：不法分子通过非法渠道获取了您的银行卡信息，信息包括身份证件号码、银行卡卡号、密码和手机号等。

第二步：伪造一张您的身份证件后，会试图在移动运营商营业厅挂失补办了您的手机SIM卡。目的是为了截获银行向您手机发送的信息，包括短信验证码和账务变动通知等。

第三步：通过网上银行或手机银行将您银行卡账户上的资金转出。

现象二：客户点击“银行”发送的短信链接，随后资金被盗

第一步：不法分子通过“伪基站”技术，模仿银行客服电话号码向您发来短信，“提示”您积分兑换现金、手机银行升级或过期等，然后附上“积分兑换”、“升级”的链接。

第二步：您信以为真，点击链接，结果进入了不法分子伪装的钓鱼网站，该网站页面可能会与银行官网极为相似，页面也会引导您一步步输入信息，比如身份证号、卡号、密码、手机号、验证码等信息。或者在短信链接嵌入木马病毒，您一点击手机就中了病毒，该病毒可拦截银行向您发送的各种短信（包括转账时的短信验证码和账务变动通知）。

第三步：通过网上银行或手机银行，将您银行卡上的资金转出。

以上手法可能会让您出了身冷汗，在这个互联网极其便捷的时代，网络欺诈的手段也是防不胜防，一不小心您的信息就有可能被窃取，一不小心您的手机就会中木马，那如何才能躲避这些骗子，安心舒畅使用互联网呢，下面为您支支招：

1、收到95555相关短信存在疑问，无法辨别真假，不要做任何操作，请及时拨打95555客服电话进行确认（请注意：显示为95555发出的短信也有可能是伪基站所发）。

2、任何以“积分兑换、手机银行过期升级等”理由要求您录入“银行卡信息”的短信都是诈骗行为，千万不要随意点击短信链接录入银行卡信息，请妥善保管卡号、密码、验证码等银行卡信息。

3、给您的手机和电脑安装正规杀毒软件，并定期进行杀毒，勿轻信并点开手机收到的链接或图片。

4、通过正规渠道下载招商银行手机客户端，不要通过二维码、其它链接等方式下载。

5、资金转出时，银行都会校验银行卡的取款密码，因此特别提醒您，取款密码不能和登录密码一样，也不能和其它银行卡、互联网用户、网上商城的密码一样。

网络诈骗如何报案范文第5篇

近年来，随着通信技术的发达，一些不法分子借助于手机、电话、网络等工具从事疯狂的诈骗活动。而且这些诈骗活动呈现高速增长蔓延态势，已经成为一种社会公害。

学校成电信诈骗 “重灾区”

大学生近年来已成电信诈骗受害“重灾区”，一些办案者和业内专家指出，个人信息泄露、容易受到诱惑、社会经验不足和防骗教育缺失，是大学生频频被不法分子盯上的关键原因。

由于普遍不具备经济能力，且资金不充裕，学生群体并非电信诈骗的重灾区。但这并非意味着学生群体安全系数高。事实上，在多类群体中，学生信息堪称“最没有安全保障”的一类。

近日，据接触到数个倒卖用户数据的业内人士介绍：“只要你听说过的学校，不论大学、中学、小学，它们的数据都有。”

其中一位人士展示的上海某知名大学数据，包含了学生姓名、学号、性别、年龄、身高、体重、联系方式、专业等详尽信息。此外，该人士表示可以拿到“全国中小学生学籍信息管理系统”，包括学籍号、学校、入学方式、住址、家庭成员等等。该人士表示，“国内学校，有一半数据我都有。即使手头没有的，只要你告诉我名字，我也都能拿到。”

全国中小学生学籍信息管理系统，是由教育部在2012年开始实施上线的系统，旨在对全国范围内的学生注册、学生信息维护、毕业升级、学籍异动实施信息化管理，全国超过1.4亿名中小学信息存储在该系统上。

根据多位人士报价，“新鲜出炉”、“没有卖过”的一手学生数据，售价约1-2元/条，大量采购还有优惠。而二手的数据，基本低于1毛，如果批量购买，1万条二手数据约300-500元，大量的学生数据流入黑色产业。

“数据流入黑产的途径有三种，”数据库安全企业安华金和的安全专家介绍，“一种是接触到数据的工作人员泄露数据，一种是黑客入侵目标获取数据，还有一种是第三方IT系统服务公司在提供服务时获取数据并泄露。”

一位教育信息化资深人士说：“学生数据存放在很多地方，学校、招生办、教育机构等等。目前中小学数据教育部会提供统一平台，但大学数据，则存储在各个大学自己手中。”数据存储渠道的多样，增加了接触数据人员的数量，也无限放大了内部人员泄密的风险。

另一方面，多位来自信息安全领域的权威人士表示：“教育行业的信息安全能力普遍极低。”在360旗下补天漏洞平台上，最近两年内提交的相关教育机构的漏洞超过1100条，“实际上远比这多，主要是教育机构漏洞太多，白帽子都懒得去测试，因为没有成就感。随便一个入门的黑客，都能搞定绝大多数学校系统，几乎不耗时间，甚至只需要敲几下回车就可以。”

电信诈骗多少钱会判刑

据媒体报道，黄河、陈光和崔良（化名）均为“90后”，广东茂名电白人。2013年6月开始，黄河拉上钟培、陈光和崔良几个一起“做业务”――“猜猜我是谁”。4人分工协作：钟培负责寻找一批专门拨打电话的“打手”，冒充机主的亲戚朋友借钱；机主打款后，黄河则安排“卡手”取款，陈光协助。

钱似乎来得很轻松。短短5个月，他们几个人就成功骗到了14名事主逾10万元。9月4日这一天，“打手”讹到了一笔巨款――事主蒋某竟然相信了“猜猜我是谁”的骗术，一次性就给他们转了17万元。当晚，4人兴奋异常。他们也许不知道，这笔巨额骗款将让他们的刑期变得更加漫长。

“猜猜我是谁”，这类多数是由茂名电话拨出的诈骗电话，在相当长一段时间里把很多人搞迷糊了，包括后来演变出来的“我是你领导”骗术，也极具迷惑性。

不法分子通过伪基站等技术手段群发短信，那么，发送多少数量的诈骗短信、拨打多少诈骗电话、涉案金额达到多少，就可以治罪？如果群发了很多诈骗信息却没有骗到钱财，这种情况下是否也能追究骗子的刑事责任？

发现17万元一夜之间被卷走，蒋某得知受骗后随即报案，次年1月，黄河、陈光和崔良就被公安机关抓获。根据案件最后认定情况，主犯黄河涉嫌犯罪数额为226800元，获刑五年零六个月；陈光涉及犯罪数额198500元，获刑二年零六个月；崔良涉及犯罪数额198300元，虽是从犯，仍获刑二年零六个月。

电信诈骗案件如何量刑？根据我国《刑法》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（下称“司法解释” ）规定，诈骗3000元至1万元以上，认定为“数额较大”，处三年以下有期徒刑；诈骗3万元至10万元以上，不满50万元的，或有其他严重情节的，认定为“数额巨大”，处三年以上十年以下有期徒刑；诈骗50万元以上，或者有其他特别严重情节的，认定为“数额特别巨大”，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

根据这一定罪幅度，各地出台电信诈骗案件量刑标准，广东省的定罪标准分为三档：诈骗6000元至10万元可量刑3年以下，诈骗10万元至50万元量刑3至10年，诈骗50万元以上可量刑10年以上有期徒刑或无期徒刑。这也就意味着，只要诈骗6000元起，就可定罪入刑。上述案件中的主犯黄河涉及诈骗20余万元，将在监狱中蹲守5年左右。

通过检索近年来广州地区的电话诈骗案件，发现涉及“猜猜我是谁”诈骗的团伙最多。2013年至2016年，至少就有9个“猜猜我是谁”的诈骗团伙在广州被判处刑罚。

值得注意的是，我国对诈骗案件的定罪，以“数额+情节”作为量刑标准。“情节严重，主要是依据犯罪手段是否恶劣、犯罪对象的特殊性、诈骗款物的性质等来确定。”深圳市盐田区法院刑事审判庭副庭长全浙宾介绍。

“一宗案件涉及诈骗金额在12万，量刑幅度在3到10年。如果是一般的诈骗案件，法院或将判刑3至4年；可如果这是一起电信诈骗案，则或将判刑5年左右。”全浙宾说。

广东法制盛邦律师事务所合伙人、广州市律师协会经济犯罪专业委副主任南芳律师介绍，如果诈骗有以下情形的，应酌情从重严惩，比如通过发送短信、拨打电话或者利用互联网等虚假信息、对不特定多数人实施诈骗的；比如诈骗救灾抢险、优抚扶贫款物的；比如以赈灾募捐名义实施诈骗的；比如造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。“备受关注的徐玉玉遭遇诈骗致死一案，对诈骗分子就应酌情从重严惩。”

没有骗到钱能治罪吗

电信诈骗属于“广撒网”式的非接触性犯罪。诈骗短信满天飞，而中招的可能只是小部分。那么，如果诈骗者仅是拨打了电话或发送了信息，结果却“无功而返”，没有骗到钱财，是否将免于法律制裁？

全浙宾介绍，利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额往往难以查证。司法解释中详细规定，发送诈骗信息5000条以上，或者拨打诈骗电话500人次以上，应当认定为刑法规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。

此外，司法解释还规定，明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通信工具、通信传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。“可见我国特别加大了对电信诈骗的打击力度，电信诈骗的犯罪成本是很高的。”全浙宾说。

发送5000条以上的诈骗信息，这个数量是否难以达到？“一点也不难。”广东省公安厅刑侦局办案警官说，现在都有群发技术，利用伪基站，设置好程序，一个按键，就可以发送数十条、上百条信息。

在盐田法院近期正在审理的一起诈骗未遂案件中，被告利用伪基站发送诈骗短信，2小时就能发送约12000条。办案法官说，虽然被告人未得钱财，仍可视为诈骗情节严重进行量刑。

而对那些上当受骗的人来说，最关心的是那些被骗的钱能否追回来。全浙宾表示，办案时法官都会尽量规劝被告人退赃，以最大程度挽回被害人损失。“法院也将对被告作一定从轻处罚。实际上，即使被告不退钱，法院也会在判决上责令退赔，将来被告人只要有了财产都会执行。”

2015年全浙宾主审的一起案件中，杨文、陈国和杨威三个海南小伙通过网上销售iPhone手机的虚假广告骗得78642元，法院最终规劝他们退赃，最终将全部骗款发还给11名上当者。

广州法院系统一位不愿透露姓名的法官认为，办案部门要转变“重办案、轻追赃”的观念，把追赃工作贯穿于侦查、和审判全过程，即使作出判决，法院也要做好判后的继续追赃工作。

电信诈骗为何难定罪

和其他类型的诈骗案件相比，电信网络诈骗案件的办理难度更大。“被害人和诈骗分子之间都没见过面，犯罪团伙之间因为分工不同，很多成员之间根本就不认识。”广东晟典律师事务所合伙人郭朝辉律师曾当过警察，在公安机关办过大量经济犯罪案件。他说，诈骗犯罪团伙组织结构发生变化，呈现有组织的管理经营模式，分工明确，层级分明。

广东警方破获的电信诈骗团伙中，“诈骗组”“办卡组”“转账组”“取款组”“洗钱组”等各个环节相互独立、单线联系；实行组长负责制，根据诈骗数额大小和所作贡献提成。有的专业化犯罪组织甚至注册成立公司，打着合法经营的幌子掩盖其诈骗的犯罪事实。

而在信息化时代，很多交易环节都可通过手机、网络进行，更加隐蔽，也给办案增加了难度。全浙宾坦言，案件证据的采信上难度不小，不同于一般案件单线证据链，现在此类案件往往有传销式作案趋势，呈网状作案结构，案件的证据结构也大多呈现网状式证据体系。“通常每一个诈骗事实都要当作单独的案件进行证据核对，费时费力，但绝对不能有丝毫马虎。”

全浙宾说，由于诈骗网络中上线和主犯的犯罪事实隐蔽，有些被判刑后还会进行顽抗。“更多的被告人都属于这个网络中的‘下线’，他们觉得自己也是被害人，被判刑后还会在法庭上大声喊冤。”