反诈骗治理报告范文第1篇

《小康》记者

从广州出发一路向粤西行驶，历经五个小时车程，《小康》记者到达了多年来处于电信诈骗漩涡中心的茂名市电白区。在过去短短十年时间，扭曲的致富观使得这里的行骗产业链向全国蔓延，电信诈骗的负面影晌成了电白人不愿被提及的家丑。正因如此，全面打击电信诈骗违法犯罪行为，重塑电白信誉形象，成了电白人的期盼。

冒充“领导”诈骗

电白位于广东省西南沿海，地势背山面海，辽阔的海域使得这里一到节假日便成了游人们度假休闲的好去处。然而，就是在这样一个拥有无敌海景的海边小城，却被公安部多次列为电信诈骗重点打击对象。

“小×啊，明天来我办公室一趟。”从2014年起，全国各地警方陆续接到群众举报，有人通过电话冒充各级领导，诈骗大量财物。在受理的电信诈骗案中，警方发现，实施诈骗的团伙和犯罪嫌疑人多数是广东茂名市电白籍。

其中，麻岗和树仔两镇更是“名声在外”。接受《小康》记者采访的茂名市电白区政府工作人员小王说，在大量电信诈骗的骗术中，固定的诈骗套路成了嫌疑人屡屡得逞的法宝。

通常情况下电信诈骗只需要一部手机、几张银行卡便可以在家中行骗。电话一接通，电信诈骗的嫌疑人就会先入为主的告诉对方“最近手机换号码”，让对方“猜你是谁”，一旦受害人随便说出一领导名字，嫌疑人就顺势承认，然后让对方现在或者明天来办公室找自己。“隔不久，嫌疑人就会再打第二个电话，借口自己出事，冒充受害人的亲朋好友向对方借钱。虽然听着骗术不高，但依旧有不少人中招。一般一次性骗到巨款的很少，往往是几百元、几千元，少有上万元，在所有电信诈骗中电白的电话诈骗算是比较低级的诈骗。”

小王说，不出村门就可以实施诈骗犯罪，在很长一段时间内已经扭曲了该地区的致富观。“容易模仿相互简单传授就算入行了，诈骗在这里很容易像瘟疫病毒一样扩散。”

政府多管齐下欲摘帽

麻岗镇和树仔镇缘何走上诈骗道路，最终演变成一个臭名昭著的“诈骗输出地”？《小康》记者走访调查中了解到，电白最早被公安部和广东省公安厅列为“全国打击电话诈骗重点地区”和“广东省社会治安重点整治地区”是在2009年，至此之后，打击电信诈骗每年都被列入电白区的政府工作报告。

虽然每年茂名市和电白区不遗余力的对电信诈骗进行集中打击和综合治理，但“猜猜我是谁”“我是你领导”类电信诈骗犯罪依旧难以遏制，卷入电话诈骗漩涡中心的电白，在2015年10月又被公安部列为全国第一批地域性职业电信诈骗犯罪7个重点整治地区之一。

在电白区一名党政干部看来，一直以来电白地区的麻岗和树仔都是依靠打渔、打临工为生，由于“人均田地少，以前交通不便，两个村镇相对比较穷，这种诈骗传入农村很快在当地形成一种气候，家族式犯罪的特点显得尤为突出。

周明（化名）在树仔镇经营一家饭店，在他的印象里，树仔、麻岗两镇的确没有固定的产业能保证村民们有稳定的经济来源。周明告诉记者，树仔镇初中没读完就早早辍学的情况十分普遍，街上游手好闲的年轻人大多都吊儿郎当没有固定工作。“他们觉得读书没什么用，靠诈骗就可以赚到钱，因此很多小孩思想偏了，一个个都不去读书。”周明表示，按照当地“做生佬（当地称呼“诈骗”的暗语），赚大钱”的思维，电白地区最猖獗的时候，大部分的年轻人都从事电信诈骗。

“我前年来到树仔镇的时候，也有朋友问过我要不要做这种事（电信诈骗），我当然不做，这种钱哪里敢去赚？即使赚了点小钱，把自己弄得身败名裂，那多难听啊！”周明说，在他接触的做“生佬”生意的人中，极少有人觉得干电信诈骗是件很可耻的事。“就像是一趟浑水，你身处其中，多一个少一个对大局没有一点的影响。而如果本来这里是一塘浑水，突然冒出我一道清水，当地的人就会觉得我很不正常。”交谈中，周明说起自己身边家族式诈骗的典型例子，“我自己这家店房东的大哥，家里有三个儿子其中两个都是因为诈骗被抓去坐牢，情节严重的一个被判了8年，据说明年就出来了。我前年来的时候，老二也被抓进去了，现在在拘留所里。”

“就是因为这个地方的诈骗行为太猖獗了，广东省公安厅才派工作组下来抓人。”周明说，严打电信诈骗的高压态势在2015年收紧，现在麻岗、树仔一带的电信诈骗嫌疑犯大多数早已逃离，“生佬”一跑，县城酒吧生意立即下降一半。从去年开始，周明自己的饭店也受到很大的影响。

反诈骗宣传深入人心

事实上，为了进一步遏制电信网络诈骗发案的势头，广东省、市、区三级党委政府在人、财、物等方面确实加强了对电白打击电信诈骗整治工作的保障，其中电白公安分局调配警力成立的粤西地区第一支区县级专业反电信网络诈骗力量，配备了30名专职人员。截至目前，该大队已多次独立侦办或参与由20多个省、市、区部署的专案收网行动。

5月10日，《小康》记者来到麻岗、树仔两镇。越靠近村子，路边电线杆上张贴的反诈骗标语就越密集。在每条村的村委会门口，一边贴着法院对电信诈骗刑事人的判决布告，另一边则是警方对电信诈骗嫌疑人的通缉令。细心观察，这些电信诈骗嫌疑犯中，大多数年龄在24岁以下，初中以下学历。

如今，麻岗、树仔两镇已经恢复到昔日的宁静。从小生活在麻岗村的村民邵先生表示，随着政府的打击力度加大，村里此前靠诈骗为生的年轻人经过打击后，基本都没有了。“我身边的亲戚朋友也有曾经做过诈骗的，现在都走回正途，有的出去打工，或做市场批发生意，甚至当老板都有。”邵先生表示村民们十分支持反电信诈骗的行动，他认为，村里面能恢复原有的安宁，离不开政府对打击电信诈骗工作的重视。

“打击整治电信诈骗犯罪工作是一项系统工程，需要多部门合力预防整治。电白区委、区政府为了铲除电信诈骗根源，通过进村入户，已排查出电信诈骗及银行卡犯罪重点人员1600多人，其中对124名电信诈骗逃犯施行悬赏通缉，并设立举报电话和手机热线。”一位政府工作人员介绍，在电白反电信诈骗严打的同时，政府还建立了“反信息诈骗反伪卡犯罪咨询专线”，为群众提供反诈骗咨询、快速拦截等服务，由此搭建起警企快速沟通、快速反应的配套机制。

电白移动分公司则严格按照落实新用户100%实名登记要求，对合作渠道执行更严格的实名经营管理要求。为了确认实名制办卡是否在电白严格执行，《小康》记者在麻岗、树仔两镇以购买无需身份证办理的手机卡业务为由，走访5、6家手机业务营业厅，均被告知开通新卡必须出示身份证否则无法办理。

联通公司方面则运用大数据分析手段，从2014年至今协助当地公安机关累计提供超过30000个疑似诈骗号码。金融机构方面的反诈行动也十分给力，至今年3月底，电白区银行机构累计协助公安机关查询涉电信网络诈骗案账户1322个，冻结了有关账户52个，相应资金288万元被冻结，期间协助公安机关取证（视频）11134人次，甄别缴获银行卡共计3020张。

综合施策，铲除犯罪土壤

《小康》记者来到麻岗镇麻岗村时，恰巧遇到了第四批工作组的驻村工作人员驻点开展工作。邵先生是国土局的工作人员，自开展驻点任务之后，他的主要工作便是每天上门到逃犯家中进行劝投。邵先生说，到逃犯家中劝投的工作做起来并不容易，每位驻村工作人员需要每周进村入户劝投至少3天。

在麻岗村村委会一楼大厅，《小康》记者见到，上门入户的工作日志已经写了满满十多本，每一页的工作日志都详细记载了当时驻点工作人员的走访情况，甚至对村里哪些未成年人辍学在家、哪些外出打工人员的去向等细节都做了标注。“除此之外我们还要摸查本辖区内闲散人员的生存状况、家庭状况、受教育程度、行为习惯、心理特征等，特别是摸查那些没有正式职业而生活又很奢侈的重点人员，是否存在涉诈等违法犯罪活动，如果有就进行重点观察。”邵先生说，现在茂名市电白区反诈骗台账管理系统，已经完全实现电子化管理的路径，工作效率得到极大的提高。

同时，民间力量也在引领当地年轻人走回正途。麻岗村支书黄世英说，为了打击电信诈骗村里还成立了民间反诈同盟会，其目的是希望通过经济帮扶带领当地的群众富裕起来。据悉，同盟会的会长名叫杜国威，他是个在农业领域颇有建树的老板，主要做复合肥、有机肥生意，同时有着自己的公司和厂房。成立反诈同盟会以来，杜国威主动为村里失业无业青年提供工作机会，解决了不少剩余劳动力。黄世英表示，村里的年轻人在杜国威的公司有了正当工作，收入有了保障。

“所以我们的想法是从源头上解决问题，对那些游手好闲的年轻人都安排就业。有能力的可以去做供销，没有能力的，可以回来种马铃薯。”黄世英认为，村里和杜国威的合作非常成功，不仅增加了农民的收入，还带动了就业，最重要的是有效杜绝了当地诈骗的发生。

反诈骗治理报告范文第2篇

关键词：大学生安全教育 电信诈骗 问卷调查

中图分类号：G526.5 文献标识码：A 文章编号：1672-3791（2017）03（c）-0229-03

A Survey on Swindled College Students

Cheng Xueli* Zheng Guobing Zhao Yanyun Guo Qingliang Li Meng Li Zhen Wang Yingying

（School of Chemistry and Chemical Engineering， Taishan University， Tai’an Shandong， 271000， China）

Abstract： Safety education for college students is the footstone to construct a harmonious campus. However， the frequent telecommunication frauds make college campuses the one of the most fraud disaster areas. Taken the freshmen and sophomores of chemistry and chemical engineering in Taishan University as a sample， we carried out a questionnaire survey， and put forward some countermeasures and suggestions based on the survey results.

Key Words： Safety education for college students； Telecommunication frauds； Questionnaire survey

大学生安全教育是大学生校园学生工作的重要内容，是构建和谐校园和谐社会的重要组成部分。然而，随着互联网的进一步普及，以及手机和平面媒体的快速发展，使网络成为了当代大学生的生活中不可或缺的部分。据中国互联网整体网民发展状况和第35次《中国互联网络发展状况统计报告》显示[1]，我国网民逐年增加，其中青少年网民数量增加尤为明显。大学生痴迷于网络，喜欢购物[2]，这使得大学生成为网络诈骗的“重灾区”。特别是2016年夏天山东临沂准女大学生徐玉玉遭遇以发放助学金为名实施的电信诈骗后，因呼吸心脏骤停离世，这在社会上激起轩然大波，犯罪分子丧尽天良引起社会的公愤。

大学生安全问题是一个长期话题，关于大学生被骗的案件屡见不鲜[3-5]。2015年，《中国防伪报道》2015年10月披露，丰泽检察院一次5名泉厦诈骗分子，泉州、厦门39名大学生被骗。频发的高校诈骗案也引起学者们的关注，段鑫星等[6]对大学生助人被骗情况进行研究；刘莫鲜[7]在其博士毕业论文中系统研究了对大学生求职受骗现象，并对预防大学生求职受骗提出建议；贾文武和欧俊伟[8]从学生做兼职被骗谈到大学生思想政治教育工作；张振华[9]以陕西学前师范学院为例，对高校大学生受骗案例进行了分析。这些典型案例反映了大学生安全教育任重道远，折射出常识教育缺位[10]。鉴于大学生屡屡被骗的紧迫形式，学者对于大学生被骗的现状、防范策略和防骗教育等方面进行了广泛探讨。张丽[11]{查了在校大学生被诈骗现状，并提出了防范策略；韩慧和张跃[12]调查了青年大学生群体法治意识，分析了大学生群体法治意识薄弱的原因，并对提高大学生法制意识提出政策建议；陈龙图[13]分析了大学生安全意识与自我保护能力不足的原因，探讨了大学生安全意识与自我保护能力的提升问题。另外，林梅玉[14]专门分析了高校诈骗的特点，并结合实际情况提出了对策，刘玉和李华伟[15]讨论了如何提高大学生防骗能力。

分析高校诈骗的现状及特点发现，无论是利用大学生思想单纯、乐于助人的特点进行诈骗，还是求（兼）职诈骗，大多以网络为载体，其中网络诈骗和电信诈骗最为活跃。由于大学生群体过分依赖网络，网络诈骗历来受到高校学生管理部门的高度重视，学者[16-19]对高校网络诈骗的现状、对策、防范措施和防范意识培养等方面进行了广泛讨论。胡欢琦和胡旭宇[20]讨论了网络信息资源对当代大学生的影响，张雷和刘俊杰[21]以青岛科技大学为例，实证分析了大学生网络社交行为，张婧[22]从法律角度解构了在校大学生的网络意识。康忠伟等[23]认为，社会“唯利是图”的失范对大学生的误导，管理部门的不尽责是对网络诈骗行为的纵容。

电信诈骗是网络诈骗的重要部分，由于电信诈骗以网络为基础，针对性、隐蔽性极强，让人防不胜防。徐玉玉案件就是电信诈骗的典型例子。不仅当代大学生容易受骗，清华大学某教授一次被骗1 760万，甚至在电信诈骗面前信息专业人士同样也不能幸免。在电信诈骗案件中，当代大学生是易受害群体。随着电信技术的发展和犯罪分子的诈骗手段不断升级，高校电信诈骗案频发，大学生成电信诈骗主要受骗人群。高校大学生单案被骗金额不会太巨大，不会引起社会的关注，但相对于没有固定收入的在校大学生来说，这已经是天文数字，对身心还未完全成熟的大学生伤害巨大。为了了解大学生上当受骗的原因和形式等方面的情况，对此我们进行一些相关调查。

2 调查结果分析

该调查活动共发放问卷640份，回收问卷640份，回收率100%，有效问卷率100%。为提高问卷的可信度，调查采用匿名方式进行。在参与问卷调查的640人中，有各种受骗经历的有179人，占28.0%。这个比例相当高，说明当代大学生是诈骗的重灾区。在有受骗经历的大学生中，各专业、年级、层次之间没有明显差别，进一步说明了各层次大学生都是易受害人群。在对调查结果进行进一步分析后得出如下结论。

2.1 综合分析

该调查采用不记名方式、针对低年级学生展开调查，目的是寻找大学生被骗的规律，从而有针对性地开展安全教育。在被调查的学生中，只有41人（6.4%）选择C项，这说明诈骗分子无孔不入。问卷要求在回答A选项后才可以回答14～17题。但是，在完成受骗经历部分问卷的学生中，男生有4人、女生有15人否认有被骗经历。因此，在问卷有被骗经历的暗示下，数据可能稍微被夸大。扣除这19人后，被骗学生占受访学生的比例为25.0%。这个数据基本是可信的。

2.2 有受骗经历的学生容易再次受骗

调查发现，有一次受骗经历的人数有84人，有两次的有48人，有两次以上的有47人，说明有受骗经历的人更容易被骗。在第一次受骗后，大约有不到一半的同学会吸取教训不再受骗。特别是有2次受骗经历的同学基本不会再次被骗。因此，在以后的学生工作中，应加大对被骗同学的心理辅导，加强防骗教育。

2.3 性别差异

在回答A且完成被骗细节部分的学生中，男生有67人，占43.8%；女生有86人，占56.2%，女生比例稍高于男生。被骗女生中，因同情心造成损失的比例更高。

2.4 受骗方式

在受骗的原因中，轻信诈骗者冒充的身份（36.0%）、被金钱和利益诱导（30.2%）和基于同情心被骗（19.6%）三者比例最高。在大学校园里，假冒身份进行推销的情况时有发生，有些利用大学生的同情心进行诈骗；大学生也容易被车站等人员集中区域的乞讨者给予施舍。利用大学生兼职赚取生活费，希望通过考试考级考证的心理，行骗者往往打野广告进行诈骗。调查结果反映了目前的现状。

2.5 诈骗信息源的分布

在诈骗信息源，手机短信（134例）和手机电话（129例）高居前两位，这与当前电信诈骗的猖獗有关。值得注意的是，被微信（123例）和张贴广告或传单（109例）被骗的比例很高，这应该与大学生爱使用手机和基于兼职等特征有关。被行骗者直接诈骗的事件有63例，这应该直接与大学生缺乏社会经验相联系。

3 应对措施

在电信诈骗引起社会普遍关注之时，泰山学院团委学工处和各二级学院团总支开展了一系列宣传活动，团委学工处、二级学院、辅导员和班主任都做了大量工作。泰山学院主干道、食堂、学生宿舍等学生集中的区域，随处可见“一不贪二不占 诈骗再诡玩不转、万骗不离钱 预防实不难、防范诈骗很简单 拒绝诱惑心不贪”等简单易记的口号，时刻提醒广大学子防范诈骗。并且，打出“提倡先进文化 摒弃消极颓废 促进网络文明健康”等标语，提示学生上网安全；充分利用学校广播、黑板报等方式宣传安全知识。这也是学生信赖学工部门、团委和广大教师的主要原因。

针对调查反映出的情况，化学化工学院下一步工作重点将是跟受骗学生座谈、学院组织专业教师进行主题讲座等形式宣传，向大学生宣传防骗常识；辅导员和班主任手机保持24小时开机，随时处理学生突发事件；通过文献调研，总结同行经验，印制宣传材料向学生散发。查阅材料发现，目前，网上虚假兼职信息、冒充国家工作人员向学生发放助学金、冒充购物网站客服、考试改分、四六级答案诈骗、推销假冒产品诈骗、电视节目中奖诈骗、假冒QQ好友诈骗、票务诈骗等是诈骗分子惯常采用的诈骗方式，拟把这些典型案例组织成宣传材料印发给学生。化学化工学院拟举行安全征文、知识竞赛等形式开展丰富多彩的安全教育，让师生接受比较系统的安全知识和技能，学会自我保护的常用方法，增强广大师生员工的安全防范意识。

参考文献

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反诈骗治理报告范文第3篇

公开数据显示，2017年我国网络安全产业规模为450多亿元，而黑灰产业比安全产业发展得更为野蛮。有业内人士认为，黑灰产业已达千亿元规模。从各国统计数据来看，通过技术等犯罪行为实施偷盗、诈骗、敲诈的案件数，也在以每年30%的增速增长。

面对日益严峻的网络黑灰产行为，国家互联网应急中心于2015年就发起了重点打击的三类黑灰产专项行动，并对“黑产”范围进行了界定。主要包括三类：一是发动涉嫌拒绝服务式攻击的黑客团伙；二是盗取个人信息和财产账号的盗号团伙；三是针对金融、政府类网站的仿冒制作团伙。

业内俗称的黑产实际更为广泛，只要是法律明文规定禁止的行为都可称为黑产。通俗而言，“灰产”即为游走在法律边缘，没有明确法律规定的灰色产业，其行为虽无明确的法律规章定性为违法犯罪，但对社会有明显大的危害。

《2018网络黑灰产治理研究报告》揭秘黑灰产链路四大类型：技术类黑灰产，包括虚假账号注册等在内的源头性黑灰产，用于进行非法交易、交流的平台类黑灰产，以及实施各类违法犯罪行为的黑灰产。

报告

公安部、工信部、网信办指导的2018网络安全生态峰会，今日在北京开幕，国内外安全领域顶级专家云集、共议黑灰产治理等议题。会上，阿里联合南都《2018网络黑灰产治理研究报告》，深度剖析黑灰产的新形势、治理新方法。

黑灰产技术助长网络“黄赌毒”、诈骗等多种网络犯罪滋生蔓延，给犯罪分子提供隐藏身份、隐匿犯罪证据的“马甲”和“保护伞”，并不断衍生新“病毒”新变种。不铲除黑灰产团伙、斩断隐秘犯罪链路的“七寸”，将遗患无穷。

阿里安全专家指出，打击黑灰产需要社会共同治理，像治理雾霾一样打击黑灰产，以阿里巴巴为代表的企业正在尝试用技术协助各界解决这一社会问题。2016年，阿里巴巴安全部用技术协助警方破获徐玉玉案为代表的多起电信诈骗案。2017年至今，阿里巴巴安全部配合全国各地执法机关破获各类涉黑灰产案件8022起，公安机关抓获1000黑灰产犯罪团伙共6799名犯罪嫌疑人。

A 技术黑灰产贯穿整个产业链

技术类黑灰产，主要为中下游技术性不强的黑灰产从业人员制作并提供各类软、硬件设备和服务，木马植入、钓鱼网站、各类恶意软件等都是常见的技术黑灰产。

《报告》发现，传统木马主要意图是控制受感染者的主机，但近年来，病毒木马意图表现出越来越明显的趋利性。2016年，全网流行的木马样本中，诱骗欺诈类占比5%，到2017年该比例上升到11%。

此外，“黑客”通过复制仿冒银行等大型网站，引诱用户提供账户密码等个人敏感信息，再利用这些信息窃取受害人资产的钓鱼网站攻击，近年来以仿冒各大银行、中国移动等居多，严重扰乱了平台秩序，使平台用户处于风险之中，也使平台声誉受到影响。

2017年下半年，阿里巴巴各大反钓鱼团队对已知风险进行及时防控阻断，2018上半年各钓鱼风险呈下降趋势，电商类欺诈下降94%，公检法欺诈下降48.9%。目前，阿里巴巴钓鱼网站检测系统已覆盖了阿里整体的生态业务。

对于“拖库”、“撞库”等多种网络犯罪行为，《报告》指出，阿里安全对此进行了专门的日常化布防和拦截，一旦发生拖库撞库，从数据上就能感知。阿里巴巴数据显示，目前其识别出的机器行为弹出打扰率已控制在极低范围内。

DDos(分布式拒绝服务)指黑客通过控制大量计算机，通过植入程序，控制这些计算机对互联网等平台服务器，发起大量合法的请求占用服务器网络资源，以达到网络瘫痪的目的。

国家互联网应急中心(以下简称为CNCERT)发现，2018年2月中国境内超过1500个攻击目标遭受DDoS反射攻击。这些攻击目标按省份分布，浙江省占比最大，占21.3%；其次是江苏省、广东省和福建省。从攻击流量来看，反射放大攻击中的伪造流量绝大部分来自境外。

目前，阿里巴巴DDoS防御系统已覆盖了阿里整体生态业务。仅2017年就累积防御了2400多次攻击。阿里巴巴防御能力也一直提升，2017年实现了DDoS自动化处置，最快1秒即可完成防御动作，在攻击流量大幅增长的背景下，持续做到了被攻击时业务无影响。

2017年，CNCERT监测发现，中国境内约两万个网站被篡改，较2016年的约1.7万个增长20%，其中被篡改的政府网站有618个，较2016年的467个增长32.3%。

针对Web应用攻击的防护产品有WAF等，目前WAF已覆盖了阿里巴巴绝大多数服务器，最高每天拦截8000万次攻击尝试。从拦截攻击类型看，代码执行攻击占36%，跨站脚本攻击占34%，WEBSHELL攻击占17%，SQL注入攻击占8%。

B 黑账号成为危害源头

网络账号是互联网活动的基本单位，但由于机器注册和虚假认证的账号隐蔽性强、难以追踪，日益成为黑灰产线上线下打通犯罪的关键环节。

《网络安全法》明确规定，使用互联网服务必须进行账号实名认证。但网络黑灰产为达到隐藏身份、逃避打击目的，利用他人身份信息或手机号码注册大量虚假网络账号，严重破坏了网络生态及互联网经济的健康发展。

《报告》指出，网络账号被非法利用多以恶意注册、虚假认证、盗号等形式实现。

以牟利、扰乱社会管理及市场经营秩序为目的，批量创建网络服务账户的行为被视为恶意注册。恶意注册作为一种网络源头性犯罪活动，形成了一个以“网络接码平台”为中间媒介，“手机黑卡卡商”和“网络平台黑账号注册号商”为交易双方的网络黑灰产业。

《报告》发现，目前83%通过黑卡注册产生的恶意账号，主要分布于网络打车、互联网金融、垂直电商、网络游戏等，其中45 .5%的恶意账号活动于网络打车中，主要用于获得打车红包；16.6%的恶意账号作恶于互联网金融中，利用恶意账号进行非法理财和借贷等；14 .5%的作恶于某些著名蛋糕品牌和某些旅游品牌等垂直电商；7.1%的作恶于某些著名网络游戏平台等。恶意注册造成大量非实名注册手机卡和网络账号的出现，为网络诈骗、网络黄、赌、毒等犯罪提供了“掩护马甲”。

虚假认证，是指认证的身份信息无效，或者认证身份信息归属人与实际认证操作人不同一。通过非正常手段进行的虚假认证，通常被不法分子批量售卖、从事不法交易。目前，线下出现大量购买获取身份信息的团伙，如河南、福建等地，通过假冒活动商家送赠品方式骗取公民身份信息材料，收集的身份信息包括但不限于身份证照(正反面)，手持身份证照，手持当天当地报纸照等，收集的渠道主要为偏远地区农村及工厂或者学校。

同时，盗号也成为常见的非法使用网络账号的行为。《报告》指出，盗号产业链主要分为五个环节：数据提供、软件平台、扫号软件、盗窃环节(使用)、销赃。盗号手段多样，如窃取、骗取用户的登录验证码进行盗号，获得用户个人信息后可通过验证完成登录。目前，阿里绝大部分登录口已统一登录水位，策略体系也成熟完善，防盗号整体水位不断提升。

C 非法交易交流平台成运转核心

恶意平台，可谓互联网黑灰产业链的运转核心，直接服务于各类网络犯罪活动。网络黑灰产所运作的各类资源、工具以及犯罪手段、经验，都需要通过“恶意平台”来进行交流、运转、交易。

它直接连接了网络黑灰产上游负责提供资源、信息、工具、服务的技术黑灰产和下游犯罪团伙。目前，恶意平台可分为三类：恶意网站、恶意论坛和恶意群组。

《报告》指出，恶意网站包括空包交易平台、刷单平台、接码平台、验证码打码、发卡平台等，这些平台成为黑灰产软件、信息交流互通情况的主要场所，为黑灰产作案提供了便捷的工具获取渠道。

以空包交易平台为例，所谓“空包”就是空快递包裹，是卖家为提高店铺信誉，联合刷手(刷单平台)进行虚假交易时，产生大量非真实的快递订单。

《报告》发现，“接码”平台、“打码”平台和销售黑卡的发卡平台，是重要的黑灰产恶意平台。“接码”平台通常指手机黑卡平台，主要是不法分子将非法途径获取到的非实名卡、物联网卡、海外手机卡等汇集到接码平台，供羊毛党等用于注册各类网站，以获取网站的活动优惠。目前，正在运营的各类接码平台分布，以广东地区为主。

在恶意论坛中，内容者一般是黑灰产业链上游人员，拥有黑灰产圈子内资源，包括技术、消息等。从产业链角度来讲，恶意论坛打破了黑灰产上下游之间严格的界限，新手入门门槛大幅降低。

此外，这种恶意论坛将黑灰产技术、信息卖家与买家聚集在一起，存放着大量黑灰产更新资源的恶意论坛，成为黑灰产滋生各种犯罪行为的温床。

《报告》指出，恶意论坛主要分为两类，一类是涉及到非技术类的经验交流类论坛与网赚平台，另一类是涉及到技术类的技术交流与工具贩卖类平台。

非技术类经验交流类论坛主要是传递黑灰产圈内消息动态。从2016年起，经验交流类论坛已经提前进入了“知识付费”时代，所有的线报都会收费，有案例报道，一个论坛管理员在一个月内通过论坛付费教程，可以非法牟利近10万元。而黑灰产技术售卖平台，就是提供一个将技术作为可公开销售的商品平台。

据阿里安全归零实验室统计，2018年活跃的专业技术黑灰产平台多达数百个。服务专业化使得犯罪技术更加平民化，低廉价格也使得黑灰产技术犯罪的成本逐步降低。

D 黑灰产犯罪含多种恶意行为

基于中上游链路，黑灰产在实施环节常常表现为恶意行为、诈骗等形式，对个人、企业和社会等都造成恶劣的影响。

《报告》发现，互联网行业因黑灰产行为，衍生出以敲诈勒索、扰乱秩序为目的的恶意下单、恶意退款、恶意评价、恶意投诉等欺行霸市行为。

以苹果手机“退款”为例，一些不法分子瞅准“商机”，甚至做起苹果手机“退款”生意，他们向客户承诺能拿回所充金额，还能保留游戏中已购装备，但要求用户支付三四成手续费，有店铺月销量较大。

在这条以收取报酬进行恶意退款的灰色产业链，其中也存在极大安全隐患，有人因此隐私被泄露、银行卡被盗刷、手机被锁屏需付费解锁，不仅严重侵犯了公民个人信息安全，还扰乱了品牌经营方的正常经营秩序。

《报告》指出，常见的网络诈骗类型还包括冒充公检法、领导、客服退款、兼职刷单、二手交易平台、航空公司机票退改签诈骗等。

其中，冒充公检法诈骗是目前网络诈骗中影响最为恶劣的诈骗类型之一，犯罪分子通过假冒银行、公安、检察院等多个角色，以受害人资金、个人身份涉嫌“重大保密刑事案件”为由，对受害人实施心理轰炸，以将受害人财产通过转移“安全账户”为理由实施诈骗。这一诈骗类型还有另一特点，即针对中老年人群体进行诈骗的比例非常高，诈骗分子利用中老年人心理防范意识差等弱点对其展开攻势。

损失

一起特大案件

50亿条公民信息被泄露

据中国互联网信息中心今年1月的统计报告显示，2017年中国网络安全整体保持平稳态势，但用户信息泄露、网络黑客勒索和通信网络诈骗等问题仍频繁出现。

《报告》指出，在网络黑灰产的整条产业链中，利用各种手段扒取、窃取或者通过买卖的方式获得个人信息，从而实施诈骗等犯罪行为，成为黑灰产获利的主要方式。网络黑灰产对公民个人信息安全、财产安全、社会秩序和国家基础设施的安全稳定等造成的恶劣影响，破坏了法律政策实施、危害社会诚信体系建设，破坏网络空间秩序，成为侵蚀互联网经济正常运转的毒瘤。

公开数据显示，近十年来中国电信诈骗案每年以20%-30%速度快速增长。据中国互联网协会《中国网民权益保护调查报告2016》显示，全年国内6.88亿网民因垃圾短信、诈骗信息、个人信息泄露等造成的经济损失估算达915亿元。2017年，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件13.1万起，查处违法犯罪人员5.3万名。

阿里安全归零实验室统计，2017年4月至12月共观测到电信诈骗432485起，案发资损195448720元，涉及受害人员52305人，电信诈骗案件居高不下，规模化不断升级。

2017年3月公安部破获的一起盗卖公民信息的特大案件中，50亿条公民信息被泄露。警方查明，2015年以来，犯罪团伙以“黑客”翁某和某互联网公司安全部门员工郑某某为技术支撑，通过“黑客”手段入侵多家公司的网络服务器，从中盗取公民个人信息，然后韩某亮等人通过QQ群、论坛等渠道在互联网上出售。同时，犯罪嫌疑人利用从互联网窃取的各类注册信息复制银行卡，实施盗刷银行卡等违法犯罪活动。目前，该案正在进一步审理中。业内数据安全专家评价称，一个案件泄露50亿条公民个人信息，打破了发达国家两年半泄露40亿条的纪录。

公安部数据显示，2017年全国公安机关累计侦破侵犯公民个人信息案件4911起，抓获犯罪嫌疑人15463名。其中，仅2017年3月至7月，全国共侦破侵犯公民个人信息案件和黑客攻击破坏案件1800起，抓获犯罪嫌疑人4800名，查获各类公民个人信息500亿条。有研究机构认为，2017年因个人信息泄露造成的经济损失已超千亿，因网络欺诈导致的损失接近5000亿元。

《报告》发现，黑灰产行为常常会引发恶性案件，不法分子对包括系统和数据安全在内的国家基础设施进行攻击，影响国家安全。

反诈骗治理报告范文第4篇

一、工作重点

打击商业欺诈要集中力量，突出重点，着力整治和打击六类商业欺诈行为：商业零售企业不规范促销行为；商业零售企业占压、骗取供应商货款行为；服务业违规经营行为；虚构或夸大特许经营品牌、骗取加盟费行为；对外贸易领域中各类以虚假合同等方式骗取资金和虚开出口发票的行为；对外承包工程、对外劳务合作、对外投资领域中虚构项目、虚假广告和招商信息、无证经营以及超范围经营等行为。

二、工作任务

(一)整治商业零售企业的不规范促销行为。商务部要会同发展改革委、公安部、工商总局、税务总局等部门研究制定商业零售企业促销行为管理办法，查处不正当促销行为，维护和规范商业零售行业公平竞争秩序。商务主管部门对商业零售企业促销活动进行行业管理，加强监督和检查，对本地区不规范促销行为的情况进行调查摸底，引导商业零售企业开展适当的促销活动。价格主管部门要对商业零售企业虚构原价，虚构降价原因，虚假优惠折价等价格违法行为进行查处。税务部门要对商业零售企业促销活动中的偷逃税行为进行查处。工商行政管理部门要对商业零售企业从事欺骗性有奖销售、巨奖销售，在促销活动中销售不合格商品以及掺杂、掺假和以假充真、以次充好的商品，在促销活动中采用不正当竞争等行为进行查处，并会同有关部门规范商业零售企业的促销宣传行为。

(二)整治商业零售企业超期占压、骗取供应商货款的欺诈行为。商务部要会同公安部、税务总局、工商总局、质检总局等部门研究制定有关规定，建立风险预警机制，预防、查处商业零售企业超过合同期限占压或骗取供应商货款的欺诈行为，促进商业零售行业的健康发展。商务主管部门要对商业零售企业与供应商的进货交易行为加强行业管理，对本地区商业零售企业占压供应商货款情况进行调查摸底，向社会公告长期占压供应商货款涉及户数众多、数额巨大的商业零售企业名单，确定重点监控企业。工商部门要依法对虚假出资、抽逃注册资本行为进行查处，研究建立企业异常变更工商登记事项的预警机制，尤其是对重点监控企业加强监管，发现问题依法及时查处，对涉嫌犯罪的要及时移送公安机关立案侦查。

(三)以美容美发业为突破口，整治服务业中存在的欺诈行为。商务部门依据有关法律法规和标准开展行业管理工作，要会同有关部门和行业协会，加强对美容美发服务项目和服务质量的监督、检查，督促经营者落实产品进货查验等制度。工商部门要加强对美容美发业广告宣传和市场竞争行为的监管，对虚假广告和涉嫌不正当竞争的，依法予以处罚，同时要加强美容美发店内商品的监管，实时美容美发店内商品质量监测结果，对不合格的商品予以曝光，问题严重的坚决清除出市场，并查清进货渠道；质检部门按照有关部门移送的生产源头情况进行彻底追查，依法追究质量及制假责任；价格主管部门要对美容美发店虚构原价、促销价格表示无依据或无从比较等价格欺诈行为进行查处。

(四)整治和打击商业特许经营中的欺诈行为。商务部门要开展对本地区特许经营发展情况的摸底调查，确定重点监控地区和企业。工商部门要依法加强对特许经营广告的管理，对特许人披露信息不完整、不规范，没有任何风险提示，或故意夸大投资回报的广告进行清理。商务主管部门要会同工商部门加强对特许经营展会活动的规范管理，对利用展会进行商业欺诈的参展企业，工商行政部门要予以查处。公安机关要对涉嫌诈骗的特许经营企业立案侦查。推动出台《商业特许经营管理条例》。

(五)整治和打击对外贸易领域的商业欺诈行为。商务、海关、税务、工商、质检、外汇等部门要在外贸领域发挥各自监管职能，加强信息共享，形成监管合力。发现欺诈线索的部门要及时向其他部门通报，制止欺诈行为。积极推进对外贸易信用体系建设。商务主管部门要会同税务、海关等部门在深入调查了解的基础上，尽快制订有关出口发票管理的措施，整治虚假出口、低报瞒报价格和低开虚开出口发票的行为。

(六)整治和打击对外经济合作领域的欺诈行为。商务、工商和发展改革部门按照职责分工，严厉打击对外经济合作活动中虚假劳务、工程和招商信息，欺骗劳务人员、施工单位和投资者签订虚假合同以骗取钱财的行为；打击无资质、超范围经营行为。劳动保障部门要加强对开展境外就业中介服务机构的监管。商务部门要会同建设部门对拥有建筑资质的企业在境外开展承包工程业务中的欺诈行为进行查处。外汇、海关部门要对对外经济合作领域违反外汇、海关管理规定的欺诈行为进行查处。公安机关要对涉嫌利用虚假外派劳务、境外工程和境外投资等信息进行诈骗的行为立案侦查。

三、治本措施

(一)完善法规，强化监管。要针对商业欺诈出现的新情况、新问题，特别是以高额回报为诱饵非法敛财、骗取银行贷款、占压骗取供货商货款等欺诈行为，分析其特点和规律，制订、修订法律法规，堵塞法律和制度漏洞。各地区可以结合实际情况，制定地方性法规和规章。对涉嫌商业欺诈的行为，有关部门要切实履行职责，做到及早发现、准确定性、依法严厉查处，彻底消除社会隐患。

各有关部门要结合各自工作职责，依据有关法规，加强行业主管部门与行政执法部门、司法机关的衔接配合，整合监管信息，建立信息共享和反欺诈预警机制，完善商贸企业的准入退出机制。

(二)开展多种形式的“诚信兴商”活动。一是深入开展各种诚信创建活动。各地区、各部门要结合本地区本部门的实际，组织行业协会、企业，在已开展的“百城万店无假货”活动和“百城万店重诚信”、“诚信纳税”、“守合同重信用”等各类诚信创建活动基础上，进一步探索深入开展“诚信兴商”主题创建活动的新形式、新路子。二是开展企业信用培训教育。加大企业信用培训教育力度，督促和引导企业自觉守法经营，诚信立业，建立企业内部信用管理制度，加强和改善内部信用管理工作，形成信用风险防范机制。三是大力推动行业信用建设。要选择与人民群众生活密切相关、问题突出、群众反映强烈的重点行业，开展信用建设试点工作，引导行业协会通过制定行业信用公约，开展信用信息服务和“守合同重信用”公示活动，建立督查指导制度等方式推进行业信用建设，服务会员企业。四是加强诚信宣传。广播、电视、报刊、网络等媒体要开展诚信宣传教育。今年9月，结合第三个“公民道德宣传日”，要在全国范围内组织开展“诚信兴商宣传月”活动，中央主要新闻单位要对各地开展“诚信兴商”活动的典型经验进行宣传报道，营造“守信光荣得利，失信可耻受罚”的社会氛围。

四、工作要求

(一)统一思想，提高认识。各地区、各部门要高度重视打击商业欺诈专项行动，把它作为实践“三个代表”重要思想，坚持以人为本、执政为民、构建社会主义和谐社会的重要举措，周密部署，认真落实，务求实效。

(二)强化地方人民政府的责任。各地政府要切实负起责任，建立工作机制，制定工作方案，落实工作责任，并加强督促检查，确保各项整治措施落到实处。涉及跨区域的打击商业欺诈工作，各地区之间要协调联动。

(三)建立部际沟通协调机制。商务部统一组织协调打击商贸活动中欺诈行为专项行动，宣传、发展改革、公安、劳动保障、建设、海关、税务、工商、质检、外汇等部门参与，制定具体的实施方案，建立会议、简报、督查、报告等工作制度，按照各自职责承担相应工作。参加部际沟通协调机制的部门，要确定专项行动的负责人和联络员。

(四)充分发动群众，营造商业欺诈无处藏身的社会环境。普及防骗知识，提高群众防范欺诈的警惕性；建立投诉举报制度，对欺诈行为露头就打，使其难以为害；加强新闻宣传和舆论监督，揭露骗术骗局，曝光典型案例，使群众放心，欺诈者寸步难行。

五、工作安排

从*5年5月开始，用一年左右的时间开展专项行动。专项行动分三个阶段进行：

动员部署阶段(*5年5月一*5年6月)，召开专项行动电视电话会议，制定专项行动的具体实施方案，全面部署工作。

反诈骗治理报告范文第5篇

八天前，因接到诈骗电话而被骗走9900元后，徐玉玉伤心欲绝，导致心脏骤停，不幸离世。此前，她以568分的成绩被南京邮电大学录取。

在山东临沂警方陆续公布涉案的电信诈骗嫌疑人落网消息之外，“电信诈骗”再成舆论热点。

通常而言，电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

近年来，电信诈骗案数量居高不下。公安部数据显示，2011年、2012年、2013年，全国通讯信息诈骗分别发案约10万起、17万起、30万起，年均增长70%以上。2014年全国电信诈骗发案达40余万起。

电信诈骗案高发的同时，诈骗金额也屡攀新高。公安部数据显示，2011年以来，每年因通讯信息诈骗导致的民众损失都达100余亿元，平均单笔金额超过5万元。2014年全国电信诈骗导致民众损失107亿元。

从2003年开始到现在，13年间，电信诈骗的手段随着通讯习惯、金融支付手段的变化而改变。电信诈骗作为顽疾，一直没有得到有效根治，主要问题在于，在这个生态体系中，从个人信息保护，到实名制登记，再到执法者的决心，每一环都存在缺漏。

“澳门”信息从哪来？

iMessage垃圾短信链已形成广告信息制作、推送设备制贩、用户账号收集整理、垃圾信息推送、推送量核算与收费等完整的垃圾信息利益链

工信部的公开数据显示，截至2015年底，中国手机用户数已经突破13亿，平均每百人就拥有95.5部手机。

《财经》记者梳理以往的电信诈骗案例发现，电信诈骗的手段包括冒充熟人借钱、冒充公检法办案人员、垃圾短信等数十种。

将诈骗短信通过伪基站发射到用户手机，然后实施诈骗，是一种很常见的诈骗手段。当伪基站启动后，将屏蔽以其为中心、一定半径范围内的电信运营信号，利用用户手机搜索网络信号的时间差，将垃圾短信推送到这些手机上。

伪基站常冒充10086、95588、95533等通信运营商、银行客服的号码发送短信，一旦用户点开短信中的链接，就可能被虚假网站“钓鱼”，遭受经济损失。

猎豹移动安全工程师李铁军告诉《财经》记者，伪基站主要针对的是2G手机。2G手机在设计时有一个缺陷，就是手机在和基站之间通讯时，不用做双向认证。在局部地区，当伪基站的信号超过真实基站的信号时，手机设备分不清真实基站和伪基站，哪个信号强就连哪个，这样手机通讯就被伪基站拦截了。

此外，网络电话也是电信诈骗的“重灾区”。网络电话又称IP电话，是在IP网上通过网络协议实时传送语音信息的应用，有一些语音电话直接可以拨打到固定的电话设备。

其中，使用改号软件是常见的诈骗手法之一。通过改号软件拨打电话，显示在对方手机上的号码可以任意修改，而通过搜索引擎搜索和网络交易平台，很容易找到售卖此类软件的链接，有的仅售两三百元，使得电信诈骗作案成本较低。

工信部公布的数据称，截至2016年4月30日，各方积极配合打击防范改号软件诈骗行为，累计屏蔽搜索结果超过1亿条、删除下载和链接信息23392条；联动“安全百店”106家APP应用商店累计下架657个改号软件APP；电商平台累计发现并下架改号软件产品320个，处理商户166户。

但电信诈骗依然没有得到有效遏制。

iMessage垃圾短信同样困扰着广大苹果手机用户，有用户担心，“iMessage充斥着澳门的垃圾短信，万一哪天给我发诈骗短信呢？”

iMessage是用于苹果设备上的即时通信服务，其初衷是方便苹果用户之间的沟通。中国信息通信研究院专家杨天一撰文指出，iMessage垃圾短信发送者制造和传播垃圾消息的成本非常低廉，只需要用一个电子邮件地址注册为iMessage账户，即具备发送信息的资格。

而且，iMessage上传输的信息内容不会被基础电信运营商的短信网关拦截，也不会被手机安全软件屏蔽，这也间接造成了iMessage上垃圾信息泛滥、难以有效治理的局面。

搜索“苹果推信”关键词，可以找到从提供推送服务到售卖推送设备的各类商家。这种推送方式的卖点在于费用比短信低，每条信息推送收费3分-5分钱，还号称能精准锁定高端、高收入、高素质人群。

杨天一介绍，iMessage垃圾短信链已形成包括广告信息制作、推送设备制贩、用户账号收集整理、垃圾信息推送、推送量核算与收费等环节的完整垃圾信息利益链，各环节上已聚集了一定规模的企业、服务商和商。

对于苹果用户来说，要想完全杜绝类似“澳门”的骚扰，最简单的办法就是关闭该项功能。

虚商号段成为重灾区

虚商没有线下网点、所有业务都通过网站解决的特点，导致虚商在“诈骗者”中更受欢迎

以徐玉玉案为例，实施诈骗的170/171号段属于虚拟运营商（下称虚商）专用号段。在国内的电话诈骗案中，虚商号段逐渐成为重灾区。

作为传统电信业务市场化的尝试，虚商因为不受地域限制、价格优势等获得市场认可，但其同样获得“电信诈骗者”的认可。

自2014年5月起，170/171号段作为虚商的专用号段陆续对外放号，两年多的试点期间争议不断，徐玉玉案后，170/171号段以及所属的虚商正在接受更加严格的考验。今年4月3日，央视新闻直播间曾曝光170/171号段实名制问题，舆论哗然。

按照工信部的要求，虚商要实现2016年底新增用户100%实名登记，存量用户95%实名补登。“实名制事关虚商的生死”，中国虚商产业联盟秘书长邹学勇曾公开表示，希望虚商尽快落实这道“红线”，否则会深深打击整个产业。

现实情况是，虚商实名制的落实仍然糟糕。

今年7月，工信部网络安全管理局组织对虚商新入网电话用户实名登记工作进行了暗访，并对部分虚商在网用户实名登记信息合规率进行数据抽测。共暗访了26家转售企业营销网点109个，发现存在违规行为的网点37个，违规比为33.9%。

在李铁军看来，虚商没有线下网点、所有业务都通过网站解决的特点，导致虚商在“诈骗者”中更受欢迎。他举例说，工信部要求激活手机卡的前提是当事人的身份证正反面以及手持身份证照片，但“这个环节被骗子利用的可能性也是很大的，假身份证、找一个长得很像的人或者购买别人的实名制电话卡，都会对虚商的实名制带来挑战。”

而“不用身份证就能买170手机卡”的新闻也屡见报端。

工信部电信研究院政策与经济研究所副总工程师何霞告诉《财经》记者，除三家基础运营商（移动、联通、电信）外，虚商在管理中不够严格，实名制做得并不好。何霞同时指出掣肘虚商实名制的地方，“虚商没有权利接入公安部关于身份证鉴别的网络，所以它也没办法鉴别身份证的真假。”

此外，垃圾短信也大举入侵虚商号段。主要原因在于，三大基础运营商没有将虚商的垃圾短信纳入监测拦截系统中，而虚商自身无法第一时间了解用户举报和投诉的信息，造成监控不及时和拦截滞后问题。

中国移动通信集团设计院有限公司洪东等人曾撰文分析，基础运营商以省为单位建立一套垃圾短信的监控系统，一次性投资额度约为5000万元。推算到各虚商，由于业务量较小，粗略考虑到配套改造和其他系统的对接等系统性工程，新建统一治理平台的整体一次性投资约为500万元，对于虚商的投资压力不小。

洪东认为，由基础运营商提供统一的治理平台，交由虚拟运营商各自保障其客户免受不良信息骚扰的治理方式，能够节省大量投资。

技术能否阻止电信诈骗？

垃圾短信的过滤拦截技术也有短板，无法准确实现对垃圾短信的识别、过滤

李铁军认为，运营商对于电信诈骗还没有“杀手锏”，“比如IP电话是属于电信的基础服务，不能把它停掉。只要这类业务存在，那改号软件就有可能会存在，是禁不掉的。也不能因为某一项威胁就把为很多人进行公共服务的业务给停掉。”

对于伪基站问题，有安全技术人士建议，避免被伪基站攻击，最好的办法是放弃使用GSM，改用3G或4G。“因为3G及4G制式与GSM不同的一点在于，它们在手机和基站之间都会进行双向鉴权，避免‘只要信号好就跟谁走’这种情况的发生。”

腾讯安全云库副总经理李旭阳向《财经》记者分析，“伪基站”案件高度的反复性、变异性、流动性，给侦破带来难度。

伪基站主要由电脑、发射机、天线组成，具有无线电发射功能。为逃避打击，短短几年之间，伪基站不断升级改造，从原来较大的固定式，缩小到能放入汽车后备箱、电瓶车的精致式，最近又出现便携的背包式。

一位公安系统人士告诉《财经》记者，伪基站发送垃圾短信时，犯罪分子随走随发，流动性很大。伪基站由无线电管理部门负责管理。但因为犯罪分子流动作案，并且这个委员会配备的人员有限，管理起来困难。

目前，垃圾短信的过滤拦截技术也有短板，无法准确实现对垃圾短信的识别、过滤。

根据短信内容拦截垃圾短信的技术主要有两种：一种是基于关键词的，只要短信中包括的“中奖”“拨打电话”等敏感词汇超过一定数目，就被认定为垃圾信息，系统自动拦截。但它致命的缺点在于词库，需要不断更新词库以过滤新出现的关键词，而且，无法保证过滤掉所有关键词。不法分子会使用手段绕过过滤，比如在关键词中间插入符号、使用关键字的汉语拼音、套用错别字等，让过滤技术根本起不了作用。

还有一种是基于短信内容的过滤，其采用机器学习方法把短信自动分为正常短信和垃圾短信。由于知识库的存在，此类方法存在着复杂度过高、易导致信息网络阻塞等不足。目前主要短板在于电信运营商过滤系统的计算能力、机器学习能力跟不上。

据上述公安系统人士透露，犯罪分子把个人信息拿到后，通过境外改号冒充公检法的电话。三大运营商应该从后台服务器进行拦截，比如很多诈骗电话是在短时间内群发或者在一个时间段内很活跃，这和正常通话明显不一样，如果备案就可以适当拦截，因此运营商在技术上辨识和拦截是可以的，但在法理上存在争议。

电信运营商要不要担责？

电信诈骗实施后，对此提供非真实来电显示的电信运营商是否应承担一定的责任，并赔偿受害者的财产损失？这是受害者关心的问题

尤其是在电信诈骗案件刑事部分存在追赃难的现实下，很多受害者想追回被骗走的钱款希望渺茫。

目前，已有一些受害者就此提起民事诉讼，试图电信运营商或者金融机构，挽回部分损失。但从公开判决的案例看，电信运营商是否应为电信诈骗担责并进行赔偿，司法部门存在争议。

比如来自四川和湖南的两名受害者，均接到冒充公安机关人员的电话，在对方的要求下转账，分别被骗7.7万元和1.4万余元。去年，两人以来电显示不真实致使被骗为由，对电信运营商提起民事。经过审理后，四川省内江市中级法院、湖南省衡阳市石鼓区法院先后判决驳回受害者的。法院的理由是，两名受害者被骗系接听来历不明的电话，轻信他人自报身份，并接受他人指示汇款，不是基于显示号码的信任被骗，受害者提供的证据不能证明运营商在电信诈骗中存在过错，因此两人索赔没有法律依据。

退休工程师杨衡兴的民事维权案例更加曲折。70余岁的杨衡兴在家中接到电话，对方让其联系上海市黄浦区检察院，电话转接后对方称他在一宗贩毒案中有重大嫌疑，需要将其账户资金转账至指定账户进行审查。他为此还特意拨打114查验来电显示号码是否属于检察院，经过确认后他按照要求转账48万元。

杨衡兴认为，他用中国电信股份有限公司广州分公司（下称广州电信）固定电话近20年，每月按时交纳来电显示服务费。但广州电信未履行保障信息安全义务，导致他个人信息泄露，同时广州电信的来电显示服务存在漏洞，未采取有效措施防范和拦截异常号码，导致骗子利用改号软件修改来电显示号码，造成他因此受骗，他要求广州电信赔偿损失48万元及利息。在此案的一审中，广州电信辩称其不存在违约行为。

作出一审判决的广州市天河区法院认为，准确显示来电号码，是双方订立合同时对来电显示服务质量标准要求的应有之义。杨衡兴的财产损失，是多种原因所致，既包括犯罪嫌疑人实施违法行为，也包括杨衡兴本人未尽审慎注意义务，还包括广州电信未履行合同义务存在违约行为的原因。

“广州电信的违约行为，是造成杨衡兴财产损失结果的次要原因，应当为此承担相应的责任。”因此，法院判决广州电信赔偿杨衡兴1万元。

一审宣判后，杨衡兴及广州电信均不服判决，提出上诉。在二审中，此案又发生转折。广州电信上诉，涉案呼叫是网间呼叫，根据行业标准，网间主叫号码的规范责任在于发话方电信业务经营者，而不在传输方。同时，广州电信无权利、无能力对其他电信运营企业提供主叫服务的号码进行规范、识别或拦截，只能保障电话号码传送的畅通。

2016年4月底，广州市中级法院二审判决认为，目前有关服务规范或技术标准并未要求被叫方基础运营企业可以第一时间识别主叫方传送过来的主叫号码是否为虚假号码并予以拦截。双方所订电信服务合同的相关约定，电信公司在承诺的网络覆盖范围内，按照国家规定的标准和服务规范向客户提供服务。“鉴于近年来网络技术的快速发展，超过了双方签订该合同时的技术条件与安全预期，目前防范技术手段滞后已是不争事实。”因此，涉案固话未能正确显示真实来电号码，是由于犯罪嫌疑人非法使用了网络技术手段恶意篡改主叫方来电号码，再通过其他电信运营企业的网络传输至广州电信的电信网络，如广州电信在第一时间无法识别是否虚假主叫号码的情况下进行拦截，则会无法实现实时通话的通讯目的。因此，广州电信公司传送和显示其他电信运营企业传输过来的主叫号码的行为不存在违约责任。

关于广州电信是否赔偿的问题，广州中院同样持不同意见。广州中院称，刑事犯罪的发生具有偶发性及不可预见性。现无充分依据表明广州电信所提供的来电显示服务有违相关服务规范、技术标准或者服务协议约定的情况下，受害者据此主张广州电信承担违约赔偿责任，理据不足。

在何霞看来，电信诈骗中运营商有一定责任，但不能将责任全部归咎于运营商，“消费者可以选择不接电话，但运营商无权不传输，否则可能涉嫌歧视和违法”。电信运营商无法甄别垃圾电话或者诈骗电话，即使是170/171号段的虚商，电信运营商也无权屏蔽，它只管传输。由于运营商的身份主体，一旦出现诈骗也要承担责任，“所以电信运营商有时候也很无力”。

中南财经政法大学刑事司法学教授董邦俊提到，电信公司对电信诈骗泛滥应承担一定责任，但在实务中比较难解决。电信运营商有义务为客户提供完善服务，不能随意停止某个号段甚至某个号码的服务，也不能在不符合法律法规的要求下泄露号码持有人的具体身份。

董邦俊对《财经》记者称，电信诈骗犯罪在中国刑事立法中没有具体规定，仅是公安机关等部门在侦查实务中对编造事实，以侵占他人财物为目的，以电话、网络等为媒介实施的非接触式诈骗犯罪的统称。是传统诈骗犯罪在媒介上的翻新，并不是一种刑法意义上的独立罪名。

一个不容忽视的问题是，电信运营商只是电信诈骗中的一环，要治理电信诈骗，涉及到的每个环节都需合力。

涉及多部门的整治

公安、电信、银行是治理电信诈骗的核心部门

从徐玉玉案来看，一个完整的电信诈骗中，涉及电信运营商、银行、掌握个人信息的部门等机构。

《财经》记者通过中国判决文书网检索“伪基站”，共有1997个相关的判决。其中，利用非法伪基站散发垃圾短信的被告，大多被判决为破坏公用电信设施罪，判处有期徒刑1年-3年。

其主要法律依据是，《刑法》第124条，破坏广播电视设施、公用电信设施，危害公共安全的，处三年以上七年以下有期徒刑；造成严重后果的，处七年以上有期徒刑。过失犯前款罪的，处三年以上七年以下有期徒刑；情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役。

何霞认为，与巨额诈骗不匹配的是，电信诈骗的违法成本太低，这也是电信诈骗屡禁不止的原因之一。

多年来，中国没有出台个人信息保护法，也未将个人信息保护提升到国家层面。“大家都知道网上有卖数据的，但就是没人去管。个人信息保护是一个空白，这是最大的问题。”何霞说。

整治电信诈骗涉及部门诸多，直接相关部门包括公安、通信监管、电信运营商、金融监管部门及银行等部门；间接相关部门更多，包括互联网金融企业、云服务提供商、网络电话提供商、各类各级别ISP/ICP服务商等。

公安、电信、银行是治理电信诈骗的核心部门。目前，《刑法》、《刑事诉讼法》在侦查取证、定罪量刑方面有待完善；电信、银行等企业在落实实名制方面，接入公安系统进行确认存在难度，形式审核后没有相应责任；其次，公安系统在管辖区域、职权、协作以及技术上有限制，电信以及金融系统没有监管权力，也没有监管责任，对客户资料只能进行形式审查，对可能违规的客户也不能停止服务。

以上问题都要通过完善法律法规、落实相应职权、建立跨部门的合作机制予以解决。

国内已有地方建立相应部门的联合执法合作机制。比如，上海市公安局牵头组建了上海市反电信网络诈骗中心平台，公安机关有关警种、商业银行、电信运营商、金融清算机构和第三方支付机构联合入驻，实行防范、打击、治理一体化运作的实战机制。

对于根治电信诈骗，中国政法大学传播法研究中心副主任朱巍认为，以往公安机关办案是先调查案件，再冻结涉案款项。但应该建立一种先冻结再调查的机制。此外，要落实手机实名制，手机号码在转让的时候，也要进行实名制。第二，加大对诈骗打击力度，不单纯针对数额进行定罪量刑。第三，重点保护信息源头。以前打击电信诈骗没有考虑到信息泄露的问题，目前《刑法修正案（九）》也强化侵害公民信息罪，应该借机亡羊补牢，做到未雨绸缪。

在移动互联网的生态体系下，行业与政府之间，行业与行业之间，行业与用户之间，均是密集交织，各个环节彼此共生，个体的安全有赖于整体的生态安全环境。对抗无孔不入的电信网络诈骗，单靠任何一家机构独自作战是远远不够的，需要社会各界联合起来。国家机关的打击治理，互联网公司、电信运营商、银行等行业机构的技术对抗，普通用户的有效防范缺一不可。