摘要：中小物流企业须正确分析和应对市场风险。中小物流企业从创业阶段、成长阶段到成熟阶段始终处于一个不确定的环境中，面临着各种各样的风险，如市场风险、技术风险、管理风险、财务风险等，加强企业风险管理，认真分析与处理好市场风险是至关重要的，是提高中小物流企业盈利能力的根本。

关键词：市场风险分析；风险管理；确立竞争优势；增强盈利能力

中图分类号：F270.7文献标识码：A文章编号：1002-3100(2008)09-0066-03

Abstract:Themediumandminorenterprisesofmaterialscirculationshouldanalyzeandrespondtotherisksofmarkets.Fromthepioneeringstageandgrowthstagetothematuritystage,theyareintheuncertaincircumstancesallthetime,facingvariousriskssuchasmarketrisks,techniquerisks,managementrisksandfinancerisks.Itisextremelyimportanttostrengthenthemanagementofrisksofenterprisesaswellasanalyzeanddealwithrisksofmarketsofriskcarefully.Itisthebasistoimprovethecapabilityofmakingprofitsofmediumandminorenterprises.

Keywords:analysisofrisksofmarkets;managementofrisks;toestablishcompetitiveadvantage;toimprovethecapabilityofmakingprofits

随着国际国内市场一体化的深入发展和市场竞争的日益加剧，中小物流企业面临的风险越来越多、越来越复杂，风险管理的任务越来越重。对有关风险的预测和防范，无疑是关系到企业生存和发展的一个极为重要的问题。

1风险管理理论

风险是指受各种难以控制和预测的因素影响，导致行为主体的期望结果与实际结果产生差异的可能性，它是市场经济的必然产物。无论是货币市场、商品市场还是物流运输市场，风险与盈利是同时并存的。市场的波动不仅是买卖双方交易活动的反映，也是风险转移规律的体现。风险具有客观性、普遍性、可测定性和发展性。

风险的客观存在及其造成损失的必然后果，促使社会、企业和个人都要采取相应的手段和方法对风险进行控制和转移，因此风险管理应运而生。风险管理就是研究风险发生的规律和风险控制技术并运用相应的方法和技术对风险进行控制和转移，以实现用最小的成本支出获得最大的利益保障，使风险造成的损失降到最低程度。

企业风险管理起源于美国20世纪50年代，在以后的几十年中，为对企业的人员、财产和自然资源进行适当保护而形成了一门新的管理学科。这门学科在美国被称为风险学科。20世纪80年代以来，企业风险管理开始引入我国，并日益受到重视。正是由于对未来的收益或损失的发生很难确定，所以就产生了对风险进行管理的理论即风险管理理论。风险管理的程序可分为三个步骤，具体包括：（1）风险识别和分类——引起不确定事件的原因是什么？（2）风险评价与估测——引起不确定事件的可能性有多大，损失会有多大？（3）风险防范与控制——我们能否采取措施防范和控制不确定事件带来的不利后果？风险管理的过程其实就是为了降低未来结果发生的不确定性，从而提高个人福利和社会整体总的财富水平。

2中小物流企业面临的风险问题

中小物流企业在运营服务过程中，会面临各种各样的风险。作为其管理者必须清醒地认识到，通过风险识别揭示产生风险的来源，判别风险程度，提出风险的应对策略，避免因在决策中忽视风险的存在而蒙受经济损失。

根据中小物流企业的特点，从物流具体作业过程和物流管理活动两方面分析，其市场风险主要表现为：

2.1货物运输和搬运活动的风险

实现物流的基本要求是使其产生物理性位移，可以是一个城市内，一个国家内各城市、各地区之间的物流运输活动；其运输工具可以是汽车、火车、轮船和飞机，因此其面临的风险也是复杂的。主要风险有运输过程中遇到的各种自然灾害和意外事故造成的损失，以及为减少损失而采取的某些救助或施救措施而发生的额外费用。

2.2配送活动的风险

是否能及时、按量、保质地将货物送到客户手中是配送所面临的风险，这将影响到物流的综合服务能力。其风险主要是在货物的配送过程中造成的货物损毁、丢失等。特别是在非故意的人为因素造成的“骗货”和“骗取货款”的风险，将会对物流业造成重大冲击和经济损失。

2.3生产活动的风险

生产过程其实也是事物在变化和流动的过程，这其中存在着由于非故意的人为或客观因素造成生产过程不能顺利进行，使物流无法按时按质正常运转而造成损失的风险。如，生产用机器设备的损坏、生产场所因遭到自然灾害或意外事故而损毁，不能正常进行生产活动等。

2.4储备和库存活动的风险

不论是原材料、半成品还是产成品，当其被作为存货进行储存时就会面临各种自然灾害和意外事故造成的仓库存储的损失风险，例如火灾、水灾对存货的危害性很大，不当的库存管理也会形成仓储损失风险。

2.5财务管理活动的风险

现代物流企业的特殊性和风险性以及对于市场流通的关键性作用，决定了物流企业的诚信比制造业和零售业更重要。比如一个“代收款”的问题，这是现代物流企业不同于普通商品交易的无形的服务质量，但有些物流企业拖欠“代收款”，或者据为己有。长此以往，第三方物流市场将会不断萎缩，生产者、消费者乃至整个市场都会受到损害。

2.6竞争的风险

企业所有的经济活动，最终都要经过市场的检验，物流企业所面临的种种经营风险，最终也都通过企业在市场中所遇到经营风险而体现出来。现代物流强调的竞争优势已不仅仅是降低成本，而是不仅要具有高超和不断改善的物流能力，还要提高应对市场竞争风险的能力。随着我国经济的不断发展和对外开放的进一步提高，中小物流企业所面临的市场竞争状况风险发生了重大的变化。如：不正当竞争方式和手段，不仅极大地影响了物流企业在市场竞争中的声誉，而且破坏了公平规范的市场竞争秩序，并造成资源的巨大浪费；另外，外资物流企业的进入，也会使中小物流企业面临更加严峻的考验。

当物流企业具有或面临各种潜在风险时，要提前化解或分散这些风险以及尽可能地减少和降低因此可能造成的损失，其实就是实施物流风险管理，所以，中小物流企业应认真分析各类风险，采取相应的对策，加强对物流活动中的风险进行管理。

3风险分析

风险分析就是遵照一定的程序，采用恰当的方法，根据投资项目风险的基本特征和识别原则对风险因素进行识别、分析并进行归纳和总结，找出引起风险的原因并评估可能引起的风险的大小，目的就是找出规避风险的对策，将投资项目的风险损失降低到最小。

中小物流企业在为客户提供物流服务过程涉及很多环节，任何一个环节出现差错都会直接影响整个物流系统的顺利运行，形成风险的原因主要来源于三个方面：（1）客户方的原因带来的风险。在物流服务过程中，物流服务费用的获取是物流企业收入的唯一来源，因此物流服务过程中，客户信誉和经营状况直接影响到企业的经济效益。如果客户中途取消合同，则为该客户进行专业化物流服务的前期投入不能及时收回，将给企业带来巨大经济损失。（2）硬件设备的原因带来的风险。在物流服务过程中，完善的硬件设备是物流企业提供高效率、低成本的前提。在企业运营过程中，除了会出现一些经常发生的设备故障而带来的风险外，还会出现一些事先难以预料的事情发生，这些是构成营运过程中的重要风险因素。（3）管理人员的原因带来的风险。在整个物流系统的运作过程中，各个部门之间的衔接都是在依靠物流企业的管理人员进行协调，如果管理人员在工作中存在疏忽和失职，会导致服务率的降低，甚至会造成生命、财产等重大损失。这种风险在物流运营过程中产生的影响应给予足够重视，对此类风险控制是整个物流系统顺利运行的保障。

现代物流已经渗透到企业的各项经营活动中，物流就是由这些本来各自独立但又有某种联系的相关活动所形成的一体化过程。在这个过程中，风险呈现出以下特征：（1）动态风险与静态风险一体化。物流的过程是由许多运动过程和许多相对停顿过程组成的，也就是说，全部物流活动是在线路和结点进行的。物流线路有铁路线路、公路线路、海运线路、空运线路和管道线路。物流结点按其功能有转运型结点，如铁路车站、水运码头等；储存型结点，如仓库、货栈等；流通型结点，如物流基地、配送中心等；综合型结点。物流结点将各个物流线路结成一个系统，使各个线路通过结点变得更为贯通而不是互不相干，因此整个物流过程中的货物既有运动过程的动态风险，又有停顿过程的静态风险，动态风险与静态风险出现一体化的特征。（2）多种运输方式下的风险一体化。运输按其协作程度可分为一般运输和联合运输，如汽车运输、火车运输等为一般运输，铁海联运、公铁联运、公海联运等为联合运输。多式联运是联合运输的一种现代形式，是在集装箱运输的基础上产生发展起来的现代运输方式，按照多式联运合同，以至少两种不同的运输方式，由多式联运经营人将货物进行“门到门”的运输。在实际物流运作过程中，越来越多的货物开始采用联合运输方式，以发挥各种方式的优势，获得最佳效益。联合运输，特别是多式联运使货物在多种运输方式下的风险呈现出一体化的特征，而不是分段运输方式下的公路、铁路、水路、航空等分段式的风险。（3）客观风险与主观风险一体化。物流运作过程中的货物运输既面临自然灾害和意外事故这类客观风险，又有可能遭遇由于承运人或其他关系方的责任造成的主观风险。特别是在专门从事物流服务的“第三方物流”的统一管理下，客观风险与主观风险呈现一体化的特征。

4市场风险的应对策略

对于中小物流企业的风险要有一个正确的认识，风险是客观存在的，完全的避免是不可能的，只能采取有效的措施降低风险可能造成的损失。作为企业的决策者更应清楚地认识到，要规避风险，首先要识别风险。风险具有不确定性、阶段性、特殊性和相对性等特点，识别时要注意把握识别原则，同时还要掌握风险识别的思路和方法，从而进行风险对策研究。

在物流企业营运过程中，充分认识相关风险，并在实施过程中加以控制，大部分风险又是可以降低和防范的。中小物流企业在进行项目投资决策要做到：（1）深入调查、科学预测，建立科学有效的决策机制，杜绝和减少决策失识。（2）加强物流过程管理，增强抵御经营风险能力，尤其在财务收支管理方面，通过增加财务收入，节约财务支出，实现经营现金净流量最大化，以达到尽快回收项目投资的目的，从而有利于防范经营风险。（3）严格制度管理，通过严格的制度管理可以避免大部分风险。因此，要有严格的规章制度，将工作中出现的责任落实到人，并结合相关的奖惩机制，将人为原因造成的失误降到最低。制订专门的审核制度，对整个物流服务制度化管理，保证物流系统的顺畅营运，减少人为原因造成的风险。（4）建立稳定的合作伙伴关系，可以考虑强强联合，降低风险，与有丰富管理经验的大型物流企业或相关行业的大型企业合资或合伙投资建设物流经营项目，这样既可以降低投资风险，又能够在合作中学型企业先进的管理经验。可以考虑采取与合作伙伴利益一体化的方式保证客户的稳定性，密切关注客户的资信状况，对于资信状况好、发展能力强的客户，通过合资、相互控股的方式将物流项目的发展与生产企业紧密联系起来，两者相互依存，共同发展。

5结束语

在竞争日益激烈的物流运输市场中，中小物流企业要在竞争中占得一席之地，除了不断地增强自身实力，改善经营管理，提高生产技术，很重要的一点就是还要学会如何在充满风险的物流市场中规避风险，不断提高控制风险的能力，尽量减少损失，增强盈利能力。

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