反洗钱宣传月活动方案范文第1篇

一、 自查自纠工作开展情况及自查内容

（1）自查自纠工作开展基本情况

此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险人和社会公众的反洗钱意识。

（2）自查内容自查情况

 1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。

3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

4、反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反洗钱工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控制度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了制度的执行效果。

5、按照上级公司的要求定期登录公司反洗钱监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质量。

（3）反洗钱培训和宣传工作

按照分公司在全辖开展“反洗钱宣传月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返洗钱宣传资料。

二、对发现问题的整改计划

本次反洗钱自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为**年*月*日-**年*月4日，自查时间跨度**年*月*日-**年*月*日。**年*月*日经报表调取系统内的所有已决案件(剔除农险)共计***件：其中机动车辆保险***件、健康险***件、企业财产险**件、意外险**件、责任险**件，针对上述案件进行自查发现：内控制度有漏报现象、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。整改措施：1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报现象；2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终考核中。

三、下一步反洗钱工作开展

***年*月*日以后的案件严格按照反洗钱方案执行，今后我们将继续把发洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

特此报告

                                       *******有限公司

反洗钱宣传月活动方案范文第2篇

一、突出重点严厉打击外汇非法买卖违法犯罪行为

国家外汇管理局__省分局一直以来都对打击外汇非法买卖违法犯罪活动十分重视，并与当地公安部门联合，先后开展了一系列打击以地下钱庄为代表的外汇非法买卖的专项行动，取得了较好成绩。仅20__年前6个月，就捣毁地下钱庄4个、“黑窝点”8个，抓获涉案人员28人，扣押非法交易资金折合人民币914万元，冻结账户28个、金额折合人民币176万元；处结8起案件，查处违法金额折合美元232.95万元，共处罚款人民币__6万元；共向公安部门移送15个案件线索，涉案金额折合美元2731万元。其中，“8.25”地下钱庄案是目前全国同类案件中犯罪分子被判处刑期最长的案件，法院依法对相关16名涉案人员以非法经营罪分别判处10个月至6年有期徒刑，没收作案工具和赃款并处罚金。通过对该案的延伸检查，外汇管理部门还发现__某房地产有限公司等9家外商投资企业通过该地下钱庄买入外汇，并将外汇以境外投资者的名义从香港汇到其境内的资本金帐户上，用于注册资本验资，涉嫌金额达港币2760万元的违法事实。

国家外汇管理局__省分局还根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告反映的线索，会同当地公安部门采取联合行动，破获多起外汇违法违规案件。其中，20__年8月一举破获了3起有银行员工参与的非法买卖外汇案件，共抓获犯罪嫌疑人14名，捣毁地下钱庄1个，冻结本外币账户22个，账户余额折人民币1000万元。此案件中，涉案银行员工利用职务便利为非法买卖外汇分子介绍“客户”、违规办理大额现金取款业务、代不法分子保管用于非法买卖外汇的储蓄存折、非法买卖外汇分子签字、甚至借银行员工个人外汇账户用于非法外汇交易，性质极为恶劣。目前，涉嫌参与非法买卖外汇的银行员工已被所在银行给予开除、解聘、罚款和通报批评等处分，外汇局已对相关银行违反外汇管理规定的行为给予行政处罚，并报经国家外汇管理局函告中国银行业监督委员会对相关银行在系统内给予通报，起到教育警示的作用。

国家外汇管理局__省分局与当地公安部门密切配合，结合反洗钱协作机制搭建的交流平台，通过联席会议、研讨会、工作例会等多种形式，及时进行信息交流与沟通，发挥了大额和可疑外汇资金交易报告信息的优势，实现了对可疑交易对象资金交易的动态管理和监控，形成了防控和打击地下钱庄违法犯罪的合力。该分局与当地公安部门按照“打、疏、建”的指导思想，即打掉一批经营时间长、数额大、社会影响坏的地下钱庄，打击处理一批违法犯罪人员；积极疏导教育企业及个人通过合法渠道办理外汇买卖和汇兑等业务，教育商业银行严格按规定办理业务，自觉与地下钱庄违法犯罪活动作斗争；总结近年来打击地下钱庄的经验，建立健全大额和可疑资金交易监控平台和反洗钱协作机制，营造了一个打防结合的反洗钱协作工作平台，有效防范和打击了反洗钱和外汇非法交易等违法犯罪活动。

二、点面结合积极宣传外汇管理政策法规

为更广泛地服务经济、服务社会、服务大众，构建良好的金融外汇生态环境，支持推动地方经济建设与发展。国家外汇管理局__省分局注重对外汇管理政策法规宣传工作的点面结合，注重加强宣传的广度与深度，采取多种手段，多种形式，向社会公众广泛宣传外汇非法交易行为的危害性和反洗钱工作的重要意义，宣传打击地下钱庄、破获外汇违法大要案以及外汇反洗钱工作成果，震慑违法犯罪分子，正确引导公众意识，进一步提高全社会自觉遵守外汇管理法规的意识。同时通过发挥新闻媒介的扩大宣传和舆论监督的作用，也建立了外汇管理部门与社会之间良好的沟通渠道。

20__年5月，以人民银行__中心支行在全省开展的“金融服务宣传月”系列活动为载体，国家外汇管理局__省分局开展了形式多样的宣传活动。例如，以“打击外汇非法交易，净化外汇市场秩序”为题，开展打击外汇非法交易宣传活动，以“反洗钱，人人有责”为题，宣传外汇反洗钱等。同时针对社会广泛关注的热点和焦点问题，如个人用汇政策、“热钱”流入等问题进行重点宣传与解释。国家外汇管理局__省分局联合12家省级外汇指定银行在__市五一广场举办街头宣传，架设打击外汇非法交易宣传主题背景图案，放置充气拱门，悬挂条幅气球，摆放“诚信兴商”、“非法换汇危害大”的易拉宝宣传画，整个宣传场面隆重、大方，气氛热烈。__省陈芸副省长等领导也亲临外汇管理宣传台前，积极参加了相关宣传活动，并对外汇管理部门在外汇反洗钱、整顿和规范外汇市场秩序工作中取得的成绩给予了充分肯定。活动当天，外汇管理部门通过派发宣传传单、播放宣传片、案例宣传、组织有奖问答等形式向市民宣传外汇管理政策与业务，共向1000多名现场群众派发传单6000余份，发放回收问卷400多份，并提供举报非法外汇交易有奖、合法购付汇途径等咨询，取得良好成效。此外，国家外汇管理局__省分局还在《__日报》开辟“金融园地”，以外汇检查专刊的形式介绍了反洗钱和从事非法买卖外汇活动将受到的惩处等内容。之后还组成4个金融服务宣传小分队，进一步深入外商投资

企业、学校、社区、渔区开展宣传活动，实现集中与动态、点与面结合的良好宣传态势。

为增加外汇检查宣传的吸引力，增强宣传效果，国家外汇管理局__省分局还组织辖内中心支局和支局开展了内容丰富、形式多样的系列宣传活动。其中，漳州市中心支局组织宣传小分队，采取设摊摆点、进驻军营、巡回宣传、短信群发等方式，通过分发宣传材料、播放音像资料、有奖问答、热线解答等多种形式，把打击外汇非法交易和反洗钱宣传活动推向社区、渔区、学校、军营和乡村，深入到千家万户。莆田市中心支局重点宣介20__年以来当地外汇局与公安部门共同开展的打击外汇非法买卖专项行动，展示了捣毁“地下钱庄”等工作成果的宣传图片，采用声势浩大的对口宣传和设点宣传等形式，突出宣传效果。宁德市中心支局结合服务贸易、对台小额贸易调研等活动，深入各经济主管部门、企业进行调查研究，了解企业需求，宣传外汇管理政策规定，推崇诚信兴商。连江县支局与金融雏鹰教育基地——连江县实验小学联合开展外汇反洗钱宣传活动。闽侯县支局以“金融宣传走进校园”为主题，走进__大学城，以打击外汇非法交易暨反洗钱宣传、“诚信，从大学生做起”为重点开展大型外汇知识宣传活动。闽清县支局利用具有160多年的历史的一年一度的“十八坂”商品交易会，吸引省内外大批商家前来摆摊设墟的有利时机，加大外汇宣传力度，结合诚信建设，打击商业欺诈。平潭县支局以自行车环岛行活动的形式开展“建设平潭外汇信用体系”的宣传活动，为当地台胞和渔民宣讲外汇知识，深得群众好评。

反洗钱宣传月活动方案范文第3篇

为有效开展党的群众路线教育实践活动，使金融消费者更好地学习金融、了解金融，根据中国人民银行廊坊市中心支行《关于开展“金融知识普及月”活动的通知》（廊银办[__]67号）文件要求，支行拟于__月1日开始组织开展“金融知识普及月”活动，特制定本活动实施方案。

一、活动主题

开展金融知识的普及、宣传，扩大金融服务受众面，使更多的金融消费者享受金融业改革发展的成果；强化风险意识和责任意识教育，帮助金融消费者准确理解金融产品的风险，了解金融机构和金融消费者各自的责任，树立“自享收益、自担风险”的理念。

二、活动时间

本次活动时间为__年__月1日至__月30日。

三、宣传口号

本次活动的宣传口号为，“学习金融知识，了解风险责任，共建和谐金融”。

四、活动领导小组

支行成立“金融知识普及月”活动领导小组，负责本次宣传活动的组织实施。

领导小组组长：__

领导小组成员：__

五、活动内容

（一）开展户外现场宣传

在办公楼前树立宣传栏、设立咨询台、长期开展丰富多彩的户外集中宣传，发放宣传资料、讲解金融知识、接受金融消费者现场咨询。通过开展全方位、多元化的金融知识普及活动，深化社会公众对金融风险知识和风险责任的理解，增强金融消费者权益保护意识。届时，各部室要按照支行“金融知识普及月”活动领导小组安排，积极组织有关人员参加，参加人员与广大百姓进行现场互动，就百姓关心的金融热点问题现场接受采访，当场进行解答，有效地促进支行“金融知识普及月”活动到位。

（二）与永清新闻媒体协作，开辟宣传专栏

支行将利用《文明永清》报刊、永清电视台、永清县政府信息公开平台等媒体进行持续宣传，进一步增加宣传力度。一是与县委宣传部合作，争取《文明永清》报刊一定版面，开展人民币知识、银行知识、反洗钱知识、反假币知识、征信知识、银行理财产品、金融政策法规、金融消费者权益保护等金融知识长期性宣传活动。二是与永清电视台合作，在组织开展《征信业管理条例》宣传，组织开展打击非法集资宣传活动，进一步优化经济金融发展环境，提高全面法律意识的基础上，开辟人民币知识、银行知识、反洗钱知识、反假币知识、征信知识、银行理财产品、金融政策法规、金融消费者权益保护等金融知识宣传专栏，扩大金融知识宣传面。三是利用“永清县政府信息公开平台”将人民币知识、银行知识、反洗钱知识、反假币知识、征信知识、银行理财产品、金融政策法规、金融消费者权益保护等金融知识资料到网上，通过“永清县政府信息公开平台”网络平台向社会公布，提高全民金融法律意识。

六、活动要求

（一）认真组织，全员参与。支行“金融知识普及月”活动领导小组，各部室要按照方案要求，围绕人民币知识、银行知识、反洗钱知识、反假币知识、征信知识、银行理财产品、金融政策法规、金融消费者权益保护等组织做好金融宣传活动。全体干部职工要积极投入到“金融知识普及月”活动宣传工作中去，做到工作与宣传“两不误、两促进”，全面提高自身金融法律意识。

（二）积极推进，确保质量。支行“金融知识普及月”活动领导小组，各部室要针对宣传活动内容，组织做好电子资料、纸制宣传资料筹备工作。特别是各部室要及时与上级行有关对口科室联系，争取得到上级行对口科室全方位支持、指导，组织做好宣传资料收集工作，为支行“金融知识普及月”活动开展发挥好重要作用。

反洗钱宣传月活动方案范文第4篇

关键词：证券业；反洗钱；困境。

2001年9月中国人民银行成立了银行业反洗钱工作领导小组，负责领导、部署我国银行业的反洗钱工作。2003年1月，中国人民银行陆续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，我国反洗钱工作开始走上制度化轨道。5年间，银行业机构逐步学习、理解、开展反洗钱工作，行业反洗钱工作体系日趋成熟。但是由于证券业反洗钱工作起步较晚，制度和机制不成熟，制约了证券行业反洗钱工作地开展。

一、证券公司反洗钱工作现状及现实困难。

（一）制度建设和组织机构设置方面。

1.证券公司制度建设的局限性。2.证券业制度建设缺乏层次性。3.制度建设中缺乏奖惩机制。4.缺乏专业及专职反洗钱工作人员。

（二）客户身份识别方面。

1.账户管理存在真空。2.身份信息校验缺少途径。3.部分客户身份信息含义不明确。4.客户身份识别缺乏统一标准。

（三）可疑交易识别方面。

1.客户资金第三方存管后对资金流向监控困难。2.非面对面业务对可疑交易识别带来的困难。3.证券公司反洗钱工作人员分析水平参差不齐。4.缺乏经验交流和行业指导。

（四）客户洗钱风险等级划分。

1.等级划分标准不统一。2.等级划分手段落后。3.等级划分结果与可疑交易识别分离。

（五）黑名单管理工作。

1.名单的收集整理工作繁重。2.名单识别困难。3.其他名单获取困难。

（六）公众反洗钱意识薄弱

由于没有对公众的反洗钱义务进行规定，而且对社会公众的宣传不够广泛和深入，社会公众对反洗钱的认识不足，在证券公司开展客户身份识别和客户身份重新识别调查时不理解、不配合。然而，在香港，公众对依法打击洗钱认同度高。香港法律明确规定了民众举报反洗钱的义务，要求所有市民向联合财富情报组举报有关洗黑钱及恐怖分子筹资的可疑活动，民众对依法打击洗钱有很强地认同感。同时，对洗钱知情不报的行为也规定了法律责任，如香港《贩毒（追讨得益）条例》第25a条、《有组织及严重罪行条例》第25a条规定：任何人如知道或怀疑任何财产代表犯罪得益及恐怖分子财产，必须向获授权人员（即联合财富情报组人员）披露，如未披露，则属违法，一经定罪，最高将被判处罚款港币5万元及监禁3个月。

二、突破证券业反洗钱工作困境的建议。

（一）建立多层次的反洗钱制度。

建立具有证券业特点覆盖各层次证券业务的反洗钱制度，从制度层面上完善反洗钱措施，加强相关机构的反洗钱义务。证券监管机构和自律机构共同建立行业的反洗钱制度，对证券公司开展反洗钱工作将会有较大的促进作用。

（二）完善证券业可疑交易标准。

客户交易结算资金第三方存管制度将客户的证券资产和资金资产管理权限分别划分给券商和存管银行，因此应该重新构建以证券公司和存管银行共同构成的证券业可疑交易监测报告体系。同时，针对证券领域违法犯罪活动的特点，完善证券业可疑交易标准，将证券业资金交易信息和证券交易信息有效整合起来，建立以客户交易结算资金第三方存管制度为基础的证券业可疑交易监测系统。

（三）建立金融机构之间的信息共享机制。

在国外，银行、证券等机构能够通过一个特定的信息中心完成客户信息的共享与比对，从而节省了社会资源，并促进了对客户的全面了解。信息系统的搭建和合理的信息共享机制，完成客户信息在金融机构之间能共享和比对，可以保证客户信息更新的及时性与准确性。

（四）建立证券业反洗钱工作专业队伍。

在广泛研究证券业洗钱风险和监控难点的基础上，针对证券业业务特点，对反洗钱工作人员的资质进行认定，建立专业的反洗钱工作队伍。并且建立定期培训机制，通过网络、现场等方式，对一定时间内发生的典型案例、新出台的制度和规则进行研究和学习。

（五）广泛开展反洗钱宣传。

利用多种渠道和方法，对社会大众和投资者开展反洗钱宣传工作，使反洗钱理念深入人心，为证券机构开展反洗钱工作打造良好的群众基础。

反洗钱宣传月活动方案范文第5篇

一、精心构建完善领导组织体系

我市*为了做好反洗钱工作，成立了以*行长*为组长，*各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区*的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。*要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省*反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合*开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我*成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我*结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我*辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。

六、开展内部审查，提高反洗钱技能。

本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日*分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。

七、下一年工作计划

（一）、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。