投资顾问实习报告范文第1篇

    【实习单位】：xx国际投资集团有限公司成立于1978年,是一家拥有三十余年历史的国际化 、专业化投资公司，是香港金银业贸易场执牌交易商，也是香港中华厂商联合会之会董单位。xxx投资顾问有限公司是香港xx国际投资集团在x市场上最早、最专业的合作伙伴。公司秉承集团公司“诚信、开拓、高效、务实”的经营理念，发扬“诚信为本、开拓为先、高效为主、务实为尊”的企业文化，凝聚了一批在业内有杰出的分析能力及丰富的行业运作经验的精英，拥有高素质的经营管理团队。公司在管理上运用不断创新的激励机制，实践出了一套专业、个性、规范以及高效的团队管理方法；务实的态度、不懈追求与创新的精神让我们二年内在x市场取得了骄人的业绩；公司将一如继往在投资服务领域不断创造自身价值，树立良好的品牌及形象。

    【岗位介绍】：.带领团队对公司产品的市场推广及销售工作；分析客户需求，与客户保持良好的关系；完成公司的业务指标和临时任务；负责客户的市场开拓、维护与服务工作，包括定期拜访客户、向客户提供投资建议及市场咨询、推广活动。

    【实习内容】：在xxx投资顾问有限公司实习，也像找工作一样，是我自己在中华英才网上找的，然后是面试和笔试最后才确定让我们留在公司。

    在接到面试机会的时候我兴奋不已，因为之前我投过很多份简历都石沉大海，有机会去面试就表明自己的付出还是有回报的。在接下来的几天我在网上查了很多的关于xxx投资顾问有限公司的信息包括主营业务、规模、在行业中的位置以及客户群和信誉等等。在8月13号那天我满怀信心的进入应聘单位，在面试官的几个问题都是我在网上查过的，所以对答如流，自我接受是必不可少的，幸好我有准备，所以一番下来感觉还不错。下午就得到电话说准备笔试，然后我就做了很多的准备，包括什么投资经纪人，以及什么是国际黄金交易等，在后面的笔试中我也脱颖而出。获得肯定的心情不言而喻。

    接下来的就是一周的培训。在培训的课上，首先给我们培训了商务礼仪，包括一些坐姿、站姿以及握手、打招呼还有就是一些与客户相关的形象方面的知识；在第二天则是讲解公司的主营业务——国际黄金投资，包括一些投资模式、交易模式、操作模式、与股票和债券和期货的区别。如国际即时行情与美元同步连续报价全球同步同价；黄金市场很难出现庄家，公平公正的交易；按金交易以小搏大；交易灵活，实行t+0模式；双向交易即可以买账也可以买跌；24小时交易；风险控制，交易系挺稳定，具备止损等控制功能；简单易学，方便操作等。第三天则是让我们学一些技术性的知识，如macd、rsi、k线图等。第四天则是学如何找客户，如何与客户打交道，怎么去开户，签合同还有就是打款等等细节问题。

投资顾问实习报告范文第2篇

依照2006年以来历年的数据变化情况，《2009全球财富报告》本应该是这样开篇的：

“今年是我们第13年这份报告，并仍试图以此理解富人的行为以及财富经理的反应。如我们所知的那样，由于财富管理和高净值个人自身的学习能力的加强，他们的财富规模正如同资产组合一样，继续扩大并变得愈加多样化，这些资产跨越了国际界线和资产种类，并被赋予了更强的流动性。

经济面的波动对高净值个人的影响有限，他们不像普通人一样，要承受来自市场的巨大风险，而来自亚太、东欧以及中东地区的富人由于资产规模和增速超前，仍旧在全球范围内维持他们对“热情投资”(passion investrnents即艺术品收藏和奢侈品)不断增加的需求……

依照我们一直以来的理解，无所不能的财富管理机构可以超越市场的低潮、经济的不景气，让富裕人士的资产不致与普通人一样，被市场大潮左右。但是，金融的魅力正在于此――你永远无法预测明天会发生什么。

事实是，因为金融危机的巨大影响，2008年全球富豪人数锐减15％，这是全球财富报告13年以来观察到的最大跌幅。超富裕人士人数(Ultra High Net Worth Individuals)则下跌了24.6％。这种空前的跌幅，使得2006年与2007年两年累积的增长化为乌有，全球富裕人士的人数与财富均跌至2005年水平之下。数据观察到，富豪们的总体财富缩水约19.5％，降至32.8万亿美元，其中中国内地的高资产净值人士数量下跌了11.8％至36.4万人，但到2013年中国内地的高资产净值人数有可能超越北美。

尽管受到了很大影响，但是2009年的报告仍预期，高资产净值人士的财富在接下来的4年内将以每年8.1％的速度增长，并在2013年达到48.5万亿美元。也就是说，报告认为金融危机的影响会很快过去，并不会影响“全球高端财富列车”行使的方向。

报告观察的标的仍旧是除去其主要住宅、汽车、收藏品等非流动资产，仍拥有可供投资资产至少达100万美元的高资产净值人士(HNWI)。

亚太区略好于全球平均

中国的排名今次超过英国，跃居全球富豪排名的第四位，BBC对此评论说，因为西方经济衰退让发达国家的富豪身家大缩水，而且金融危机对于英国的影响颇大，在金融服务业、股票市场和房地产业的崩溃让百万富翁的数量急剧下跌。英国《每日电讯报》评论更称：中国在世界财富报告中的排名在“无情地”前进着――2007年超过了法国，2008年又超过英国。

不仅如此，报告显示整个亚太地区的情况都好于全球平均，富裕人士数量下降了14.2％，略低于全球平均值15％。报告称，中国富裕人士在消费方面的贡献甚至比美国都要大得多，汽车和房产销量的上升证明中国对国内经济的信心在增加。可以预见，在中国等新兴市场带动下，富裕人士数量的回归指日可待。

德国媒体对此评论说，金融危机对中国富翁们的影响并不大，由于对国内经济充满信心，中国富豪中的82％并没有改变生活方式，他们相信，在未来6个月至一年的时间里，中国将彻底摆脱金融危机，重新回到高速发展的道路上。

凯捷咨询表示，中国的排名不止一次的上升说明中国经济保持了持续和稳定的增长。此外，相对成熟市场来说，中国的开放程度还有差距，因此受的冲击要小于英国等国家。

报告还认为，新兴市场的情况要更复杂一些。

单一经济模式受影响巨大：中国香港地区“高净值个人”2008年降为3.7万人，比上年减少61.3％。印度“高净值个人”2008年人数比2007年减少31.6％，人数缩减比例仅次于中国香港。在2007年猛增后，俄罗斯“高净值个人”人数在2008年减少28.5％，均高于平均水平。

财富与国际市场关联度负相关：报告显示，拉丁美洲国家富豪表现抢眼，巴西挤掉西班牙和澳大利亚，第一次跻身前十。报告发现，巴西上位的原因是对国际市场依赖性不强，出口仅占GDP的15％左右，而且拉丁美洲国家的富豪们更倾向于拥有固定收益证券、选择现金储蓄等保守理财方式。

多买地，全球不变的经典

Chris Selby，美林环球财富管理的董事总经理认为，财富报告的调查结果对于财富管理公司为客户服务提供了新的思路，尤其是高资产净值人士的“财务偏好”。

新的报告中提到了这些变化，是高资产净值人士“致富”的几个关键性调查结果：

更注重固定收益和现金的投资：低风险投资在整体高资产值人士的投资组合中占了50％的份额，比2007年增长了6％左右。

房地产投资仍是重点：房地产投资呈逐年上涨趋势，去年投资额增长了4％，占了高资产值人士资产比例的18％。

回到本土市场：面对金融危机的冲击，许多高资产值人士把过往在海外市场的投资资金撤回到自己较为熟悉的本国市场。

信息化和科技的利用：高资产净值人士花更多的时间在自己对投资的关注之中。他们关心如何更有效地在网上获得他们投资组合的资讯。

报告认为，对于现金和固定收益基金的投资比例加大，显示了富裕人群对于未来投资的保守化策略，他们同时可运用财富管理机构的优势，选择以不同的币种和交易方式进行结算，以达到适当的杠杆效应，这使得他们的投资组合收益高于均值。同时，用更多的时间在收集咨讯、关注自身账户变化等方面的变化显示，富裕人士有兴趣保持适度的参与性和刺激，而不是我们原本理解的“完全交托”。

如果说，《2009全球财富报告》如往年一般清晰的描摹了财富发展和变化的路线图的话，还有更为特殊的一点应引起重视，就是它对财富管理行业未来发展提出的思考和建议。

报告预计，即使经过2008这样严重的“倒退”，到2013年全球高资产净值人士掌握的资产规模仍可能超过48.5万亿美元，亚太区的占比将持续加大。

专为高端客户量身定做“私人财务及投资管理”解决方案并为其严守机密――这一度曾是所有财富管理机构追求的终极目标，也许现在仍是?

但问题是，富裕人士决定换个游戏方式了。

《2009年世界财富报告》显示，2008年共有超过25％的高净值个人客户撤回资产或离开他们的财富管理公司。分析认为，全球经济和市场低迷已动摇了HNWI对市场、监管机构、金融机构及投资组合管理原则的信任和信心。而实际的市场损失和信心减少迫使很多高净值个人客户把他们的财富转变为更安全的多个机构投资，以降低风险。

在中国的私人银行家还在困惑于如何教育客户，使他们接受全面完整而又关怀备至的金融服务的同时，成熟市场的客户却开始学着

拆分他们的金融资产并投入到不同性质的金融机构中去。这是否是一个“鸡生蛋还是蛋生鸡”般的困惑?

除往年的数据对比和回顾之外，今年报告的聚焦话题为“优化客户服务”。报告中的调查建立在大量的统计学样本上，包括对1350多位顾问、200多位高净值客户和60多家财富管理公司高层的调查。调查结果表明，服务质量、网络能力和风险管理，特别是在报表和透明度能力上，是增强客户留存率的关键因素。

顾问和高净值客户在留存领域存在的观念差异。理财顾问通常了解客户留存的关键驱动因素：88％受访高净值客户和87％受访客户认为，服务质量“非常重要”，是留存率提升的关键驱动因素。然而，受访理财顾问低估了一些对客户留存率有很大影响力的驱动因素效果，包括：66％的客户认为在线服务和能力“非常重要”，但只有32％的顾问认同――有34％的差距；财务报表和报告质量间有24％的差距；风险管理和尽职调查能力间有19％的差距；费用结构显示有18％的差距……这些领域仍有降低观念差异的空间。也就是建议，财富管理机构可以从这几个方面寻求改进，拉近与客户关系。

在受访的HNWI中，73％认为风险管理和尽职能力是他们2008年决定继续使用当前财富管理机构或是理财顾问的重要因素，而只有54％的顾问认为该因素是客户正在和将要留下的理由。

受访的理财顾问中，对公司在服务和支持领域表示不满的顾问，几乎90％在2008年丢失了客户，因此确保顾问对核心服务组成部分满意显然是公司的最佳利益所在。2008年顾问最不满的是公司在金融危机期间的沟通和指示，以及在线客户服务和报表功能。顾问对这些支持领域的重视并不令人吃惊，即要求在当年大事件频发的期间提供透明、准确和及时的信息。

“去年的事件从根本上改变了客户对于投资的想法。很多客户不得不重新审视他们的战略和投资组合，以及重置他们对于在增长减缓环境下对投资账户的期望。那些真正理解他们的客户已经经历过了什么，并能投资资源和工具来帮助他们前进的公司，将最有可能在未来取得成功。”美林全球财富管理总裁Dan Sontag说道。

此外，报告还建议，更全面的客户风险评估能帮助客户和顾问在投资分布上做出更精明的决策。这可能需要借鉴行为金融学、情景分析，并深化投资多元化原则，来帮助客户加深理解，如收入损失和意外市场损失等事件综合影响所带来的实际货币价值影响。

投资顾问实习报告范文第3篇

1、客户服务基础工作

⑴对客户持有股票的配股、增发、权证到期日、行权进行电话、短信息、广播等方式进行提示，累计通知客户次数达上万次，及时提示风险。

⑵投资顾问平台的客户绑定工作：投资顾问平台自投入使用后，营业部的客服人员把自己维护的重要客户均在投资顾问平台进行了绑定，便于统计，查询和给客户提供更好的咨询服务。营业部累计全年绑定客户为2111户。

⑶华龙E智慧的开户工作：2014年华龙E智慧新开客户1395户，累计总户数为10397户。

⑷新客户的回访工作：截止2014年12月30日，对营业部的新开的1319户客户做到了100%的回访率。

⑸存量客户的回访工作:上半年，客服中心对存量客户回访加强了重要客户的回访。根据公司要求的回访要素，及时发现并主动解决客户相关问题，降低客户投诉率，避免相关人员在开展工作过程中的违法违规风险，增强客户回访的针对性，提高了客户服务质量。下半年，客服中心对资产1-10万6000名客户，10万-20万1000名无经纪人客户做了关于通讯方式、短信息定制、华龙E智慧推广的基础的回访工作。通过回访，变更客户新的通讯方式，加强短信服务，推荐华龙E智慧的自主咨询服务。

⑹销户客户的回访工作：根据公司的回访要素要求，对销户和转户的客户进行不定期的回访工作。据统计，2014年共销、转户266户；回访客户为：270户，回访率为100%。

⑺小额休眠户的回访工作：营业部截止2014年12月30日，小额休眠户为2367户，回访客户为：58户，回访率为2.45%。由于大部分休眠户电话变更无法联系到，导致小额休眠户回访率较低。

2、营业部现场客户的服务工作

目前营业部的3个客户区，总共管理着近500名现场客户。工作人员认真做好客户座位的安置，调整；客户之间的协调、矛盾的处理解决和现场的咨询和现场秩序的维护等工作。

3、非现场客户的服务及维护工作

目前来看，营业部近90%的佣金收入都是非现场客户通过网上交易、手机委托或者电话委托贡献的。如何服务好这些客户也是我们客服部的2014年的主要工作。

⑴现在营业部建立了4个QQ群用来在线服务和解答客户提出的问题。所有的客服人员均在线提供服务；每天早上将公司投资顾问部的《投资顾问服务日计划书》、《晨会纪要》、《投资早班车》进行上传和通过QQ邮箱进行发送。

⑵营业部建立并实名认证了微博。每天由投资顾问部负责上传信息和维护。

⑶华龙E智慧的推广：客服人员在做客户基础回访时。都必须要告知客户华龙E智慧的客户账号。如果没有开通的一定要询问是否需要开通。并需要耐心讲解如何安装和使用，遇到电脑文盲就需要上门去客服。无论严寒和酷暑，都是为了能让客户在使用E智慧主动咨询平台后能有好的投资指导和收益。

4、转、销户客户的挽留工作

随着各个券商对客户资源竞争的加剧，客户的流动也越来越频繁，加上很多证券公司以低佣金和贵重礼品，如电脑、手机、金条等的吸引。营业部转户、销户的挽留工作压力十分巨大。为了留住一个客户，往往要进行一天、两天的说服工作。工作中，只要客户说出来的条件，不违规的我们都尽量答应。

5、营业部客户的佣金谈判工作

在全行业都面临的佣金下滑的情况下，客户将佣金逼到了证券公司成本生命线上了，每天都有几个客户来谈降低佣金。在谈佣金时我们都是秉着能不送东西就不送东西，能少送就少送。客服工作就是这样琐碎、每天总是忙不停。

6、华龙财智汇俱乐部活动：公司成立财智汇俱乐部后，针对公司高端客户相继搞了很多的俱乐部活动。

(1)健康俱乐部通知了近500人。目前入会的客户有238人。

(2)手机俱乐部客户113户。

(3)庆祝华龙成立10周年，公司推出的新客户有奖开户活动，客服中心对营业部开立的有效户均逐一电话告知如何注册可以参与抽奖活动，参加活动客户约100人次；

(4)公司针对使用手机炒股的客户和使用E智慧的客户进行了抽奖活动，通知客户30余次；

(5)公司特邀举办的大型舞台剧《月亮姐姐和开心农场》，受邀高端客户50人参加。

7、客户服务电子化：公司推出投资顾问服务平台后要求客户服务人员将每天的工作全部在投顾平台留痕。并每周、每月填写《客服中心月服务计划书》、《客服中心月反馈表》、《客户服务部周计划书》、《客户服务部周反馈表》、《投资顾问部周计划工作书》、《投资顾问周计划反馈表》。

二、投资顾问部工作

1、投资顾问部的日常工作

⑴每周一、三、五主持营业部晨会的召开，汇总整理观点并陈述；

⑵将当日晨会观点及操作策略组织成短信息给营业部全体客户发送；

⑶制定营业部当天的《投资顾问服务计划书》并打印、上传，电邮给客户和4个QQ服务群；

⑷盘中热点点评及回顾短信息。

(5)收盘点评短信息的制作。

2、投资顾问产品的制作和推广

投资顾问业务自2014年1月1日起开始实施的规定出台后，公司先后四批派员工到北京、上海进行了为期一个月的投资顾问的系统学习，员工的投资顾问相关能力得到了迅速提升。营业部根据公司要求，在2014年为期一年的投资顾问导入期内，组建了2支投资顾问团队。团队的成员根据个人特长和业务进行分工，明确责权。现营业部的投资顾问产品分为周报、月报、特刊等形式，满足了不同资产客户及不同风险承受能力客户的需求。我们营业部的投资顾问队伍也日渐成熟和壮大。

3、营业部投资策略报告会的准备和制作

营业部上半年针对重要客户举办了15场投资策略报告会。从准备到实施，都非常的圆满，加强了和客户的沟通和交流。明确公司对市场的观点，指引了操作方向。

三、营业部客服中心经济数据

投资顾问实习报告范文第4篇

>> 以就业为导向的实践教学研究 证券投资学教学改革探索与实践 以就业为导向的中职语文课堂教学研究与实践 证券投资学课堂实践的探索与讨论 实践导向的投资学教学模式探析 非金融专业证券投资学的实践教学改革研究 《证券投资学》课程教学自主学习的实践与探讨 基于职业能力培养的投资学专业实践教学研究 以提升就业能力为导向的旅游管理专业实践教学研究 以就业为导向的高职办公自动化实践教学研究 以就业为导向的《成本会计》课程实践教学研究 《证券投资学》特色实践课程建设研究 《证券投资学》实践教学模式比较分析 证券投资学课程实践教学模式探析 《证券投资学》实践教学改革探索 证券投资学课程实践教学思考 《证券投资学》实践教学过程探讨 《证券投资学》技术分析内容的教学研究 应用型本科《证券投资学》课程综合实践教学模式研究 突出实践应用能力培养的证券投资学课程教学方法探索 常见问题解答 当前所在位置：l。

3.与合作证券公司营业部负责人深度访谈整理。

由上表可以看出，证券经纪人、客户经理和投资顾问助理都需要有较强的沟通能力和团队精神，同时也需要对证券业有不同层面的认识和理解，便于为客户提供不同的服务。对于渠道经理、营销总监等营业部中层岗位，则要求在精通证券业务的基础上，有良好的组织能力，营销策划能力和拓展能力。投资顾问则要求具有一定的从业经验和专业的投资理财能力，能够清晰分析金融产品的趋势，并寻找证券投资机会，为客户提供个性化专业投资服务。

由于本科毕业生首次就业岗位一般是客户经理、证券经纪人、投资顾问助理，因此按照以上相应岗位的职业能力要求，他们应具备沟通能力、自主开发客户的能力与市场拓展能力。虽然要求对证券业有不同层面的认识和理解，但似乎对证券投资水平没有太高要求。我们认为，随着证券市场的不断规范与成熟，良好的证券投资水平对开发和维护客户有重要作用，只有对客户提供优质的服务才能更好地开发和维护客户，而维护客户不仅仅是投资顾问的工作。实际上，他们经过一定证券从业经验的积累，具有独立分析问题和解决问题的能力后，都有机会晋升为投资顾问、业务经理（见表1），甚至进入私募基金，成为职业操盘手。为此，在证券公司营业部就业的本科毕业生，要有长期从事证券行业的准备，愿意脚踏实地从最基础的营销做起，同时充分利用证券行业的平台不断提升证券投资水平，为自我职业发展做好准备。

二、以就业为导向的实践教学设计

（一）实践内容设计

从本科毕业生在证券业首次就业的岗位来看，要求对证券专业知识有不同层面的认识和理解。从他们未来发展的岗位看，还需要进一步熟悉金融投资知识，精通证券业务。特别是为客户提供专业投资理财服务的投资顾问，还必须精通证券投资分析工作，清晰分析金融趋势，寻找证券投资机会，为客户提供个性化专业投资服务。因此，证券投资学作为培养证券投资人才的一门主要课程，在进入实践环节前，首先应根据他们在证券业首次就业和未来发展这一现实情况设计好实践内容。我们在自己多年实践教学总结与借鉴各院校实践教学经验的基础上，把实践内容设计为四个模块，分别为实验环境、基本分析实验、技术分析实验和综合实验，每个模块下设若干项目（见表3）。这样的实践安排，是基于自上而下选股方式的顺序“宏观分析—行业分析—公司分析—技术分析” 进行设计的。通过以上顺序的实践，让学生对证券分析有一个清晰的思路：首先把握总体宏观经济处于的周期与政策动向，据此选择周期型、成长型或防御型行业；然后在选择的行业中根据行业地位、公司治理结构、竞争力、成长性、财务报告等选择目标上市公司，由此形成核心股票组合；最后根据自己擅长的技术分析择机买卖。当然，也要指出选股的另一种方式是自下而上，只不过普通投资者较难像机构投资者那样有专门的人力和物力来进行大海捞针般的个股筛选活动。

表3 证券投资实践内容

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具体而言，第一个模块为实验环境，包括行情交易软件与模拟交易软件的操作。通过此模块实践，使学生熟悉证券交易行情软件的操作与分析功能，同时能利用高度仿真的虚拟交易系统进行模拟交易及竞赛。

第二个模块为基本分析，包括证券品种与证券市场认识、宏观经济分析、行业分析与公司分析。我们设计证券品种与证券市场认识这项实验的目的，一是让学生了解股票、债券、基金、期货各证券品种及相互联系，特别是股指期货与证券市场现货的联系；二是让学生了解全球证券市场的相互联动，特别是欧美、香港市场对国内证券市场的影响。宏观经济分析、行业分析与公司分析分别作为基本分析的宏观分析、中观分析、微观分析，是自上而下分析不可或缺的三个组成部分：宏观经济分析为投资者把握中长期投资机会提供决策依据；行业的发展是与国民经济的周期性密切相关，也与一国政府的产业政策紧密联系，把握好国家产业政策是掌握证券市场主流行情的关键；公司分析是在宏观经济分析和行业分析基础上，为投资者确定具体的投资标的。从公开的精品课程网站上可以看到，一些学校的实践教学对基本分析的重视不够，实践内容只有技术分析而无基本分析。

第三个模块为技术分析，包括盘面要素分析及K线分析、指标分析、形态分析和量价分析等。技术分析方法不研究引起证券价格变动的原因，而是假设市场行为已反映了引起证券价格变动的所有信息，由于不需要研基本面因素，只需要研究市场行为，借助图表和市场指标来分析预测股价变动趋势，因而成为广大投资者，特别是非专业的投资者普遍使用的分析方法。但是当某种技术分析方法为大多数人接受时，这种技术分析就会失效，还会被主力庄家反向利用。

第四个模块为综合实验。以上三个模块的实验只是单一理论知识的应用，与综合运用各种理论和方法进行的实战操作是存在一定的差距的，而且实战操作遇到的情况变幻莫测，常规理论和方法还会被市场主力反向运用来制作骗局。为此，我们采取在理论课程全部结束后，开设了贴近实战操作、综合运用各种理论和方法进行研判的综合实验，以提高学生的综合运用能力与投资决策水平，提升规避风险的能力。目前开设的综合实验项目主要有短线操作、中长线操作、板块轮动、投资策略等，更多的综合实验项目还有待进一步的开发。从已有的实验实训教材与公开的精品课程网站看，各高校鲜见开设这样的综合实验。

（二）实践教学设计

实践内容设计后，还必须配合恰当的教学方法，创新教学手段，使实践内容设计的初衷得以落到实处。

1. 实验环境教学

第一个模块是最简单的部分，教师首先指导学生选择一家证券公司网站下载行情交易软件，然后介绍一些常用的功能，接着让学生熟悉这些功能的使用。更多功能的使用可以查看这些行情交易软件中提供的使用说明，如通达信软件界面主菜单的“帮助” 提供了“帮助说明书” ，软件界面主菜单的 “在线服务” 也提供了使用说明。模拟交易软件提供了全程仿真的交易流程，学生在教师指导下进行与真实交易一样的资金划拨、下单、撤单等，并随时可以查看自己的交易成绩排名。

2. 基本分析实验教学

这部分的实验教学，主要通过收集财经网站、行情交易软件、证监会网站、证券交易所网站提供的资料进行。在证券品种与证券市场认识的实验项目中，行情交易软件提供了股票、债券、基金、期货等各类证券品种的交易情况，教师可以在此基础上介绍其收益与风险等基本特点。对于全球证券交易市场的基本概况，教师可通过期货交易软件如文华财经重点介绍欧美、香港、日本的证券市场，并指出它们对我国内地证券市场的影响。在宏观经济分析实验项目中，让学生收集财经网站如东方财富网的宏观经济数据走势图，对照沪深证券市场走势，分析他们的相互联系，检验宏观经济因素对证券市场的影响，并根据宏观经济各指标的数据变化，分析当时宏观经济运行的总体情况和经济政策的基本取向。行业分析与公司分析这两个实验项目，对金融本科生而言有一定的难度，特别是行业分析，需要对行业有深入的了解。而公司分析需要对公司素质有独到的认识，对财务数据要充分考虑其真实性，能将虚假披露的财务数据还原为客观有效的财务数据，并调整为适合金融分析的数据，进而对上市公司进行金融视角的分析。为此，我们从合作证券公司选取一些优秀的行业与上市公司分析报告作为范例讲解，强调分析的框架与要点，然后让学生模仿学习分析并撰写。针对这一薄弱环节，我们让学生下载东方财富同软件或新版大智慧软件，里面有大量行业与上市公司分析报告原文。通过不同行业和个股研究报告的阅读，让学生逐渐学会利用研究报告结论选择行业与个股，这也是证券公司营业部投资顾问和客户经理的一项重要工作。

3. 技术分析实验教学

这部分是学生易学也较有兴趣的实验。我们主要采用向市场学习的办法，通过分析大量案例找出规律，然后进行模拟操作，以验证其效果。例如，在量价分析实验中，我们设计的一个实践步骤是分析个股上涨启动前后的成交量变化规律，就要求学生至少找出30只以上个股案例进行观察，然后根据自己总结的量价规律选择个股进行模拟操作。又如K线分析实验中，要求学生观察单根K线市场含义时，也至少要求找出10只个股，把其中每只个股在相当长一段时间的同类单根K线全部找出来进行比较观察，分析有哪些相似的原因导致其后的走势发生。通过大量观察，学生对技术分析的熟悉程度大幅度提高。

4. 综合实验教学

综合实验是在前面三个模块实验的基础上，综合利用基本分析、技术分析与组合思想进行的贴近实战操作的模拟投资。在这部分的教学中，我们综合采取收集信息、案例分析、分组研究讨论、实验报告成果展示、教师点评等多种方法进行实验。例如，在长线投资实验中，我们通过大量长期上升趋势的个股案例分析，让学生了解长线投资的魅力不仅在于盈利是非常可观，而且不需要太多的时间和精力花在看盘上。如杰瑞股份从2010年2月上市到2013年7月，三年半的时间股价涨了约7倍；桑德环境从2005年7月到2013年7月，8年股价涨了约12倍，沪深市场并不缺长线投资品种。通过个股案例分析，学生非常有兴趣寻找其他长线投资品种，研究这些品种之所以能长期上涨的基本面原因和技术特征，然后尝试预测未来可能的长线品种并加以跟踪。形成实验报告后，抽取部分小组进行成果汇报，教师点评给出意见和建议，这种训练方式受到学生欢迎。

三、实践教学的实施效果

以就业需求为契入点，让具有丰富实战经验的教师指导，通过以上由易到难、由分块到综合四个模块的实验，以及校园网全程开通模拟交易，为学生营造了一个良好的实践平台。同时，结合国内外信息收集、大量案例分析、实验报告展示、小组研究讨论、教师点评等多种教学形式，激发了学生的学习兴趣， 提高了实践能力和创新能力，取得了一些较好的教学效果。如2013上半年，学生分组合作研究完成宏观经济分析和行业分析的实验后，他们就根据当时各类宏观经济指标显示的数据，判断国内宏观经济处于弱复苏阶段，但不会采取类似四万亿投资那样地扩张性的政策，重点将放在调结构转方式上。由此他们得出的投资策略是增持创业板、中小板中的战略性新兴产业个股，这使他们在2013上半年的模拟操作中取得了较好的业绩。另外，学生踊跃参加各种模拟大赛，并获得了较好的名次，如2011年全国大学生世华软件金融投资大赛，盘中一个学生曾排名全国第三，后因其他原因没有参赛到结束；“赢在新起点·2012全国大学生金融投资模拟实践大赛”，一学生获西部赛区第一名、全国第八名、第十周收益率全国第一的佳绩；另一学生获西部赛区第九名；三名学生并列西部赛区前50名并获优秀奖。

证券市场变化莫测，市场操作方法也在不断更新变化，如何跟上市场的步伐搞好校内实践教学，提高学生的证券投资水平，进而提高学生的就业能力、拓展能力和创新能力，还需要我们不断地探索。经过几年的实践与总结， 我们认识到： 通过实验项目训练及全程模拟操作，在培养证券投资分析能力的过程中起着非常重要的作用。因此，还将进一步加强实验项目的开发研究与教学创新，为实践教学改革和证券投资应用型人才的培养作出贡献。

[ 参 考 文 献 ]

[1] 高峻峰.特色培养模式与实践教学体系建设思路[R].第四届全国经管实践教学大会，2012（10）.

[2] 桂荷发.《证券投资学》实践教学模式探讨[R].中国首届投资年会，2013（6）.

[3] 陈星.江苏省证券行业人才需求分析[J].中国证券期货，2011（10）.

[4] 郝会会.面向市场需求的《证券投资学》课程实践教学模式研究[J].中国农业银行武汉培训学院学报，2012（12）.

[5] 崔越.证券投资实验教学方法创新设计[J].经济研究导刊，2009（30）.

[6] 李国义.本科证券投资学课程实践教学体系研究[J].实验室科学，2009（10）.

投资顾问实习报告范文第5篇

以前曾说大学生是“天之骄子”，是社会的宠儿。随着我国经济的进一步发展，随着高校的扩招，大学生所面临的，将是社会进步所要求的不断提升素质和能力的压力。平时在校园里也时常参加一些诸如拉赞助、对外联谊等活动。但真正到了公司，才真正发现自身能力的不足。

一个月的实习说长不长，说短不短。上海万向是家主要投资于期权期货的投资公司。主要产品是国外金属。由于我们该专业课还没具体学习。故对我而言是个全新的领域。刚开始的几天，什么都不知道，只得从头学起，公司的一位投资部成员给了我几本专业参考书，只有加班加点学习了。一星期过去了，渐渐开始适应公司的环境和企业文化。也开始能够初步看懂一些图表和数据了。公司领导逐渐让我阅读一些英文商业报告。都是摩根斯坦利等著名投资银行的研究报告。这时才发现，英文到用时方恨少啊！这可不是应付考试，这可是实实在在的阅读理解。在英文字典的帮助下，总算“啃”完了不薄的一叠英文资料。刚松了一口气，公司就提高了要求，要求我翻译两篇宏观经济评述的文章。那更马虎不得，重要句子一个字一个字的“抠”。这时才发现专业英语应该好好地学。随时在网上查找信息了。每日下午，公司投资部成员都会一齐探讨大盘局势和分析操作策略，这于我而言，是个极好的学习机会，我也不时择机就投资方面的问题请教专家。

一个月的亲身经历使我对期货有了初步感性的认识。我觉得，期货业不同于股票，他通过资金的杠杆作用原理，以小博大，收益高，风险也大。在期货业中，基本面的分析和技术面的分析紧密相连。最重要的是对价格走势变动的预测。同时，由于公司涉及的是伦敦的lme金属市场，而这一切又与美国纽约道琼斯股指紧密相关。而近期走势不仅与此相关，还受大额基金一举一动的直接干预。

我在公司的一段时间，正是纽约股市暴跌的时刻，公司的几只主要产品都被迫止损。没有正确的投资理念、没有好的投资策略，没有良好的心态，是绝对不可能有好的投资收益的。

一个月过去了。我从对期货的一无所知，渐渐开始了解和熟悉这个行业，在实际应用中，发现了理论知识和实践的确是两者不可分离。理论知识可看做是入门的铺垫和相关专业知识的准备。实践操作，则是对理论知识的一种灵活应用，并且更重要。因为它是工作的具体内容。一个月的亲身体验中，我总结出了个人在以下几个方面的心得：

一、英语能力

在校只知道考四、六级英语，却从没想过英语学习的真正应用，到了公司，才知道英语的重要性。金融投资是个十分重视资讯和信息的专业，第一手资料都是以英文形式率先公布的，为抢得先机，必须能够看懂诸如摩根斯坦利等著名投资银行的商业报告，所以，以后的英语学习，要主要着重于英语实际阅读能力的提高。在公司期间，我还有幸参与了一次外商见面洽谈会，在今后这个国际一体花的社会里，我们与外商直接交流和贸易的机会必将大大增多，这就对我们的听说能力提出了更高的要求。

二、专业知识

金融行业是个专业性较强的专业，由于我们期权期货这门课要到下个学期作为专业课学习。故很多专业术语和操作包括整个行业对我而言都比较陌生。使得自己花了不少时间在熟悉行业上，这直接影响了社会实践的进程和效果。这在以后的实践中随着专业课的逐渐开设，我想会尽量避免这类问题的。同时需要我们更深更广的了解所学专业知识。“面”要广，“点”要专。

三、学习能力

现在的社会日新月异，新事物，新观点层出不穷，必须具备快速学习的能力，并要以一种终身学习的心态来积极吸收新知识和新观念，以开放的姿态面对未来的变革。同时，要注意理论学习和实践能力的结合。要以理论指导实践，并在实践中不断检验和提高理论可信度，深化认识。以后我们面对社会的选择，所学专业与从事的工作很可能不一致。那时就应该调整心态，找准个人定位，及时充电，更快更好地适应新工作发展的需要。

四、适应能力

这不仅包括对于一项新工作的适应，更包括对公司企业文化的一种认同和融合，在一个月中，我和公司的员工、同事等相处的都不错，大家也都比较照顾我这个新来的“子弟兵”，在这一个月中，我对公司投资部各岗位特点、能力需要有了初步的认识，并能帮助公司翻译一些资料以供决策层参考，短短一个月能为公司作出一些菲薄的贡献，还是一件值得高兴的事！

总之，这一个月的实践锻炼，是我们大学生接触社会，了解社会的第一步，是我们寻找差距，进一步认识自我的良机，更是我们了解对口专业的有利契机。这次实践，为我们今后踏入社会打下了良好的基础。在此，还是要感谢上海万向投资有限公司所有成员（特别是老总、投资部员工和集体宿舍的几位同事）对我此行的大力帮助和热心照顾，没有大家的关心和帮助，这次活动不会如此顺利。