金融理财策划
前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇金融理财策划范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。
金融理财策划范文第1篇
《卓越理财》：RFP大中华管理中心中国台湾分部成立的理念及着眼的目标方向为哪些?
陈睿：近年来，财富管理由过去单一产品销售进展到一站式财富管理服务的模式。许多金融保险从业人员面临市场强大的转型压力，产生了迷茫，有人选择退却，有人选择面对，退却的人令人扼腕，面对的人苦思应对之道，却往往无法真正抓住学习重点，有效提升自我的专业水平。
有鉴于此，我中心特别将目前在全世界财务策划领域中极具国际权威声誉的美国注册财务策划师(RFP)资格认证导入中国台湾地区，并正式在中国台湾地区开办财务策划专业课程，通过拥有丰富学识及资历的讲师精英，为中国台湾地区广大的金融保险从业人员创建重点学习渠道，让中国台湾地区的金融保险从业人员能提升自我专业水平，让客户享受妥善的理财策划服务。
我们的近程目标重点放在积极培训优质的金融保险人员，以建立理财策划精英队伍，深入各个市场角落。
中程目标为扩大培训网络，以RFP学生会名义，强化会员进修成果，建立所有会员崇高使命价值，以一传十、十传百的方式，全面提升中国台湾地区整体金融保险从业人员专业水平。
长程目标为通过结合美国注册财务策划师大中华管理中心广泛的支持平台，开办两岸四地密集的专业学术交流、执业心得分享等各项活动，成为理财策划专业认证机构中优秀的典范。
《卓越理财》：请您分析一下获得美国注册财务策划师(RFP)资格后，在市场竞争中具有哪些优势?
陈春：过去的金融市场服务往往停留在个别产品的直接销售上，金融保险从业人员只需要了解单一产品的结构特性，无法整合其它金融产品的信息，无法提供适当的建议。但国际性金融商品日趋多元化且繁杂，大众无法在短暂时间内对产品做出有效整理。在投资选项增加、财务金融知识多元化等趋势下，财富管理更显得日趋重要。
在美国注册财务策划师(RFP)等专业人士的参与下，整合理财策划、投资、基金管理、保险、退休、税务、房地产、遗产、综合理财个案及金融产品的专业项目，可提供合适的财富管理解决方案及多元化的金融产品观点，为客户提供人生不同阶段的合适产品，并藉由个人财务、投资及信托服务的整合，满足客户多方面的需求。
《卓越理财》：目前中国台湾地区美国注册财务策划师(RFP)认证与其它相关理财策划师认证有哪些差异?
金融理财策划范文第2篇
两大权威认证――国家理财规划师、美国注册财务策划师
目前市场上有很多理财规划师的认证，但是鱼龙混杂，其中不乏既权威又被社会广泛认可的金牌证书，但也有以次充好、管理混乱的低含金量证书。上海理财专修学院的专家老师提醒大家：“国内的劳动部国家理财规划师(chFP)和美国注册财务策划师(RFP)是行业内较权威的理财认证。”
劳动部国家理财规划师是中国最权威理财规划职称，2003年“理财规划师”列入国家职业大典，每年5月、11月由国家统一组织考试，考试合格者获得由国家统一颁发的理财规划师职业资格证书。
课程主要包括：职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划，法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障与企业年金、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。
RFP (Registered Financial Planners)证书由美国注册财务策划师协会(RF-PI)于1983年推出。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得广泛认可。此外，RFP认证项目已被列入长江三角洲地区紧缺人才培训工程。
RFP认证考试包括财务策划基础、投资策划、税务计划及遗产计划、保险计划及退休计划、高级理财策划五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能，具有很强的实战性。
白领报考火热学员人数大幅攀升
金融理财策划范文第3篇
香港财务策划专业人员总会理事长，曾在英、美、荷、法、日及港资机构任职。中国社会科学院法学博士、伦敦大学法学硕士、北京大学法学士、纽约州立大学理学士、澳大利亚会计硕士、应用财务硕士，英、美、澳、港会计师，认可国际投资分析师，美国寿险师，CFP、RFP US、RFC、CFC及香港劳动局鉴证的理财规划师。著作有《中国信托法研究》、《人民币理财》、《第三桶金》等
中国理财业的发展前景极具诱惑，不少培训和认证机构近年来纷纷涌进这个市场，使得目前的理财师认证“乱花渐欲迷人眼”。其实，我国理财师认证的国际化版本几乎全部源于美国，有志于此的人士该如何选择这几大主流认证资格呢?
香港资深理财规划师陈庆生博士，笑谈自己业余有“收集”学历的癖好，竟一古脑地拿到了美国理财资格的4大认证――美国注册理财策划师CFP(Certified Financial Planner)、北美认证理财顾问师CFC(Certified Fi-nancial Consultant)、美国注册财务策划师RFP(Registered FinancialPlanner)、美国认证理财顾问师RFC(Registered Financial Consultants)。为了解答许多读者关于如何筛选认证类型的疑惑，本刊记者专访了这位集4大“美式”理财认证于一身的“综合”会员。
《大众理财顾问》(以下简称《大众》)：请您简单介绍CFP、RFP、RFC、CFC在内地的情况。
陈庆生博士(以下简称陈)：CFP的全球总部为国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board，FPSB)，2005年开始登陆中国内地，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会为其授权机构，负责国内的认证事项，主任为国内金融界著名前辈刘鸿儒先生。
RFP总部为美国注册财务策划师协会(Registered Financial PlannersInstitute)，成立于1985年，是国际上发展较早的理财专业协会。北亚洲总部设在香港，负责协调RFP US在中国大陆、台湾、香港和澳门地区以及韩国、越南等国家的理财策划培训的推广，总监为黄志杰先生。该认证于2002年进入内地，机构分布于北京、上海、广州、武汉、太原、成都、深圳等各大城市。
RFC是最早进入中国大陆的美国理财认证资格，它在美国的总部为国际认证财务顾问师协会(International Association of Registered FinancialConsultants)，引进者为台湾著名保险大师梁天龙先生。它在大陆的业务主要是为保险公司做内训。
CFC是尚未全面进入中国大陆市场的认证机构，目前仅在广东地区推广。它是4个认证资格中唯一兼顾企业理财和个人理财的专业资格。它的亚洲总部也在香港，与香港科技大学、香港中文大学合作举办课程，市场反应不俗。
《大众》：请您从学员的角度谈谈这4大认证资格在定位上的异同。
陈：我不敢对这4大认证在权威性方面妄加评论，但从学员的角度还是颇有感受的。
相对而言，CFC的定位是比较丰富的，它既涉及个人理财，也涉及企业理财，而其他3个资格都只关注个人理财。这是因为对于美国的一些中小企业而言，企业的财产与个人的财产往往难以区分，理财顾问在为客户作财务筹划时，往往要兼顾客户经营或者投资的企业的财务状况，希望能从两者之间取得平衡。其实在早期，财务策划师与顾问师是有一些区别的，策划师的工作是帮助客户进行资产和财富的规划，而顾问师除了资产规划之外，还帮助客户进行家务管理，包括健康、事业发展、教育计划、债务管理等各个方面。策划师要求专而精，顾问师要求全面。现在随着客户需求的发展，二者已经没有什么分别了。CFC对理论和实践的要求都比较全面，特别是对会计知识要求较高，因为企业理财没有会计知识将难以应对。总括而言，感觉学习CFC比较难，要求的知识面比较广泛。随着国内经济的发展，创业人群不断增多，给CFC的发展带来了机遇。
CFP认证考核比较严格，要求对基础知识掌握要非常好，并能做出一套科学的理财方案。其教师多为大学教授，理论课程学习我感觉比较困难，在内容的实用性方面，我觉得CFP还有更大更好的空间。CFP的主打对象为银行业。
RFP对案例考核的比重较大，实践程度要求高，但缺点是理论方面相对较少。在结业以前，学员必须要编写模拟理财方案，制作理财工作分析底稿，因此对一线理财人员的帮助较大。RFP教材的资料没有完全集中在国内，学员除了可以了解大陆和香港地区的信息，也能学习到其他国家如美国、加拿大的情况，在修读时可以根据个人需求取合。
RFC主要针对保险行业，也侧重理财方案的设计，特点是重点关注客户发掘、营销手段和技巧，强调如何挖掘客户的需求，对保险和金融业营销人员的实际工作颇有帮助。课程在保险、风险管理方面涉及颇全面，对投资、退休策划等也有兼顾。
《大众》：您对准备考取理财师资格的人士有什么建议?
陈：坦白一点讲，我觉得从事理财职业拿到1～2个证书就足够了，不要像我这么多。证书毕竟只在与客户首次接触时起到方便破冰的作用，是否能取得业绩关键在于你随后的方案做得如何，服务是否到位，这就要求在取得资格后要持续学习、勤于实践。
金融理财策划范文第4篇
CFP(Certified Financial Planner)
CFP，注册金融策划师，最初是由国际金融理财协会(IAFP，International Associated forFinancial Planning)于1972年开始推出的。目前，CFP的考试认证机构是CFP标准委员会(CFP Board Standards)，中国于2005年8月26日正式成为CFP成员。在所有的理财认证证书中，CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4E标准和7项原则，已经为全球的理财行业所普遍推崇。
CFP之所以是最权威的证书主要是因为CFP的高要求：CFP对申请者有学历和工作经验上的要求，在美国，如果有认可的美国大学本科学位，则至少要有3年以上相关工作经验；如果无本科学位，则至少需要5年以上相关工作经验。同时，CFP要求申请者经过260学时规定课程的学习，考试合格后才能获得。
CFP为客户提供全方位的专业理财建议，帮助客户实现财务目标，避免财务风险。它所提倡的4E标准(考试标准Examination、从业标准Experience、职业道德标准Ethics、继续教育Continuing Education)和7项原则(正直诚实原则Integrity、客观原则Obectivity、称职原则Competence、公平原则Fairness、保密原则Confidentiality、专业精神原则Professionalism、勤勉原则Diligence)已经为全球的理财行业所普遍推崇。
CFP的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等，共涉及7大类102个子课目。
ChFC(Chartered Financial Consultant)
ChFC，特许财务顾问，是由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)颁发的，创立于1982年，在美国金融界颇受尊重，和CFP齐名。
ChFC注重于为客户提供综合的财务规划。ChFC考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作。同时，参加ChFC考试的人员必须要有3年以上的相关工作经验，要通过8门核心课程。其中，6门必考课为：理财规划的步骤和环境(Financial Planning：Process andEnvironment)、保险基础知识(Fundamentalsof Insurance)、个人所得税(Income Taxation)、退休规划(Planning for Retirement Needs)、投资(Investments)、遗产规划基础(Fundamentals of Estate Planning)，另外2门可从金融系统(The Financial System in theEconomy)、理财规划实务(Financial PlanningApplications)、遗产规划实务(Estate PlanningApplications)和退休计划中的财务决策(Financial Decision Making at Retirement)中任意选择。
ChFC和CFP一样，有继续教育制度，会员每年必须按规定获得一定的继续教育学分。ChFC和美国的其他理财证书相互承认学分。
PFS(Personal Financial Specialist)
PFS，个人理财专家，是由美国注册会计师学会(AI CPA，American Institute of CertifiedPublic Accountants)为那些致力于专业提供个人理财服务的注册会计师设立的，也就是说，只有取得CPA资格的人才能申请PFS。这个考试要求有250小时的个人理财经验。
PFS的特点是为客户提供专门的综合理财咨询／个人理财规划服务。它和CFP、ChFC并称为美国理财行业的三大认证体系。
PFS认证的有效期为3年，3年后必须进行重新认证。AICPA正是通过这样的方式推行理财师的终身教育。
CFA(Chartered Financial Analyst)
CFA，特许金融分析师，是由美国投资管理与研究协会(AIMR，Association for Invest-merit Management and Research)进行资格评审和认定，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。它于1963年设立，是目前金融领域最权威的考试，是世界上公认的金融证券业最高认证证书，也是世界上规模最大的职业考试。
CFA是专为个人设置的再教育计划，其考核内容和攻读硕士学位的课程水平相当。虽然CFA对申请人的资格、教育资质、业务水平等没有太高要求，但是取得CFA证书需要通过3个级别的考试以表明申请人对知识的掌握程度，申请人至少需要3年才能完成全部考试，在此基础上，要有3年以上的金融从业经验才能获得证书。同时，CFA考试全部采用英文，申请人需要具备良好的英文专业阅读能力。
CFA的知识涵盖了金融分析行业所必备的专业知识，包括定量分析方法、宏观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他投资工具分析、投资组合管理等等。
RFP(Registered Financial Planner)
RFP，注册财务策划师，是由美国注册财务策划师协会(ARFP，Association for Registered Financial Planner)所制定的国际权威认证资质，创立于1983年。会员组织包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、日本、韩国、新加坡、香港等15个国家和地区。
RFP的报考者只需满足以下3个条件中的一个即可：本科以上学历；大专学历且具有3年以上相关工作经验；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士和各类对财务策划有兴趣的人士。
要获得RFP证书，必须通过5门课程：基础财务策划(Foundation of Financial Planning)、投资学(Investment)、保险及退休规划
(Insurance&Retirement Planning)、税务及遗产规划(Tax&Estate Duty Planning)、高级财务策划(Advanced Financial Planning)。CWM(Chartered Wealth Manager)
CWM，特许财富管理师，是由美国金融管理学会(AAFM，American Academy of FinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。
CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。
CWM主要内容分为7大块：财富管理和金融行业、财富管理、资本市场和公司财务、财富管理的趋势、财富管理中的信息技术和电子商务、财富管理规划和财富管理中的人际技能。报考CWM的人必须拥有财务、金融、会计、经济学、企业管理以及投资学等财务金融相关专业的学士学位，并要求有3年以上的相关金融工作经验。
CWM与CFP的知识体系是互通的，cWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
CFC(Certified Financial Consultant)
CFC，注册财务顾问，是由理财规划顾问委员会(IFC，Institute of Financial Consultants)推出的。CFC在全球理财行业具有一定的权威性，特别是在美国、加拿大等北美地区影响更大，在包括日本、新加坡、香港等12个国家和地区建立了分支机构。
CFC的报考条件相对宽松，只要有银行、保险、投资、证券等金融从业经验都可以报名参加认证考试。考试内容主要分为4大块：财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理。
RFS(Registered Financial Specialist)
RFS，注册金融理财师，和CWM一样，也是由AAFM推出的认证考试。RFS是针对金融行业一线人员设计的，注重于资产配置和投资建议。
申请人必须具有财务、金融、会计、经济等相关商学专业的学士学位，同时具有3年以上的金融从业经验。取得RFS资格后，每年还要进行15小时的继续教育学习。考试科目为：基础资产管理与财务策略、资产管理策略、投资管理与基金管理、财务金融决策、风险管理和案例分析。
RFC(Registered Financial Consultant)
RFC，注册财务顾问，是由美国国际认证财务顾问协会(IARFC，International As-sociation for Registered Financial Consultant)颁发。IARFC成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区，主要为保险行业从业人员。
RFC的考试内容主要分为基础理论和实务操作两部分。
要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员，通过认证考试以及相关领域工作经验的要求，就能成为准注册财务顾问，之后再参加实务课程，在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得RFC证书，之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程。
CLU(Chartered Life Underwriter)
CLU，特许人寿理财师，是美国人寿保险管理学会(LOMA，Life Office ManagementAssociation)于1927年推出的。LOMA是――个国际性的保险学术组织，会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、中国香港等30多个国家和地区，是寿险专业领域最高级别的认证。
金融理财策划范文第5篇
2010年6月她与丈夫朱有信先生创办信誉金融集团有限公司，有了自己的事业，人生的目标更加明确。她事业的理想，亦是“信誉金融的宗旨”，体验企业的业绩效能，实现企业的社会价值，透过每位伙伴、员工及客户，尽力回馈社会，为社会多做贡献，并影响到更多企业和生命。
【刘筱凤小姐，信誉金融集团有限公司执行董事，美国南加州大学会计系学士，香港大学工商管理硕士，美国会计师公会会员。曾在不同跨国企业担任专业会计师超过10年，在友邦保险时获多项大奖，2006至2009均是MDRT美国百万圆桌会会员；同时，亦担任香港政府不同非牟利机构的财务顾问。】
被“上帝”眷顾的保险皇后
人生犹如一幅画。当我们来到人世间，所迈出的每一个步伐，经历的每一个昼夜，发出的每一次欢笑，就好象洁白的纸上留下的一道道色彩，在日积月累的沉淀中，最终绘出自己的人生画卷――很显然，刘筱凤小姐的人生就是一幅色彩斑斓的画。
在她年轻的生命里头，却有着两种截然不同的人生体验。拥有着美国南加州大学会计系学士学位的她，同时是美国注册会计师，在踏入理财策划行业之前，她从毕业到以后的十年里，都一直担任专业会计师，在跨国公司从事会计及财务分析工作。公司的生活，每天依照一定的规律，有条不紊地进行，稳定，但却缺乏几分挑战。这样一种生活状态，稳定且平淡。
一旦进入到理财策划行业，刘筱凤小姐的生活状态却又截然不同。理财策划，本身意味着挑战，意味着沟通，更意味着无限可能。这就需要认识许多朋友、主动跟人接触、主动跟人沟通，还要令人认识你、喜欢你、信任你，到最后选择你！而从会计行业投身理财策划，她却是真正喜欢上，并享受这份工作，将自己的会计理财专业充分发挥。
因此，在加入理财策划行业的短短六个月内，她就达到了COT资格，还连续三年夺得百万圆桌会的TOT会员殊荣，更打破友邦公司的记录、成为亚太区创造最高业绩的财务规划师。从2005年入行，短短的三四年，她就创造了许多辉煌纪录，被邀请参加国际性会议演讲，包括在汉城举行的第14届龙会，在美国丹佛举行的百万圆桌会议和2008年在香港举行的国际保险金融会议。
拥有如此之多的荣誉，刘筱凤小姐的这份事业成就的确不平凡。也正是因为如此，拥有丰富专业经验的她，曾在香港及内地不同的大学担任客席讲师，包括香港大学、北京大学以及首都师范大学；也曾接受诸多媒体的访问，经常见诸报端；亦曾多次被邀请到海外担任国际会议讲师，包括美国、韩国、新加坡及中国各地，从而分享企业管理、财务策划及宏观经济等多元化企业话题。
然而，面对这些荣誉，当事人刘筱凤小姐却宠辱不惊。刘小姐是位基督徒，她相信一切的荣耀是来自上帝。因此她会做得更好，来感谢上帝的恩典。她言：“我很感谢主，因为我觉得，能让我在这个行业里，透过我的工作去接触很多不同的客户，我希望可以在行业上做得卓越，当接受访问时能与别人分享神的恩典。”
事实上，刘筱凤小姐能够拥有这般成就，绝非偶然。主要离不开她勤力的打拼和专业的知识，她通过自身的努力，一步一步地拾阶而上，走出自己的荣耀之路，靠的就是勤奋地拜访客户，透过不断地约访、拜访来积累客户资源。她理财策划的态度是，把自己该做的事情做好，而且是每天不间断地去做，对于自我设定的目标，一定要尽全力完成，这是对自己和客户的承诺和要求。
她曾经就有一个理财策划案，创造公司最高生意的纪录，至今无人能够超越。当时是因为一个朋友的转介，她看到客户对于商业寿险的需要，虽然每天都保持跟进，按照预定的目标进行探访，但成效却不大。就这样一直谈了半年，直到有一天，她依然按部就班地进行探访，客户终于感受到她的真诚和对她专业的认同, 于是投保了商险寿险。
这件事情的意义也揭示了刘筱凤小姐成功的真谛，那就是只要不放弃，并用真诚和专业去感染客户，就会有无限的可能，最终取得真正的成功。
从追求事业到追求完整的人生观
刘筱凤小姐显然已经走出了自己的路，她用自己人生的画笔，为自己绘上了精彩的画卷。在一次次的成功中，她便是有了这样的成功观和人生观：
“我们生活在这个社会上，最重要是过一个有真正意义的人生,我们的财富不能单单用金钱和地位去衡量，因为在人生的整个过程中，不单单是工作,家庭、健康、人与人的关系都非常重要。”
这样的人生观，使得刘筱凤小姐更在乎自己的人生价值，是否得以彰显。因而在从事财富管理行业达到一个高度之后，她就开始思考，是否仅仅只去追求事业的成功，还是在各方面的价值上取得平衡。
短短四五年的理财策划经历，她曾创造了公司三年冠的历史。然而到了这个位置，她觉得单单这样已经不能够满足客户的需要，因为香港已经进入整全财富及资源整合的时代，包括信托、遗嘱、税务安排等，因而她开始与先生一起寻求发展。
刘筱凤小姐认同企业3.0概念，所以开展公司也将会是今后所一直努力的方向。她引用彼得.德鲁克的管理学：“作为一家公司，我们要有经济效益基础，效益就是我们必须要有盈利，这就是企业的1.0。当有了盈利后，才进入到企业的2.0，就是回馈社会，从事不同的社会服务。而企业的3.0就是我们在发展一家企业的时候，对整个社会要有所贡献，这就能令业绩最大化。我们在这个社会上不单是用诚信去做生意，还要去影响其它企业，形成一个良性的循环，那么整个社会就不单是停留于个人或企业利益的1.0阶段，而是整个社会都会转化，获得更大的效益。”
本着这种理念和追求，刘筱凤小姐与丈夫朱有信先生一起，在2010年的6月份创办了信誉金融集团有限公司，首先为客户进行全方位的金融理财服务，并从传统的框框里面跳出来，进行资源整合。资源整合就是要优化资源配置，即有进有退，有取有舍，就是要获得整体的最优。为个人或企业提供一站式的服务，并根据客户的不同需要，为客户量身定做最适合他们需要的安排。
刘筱凤小姐说：“目前公司最大的挑战，就是在一间新的企业每人必须向共同目标一起并肩作战。我们的优势就是创新，我们的决策，很容易就可以去执行，而且我们的伙伴都有创新的理念，愿意去接受挑战，只要用真理和爱心去管理公司，我们的企业就能够成功。”
有经验，有热忱，刘筱凤小姐和先生已经带领着公司朝着心中的目标迈进，努力以信誉、诚信、真理和爱心去带领公司。比如在今天竞争强烈的社会下，“信誉金融”就是致力于开拓就业机会，为很多不同的专业及大学生提供培训，并给予他们发挥的平台，目的为行业带来曙光，为能者重拾梦想，为客户不断增值。
