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年农村信用合作联社监事会报告

时间:2008-04-24 13:15:23   阅读:1080

各位代表、同志们:

我受××县(区)农村信用合作联社第一届监事会的委托,向大会报告工作,请予审议。

一、2007年工作回顾

根据国务院办公厅《关于进一步深化农村信用社改革试点的意见》精神,在各级政府和银监部门、省联社的领导下,我们组建了统一法人联社,实行了社员代表大会、理事会、监事会分设的法人治理结构。2007年,监事会与理事会、经营班子一道,认真履行章程赋予的职责,各项工作紧紧围绕社员代表大会确定的工作思路和工作重点,找准角度,推动改革,促进发展。监事会在监督力度、监督方式、监督效果等方面都有所进步,较好地发挥了监事会的监督职能。

(一)积极主动,履行职责。

1、监督理事会的重大决策活动,对理事会加快电子化建设、加大支持“三农”工作力度等事项作出的决策、确定的联社经营管理目标和任务等事项,监事会都派员列席理事会会议,并始终从维护社员权益的角度出发,积极参与有关决策的研究和讨论,充分发表意见和建议,切实体现了“权责统一、运转协调、有效制衡、行为规范”的法人治理结构基本要求。监事会认为,联社第一届社员代表大会第一次会议以来,理事会的一系列重要决策,思路清晰、重点突出、程序规范、合法有效,理事会会议准备较为充分,所选择的讨论议题事关联社的经营与发展,决议程序规范,符合联社实际情况,授权、授信符合章程规定,对联社稳步、健康发展作出了努力,全体理事能够认真履行职责,工作卓有成效。

2、全力支持、配合和监督经营班子经营管理活动。自联社组建以来,经营班子根据社员代表大会和理事会确定的工作思路和目标,切实履行管理和服务职能,以服务“三农”为宗旨,大力改革,锐意创新,牢固树立支农服务观、效益观、发展观,强化科学管理,不断提升金融服务水平,各项业务快速发展,经营实绩显著。主要表现为:存款增势良好;贷款增长稳健,结构进一步优化,不良贷款实现“双降”;效益大幅增长。在经营班子工作的具体操作过程中,监事会积极支持与配合,并在支持配合中发挥监督作用,监事长代表监事会列席主任办公会议,在重大事项的决策与实施过程中,从监事会角度发表意见或建议,共同努力增强决策的科学性和措施的有效性。从经营班子的工作开展情况看,监事会认为,经营班子的工作符合社员代表大会决议要求,运作行为规范,措施得力有效,工作中注重调动和发挥各种积极因素,圆满地完成了各项工作目标任务,全体高级管理人员以及职能部门都能恪尽职守,成绩显著。

2007年,通过合规、有效开展经营管理,全县(区)农村信用社各项经营业务迅速发展,提升了农村信用社管理水平,树立了良好的金融形象。至2007年12月末,各项存款达××亿元,较年初净增××亿元,各项存款在全县(区)金融机构市场占有率达到××%,总量位居全县(区)第××位;各项贷款××亿元,较年初净增××亿元,各项贷款在全县(区)金融机构市场占有率达到××%,总量位居全县(区)第××位,其中农业贷款余额××亿元,在全县(区)金融机构市场占有率达到××%,位居全县(区)第××位;不良贷款绝对额、占比双下降,不良贷款按四级分类口径统计为××亿元,占各项贷款比重为××%,绝对额较年初减少××万元,占比下降××个百分点;完成净利润××万元,同比增长××%,加上提取贷款损失准备和非信贷资产减值准备××万元,实际利润为××万元,同比增长××万元,增长××%,创历史最好水平。

(二)找准角度,改进方式,科学规范监督。

1、正确处理监督和被监督之间的关系。监事会、理事会、经营班子和各职能部门既是监督与被监督的关系,也是互相监督、相互配合、互相支持的关系。监事会工作一直注意不干预理事会、经营班子经营决策和经营管理活动,充分尊重理事会和经营班子的决策和经营管理权,通过正当渠道、相互探讨研究解决必要的提案或工作中遇到的问题,团结一心、目标一致,保证了联社决策、办事的民主性,提高了工作透明度。

2、完善监督体系,努力探索监督工作新思路。监事会定期召开监事会议,会议重点对理事会拟订的各项决议草案、经营班子通报的近期工作,财务经营情况以及阶段性的重大工作事项,依据相关政策规定进行讨论;同时认真总结监事会前一阶段工作,研究部署下一阶段任务;监事会成员认真听取和收集社员意见和建议情况;建立监事工作汇报制,通过监事间相互交流,实行信息资源互补,使每位监事全面掌握监事会工作进度和履职情况。监事会通过常规性的日常检查、督查,在进行认真分析评价的基础上,将存在问题整理归类,通过书面工作材料或建议的形式及时提交理事会、经营班子和相关部门,这些建议都得到理事会、经营班子的重视和有效采纳,为联社稳健经营、防范风险有效发挥了作用。

3、加强内控制度建设,规范监督工作程序。监事会从法人治理结构的完善和改革的角度出发,依据有关法规和上级有关文件精神,进一步补充和完善了联社监事会议事规则、监事会工作制度。工作中,积极配合理事会、经营班子强化内控制度建设,对人事管理、风险管理、财务会计、审计稽核、计算机管理、“三防一保”等制度、办法和规定进行了认真的整理、修订和完善,为联社实施更好的监督检查提供了依据和基础,进一步规范了信用社的经营行为,强化了联社统一管理。

4、坚持业务学习,全面加强监督能力建设。针对监事会成员,特别是外部监事,对金融专业业务不太熟悉的实际,监事会多措并举,努力在提高监事理论水平和工作能力上下功夫。通过走出去学习以及参加上级联社工作培训等形式,虚心学习兄弟联社监事会的工作经验,进一步提高监事会成员政策理论和依法、合规管理能力。同时,利用召开监事会会议之际,组织全体成员认真学习农村信用社改革试点文件精神、学习金融业务,把握工作主动权。

5、提高监事会履职质量。为保证监事会工作制度化、规范化,监事会通过及时组织监事认真学习讨论《××县(区)农村信用合作联社章程》、《××县(区)农村信用合作联社监事会议事规则》等,使监事进一步明确了工作依据和工作职责,增强了工作责任感,保证监事会职责的有效履行和工作质量的逐步提高。

(三)加强联系,优势互补,实施有效监督。

联社党委是××县(区)农村信用社的政治核心,所以,监事会的日常工作注重定期或不定期向联社党委报告,重要事项取得了联社党委的理解、协调和支持。同时,监事会作为联社的监督机构,与银监部门、联社内部稽核部门,共同构筑了较为完善的科学、规范监督体系。

1、我们以案件防范和化解为中心,着眼于对违章违纪行为的查处,按照检查与防范并重、惩治与整改并举的方针,以业务经营为中心,针对历次检查暴露出的违章违纪问题,以防范案件和堵塞漏洞并重,查处案件和震慑违法违纪行为并重,业务检查和工作指导并重,常规稽核和专项稽核并重的方法,重点抓好业务经营真实性检查、序时稽核、离任离岗人员审计等工作。2007年组织业务经营真实性检查*次,通过对各信用社在2006年度会计决算工作的准确性、存贷款、清非工作、财务管理工作、增资扩股等方面进行检查,对贷款利率执行不准、发放“三违”贷款、贷款手续不规范、费用列支不合规、下甩费用等问题进行了查处并督促整改,从而规范了各项业务操作;组织序时稽核*次,对全县(区)*个信用社、*个信用分社和联社营业部全部进行了序时稽核,稽核检查覆盖面达到100%,检查过程中对虚列费用、金库管理不规范、安全防范松懈等问题进行了纠正,追回违规列支的费用××××元;对*名人员进行了离岗离任审计,其中受省联社审计稽核部委托,对我联社*名高管人员进行了离任审计,对基层信用社*名离岗人员进行了离岗审计,对*名信用社主任进行了离任审计;对全县(区)所有营业网点的库存现金及重要空白凭证各组织检查了*次,部分网点抽查*次以上,对联社业务库突击检查*次,平均每月达到*次,检查中对存在账款不符现象的*个营业网点有关责任人进行了处罚。

2、提高安全防范意识,强化安全设施建设,加强安全保卫检查,着力改善农村信用社安全环境。在防范手段上坚持四个不变:坚持以人为本、从严治社不变;坚持人防、技防并重的手段不变;坚持主任为本单位安全管理第一责任人的原则不变;坚持“一票否决制”不变。在安全管理上做到狠抓五个不放:抓住防事故、防案件、防突发治安事件这个重点不放;安全教育抓以人为本这个关键不放;抓住各项规章制度是保证安全这个基础不放;在所有防范重点中,抓钞币运送安全这个重中之重不放;抓枪弹管理这个致命关口不放。一是继续实行安全保卫工作目标责任制,按照“谁主管、谁负责”的原则,逐级签订了安全保卫工作目标责任书,使目标层层分解,层层落实,责任到人。各信用社主任定期对本社及辖属营业网点的安全状况进行检查,督促各项安全保卫制度的落实。二是重视安全保卫工作,在原有保卫人员不足的情况下,将专职保卫人员增加到*人,负责联社的安全保卫及业务辖区内的库款押运等工作;各基层营业网点都成立了消防安全队和计算机应用安全工作小组,负责营业网点的消防安全和计算机应用安全风险防范。三是联社本着“花小钱、保大钱,花钱买平安”的原则,继续抓好各营业网点的安全设施建设,对营业室、值班室、金库、通勤门等部位未达标、有隐患或老化不能使用以及起不到防卫作用的安防设施,进行了全面改造和更换。先后投资××万余元资金对基层营业网点安全防范硬件设施进行改造建设,目前全县(区)有二层以上建筑的营业网点的二楼窗户已全部加固、柜台偏门全部封闭;有*个营业网点的营业室安装了防弹玻璃;有*个营业网点安装了防尾随电子联动门;全县(区)所有营业网点都配备了电击器、灭火器等安全防卫器材;所有营业网点全部安装了多功能报警器,联网报警系统已覆盖全部营业网点,联社报警系统已接入110联网报警系统;根据安全保卫工作规划,预计在××××年能够建成覆盖所有营业网点的数字化电视监控系统。四是加大安全检查频率,对全县(区)××个营业网点进行不定期安全检查,联社要求主任对本网点的检查每月不少于一次,保卫人员对包片网点的检查每季不少于一次。逢点必查,逢错必纠,做到了节假日普遍查,关键时段重点查,重大活动突击查,交接空白点电话查,通过经常性地检查,发现安全隐患及时整改,从而有效提高安全工作质量。五是制定了理事长、主任专项稽核办法、理事长离任稽核办法等5项稽核办法,制定了安全保卫队伍建设制度、枪支使用管理制度、营业场所安全保卫制度、金库安全制度、押运制度等10项安全保卫制度,人手一册印发了《××县(区)农村信用社安全防范手册》。

(四)以服务大局为重,切实做好信访接待工作

对信访工作从维护农村信用社行业新形象的高度进行认识,把群众的切身利益放在首位,充分为群众利益着想。信访工作的开展,始终在法律法规的规范和引导下,尽量避免与群众利益发生冲突。信访工作人员充分发扬密切联系群众的优良传统,经常深入实际调查,发现和掌握群众关注的热点、难点问题。并坚持依法办事、按政策办事,把工作的出发点和落脚点放在解决问题上。对信访者的合理要求从关心和爱护的角度出发,站在对方的立场上考虑问题,尽力帮助解决困难;能解决的案件尽快解决,不能解决的讲清道理,说明原因,并及时向上级汇报,对于有些信访者的要求不合法或反映的问题与事实不符的,通过耐心细致地解释和说服疏导,使上访群众心服口服。努力把问题和矛盾化解在一线,防止事态向恶性衍变,造成越级信访。

2007年,监事会严格按照法人治理结构的要求开展工作,不干预理事会、经营班子的决策和经营管理活动,充分尊重理事会和经营班子的决策权和经营管理权。监事会成员忠于职守,办事公正、实事求是、原则性强,有效地推进了监事会工作的正常开展,工作取得了一定的成效。但对照现代法人治理结构的要求,与不断发展的形势相比,工作还需要不断地探索和改进。

二、2008年工作任务

2008年,监事会将按照《××县(区)农村信用合作联社章程》赋予的权利和义务,积极履行工作职责,充分发挥职能作用,全力做好以下工作:

(一)提高认识,进一步加强监事会自身建设。完善法人治理结构,强化自我约束机制,规范监督行为,履行章程要求,从思想认识、制度完善、素质提高、措施加强等方面全方位加强自身建设,为推动联社稳健经营、深化改革与加快发展做出努力。

(二)突出重点,强化监督检查。督促理事会、高级管理层履行职责,紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程、新业务拓展、合规经营和风险防范等主要工作实施合规性检查。一是配合理事会、经营班子落实好信贷授权、授信管理体系和责任落实,在配合中进一步加大督查工作的力度;二是对联社财务预算编制、预算执行、财务决算等工作实施督查;三是配合经营班子进一步做好以组织资金、贷款审批、风险防范、财务核算、岗位责任、目标考核等经营管理机制健全完善工作办法,协助经营班子检查监督信用社各项经济指标与工作指标的完成情况,确保各项工作目标如期实现;四是对现金管理、反洗钱、会计出纳基本制度执行情况进行督查;五是对高级管理人员勤勉履职情况适时进行督促检查,对履职欠佳的提出建议,督促其整改。同时协助理事会、经营班子抓好全员的思想政治工作,进一步提高全员对案件专项治理工作的认识,并切实有效地建立健全工作的长效机制。六是积极开展“党务公开、社务公开”,协助理事会、经营班子进一步完善“两公开、一监督”制度,使社员享有法规、章程规定的基本权益,对联社重大事项享有知情权和参与决策权。

(三)改进方法,提高监督效能。发扬求真务实精神,把监事会工作与联社日常经营管理活动紧密结合起来,以强化自我约束机制为切入口,以组织专项检查、跟踪监督为手段,不断改进工作方法,提高工作实效。工作中注意方式和方法,主动与理事会、经营班子联系沟通,争取理事会、经营班子的支持,切实做到思想同心、目标同向、工作同步,在参与决策和支持经营管理活动中有效地履行监事会的监督职能,为提升联社经营管理水平发挥保驾护航作用。

(四)认真执行好省联社工作指导意见,对联社理事会的决策和经营班子的经营活动全方位地加强监督,发现问题,及时提出意见或建议,充分发挥监事会的监督职能,重点抓好对高级管理人员的监督管理工作,抓好廉政勤政、反腐倡廉教育;经常深入基层,倾听干部职工的意见并反映到理事会、经营班子,在上下沟通中发挥桥梁作用,促进民主管理、民主办社。监事会要在联社党委的正确领导下,妥善处理与理事会、经营班子的关系,联社工作一起抓,分工不分家,做团结的表率、做工作的能手、做遵纪守法的模范、做干部职工的贴心人,努力搞好各项工作,为全县(区)农村信用社发展付出努力。

各位代表,同志们,过去一年,联社各项工作成效显著,全县(区)农村信用社业务工作取得了迅速发展,此后,我们要再接再厉,扎实工作,争取业绩再创新高,监事会将在联社党委的正确领导下,以本次社员代表大会确定的工作任务为重心,认真开展工作,为联社又好又快发展做出新的更大的贡献。

谢谢大家!

监事长×××

2008年*月*日

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