邮政员工内控履职报告范文第1篇

一、储汇稽查工作总结

我局储汇稽查工作在局领导的高度重视和大力支持下，遵照省州局对稽查工作的要求，以“抓安全、促发展，压案件、促成果”为中心，以“加强治理求效果”的指导思想，切实落实“

六个全”（全员内控、全过程内控、全方位组合式内控、全年内控、全系统信息交流与反馈、全网内控），在发展邮政金融业务和保障储汇资金安全两方面取得了较好的成绩。

1、按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和省局《转发国家邮政局关于进一步加强邮储资金安全管理的紧急通知》（x邮传[]31号）传真电报的要求、以及《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》、《xx省储汇稽查方案》、《中间业务稽查方案》、《关于进一步落实储汇资金安全管理“九条”规定的紧急通知》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。

2、结合省局的“全省储汇资金安全专项整治活动”和银监局的“案件专项治理活动”，认真开展州局安排的“挂失申请书专项检查工作”及“网点全面排查工作”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

3、为进一步防范金融风险，根据相关规定，结合本局实际，制订了《xx县邮政储汇资金安全管理办法》、《20*年储汇周转金定额明确超限提款审批权限的通知》、《邮储大额现金支付实行分级审批管理的通知》、《邮政储蓄资金调度管理内控制度的通知》、《邮政储蓄资金调度管理有关规章制度的通知》、《关于做好资金日终监控工作的通知》、《资金安全管理应急处置预案》。建立了《xx县邮政储蓄柜员制管理办法》、《邮储联网网点业务管理实施细则》、《邮储网点操作流程》、《储汇资金缴拨流程》、《保险业务实施办法》、《代收国税操作办法》、《储汇网点岗位人员的岗位职责》、《xx县邮政局基础工作考核奖励办法》、《xx县邮政局综合管理考核办法》。认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。

4、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，局领导经常亲自带队到支局所进行夜间检查，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。20*年对全县x个储汇网点，x个监控岗，共出检89次，盘库58次，对帐66次。发出整改通知20份，收回整改报告20份，查出隐患23个，已整改20个（有3个属安全设施未达标，因资金不到位无法解决）。对相关人员“有规不遵、有章不循”，严格按照《xx县邮政局综合管理考核办法》相关规定逗硬考核。

5、不足之处：（1）、未严格按照新的“州邮政金融内控制度检查评价、现场处罚标准”进行检查，检查深度、力度还未达到检查要求；（2）、班组、支局长的管理工作职责未完全达到要求；（3）、未按年组织储汇业务会审；（4）、会计履行检查职责不完整，有检查记录，无检查报告书。

二、20*年度储汇稽查工作安排

一如继往，坚持不懈，努力完成所承担的各项工作任务，在工作中不断建立和完善相关规章制度，切实并有效地保障国家金融方针政策、金融法律法规和邮政储汇各项规章制度的贯彻执行，预防和控制邮政储汇资金票款案件的发生，把各种资金票款安全隐患消灭在萌芽之中，维护国家、用户、邮政企业利益，确保邮政储汇资金安全完整。

1、加强日常管理工作，严格对各员岗位职责执行情况和班组、支局长的履职情况进行督促落实。

2、加大对重点岗位人员的考核力度。

3、拟在适当的时间组织储汇业务会审。

邮政员工内控履职报告范文第2篇

邮政储蓄银行XX支行，于2008年3月26日批准成立，3月31日正式挂牌，全辖人员编制43人，内设3个部门即综合办公室、信贷业务部、综合业务部，下设4个二级支行，即：XX站支行、XX支行、XX支行、XX支行。

目前，邮政储蓄银行处于刚刚起步阶段。原邮政储蓄有四大主线业务，即：一是邮政储蓄基本业务，包括整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑；二是邮政储蓄中间业务，包括工资、养老金；保险、国债、基金销售及个人理财；代收费业务；三是邮政储蓄卡(简称绿卡)，具有存、取款功能，可在全国邮政储蓄联网网点和ATM上进行交易；四是邮政汇兑业务，可实现异地同业资金汇兑）的基础上，拓展小额信贷和对公业务。（此处补充现业务开展情况等）

二、反洗钱工作开展情况

邮政储蓄银行XX分行挂牌后，就及时成立了反洗钱领导机构，并明确了反洗钱相关部门职责，（此处补充反洗钱机构的文件、制度建设、工作现状等）

三、存在的问题

(一)社会公众对反洗钱的重要性认识不足

一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足；二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合；三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务；四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无；五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。

(二)缺乏反洗钱专门人才,分析甄别难

反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。

（三）内控制度缺失，存在风险隐患

随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。

（四）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱

从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。

（五）人员素质不高，反洗钱履职不到位

人员素质较低，加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层邮政储蓄银行管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。

四、对策与建议

(一)健全和完善内控机制

首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作；其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率；第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议邮政储蓄银行要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据邮政储蓄银行业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，邮政储蓄机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。

(二)认真识别客户身份

为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。

（三)及时报告大额和可疑交易

识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断。

（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质

加强基层邮政银行网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。

反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高邮政储蓄机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为

邮政储蓄银行是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层邮政储蓄银行网点众多，加之邮政储蓄体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范邮政储蓄银行的反洗钱操作行为非常重要。

邮政员工内控履职报告范文第3篇

局属各党组织：

经研究，现将2018年度教育系统基层党组织书记履行基层党建、党风廉政建设、意识形态责任述职评议有关事项通知如下：

一、述职评议考核的范围和方式

（一）范围。教育系统所有单位党组织书记（不包含学校党总支下辖的党支部书记）。

（二）方式。采取现场述职和书面述职相结合的方式向教育局党委述职。其中五中、实验中学、荷叶塘学校、黄田铺镇教育组、水口山镇教育组、菱角塘镇教育组、大庆坪学校、华阳学校现场述职，其他党组织书记书面述职。所有述职报告将装订成册，发到各个单位学习，请勿网上下载。

二、方法步骤和时间安排

（一）全面自查。撰写本人的述职报告和自我评价意见，实事求是地总结亲力亲为落实基层党建工作、党风廉政建设、意识形态责任制情况，查找存在的突出问题，明确下一步工作打算。述职报告限2500字以内，做法和成效限1000字以内，750字谈存在的问题，750字谈改进措施和打算。自我评价意见应简明扼要，字数控制在500字以内。党组织书记述职报告和自我评价意见于1月23日下午3:00前发党委办邮箱llqjyjdwb@163.com。

（二）大会述评。2019年1月下旬，召开述职评议大会，会期半天。会议程序为：1、述职评议。述职评议对象就履行党建工作、党风廉政建设、意识形态责任情况进行述职，每人述职时间不超过10分钟，为生动直观可以制作PPT。2、领导点评。局党委主要领导对述职对象逐一点评，指出存在问题。

（三）反馈整改。述职评议会后，述职评议对象根据存在的问题，制定整改方案，明确问题清单、责任清单、整改清单，组织力量抓好整改落实，整改方案在2月28日前发送到党委办邮箱。

     三、其它事项

     原通知只是安排了党建工作述职，部分单位党组织已经将述职报告和自我评价意见发送到党委办，现在为节约时间，党组织书记履行基层党建、党风廉政建设、意识形态责任三个述职一起进行，请重新撰写本人的述职报告和自我评价意见，发局党委办邮箱。 

 

邮政员工内控履职报告范文第4篇

（一）业务收入：1-11月全州邮政累计完成业务收入万元，完成年计划的%，欠平均计划个百分点，增长绝对值万元，同比增长个百分点。

（二）邮政业务量：1-11月全州邮政累计完成业务量万元，比上年同期增长%。

（三）成本费用：1-11月全州成本费用完成万元。

（四）收支差额：1-11月收差累计完成万元，达到省局下达计划进度%。

二、2004年主要工作情况

2004年，XX局按照全省邮政工作会及地州局长座谈会议要求，积极组织学习贯彻，认真领会会议精神，提高认识，转变观念，强调抓住传统业务不放松，继续加大储蓄、函件等业务发展力度，做大做强保险业务，在狠抓管理、拓展市场与控制成本上做文章；采取灵活多样的激励措施，奖惩并施，充分调动职工积极性，提高企业竞争力；密切与政府的联系，注重一手抓综合整治，一手抓邮政发展，切实做到“两手抓、两手硬”。

（一）毫不松懈地做好“综合整治”工作。邮政基础管理工作是邮政生存和发展的基石，全州各级邮政部门充分认识到“综合整治”工作的重要性，认真贯彻省局关于“综合整治”的相关文件和会议精神，扎实抓好邮政企业“邮件流”、“资金流”的运行质量和安全监控岗位履职，落实“45-110”和“专项整治”工作,制定措施，严格资金管理，确保每一笔资金有效回收。提高邮件收寄、投递等环节的服务质量与管理水平，使末梢局“最后一公里服务”打造企业的品牌形象。加强职工队伍建设，规范用工管理，加强业务技能培训，提高人员综合素质，自觉执行邮政“四十五条禁令”。

（二）进一步加强管理，稳步推进人教工作。2004年在省局的总体安排部署下，本着“以人为本”的原则，全面推行邮政企业三项制度改革，切实加强三支队伍的建设，为版纳邮政全面提升企业的市场竞争力，提供了内在动力和人力资源保障。

1、为配合中国邮政体制改革，进一步转换机制，稳步实施主辅分离工作，我局成立了主辅分离领导小组，并逐步开展了资产负债、人员状况等情况的清理上报工作，为主辅分离打下好的基础/

2、清理规范用工，逐步建立科学的用工机制。2004年，我局完成了对年龄偏大，文化素质较低以及年以上的人员的清退工作，细化了劳务工与代委办人的界限及费用开支渠道。

3、按照效益优先，兼顾公平的原则，根据个岗位的不同特点，制定出了综合部室、经营单位、营销人员绩效考核办法，并通过一年实施，基本得到广大职工的认同。

（三）以工人阶级为主体，认真履行工委职责。围绕中心工作，深入学习党的基本路线，开展形势任务、局情教育活动，引导职工认清日益激烈的竞争形势，正确对待改革、支持改革、参与改革；通过开展劳动竞赛和业务技能竞赛，发掘职工的积极性和创造力。表彰先进，树立典型，掀起比、赶、帮、超的热潮。2004年各级工会在职代会上表彰了2003年度成绩突出的先进集体个，先进个人人，极大地激发了广大干部职工岗位练兵，岗位成才的热情；关心职工生活，做好扶贫帮困送温暖活动。2004年利用春节泼水节等节日慰问职工达余人次，拜访退休、退养职工余人次送去慰问金近万元，困难补助元。

（四）精益求精，认真履行财务工作职能。根据国家局“2004年收入无水分，支出无挂帐”的精神要求，对我局部分收入质量不高，核算办法不准确的收入进行了调整，对分营以来的成本费用挂帐部分进行了清理核实，确保邮政经济运行的质量；完成了全州邮政固定资产的清查，根据省局相关精神做好固定资产盘活工作。

（五）把握机遇、创收增效、强化业务开发。

1、邮递类业务：（1）函件业务：1—11月完成业务收入万元，同比增长%。邮送广告发展的关键环节在于投递终端，只有保证投递质量，才能最大限度地发挥广告的宣传作用，中邮广告1—11月广告中心完成业务收入万元，完成年计划目标的%。中邮送广告业务期共万份，实现收入万元；充分利用二季度州内各私立学校及中等专业学校筹备招生的有利契机，重点开发邮送广告的校园封业务；大力拓展户外广告业务，并与人民财产保险公司签定了三年万元的户外广告合同，有力拉动了函件业务的增长。（2）报刊零售及教材发行工作：2004年标段秋季教材发行配送工作和2005年春季征订工作已圆满完成；开展了对全州22个零售报刊亭进行整顿，清缴了多年来零售报刊亭的报刊欠款，重新签定协议，规范经营；（3）2005年度的报刊征订工作，继续取得地方党委、宣传部门的大力支持，通过广泛宣传，巩固老客户，发展新订户，通过邮政部门的优质服务和上门收订等方式，同时转变观念，加强应对市场的能力，不等、不依赖，把工作做朝前，努力完成省局“保平增三”的目标任务。

2、邮政储蓄：整合邮政金融发展的经营观念，实现邮政金融业务的多渠道发展。全局把邮储业务的发展作为增效的重头戏来唱。立足于地方经济发展，紧贴市场，充分发挥营销力量，以自身特点出发，加强市场调研与开发，使全年余额超额完成省局下达的计划任务数，全州累计余额达万元。以《道路交通安全法》施实为契机，大力发展各类车险业务，由积极组织，措施得当，全年摩托车保险业务取得了较好成绩，全州摩托车保险业务完成了万元；积极开发代收话费业务的市场潜力，开展交话费赠礼品活动有力的拉动了代收话费业务的增长；以邮政汇兑和邮储相结合的服务方式，大力拓展代收货款、税款、代收公益事业费等新型、中间业务；撤消调配了一批使用率不高，收益较差的POS机和ATM机；开展“爱我邮政、刷我绿卡”消费竞赛活动，1-11月新发卡数张，保持了邮储余额稳中有升的良好势头。

1-11月全州邮政储蓄净增余额万元，实现邮储收入万元，保险收入万元，均完成了计划进度。

2、包裹业务：1-11月包裹业务全州累计完成万元，较去年呈下滑态势。除邮储业务外包裹业务是XX局的重点发展业务，年初围绕“规范经营、创新思路、加快步伐、提高质量”的理念，确立了重点市场，抓住季节性土特产品上市时机分时段做好的包件揽收工作，根据目前市场资源配置发生根本变化的实际，逐步完善大客户管理办法，用好、用活大宗包裹自费优惠政策，及时认真填报大客户资费优惠申报单，最大限度地满足客户需求，利用诚信稳住老客户赢得新客户，同时瞄准市场抓好其他大宗包裹的揽收，遏制大宗包裹量、收下滑趋势。

3、物流业务：全州物流收入完成万元，同比增长%，鉴于部分包裹业务逐步分流为物流业务，从根本上扭转了物流业务收入下滑的局面，其主要原因是全州区域性一体化物流和出省物流业务运作成功，拉动了物流业务量收的增长。2004年州局物流公司先后与向东公司、XX茶厂XX制胶厂、XX医药公司等较具规模的公司达成、配送协议，为今后邮政物流业务的进一步发展迈出了关键性的一步；在省局物流公司的大力支持下，国际物流货运业务实现了零的突破，创收万元；利用邮政网络，开发邮购配送“喷施宝”系列农资产品，现已在全州范围内建立村级代办点近个。

4、集邮业务：1-11月全州完成集邮业务收入万元，完成年度计划的%。其中集邮业务收入万元；代办电信等纯收入万元；代销手机纯收入万元；函件收入万元。2004年与集邮协会等多家单位协同举办了四次邮品展、销活动，并取得了良好的收益。

5、代办电信业务：1-11月业务收入累计完成万元，比上年同期增长%。今年该业务启动早：IP超市网点建设已完成省局下达的建设任务；见效快：与移动合作的移动续费卡明信片销售情况较好；渠道多：依托邮政综合服务平台的技术支撑实现了代收移动、联通话费业务，同时实现了移动、联通放号、话费分成等业务的新突破。

三、存在问题

1、因物流市场的逐步开放，许多外地货车的货运价格相对较低，导致了我州邮政在茶叶等农特产品收寄量有大幅下滑，加之受2003年“非典”和今年在东南亚地区暴发的“禽流感”影响，我州今年的国际快包也因各种因素而出现萎缩，导致量收的减少。

2、企业经营管理相对还比较粗，纪律松弛的问题在支局所和班组中依然存在，验视不严，业务差错时有发生，按照综合整治和专项治理的规定，州局对两县局及州局各营收单位、班组进行了检查，并对查出问题的单位提出了整改意见，限期整改。

四、2005年工作思路

2005年将是具有特殊意义的一年，中国加入世贸组织已经三年，国内市场发生了翻天覆地的变化，市场经济逐浙成熟，市场竞争也日趋激烈，国内市场逐步与国际接轨，物品流通市场正以全新的面貌向百姓、用户的选择不再单一，面对新的机遇与挑战，全州邮政企业要认清形势，坚定信心，乘势而上，为地方党委、政府和社会提供更优质的服务，为拓展XX邮政新的经营领域，为社会进步和国民经济发展积极发挥邮政企业的重要作用。

2005年XX邮政工作的总体思路是：高举邓小平理论伟大旗帜，以“三个代表”重要思想为指导，认真学习贯彻党的十六大、十六届四中全会精神，全面推进和实施“云岭先锋”、“云邮先锋”工程，贯彻落实省邮政各项工作会议精神，坚定信心，完成省局下达的各项计划任务。具体目标是：

-----业务收入完成万元，增长3%，同比增收万元；奋斗目标万元，增长4%，同比增收万元。

-----收支差额计划完成收差万元。

-----业务量完成万元。

为实现上述目标，必须全力抓好以下工作：

（一）紧紧围绕全州邮政发展实际，认真学习贯彻十六届四中全会精神。以实践“三个代表”重要思想为动力，推进思想和工作作风转变。把学习和贯彻、落实十六大精神作为统领全局、贯穿各项工作的主线抓紧、抓好，全面实施和推进“云岭先锋”、“云邮先锋”工程，紧密结合全州邮政面临的新形势、新任务，联系正在开展和即将开展的各项工作，把解放思想、实事求是、与时俱进作为解决全州邮政问题的关键。广大邮政员工，尤其是领导干部要带头学习，带头贯彻，做出表率，努力成为勤奋学习，善于思考的模范，解放思想，与时俱进的模范，勇于实践，锐意创新的模范，增强全员发展邮政的责任感和紧迫感。

（二）开拓市场，明确措施，推进各项业务长足发展

邮政要发展，必须不断优化业务结构，处理好传统业务和新型业务的关系，处理好基础管理和邮政发展的关系，各级要紧紧把握市场需求与变化，继续以传统业务为基础、重点业务为支撑、重点客户为依托，进一步统一思想，认清形势，理清发展思路，不断拓宽发展空间，促进各项业务的持续健康发展。

-----邮政金融业务：统一思想，以科学的发展观调整好业务结构，继续加大业务宣传力度，以余额发展为基础，保险为重点，积极发展邮政金融中间业务，坚持邮政储蓄规模发展效益观，从人力、物力、财力上给予重点关注，促进全州邮政金融业务快速、健康、稳步发展，重点抓好以下工作：一、面对市场竞争与邮储改革的双重压力，必须坚持余额发展不动摇，加快邮储余额发展步伐，抓好重点局和农村市场的余额发展工作，加大发卡量，力争实现发放绿卡万张。同时，开展绿卡用户POS机消费有奖活动，提高绿卡使用率；二是加大金融中间业务市场开拓力度，促进业务上规模，在继续巩固工资、低保金、养老金等重点项目的基础上，抓好代办保险业务，同时开发代收水电费、电视收视费等新业务，争取代收代付类业务实现零的突破；三是大力开发商务汇款，使商务汇款成为拉动汇兑业务增收亮点，稳住汇兑业务下降态势；四是分阶段组织邮政金融业务劳动竞赛活动，推广新业务，活跃经营气氛，带动邮政金融业务发展；五是要切实抓好重点环节、重点岗位的监控管理，强化稽查工作，有效防范和规避金融风险。

-----函件业务：要进一步转变观念，提高认识，将函件业务作为重点发展业务，按照整合资源、联合发展、创新服务、培育品牌、规模发展的总体思路，重点做好以下工作：一是以商业信函发展为主，重点抓好邮寄帐单、不带邮资的移动续费卡充值明信片、门票明信片等业务的开发制作；二是进一步做好中邮广告业务的揽收，培育中邮专送广告由单一向多元化发展，赋予中邮广告新的生命力，扩大市场范围；三要采取有力措施，加大宣传力度，提高捕捉信息的灵敏度，抓住商机，做好营销，在业务形式上要进一步满足客户的个性化要求，提高业务竞争力；四是要在服务上要下大力气解决投递质量问题，提高用户满意率。

-----包裹类业务：要处理好发展与整治的辨证关系，继续巩固大宗包裹业务的整治成果，确保包件业务的健康发展，提高收入质量，重点做好以下工作：一是要继续深化包裹协议客户的清理和综合整治，规范大宗包裹客户的开发与管理，用好、用活大宗包裹协议客户资费优惠政策，通过对社会运力和市价格的调查及竞争对手业务运作分析，将资费优惠比例控制在省局批准的范围以内，以达到“提质增效”的目的；二是实施差异化营销策略争夺包裹竞争性业务市场。做好窗口快递包裹收寄工作，力争快递包裹收寄量达到营业窗口零星包裹收寄总量的%以上，狠抓土特产、民族工艺品、南药包件等商业性质包件业务发展，抓好“家乡”包裹，“工地”包裹的揽收。三是调整传统邮政包件业务自身存在的各种制约因素，切实增强邮政包件业务的市场竞争力，促进业务发展，细分我州物流、速递和包裹市场，分类、分流整合包裹业务市场。2005年要按照特快专递、快递包裹、普通包裹、货运包裹和州内限时包裹分类，按照不同的资费、不同的时限、不同的规格、不同的服务方式面向市场，由用户来选择和使用包裹业务种类，杜绝讨价还价和低资费收寄的现象，使物流、速递、包裹业务各入其流、各行其道。

-----报刊发行业务：一是要转变“重收订，轻投递”、重“整体、轻个体”、“重年度、轻日常”的观念，在总结过去成功的管理模式和营销经验的基础上推陈出新，以新的营销手段、新的服务方式、新的激励政策促进和加快订阅业务在新形式下的发展速度。二是要抓好2005年度报刊破订工作，彻底改变只重视一次性收订的情况；三是稳住党报党刊发行市场，强攻私费订阅市场，狠抓行业、教育类报刊发行市场。突出零售业务发展，努力拓展图书音像市场，确保2005年计划任务的完成；四是要加强内部作业管理，做好报刊订户资料的收集整理，解决好报刊妥投问题，调动读者续订积极性；五是全力做好2005年春季教材征订工作，为其他标段的竞标打好基础。

-----特快专递业务：坚持“转观念、活机制；抓能力、保服务；抓营销、保市场”的工作思路，认真抓好五项工作：一、抓好同城“证、照”业务营销服务，工作重点第二代居民身份证寄递业务；二、开办特快送汇业务，以此拉动特快业务量的增长；三、在营业窗口开展好业务宣传，提高特快专递邮件的优势认知度；四、抓住国际“卡哈拉项目”实施的有利时机，推动国际特快业务发展，保证实现国际邮件收寄信息上网率占业务总量的%以上；国际、国内特快邮件以及国际航空包裹投递信息上网率达到%以上，及时率达到%以上的目标；五、加强代收贷款业务的管理，重点做好收货款的及时回款工作，确保回款率达到100%。

-----集邮业务：一是在巩固集邮业务专项治理成果的基础上，抓住我州旅游业较发达，节庆较多，与国内外经济、文化、生活交流频繁的商机，加上目前许多单位已经接受利用邮资、封、册为载体，宣传打造企事业单位形象，适时将邮品向企事业单位销售；二是以市场为主，重视邮品开发，实施地方特色精品战略，慎重、有选择的开发风味足、特色浓的适销集邮品；三是开发与销售并重，避免只顾开发不顾销售的现象出现，建立多种销售渠道，在各大宾馆设分销点。同时，通过各种媒体加大宣传力度，激发集邮爱好者的购买欲望，扩大邮票购买市场。

-----电信类业务：转变经营观念，改善服务手段，以企业利益为重，着眼长远和稳定，稳步发展代办电信业务。一要结合我州电信、移动市场营销的特点，讲究效益优先的原则，加大与各电信运营商的合作力度，充分发挥邮政网络优势，积极拓展经营领域，拉动代办电信业务的全面发展；二要抓实代收费和农村移动电话放号及移动续费卡的制作与销售工作，重点以农村市场为突破口，选择用户青睐的合作伙伴，加快代收费和全面工作，做大规模和效益；三要重视话费分成和电信类业务基础管理工作，确保合作中企业利益不受损失；四是选用工作责任心强、业务能力强的同志来抓此项工作，转变经营观念、改善服务，同时将业务发展与绩效工资挂钩，调动职工的积极性。

-----物流业务：要以功能性物流为突破口，发展一体化物流业务。工作重点是：一要致力打造“中邮物流”品牌，加强这一核心业务的培育，不断实现经营规模、经济实力、竞争能力的增强，确保物流收入在今年计划的基础上，实现较大幅度的增长；二要严格按照包裹分流的资费进行物流业务运作，严格执行物流业务收寄处理规则，确保此项业务的稳步发展；三要做好区域性物流业务。如边境贸易商品和药品、“喷施宝”、家用电器、矿泉水等配送业务，使产品配送形成规模，增加效益。

-----邮政广告业务：积极寻求邮政广告新的增长点，落实“三面翻”及户外广告媒体的开发营收工作，进一步做好中邮广告的揽收，重点做好以下工作：一是加大与商家、企业、大客户的营销攻关，完成《中邮专送广告》及增刊《消费指南》共50期的设计、营收工作；二要配合做好市场前景看好的学区“智能化明信片门票票面”广告策划，做好企业金卡、邮资封、本册的设计、营收工作。三是细分市场，制定差异化营销策略，开发不同层次的邮送广告，不断满足用户的多元化需求；四是发挥网络优势，加强邮送广告投递质量的监督和检查，确保邮送广告业务的持续健康发展。

-----机要通信担负着为各级党政军领导机关服务的特殊政治任务，必须坚持社会效益第一，杜绝机要文件和机要人员相分离，从源头上杜绝失密丢损事故的发生，做到万无一失。

（三）提高邮政市场竞争力，真诚服务领航先行。

服务是邮政永恒的主题，优质服务是企业综合能力的体现，也是参与市场竞争的重要前提。全局要采取积极的态度来直面市场，只有设身处地的为客户着想，真心实意地为客户服务，才能最终提升客户忠诚度和企业满意度，从而赢得丰厚的市场回报。用真情去经营是生产经营过程中的一种理念、一种文化、一种氛围。只有将“客户至上、用心服务”真正变为每个邮政职工的价值标准和自觉行动，才能通过优质的服务和真诚的情感，让客户在享受邮政服务过程中找到归属感，从而对邮政产生荣系于心、挥之不去的情结，邮政才能赢得客户的信赖和社会的认同，邮政才会成为客户购买服务中的首选。

（四）基础管理常抓不懈，安全生产警钟长鸣。

切实加强安全生产全过程管理力度，从源头上遏制重大安全生产责任事故的发生。要将管理端口前移，加强对邮件处理现场、储汇营业网点、金（票）库等重点部位、邮运车辆行驶过程、邮件收寄验视等重要环节的监督检查力度，增强员工对事故的预防和应急处理能力，坚决杜绝违规作业、违规收寄、运输禁寄限寄物品等生产过程中的严重违章行为，切实做到防患于未然；要进一步采用信息化监控、管理手段，建立健全事前、事中监督机制，对业务处理过程进行同步监控，对重要岗位人员按期进行轮换，确保储汇资金安全。

（五）加强文明建设，营造良好的企业文化氛围。

邮政员工内控履职报告范文第5篇

关键词：邮政客户 个人信息 内部控制

近期媒体报道客户资料外泄事件频频发生，银行、电信经营商、游戏服务商、汽车制造销售商、大型酒店、第三方支付运营商等行业企业均发生此类恶性事件，所涉行业范围之广、客户资料外泄数量之多，令人触目惊心，这些企业或面临持久的司法控诉和天价索赔，企业声誉也将因此而大受影响。通过分析案例发现，发生此类事件，主要是由企业内部控制制度执行不到位或制度和网络存在漏洞而引发，其表现可归结为以下三种类型：一是基层营销行为失范，内部员工职业道德缺失，利用工作之便盗用客户身份资料另作他用；二是上层经营行为失范，合规经营意识缺失，未经客户许可擅自将掌握的客户信息资料转移至第三方作推广用途；三是客户信息资料保管不善，信息系统存在网络安全漏洞被客利用，导致客户信息资料被窃取，或客户信息资料随意丢弃，被人非法利用。

前车之鉴，教训深刻，邮政企业作为公益行业，行使着普遍服务职能，在履行职责或提供服务过程中接触和掌握了大量有用的客户个人信息，如何管理好和保护好这些海量信息，已经成为一个不可回避的的问题。

一、个人信息的定义和表现形式

2011年2月10日，我国工业和信息化部《信息安全技术个人信息保护指南》，对个人信息如此定义：所谓个人信息，即能够被知晓和处理、与具体自然人相关、能够单独或与其他信息结合识别该具体自然人的任何信息。从此可以看出，个人信息是指一切可以识别出信息主体的信息的总和，包括了信息主体生理、心理、智力等方面信息以及有关信息主体个体的信息，社会、经济、文化、家庭的信息等等。

美国联邦贸易委员曾对个人信息的表现形式进行阐释：个人信息包括个人身份信息和非身份信息，个人身份信息包括姓名、身份证号码、住址、电话号码、电子邮箱、电子指纹、基因数据等，特指可以单独识别具体自然人的信息。非个人身份信息是指人口统计信息，包括年龄、性别、职业、教育和/或收入、个人爱好和兴趣等。

对于个人身份信息，绝大多数人都不愿意向不相关的他人透露，其作为不愿为他人公开或知悉的秘密，相对于他人来讲应属于个人隐私范畴，具体自然人有权对其进行支配，并依法享有被保护权。而在一定场合，具体自然人自愿公开的非个人身份信息和私密性不高的个人身份信息如个人电子邮箱等则不属于个人隐私。

二、目前我国有关个人信息权利保护的法理依据

（一）《中华人民共和国刑法修正案(七)》第二百五十三条：

国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

窃取或者以其他方法非法获取上述信息，情节严重的，依照前款的规定处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各款的规定处罚。

（二）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十八条规定：金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

（三）《储蓄管理条例》第五条规定： 国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄。储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。

第三十七条规定： 储蓄机构违反国家有关规定，侵犯储户合法权益，造成损失的，应当依法承担赔偿责任。

另外，我国《民法通则》有关侵权行为的规定中对个人信息提供的保护仅限于可由姓名权、名誉权和肖像权或其他民事权利所能辐射到的个人信息，大多通过对“人格尊严”、“个人隐私”、“个人秘密”等与个人信息相关的范畴进行保护，进而引申出对个人信息的保护。例如我国的《民法通则》第一百条规定：“公民享有肖像权，未经本人同意，不得以获利为目的使用公民的肖像。”第一百零一条规定：“公民、法人享有名誉权，公民的人格尊严受到法律保护，禁止用侮辱、诽谤等方式损害公民、法人的名誉”。此外,在《未成年人保护法》、《妇女权益保障法》、《民事诉讼法》中也有对未成年人、妇女的个人隐私进行保护的类似规定。《中华人民共和国邮政法（2009）》第三条对公民的通信自由和通信秘密权利保护进行了规定，将通信内容、通信对象、通信时间、通信方式作为公民隐私纳入了通信自由和通讯秘密权所保障的范围之内。

三、邮政客户个人信息种类

邮政企业经营业务种类较多，目前共分为三大块，一是邮务类，包括函件、报刊发行、集邮、机要等；二是金融类，主要有邮政储蓄、汇兑、中间业务等；三是速递物流类，包括快件、普包和大宗物流等。在生产经营的过程中，不可避免地要接触和保存大量的客户个人信息，这些信息主要可分为以下四种类型：

（一）客户通信信息，这类信息主要是指工作人员在邮件收寄、处理、投递过程中所接触到的客户通信秘密，包括寄递方和收件人的客户姓名、具体通信地址、联系电话等等，大多以邮件原始档案为载体。

（二）客户个人身份信息，这类信息的来源，主要是经办业务时规定客户须提供有效身份证件进行登记或影印件留存所产生的信息资料，以客户信息登记表和身份证影印件的形式而存在。

（三）客户个人账户信息，这类信息主要是客户办理账户开户、存取、转账（含网上银行、电话银行交易）时所产生的系统信息数据，包括账户号码（含虚拟账户）、账户登陆和交易密码、账户户主姓名、账户户主身份证号、交易金额、交易对象等，以电子信息的表现形式保留在系统内。

（四）自己加工后的客户个人信息，也可称为自有经营类客户信息，主要指企业因自身生产经营活动的需要而主动收集、加工、保存的客户个人信息，如用于商业信函的个人名址信息库、用于大客户维护的客户联系录等等，这些信息对于企业而言应属商业秘密。

四、邮政客户个人信息的保护

工信部2011年2月份的《信息安全技术个人信息保护指南》要求，对个人信息的处理要坚持原则，其中，公开透明和知情同意原则规定，个人信息管理者处理个人信息时应履行告知义务，未经个人信息主体同意，不得处理个人信息。并要求在个人信息处理的过程中，为个人信息主体保障其权利提供必要的信息、途径和手段；安全保障原则规定，个人信息管理者应采取必要的管理措施和技术手段，保护个人信息安全，防止未经授权检索、公开及丢失、泄露、损毁和篡改个人信息。该《指南》同时从个人信息采集、加工和委托加工、转移、使用、屏蔽和删除及个人信息管理等方面对个人信息的保护进行详细规范。依照该《指南》和《商业银行信息科技风险管理指引》，笔者认为，对邮政客户个人信息的保护应从企业内部控制入手把好三道关。

（一）把好从业人员关。人做为管理活动中最活跃的因素，既有着非凡的创造力，也有令人难以想像的破坏力，所以加强人员的管理是企业管理活动中最重要的的环节。一是要加强员工思想动态管理，通过强化人生观教育、职业道德和法制教育，引导和督促从业人员规范行为，严守行业服务纪律，构筑思想意识形态“安全防波堤”；二是要建立保密制度，并依照制度与接触业务档案和信息系统的内部人员签定保密协议，加强员工行为约束；三是加强对关键或敏感岗位的双重控制和关键岗位信息科技员工流失的防范，员工岗位发生变化应及时检查、更新或注销用户身份。四是推行从业人员政审排查和异常行为举报制度，采取积极措施及时扼杀和消除事故苗头。

（二）把好经营合规关。合规只是企业责任的底线，但也是护航企业可持续发展的保障制度。在保护客户个人信息方面，邮政企业合规经营要做到“四坚持”：一是坚持客户许可原则，在已履行告知义务的前提下，合规采集、使用、修改客户信息；二是坚持行业自律，自觉合规经营，严格执行信息保密制度，防止出现贪图利益主动外泄客户信息资料的恶性违规行为；三是坚持谨慎合作原则，对合作商的资质和信息用途进行严格审核，确保提供给合作方的客户个人信息或自有经营类客户信息能得到善意使用，防止客户受骗上当或生活上受到骚扰而责难、邮局。四是坚持“安全第一”原则，制定相关制度和流程，严格客户信息的采集、处理、存贮、传输、分发、备份、恢复、清理和销毁程序，防止客户信息被人为遗弃或丢失、受损、外泄。

（三）把好访问控制关。邮政企业接触和保存的客户个人信息，无论属个人隐私还是商业秘密，从安全的角度上来讲，都应列入访问控制的范围，具体来说要从以下四个方面着手进行严格控制。

1.在业务档案管理方面，要坚持查（调）阅授权和登记管理制度，严格执行《国内邮件处理规则》和《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关业务档案管理的规定，禁止无权限人员查（调）阅档案，防止档案信息外泄。

2.在信息网络安全建设方面，要坚持“没有明确允许的就是禁止的”原则，采用屏蔽子网型防火墙技术封锁内部网（内部网络只允许访问团堡垒主机），有效隔离外部网，屏蔽非法用户，禁止外部网络访问内部网络。同时要加强对网络攻击的检测和预警工作，定期评估新技术发展可能造成的影响和已使用软件面临的新威胁，及时补漏，确保信息网络的绝对安全。

3.在电脑监控管理方面，要落实计算机设备专用管理制度。严格执行内网计算机不准接外网，外网计算机也不得接入内网，专用的计算机不准串网使用的规定，以防止内网数据外泄或系统崩溃。

4.在用户身份和权限管理方面，要运用加密技术和数字认证技术来加强对信息系统管理者（授权人）和访问者身份验证管理，防止外人假冒身份进入系统窃取和篡改客户信息。同时要坚持“必需知道”和“最小授权”的访问授权原则，明确定义不同用户组的访问权限，实时监控权限用户的操作活动。

参考文献：

1. 全国人民代表大会常务委员会.中华人民共和国主席令第十号《中华人民共和国刑法修正案（七）》，，1992-12-11

3. 中国人民银行 、中国银行业监督管理委员会、中国 证券业监督管理委员会、中国 保险业监督管理委员会. 中国人民银行 、中国银行业监督管理委员会、中国 证券业监督管理委员会、 中国保险业监督管理委员会〔2007〕第 2 号令《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，2009-04- 24