金融理财讲座范文第1篇

以讲座的名义卖产品，金融机构都这么干

刘铮很难理解自己为什么会买这么一份寿险，年收入3000万的他是一家私营企业的创始人，一位相熟的朋友带他去参加了一个小规模的理财研讨会，主题是中小企业主的财务规划。题目恰好是刘铮关心的，演讲的一位台湾老师也口若悬河、思路凌厉，两个小时下来，现场气氛热烈，老师不失时机的点题：大家都明白自己的财务处境了，如果希望更安全的享受人生，寿险可以帮到你。糊里糊涂的，刘铮在朋友的鼓动之下，当场签单，事后才觉得并不妥当，细看条款，60岁退休以后，每年可得一万五的退休金，这对刘铮的“帮助”，也是九牛一毛。

无论是银行、证券公司、基金公司，还是保险公司、信托、第三方理财，大多会通过讲座的形式让投资者了解自己的理念，达到销售产品的目的――毕竟，金融机构的客户经理身上都有销售任务。去参加一些讲座，需要读者火眼金睛――哪些是能学到东西的，哪些是以销售为目的。若是后者，则需要时刻保持清醒，买下那些未必适合自己的产品通常是头脑一热的决定。

搞清楚谁是主办方，有些讲座就是骗局

比起宋齐齐，刘铮算是幸运的，后者只是买到了一份不太适合的寿险，宋则是在参加了一个所谓PE的理财讲座之后，投入580万“入股”，等着持有公司在美国纳斯达克上市，事后才被朋友点醒这个公司根本子虚乌有。

一般来说，正规金融机构主办的理财讲座通常是为了维护与客户的长期关系，分析市场情况、普及理财知识、就算是推荐服务和产品，也只是适合或不适合。所以如果对一个讲座有兴趣，不妨事前百度一下这家主办方的资历背景，避开骗子。

课上大玩心理战术

为了销售产品，演讲人通常练就一套ppt，甚至有些讲师一辈子只讲一套话术，所以如何把握听讲人的心理，如何了解他们的需求，讲师了然于心。首先进行观念输导。其次引起共鸣，或者抓住逐利心理、或安全诉求，通过列举身边一些购买产品获利的案例，或者未购买产品遭受损失的案例引起听众的情感共鸣，辅之以会场内的“托”，适时迫切的表达自己的担忧。最后提出解决方式，为听众提供针对案例中情况所需的产品。

有的讲座甚至在讲座结束后，以抽奖、游戏、派利等名头，获得者可以得到礼物，前提是需购买产品。某黄金投资公司曾经派送过价值20多万的低配奥迪车，此时此刻，你还会关心产品的收益情况吗？

现场不都是“自己人”

在一些骗术中，理财培训课中会有百分之二十左右的听众是公司的“托”，在理财培训课讲到一部分时候，会适时的表示“产品不错，值得购买”，烘托气氛。

金融理财讲座范文第2篇

已连续9年视察博览会的上海市政协主席冯国勤，同广大市民一起见证了理财博览会的成长。冯国勤主席在接受本刊记者采访指出，10年来，上海理财博览会联合银行、保险、证券、信托等金融机构，在服务经济、服务企业、服务社会、服务人民上发挥了极大的作用。在当前经济形势不够景气的情况下，理财博览会在宣传健康理财理念、开发多元化理财产品、引导市民理性投资等方面都起着积极作用。

冯国勤主席也对主办方《理财周刊》10年来的统筹组织工作给予了高度评价。他说：“《理财周刊》作为国内首屈一指的实用型专业杂志，在理财展会中发挥了协调引导作用，希望今后能联合更多的金融机构，做优服务，做全市场，为市民提供更好的金融服务，将上海理财博览会十年二十年地一直办下去。”

上海市民戴先生也是博览会的老朋友，他告诉记者，从2007年开始他每年都来参观博览会，正是理财博览会，为他开启了理财这扇门。“这些年，个人财富发生了很大的变化，而市场环境的变化更大。”戴先生说，每年举办的理财博览会是一次很好的学习机会，众多金融机构展商的参与，让市民能够一站式了解更多的市场资讯，开拓投资视野；各种公益理财讲座，让市民能够直接与著名经济学家、专业人士面对面，加深对投资的理解。

是的，一组数字就可反映出10年来博览会的发展历程。首届博览会展会面积6000平方米，今年已达1.3万平方米；首届博览会共有60多家展商，第十届理财博览会近200家展商前来参展；首届博览会参观人数5万人，今年约有12万人参观了第十届理财博览会。

市民理财观念更成熟

十年来，理财博览会越办越大，越办越好。在博览会现场我们还可以看到，广大市民的理财观念也越来越成熟。

今年以来，投资市场低迷不振。但是，与前几年相比，尤其是经过市场的洗礼后，更多的投资者意识到，在目前的环境之下，财富的保值比盲目地追求增值更加重要。记者注意到，在博览会的现场咨询中，收益已经不再是市民们关注的唯一焦点，市民们更加关注投资产品的安全与稳健，在产品的选择上也更注重和理财目标的匹配。

“这款产品的风险怎么控制？”在一家信托公司的展台前，冒雨前来参观的肖女士在听完信托产品的介绍后，认真地向展台的工作人员提问。肖女士告诉记者，虽然收益高很重要，但要是忽视了产品的风险，就得不偿失了。

小林和小悦是一对年轻人，正在一家银行的展台上了解产品信息，“我们不仅希望找到收益比较稳健的产品，也希望产品的投资期和我们的理财需求匹配。”

同时，市民的理财观念与心态也越发成熟，人们已经不再简单将理财等同于投资赚钱，而是更加重视财务的整体规划，财富的保值、增值、保障齐头并进。在由10家保险公司所组成的联合展位前，前来咨询的市民络绎不绝，他们主要希望了解的是如何在现有的财富基础上增加保障的内容，建立起抵御家庭风险的手段与方式，尤其是对加强疾病、养老保障的意愿更加强烈。

展会主办机构在接受采访时表示，这些年广大市民的理财意识越来越强烈，理财观念也越来越成熟，理财博览会从展商形象展示、产品宣介到理财教育，充分发挥出了在金融机构与广大市民之间搭建纽带和桥梁的作用。

理财论坛讲座大家云集

为前来参展的市民推出一系列公益理财讲座，历来是理财博览会的重头大戏，这也是主办机构植根理财教育、宣传理财理念、引导理性投资的一大印证。

据介绍，第十届理财博览会上共计推出了40多场理财讲座，涉及到宏观经济、世界经济形势，也涵盖了股票、黄金、外汇等专业的投资领域，可以说是大家云集，三天的展会期间内，为广大市民奉上了一次绝佳的思想盛宴。

首先开讲的是瑞士信贷亚洲区首席经济分析师陶冬，他在上海展览中心友谊会堂举办的“浦发卓信财富论坛”上指出，目前中国经济已经见底，明年固定资产投资有望回升，但反弹幅度不会太大，因此未来中国经济面临的将是L型的趋势。在陶冬看来，房地产市场有泡沫，但是有泡沫不代表今天就会破灭，他认为，在2015～2017年中国房地产市场会面临比现在大得多的一次调整。

“复旦经济名家高峰论坛”为博览会带来了一场学术大餐。三位从复旦走出来的经济学派代表人物——袁志刚教授、孙立坚教授以及哈继铭先生从中国人口老龄化与金融发展模式转型、流动性冲击与中国金融改革、从“中国制造”到“为中国制造”等角度分享了他们的智慧，并指出，中国经济转型发展的新一轮挑战和机遇即将开始。论坛还邀请到了著名节目主持人袁鸣担纲主持。

理财是为了让生活更美好。知名学者、复旦大学历史系教授钱文忠先生也来到了理财博览会现场，为冒雨而来的观众们奉上了一场题为“从人文角度谈财富价值的传承”的演讲。同时拥有了财富、安全和自由，为何还缺乏幸福感？财富为什么没有给我们带来幸福感？钱文忠先生的开题立刻激起了全场的共鸣。钱文忠先生指出，人们把财富的概念窄化了，直接将财富等同于金钱，而成功观也非常狭窄，赚钱、拥有钱就等于成功。正是因为这样的财富观，很多人把财富当成了目的，把赚钱当成了人生的目的，反而很难感受到“幸福”。

凤凰卫视知名时事评论员、《理财周刊》专栏作家石齐平教授再次来到上海，石齐平教授以中国自身的改革开放历程为主题，以高屋建瓴的视角和超宏观的思维，深入浅出的在一个半小时内，为在场听众栩栩如生地勾勒出了一幅改革开放33年的路线图和未来中国前进的方向。

专场讲座同样精彩。两岸知名房地产评论家蔡为民、股市民间高手“小滑头”陈明钧、外汇评论家叶耀庭……金融专家们纷纷登台亮相，黄金、外汇、地产等专业讲座也是好评如潮。

展商机构热情参与

博览会搭台，展商唱戏。一直以来，金融机构的热情参与都是理财博览会保持高人气的重要原因。三天的展会期间，来自银行、保险、信托、证券、金融服务的参展商汇聚一堂：工行、农行、中行、建行、交行、招行、浦发、兴业、民生、广发、上海银行、邮储、汇丰、渣打等在内的近20家银行齐齐亮相；联泰大都会、泰康、平安、长生、友邦、新华、太平洋、国华、金盛等数十家保险公司结团参展；爱建信托、华宝信托、中航信托、东方证券、经易期货等机构应邀而来；随着理财市场的多元化发展，第三方金融服务公司也是今年理财博览会的重要参展力量。

参展商的活动更是精彩纷呈，创意不断。为了增强展会的互动性，浦发银行上海分行的展台上推出了“淘金达人”游戏，将热门手机游戏与浦发的金融产品结合在一起，妙趣横生。交行上海市分行请来了魔术师现场助阵，精彩的近景魔术与理财讲座融为一体，让市民学习到理财知识的同时更是欢乐十足。工商银行上海市分行则以博览会为契机，将宝贵的银行业理财业务变迁的图片、珍贵文物搬到了现场，让市民们寻找到了时间的足迹。来自农行上海市分行的理财专家们为热心为前来咨询的市民制定理财方案，给出专业理财建议……

不仅如此，参展机构还为参展市民带来了各种专享产品，如交行上海市分行在理财博览会上推出“我爱得利宝”专享日活动，参展的市民在现场可进行专享日理财产品的预约。由《理财周刊》、老庙黄金、广达麟丰和浦发银行联手推出的“足·金”宝贝成长纪念金条也在理财博览会现场推出。

作为优秀理财明星的摇篮，“上海十佳理财之星”历经海选、初赛、面试等多重环节的层层选拔，又一次在博览会上正式揭晓。“十佳理财之星”的评选推出9年来，为上海的金融机构选拔出了大批理财人才。今年，组委会推出了首届“上海小微企业融资服务之星”个人和团队的评选，旨在继续为小微金融进行人才评选。

金融理财讲座范文第3篇

一、强化学习，提高素质。每天学习3小时是我雷打不动的习惯。一年来我认真学习了网上银行、安心得利、信用卡、个人综合消费贷款等各项金融产品。我对规章制度的内涵能领悟透彻，并运用到位。对上级行的会议和文件精神能理解透彻，并执行到位，对领导交办的工作能领会透彻并完成到位，对金融产品的精髓能吸收透彻，并宣传到位。尤其是参加了afp金融理财师的培训，令我受益匪浅，让我不但学习了一些理财知识，还让我增长了见识。

二、强化宣讲，提升农行形象。我到职业中专、人事劳动局、就业局、烟草公司、新华书店等重点单位举办理财讲座，并每个星期三邀请个体工商户、私营业主、高端客户举办客户论坛，参加讲座和论坛人数超过400人，课题包括：《人脉就是生产力》、《如何理财》、《子女教育》、《如何高效工作》、《基金定投》《个人网上银行》等等，通过讲座和论坛，客户反响非常强烈，如有的客户说：“下次你们举办论坛时再通知我们吧！我们喜欢听！”促进了业务的快速发展，如在职业中专举办理财讲座后，办理了贷记卡21张，基金定投7户，综合消费贷款3户。

通过举办理财讲座，我觉得能实现以下目标：

①建立与客户交流的平台。在论坛上，我们畅谈人生感悟、理财技巧、子女教育等丰富多彩的话题，并实行互动模式，让客户积极参与，营造轻松、和谐、欢快的良好氛围。而且大家能在论坛平台上交流信息，让我们能更好把握外部的市场经济脉搏。

②提升农行形象。通过论坛，我们可以把农行的理念和企业文化溶入到社会大家庭中，让客户和社会各界都能认可农行企业文化，认可农行品牌形象。

③提升营销品位。通过论坛，我们可以把贷款业务、贷记卡、电子银行、保险、基金等各种金融产品穿论坛中去，做到营销于无形，让客户能更容易接受我行的产品。

④创新综合营销。我们原来是走访各家单位和企业以及个体工商业、私营业主老板，总有求客户办理金融业务的感觉，经常陪客户喝酒等应酬。我们现在结合论坛营销，可以减少应酬的同时，让客户感觉到真正需要我们的产品，我们不但可以营销贷款，还可以把存款、贷记卡、电子银行捆绑营销，达到综合营销的效果。

⑤有利于农行的长远发展。我们通过一段时期的论坛，我们可以把农行的金融产品推介到财政、教育、卫生、林业、矿业、税务、电信、烟草、企业等各行各业，让农行的产品覆盖到所有的高端客户，切实提高我行的综合竞争力，让农行成为金融业的佼佼者。

三、强化服务，提升品位。整齐的着装，优雅的环境，靓丽的身姿，规范的举止，温馨的感受，动人的微笑，满意的服务……，这点点滴滴，都是网点文明标准服务导入所取得的成果。员工每天早上7点钟就到位，中午还要上班，没有休息，晚上还要参加点评和培训，一天工作十几个小时，虽然筋疲力尽，但是毫无怨言。时刻保持一种饱满的热情，一种全身心的投入。用心学习每一个动作，每一句文明用语，从着装、仪容仪表、物品摆放，晨会的每一项内容，服务的每一个环节，晚上的自评……等等都能认真对待，农行的网点文明标准服务导入工作受到了省分行内训师的高度赞赏，内训师在其他支行导入时，以支行的导入工作为示范进行讲解。通过导入，农行的网点环境更优雅，物品摆放更整齐，办事速度更快，微笑服务更贴切，客户满意度更高，服务品位得到了进一步的提升。

四、强化新业务拓展，开辟林权贷款市场。为了开办林权抵押贷款，我们举办了林业客户联谊会，邀请了44名林业大户参加，联谊会的成功举办，为我行林权贷款的快速有效发展拉开了序幕。年共营销林权抵押贷款26笔，3000多万元。

五、强化综合营销，突出优势业务发展。作为分管个人业务的副行长，年，支行个人贷款增长万元，完成计划的%，全市排名第名。个人存款增长3374万元，完成四季度计划的141.69%，贷款增长完成计划的223.71%，中间业务收入完成计划的165.10%。拔备前利润完成计划的115.26%。领导班子获得了2万元的综合绩效奖励。

金融理财讲座范文第4篇

8月8日,民生银行“2009非凡财富名家讲座”在北京精彩开讲,民生银行300多名贵宾客户倾听了国务院发展研究中心金融研究所副所长巴曙松教授关于“适度宽松货币政策与中国金融市场走向”的主题演讲。巴曙松做出了“流动性带来积极变化、要杜绝宽松政策依赖症、宽松货币政策会坚持”等独到分析。

巴曙松认为,从20009年1月―6月天量信贷投放以及7月信贷回落来分析,2009年全年信贷投放估计为10万亿元。他强调,这是一个非常大的数字。在金融投资领域,任何时候流动性都是重要的。现在的投资已由流动性驱动开始转向估值驱动。第一,在全球金融危机冲击下,中国经济在发达国家和主要发展中国家之间应该属于率先复苏的经济。根据格林斯潘的估计,美国经济最糟糕的时候是今年7月份,中国经济比美国经济大概提前7-8个月触底;其次,民间投资开始启动和民间消费需求旺盛都是不错的复苏信号;第三,中国的出口可能在明年二季度左右应该进入较低水平的正增长期。

巴曙松说,中国正在经历一些积极的变化:第一,区域差距缩小了。到目前为止,中西部的增长速度明显快于发达地区、东部沿海地区;第二,受危机冲击,中西部地区除了少数资源省份外,出口受的冲击比沿海地区受的冲击小,对大家掌握市场节奏也有价值;第三,我们找到了扩大内需的却入点,利用国际资源价格比较低的时候,加速推进城市化,而城市化会带来很多商业机会。

“在积极的财政政策和适度宽松的货币政策推动下,中国经济估计在2010年一季度达到峰值。”巴曙松预测,2010年一季度GDP超过10%之后可能有所回落,幅度不会很大。如果同比,估计在2010年三季度会出现小的递减,那时候应该差不多调整到位了。

巴曙松同时还向大家揭示了今后的几个方面的风险:第一,要防止扩大宽松政策的依赖症;第二,潜在的通货膨胀压力在集聚;第三,金融风险要引起关注。

金融理财讲座范文第5篇

2008年12月13日，“亚洲财富论坛年会”携百名影响中国经济发展进程的财富人物聚集在一起，探讨中国改革开放30周年“财富社会”从小到大，“财富观念”从弱到强，探讨在世界经济新格局下，中国经济发展面临进一步转型挑战下，企业家如何抓住机遇，掌握发展谋略和思想，平衡社会责任，为未来中国社会创造更大的财富。

“亚洲财富论坛”是亚洲财富论坛集团有限公司旗下的机构。“亚洲财富论坛”以展览展示、论坛峰会为主。举办高端论坛峰会、研讨会、座谈会和讲座，讨论贸易、投资及环境保护等领域的重大问题。

《亚洲财富论坛》杂志是由亚洲国际影视文化传媒有限公司主管，亚洲财富论坛集团有限公司主办的一本主要以经济、文化以及时事为主题的全新财经杂志，内容聚焦资本市场、投资领域，对热点行业和宏观经济进行客观深入的报道和分析，对经济新闻与经济事件独树一帜的穿透式挖掘及前瞻性的案例剖析，在引起业界高度关注的同时，真正成为管理者的智囊。

亚洲财富俱乐部旨在宣传国家方针政策，通过国际化、专业化、标准化的商务服务，竭诚为企业领袖、经济学人、媒体精英等提供一个投资、技术、管理交流以及娱乐商务的平台，为企业提供高效、优质的服务。亚洲财富俱乐部与您共聚人脉，共享商机，共创未来。

慈善公益事业部。为了更好地搭建优质、透明化的慈善公益平台，慈善公益事业部始终坚持“慈善互助、行善无忧”的理念，努力加强与外界慈善组织的友好合作，开展多种慈善互助活动，积极参与社会公益事业，并处理好与地方政府、媒体、公众的关系，倡导社会各界一心向善，为慈善事业而努力奋斗，希望您继续关注和支持中国慈善事业。

姓名 周铁农

单位 全国人大常委会

职务 副委员长

演讲题目 致开幕词

姓名 李家祥

单位 国家民航局

职务 局长

演讲题目 应对金融危机，民航责无旁贷

姓名 维韦克・阿罗拉

单位 国际货币基金组织

职务 驻中国首代

演讲题目 全球金融危机与中国经济形势

姓名 李稻葵

单位 清华大学

职务 金融系主任

演讲题目 金融危机下宏观政策与企业战略调整

姓名 张伯旭

单位 北京经济技术开发区

职务 管委会主任

演讲题目 世界金融危机对开发区经济发展影响及对策

姓名 陈瑜

单位 世界新经济研究院

职务 院长

演讲题目 创新经济模式，挑战世界金融危机

姓名 叶灼新

单位 中国社科院世界经济与政治研究所

职务 研究员

演讲题目 当前世界金融危机对中国经济的影响

姓名 王连洲

单位 全国人大常委会办公厅

职务 基金法起草工作组组长

演讲题目 重视保障投资人合法权益是基金立法的核心主题

姓名 卢进勇

单位 对外经贸大学国际直接投资研究中心

职务 主任

演讲题目 “走出去”战略的实施与中国跨国公司的成长

――金融危机对中国海外投资的影响

姓名 许宁宁

单位 中国-东盟商务理事会

职务 常务副秘书长

演讲题目 全球金融危机下，如何加强与东盟国家的战略合作

姓名 乌・巴特尔

单位 美中经济贸易促进会

职务 执行主席

演讲题目 财富与社会责任

姓名 张政权

单位 美中友好促进会