一、市场经济的一般原理和基本特征

社会主义市场经济就是社会主义的基本制度与市场经济的基本原理相结合。在坚持社会主义基本政治制度的前提下，建立社会主义市场经济体制，则集中表现在公有制为主体和按劳分配为主要分配形式的社会主义基本经济制度与市场经济一般城理的结合。为了实现，这一结合，我们首先应该探讨什么是市场经济的一竖东理。

概括地讲，市场经济是以市场为资源配置主要手段的经济。而市场，则是商品交换的场所、区域和反映商品交换关系的总和。所以，市场经济又是以市场为基础的商品经济发展的产物，是发达的、规范化的、制度化的商品经济。

市场经济有三个基本的原则:

一是财产权原则。它要求市场主体的产权必须明确，除了最终所有权关系明确外，更为重要的是企业法人产权关系明确，建立法人财产制度，企业的法人财产不可侵犯，企业法人有权拥有、占有、使用和处置自己的财产。

二是契约原则。它要求以契约为墓础建立社会经济组织相互关系和运行的纽带，使社会经济成为一种契约经济。缔约双方是平等的，签约是自由的，而一经签约就必须遵守，并为之承担法律责任。与之相应要建立一套契约制度和道德、文化观念。

三是自我负责原则。它要求市场主体对自己在市场上的行为完全自我负责，既拥有自我负责的权力，又承担自我负责的义务；既享受自己行为所带来的利益，又承受自己行为所造成的损失。

市场经济有四个基本特征:

(1)自山公平的竞争。这是市场经济存在的基础和活力的源泉。所谓自山公平的竞争，主要是指:在法律制度规定的前提下，市场主体有进入市场和退出市场的自山；有选择交易天对象和交易方式的自山；有独立自主经营的权利和自负其责的义务；市场对每一个参与交易者一视同仁，不加岐视；市场上没有过分集中的经济权力垄断市场；没有超经济的权力干预市场的正当竞争；竞争采取公开、公正和平等的方式进行。市场交易中的这种反干预、反垄断、反欺诈和实行自由化、公刑匕、平等化，是森经济的一个基本特征。

(2)通过市场形成价格。这是市场经济通过市场配置资源的主要方式和力量所在。通过市场形成价格，要求社会的经济主体，包括生产者、经营者和消费者，都要进入市场，并在市场上进行经济活动；众多的买者和卖者，在市场上通过自由、公开、公正和平等的竞争，产生市场价格；市场则包括有形的市场体系和无形的市场关系，市场是规范有序的；价值规律、竞争规律和供求规律是形成市场价格的基础；原则上反对政府对价格的直接干预，同时也反对垄断对价格的操纵。

(3)政府间接干预。这是市场经济中政府与企业关系的主要特征。所谓问接干预，是指政府对企业在市场上的经营活动，通过法律、政策、税收、信贷、财政预算、货币发行、指导性计划、信息、经济形势分析、补贴和政府采购吞吐等手段，进行问接的干预和影响，诱导企业的投资方向和发展战略。而对企业合法的经营活动，则不加直接的行政干预，不下达指令性计划。政府的责任是创造并维护公平竞争的环境，提供企业自山发展的条件，规范市场经营行为，规划国家社会经济发展的战略方向，协调总体经济关系。

企业优胜劣汰。这是市场经济运行的必然结果，也是市场经济生命力之所在。市场的竞争是自山公平的，但也是激烈无情的。只有适应市场变化的经营强者，才能在市场上生存发展，而弱者只有被淘汰抛弃，出现企业破产和职工失业，都是市场经济必然的现象。市场经济与保护落后是格格不入的。伴随着优胜劣汰，将会产生资本的集中和垄断。而市场经营的风险性，则是市场经济对企业永存的压力和推动力。

市场经济的_L述一般原理，是与自然经济和计划经济或统制经济相比较而言的，是本质的抽象的理论概括。在现实经济生活中，并不以纯粹的形式表现出来，它的实现是极为复杂多样的，在不同的国家、不同的经济发展阶段都有所不同。市场经济本身也要经历不同的发展阶段，在市场经济发展的高级阶段。随着社会化大生产的发展所带来的社会经济日益一体化，随着科学技术的进步所带来的人类管理经济能力水平的提高，市场经济的固有特点，越来越同政府干预和计划手段的运用相结合。产生出新的表现形式。这是我们按照市场经济的一般原理，改造我国经济体制和建立社会主义市场经济商业体制时，应该十分注意的。只有坚持市场经济的一般原理，又紧密结合我国实际，才能建立社会主义市场经济的商业新体制。

二、建立社会主义市场经济商业体制的构想要点

将市场经济的一般原理。运用到我国的商业改革，从总体上再造社会主义市场经济商业体制，应从以下几个方而着手:

(一)构造新的社会主义市场经济的商业所有制关系

市场经济企业经营的实质，是资本经营，实现资本的保仇和增位，是市场经济企业经营的根本要求，所以，财产关系是市场经济运行的基础。改革14年来，私营商业蓬勃发展，国合商业出现每况愈下的趋势，说明原有的“左”的一套社会主义公有制理论、观念和形式，llJ的企业财产关系，与市场经济不相容。继续坚持旧的公有制，我们将失去社会主义商业；抛弃公有制，我们也将失去社会主义商业。所以，历史给我们的选择只有一条:创立新的公有制理，论，重新构造一个适应市场经济的公有制商业。就实践而言:

(1)调整商业宏观所有制结构。一是公有制为主休只体现在社会商业资本总额中，公有资本占多数，而不要求在每个行业、部门、企业中都占主体；二是公有制中集体、合作商业为主体，缩小国有商业资本比重；三是彻底打破集体、合作商业的“二全民”的模式，将资产最终所有权采取多种形式明确到职工人头上。

(2)重新构造企业微观所有制形式。对大型国有商业企业，实行股份化，除少数公开上市外，多数采取法人入股，并大力发展本企业职工持股，实行“工者有其股”。对中小型国有商业企业，一部分通过职工持股转变为集体企业，一部分直接卖给私人转为私营商业企业。对供销社，首先是通过职工持股转为职工集体所有，然后因地制宜地转为职工和农民共同集体所有，排除职工所有而直接转为农民所有是不现实的。对社会各类集体所有商业，也都要在明确职工最终产权关系的基础上，带资带劳。总之，对公有制商业企业，就是要如同马克思所说的，在承认劳动者个人所有的基础上，重建社会主义公有制。在最终所有权明确的前提下，在企业中实现新的“公私合营”的混合所有的财产关系，即企业财产的非单一国有化。通过“以公带私”，走社会主义道路；“以私促公”，提高资产经营效益。

(二)重建市场经济的公有制商业企业经营机制

公有制商业企业和公有制为主的商业企业的大量存在，是社会主义市场经济商业与资本主义市场经济商业的一大区别。如何使公有制商业企业适应市场经济，是建立社会主义市场经济商业体制的最大难点。也是改革成败之所在。目前进行的贯彻《条例》和“四放开”的改革，是向市场经济方向转换企业经背机制迈出了重要的一步。但是，要彻底实现这种转变，则必须从根本上抛弃旧的企业经营机制，从企业制度上建立新的企业经营机制。

我们认为，在实现了公有制商业企业上述所有制结构皿构的基础吐，了l、对股份制企业实行股份制管理。即山股东大会决定董事会，董事会栩籽叹东意图决定企业战略决策和总经理人选，总经理贯彻执行董事会决策，负责全权处理日常经营和下属人事，同时设立监督机构。政府只能以国有资产所有者的身份。通过股东大会、董事会来体现其意图，不能以行政手段干预企业内部经营。政府对企业不是给多少条权力的问题。(2)对集体企业要实行合作制管理。在贯彻民主管理原财的基础上，切断政府对企业内部经营的千预，企业内部则通过社员大会决定理事会，山理事会作出战略决策并聘任总经理，山总经理全权负责贯彻理事会决策和下属人事，进行日常经营。(3)对于少数单一国有制企业，可采用模拟股份制机制。与企业财产中职工持股比重增加相适应，扩大股份制和集体、合作制企业中职工的分红比例，使之占职工全部收入的相当大的比重，把单一的工资奖金动力机制，改造为工资、奖金和分红的双重动力机制，并充分认识肯定其社会主义的分配性质。至于前期改革中普遍采取的承包制和目前试行的不触动财产关系的“国有民营”，从根本上讲，不是公有制商业企业改革的方向，因为它同市场经济基础的财产制度原则相背离。

(三)建立自由、公平、有序的市场竞争机制

自由竞争是市场经济的本质特征，公平、有序的竞争是市场经济成熟的表现。把排斥竞争的计划经济商业，转变为自由竞争的市场经济商业，当前要着重进行以下改革:一是反封锁。排除行政干预，打破分割和封锁，确保商业企业进出市场的自由，建立自山的统一的全国市场，要把条块封锁当作违法行为给予处罚和打击，制定反封锁法。二是反垄断。在市场经济条件下，产生垄断是必然的，但是为了保证有效竞争，又必须反对非正当的垄断行为。为此，要通过立法限制交易中利用垄断而产生的如操纵市场、控制价格、限制交易、非正当兼并等妨碍有效竞争的行为，同时采取相应的保护中小商业企业的政策措施。三是规范行为。用法律明确规定公平的竞争方式，如规定企业只能通过提高质量、改善服务、非倾销降低价格等正当手段进行竞争，限制那些不合理、不正当和不正常的交易行为，如采取欺诈、岐视、倾销、不平等交易等行为。四是维护消费者利益。保护消费者的选择权和在质量、安全、价格、服务、信息等方面的权利，健全消费者组织。五是进行环境保护，维护社会公众利益。六是成立专门的公正交易委员会，负责维护自由、公平和有序的市场竞争。在这方面要以强化法律与直接的行政管理为主，不能向接管理。

(四)建立市场经济的价格形成和运作机制

通过市场形成价格，通过市场价格调节资源配置，这是市场经济的机理所在。建立我国的社会主义市场经济价格机制，首先要创造市场价格的形成条件。即继续放开价格，除个别商品和服务外，把绝大部分价格由政府决定改为市场决定。同时，要保证市场竞争的充分性和公正性，让众多的买卖双方参与交易，提供充分公开的交易信息。其次要建立完善的价格体系，即:保持少数个别的指令性价格，必要的指导性价格，普遍的自由市场价格。重点是建立指导性价格系统，可根据经济发展状况和对社会的重要性，区别不同商品，分别实行收购保护价、销售最高限价、价格安全带、价格浮动幅度等制度。第三要建立价格管理组织体系。市场经济对价格不是不要管理，而是要按市场经济性质进行管理。可考虑成立政府和人大常委会的物价咨询机构负责决策，保留精干的政府专门物价部门，与行业部门协调管理物价，不应取消物价机构。改变物价管理方式。把重点放在预测、公布信息、控制指导性价格和监督保证市场价格形成条件的实现上。第四要建立物价法规和保持物价稳定的宏观调控手段，包括重要商品的价格安定基金。

(五)建立完备的商品市场体系

从一定意义上讲，市场经济就是市场体系的运行，市场经济的商业，就是商品市场体系运行的商业。商品市场体系的建设，包括两个方面:一是宏观的商品市场体系，有按市场经营客体即商品划分的体系；有按空问地域划分的体系，如全国市场、区域市场、地方市场等；有按发育程度划分的体系，如初级市场和规范化的有组织的市场；有按功能划分的体系，如现货集贸市场、现货批发市场、远期贸易市场和期货市场等。二是微观的市场要素系统，即构成每一个具体市场的主要要素。包括(I)参与市场交易的主体系统，即买卖参加者；(2)市场客体系统，即买卖的商品对象体；(3)市场组织系统；(4)市场运行规则系统；(5)市场管理和调控系统。目前，我国市场体系的宏观和麟见两个方面的发育都远远不够，要在立法的纂础_L，由一个国家政府部门统一规划、合理布局、严格规范，有领导有步骤地组织培育。特别是对批发市场的建设，既要多种形式，调动各个方而的积极性，又要统一规划，加强指导；对期货市场的发展，要坚持试点，十分慎重，严密组织。不能遍地开花。当务之急。重点是逐步把大量低层次的不规范的集贸市场，筛选一批向高级规范化水平提高。在市场建设上，一定要坚持开放原则，不能搞成新的地方封锁和部门分割，把计划经济老一套带到市场建设中来。政府对市场应是管法制、管开办者，而不应管到市场内部运行事务中去。

(六)建立市场经济商业的服务体系

从广义上讲，商业是市场经济中的服务产业，但商业本身又需要有自己的服务体系，而这后者却是常常被人们忽略的。建立商业服务体系，当前最重要的是信息休系和信贷体系。因为，现代市场经济是信息场济、信贷经济，没有这两大服务体系，商业就不会成为现代市场经济的商业。目前我国的商业信息系统:一是覆盖面窄，主要限于商业部系统的商业。同整个社会商业联网不够；二是利用率低，无论是政府或企业，重视信息、利用信息尚处于低水平，限于近期一时性和个别性，缺少在产业发展战略、市场供求趋势和企业发展战略上运用信息；三是信息系统不健全。四是商业信息与社会其他信息系统联网不普遍；五是手段参差不奋；六是缺少制度化。为此，应建立一个覆盖面广、内部系统完备、联网广泛、手攀先进、利用率高和制度化的商业信息体系，把商品·流通和商业管理、企业经营，建立在信息科学的基础上。

同样，要建立一个完备有效的商业信贷金融系统。要开办商业银行，广开商业信贷资金渠道，实现各专业银行的通汇，广泛利用各种现代化信贷手段，推行信用卡制度，实行银行与商业企业的双向自由选择，引入竞争，强化效益，在大型商业企业集团组建财务公司，增强其金融功能。

最近的机构改革，将原商业部与物资部合并，成立国内贸易部，将生产资料流通和生活资料流通统一管理，这是向大商业、大流通、大市场的行政管理体制迈出了重要一步。但是，仍有三大问题有待解决:一是对内贸部系统外的商业尚未统起来，二是仍未摆脱计划；经济按再生产环节设置管理部门的旧框子；三是内外贸管理尚未统‘一。今后的改革日标，应是建立一个按工业品和农产品分工的、统管社会商业的、内外贸统一的商业行政管理机构。

(七)转变政府职能，建立新的商业行政管理体系

(1)调整商业行政管理机构。(2)转变政府职能。由过去管行业、管国合商业企业经营和商品调拨，转向面向全社会管流通产业政策、法规建立、市场行为、服务、监督和调控、协调。目前有三种倾向应注意:一是组织上“以企代政”，用企业集团代替政府商业行政管理部门，‘把过去政府中的“政企不分”，搬到企业中来，搞新的企业化政企不分；二是职能上“以弃代转”，不是转变政府职能，而是放弃政府职能，大撒手；三是曲解间接管理，把对企业内部经营活动的间接管理，曲解为对企业市场行为搞问接管理，放弃弱化了必要的严格‘的直接行政管理手段。(3)建立健全民间组织。要通过行业协会、同业公会、商会等组织，来对企业自我管理、自我约束、自我服务、自我教育，同时也作为沟通政府与企业的桥，梁和纽带，要改变目前此类协会的官办性和封闭性，实现民问化和社会化。(钓供销社一要退出政府序列，二要保持组织的系统性，不能“以企代社”，即:用企业集团代替供销社，搞“企社不分”，但可以“以社带企”，组建企业集团经营实体。

(八)劝建立商品流通的市场经济宏观调控体系

市场经济不是不要宏观调控，不要计划。相反，市场经济越发达，越成熟。对流通的宏观调控与计划，就越成为必要和可能，只是这种宏观调控与计划，是建立在市场基础上，以市场为出发点和落脚点，通过市场来实行。在我国:首先，要改造重建商品流通计划体系。主要是实现三个“主辅结合”，即时间上以中长期为主，近期为辅；内容上以商业产业发展规划为主，商品流通为辅；形式上以指导性为主，指令性为辅。除个别情况外，政府对企业不下达商品流通的指令性计划。计划改革的关键是建立起行之有效的指导性计划系统和机制，改变目前把指导性计划当成指令性计划，或使指导性计划形同虚设的两种倾向。指导性计划的要害是以承认企业利益为前提，以信息为导向，以政策为保证，以经济手段为诱导，使企业行为选择符蕊合社会发展整体利益。其次是要建立市场供求和商品流通的宏观调控体系。一是制定市场安定的有关法规，依法调控。二是设置国家对市场和流通的宏观调控机构，负责制定政策和组织调控，除已有的专项商品储备机构外，要逐步组建全国集中统一的宏观调控机构，协调管理。三是设立重要商品专项调控基金，可分三类:一类是纯政府行为由政府独家出钱；一类是政府行为与企业行为相结合，由政府、生产者、经营者三方出钱；还有一类是生产者和经营者为减少风险，自愿结合自出资金，无论哪类基金的设立和使用，都依法按章办事。四是培育一批有实力接受政府委托承担市场调控任务的商业集团，作为市场宏观调控的物质基础和‘载体。宏观调控资金的使用，一定要讲究效益，要选优弃劣，不能撤出不管。总之，宏观调控要做到“六有”，即:有一个项目，就有一个政策，有一项法律，有一笔基金，有一个组织，有一套办法。

(九)改造旧的商业企业组织，发展市场经济的现代化商业组织体系

旧的商业组织，是在短缺条件下，适应计划经济体制建立的，基本上是一套产品分配机构，与市场经济格格不入。适应市场经济需要就必须重建新的商业组织。对批发组织来说，一是要改造旧的国有批发机构，将大而全、衙门化的官商分配机构，分别改造为多层次的企业集团、综合商社、专亚公司，分专化小，大小结合。二是在适应的行业和产品范围，发展产销一体化的批发组织，可以由生产单办批发，也可以让独立批发企业依附加入到生产集团，还可以采取多种方式的，产销联营。三是组织发展新的中间商业组织，包括经纪公司、商、拍卖行、典当行等。四是建立批发市场、配送中心、期货市场、商品交易所、长期展览销售中心等。五是发展新的批发方式，如送货批发、自选自运批发、无店铺批发、邮购批发等。六是发展物流与商流合一的批发组织。对零售商业，则要适应消费发展，开办连锁店、超级市场、超级商场、购物中心、商城、商店街、方使店、邮购店、无人售货，改造现有百货店，引导其向超级商场或专业店、连锁化发展。

(十)建立健全商业法规制度体系二

市场经济商业是法制化的商业，成熟的市场经济商业一定要建立起完备的商业法规制度体系。其主要结构应包括:(l)保证公平竞争、规范市场流通秩序的法规；(2)调整市场组织和商业产业结构的法律；(3)促进商业现代化发展的法规书(们安定市场、物价的宏观调控的法规；(5)维护消费者和公众利益的法规；(6)规范商业行政管理的法规。近期我们应抓紧制定以下主要商业法规:商法、公司法、反垄断法、保证公正交易法、维护消费者利益法、批发市场法、市场安定基金法、商业行政管理法、商业企业组织法(如百货店法、拍卖行法、连锁店法)、私营和个体商业法、外资外商法、供销社法、消费合作法、粮食等重要商品流通法等。对于暂时尚不具备立法条件的，要及早制定出暂行规定。立法要有实施细则，要有法必依，执法必严。此外，在法律的前提下，要通过民I’tv组织形式，建立商业行业、企业组织之问的公约、职业道德规范等民间的商约商规，作为法律的补充，成为商业经营者自我约束的规范，培养社会主义市场经济的商业习惯、商业传统、商业道德和商业文化。特别要重视商业文化的建设工作。使商业法规与商业文化相辅相成。

三、建立社会主义市场经济商业体制的环境条件和注意的问题

(一)保持社会总供给与总需求的墓本平衡

商业是联结供给与需求的中间环节，是联结生产和消费的桥梁。在社会供求大体平衡的情况下，商业经营平稳，竞争正常。市场形成的价格合理公正，更接近价位规律。市场依据这‘样的正常价格波动来配置资源，时空协调，效果良好。但在总供给与总需求严重失衡的情况下，商业经营紊乱，价格严重失真，竞争扭曲过度’，这时市场配置资源则会造成严重的时空错位，脱离社会经济发展的正常轨道。所以，商业作为市场的基本活动，商业体制作为市场机制的重要实现形式，要想在市场配置资源中发挥积极作用，就需要社会总供给与总需求的基本平衡。这种平衡如果仅靠市场自身调节，不仅难以奏效，而且会带来破坏性的严重后果，所以要在市场的基础上，更多地依靠政鹿瀚勺计划和宏观调控来实现。

(二)商业体制改革要与经济体制总体改革相协调

市场经济的商业体制，是整个市场经济体制的有机组成部分，它必须与整个经济体制相协调，而不能孤立地单独建立。改革实践证明，市场商业体制的建立:一要有国有资产管理体制改革的配合，为建立所有权与经营权分离基础上的国有商业企业资产机制提供前提。二是要有财政体制改革的配合，打破财政包干下强化了的地方封锁，建立全国统一市场，同时也进一步完善商业承包制。三要有银行体制改革的配合，没有银行商业化和金融市场化，就没有市场经济商业。四要有劳动人事体制改革的配合，真正放权于企业。五要有外贸体制改革的配合，实现内外贸结合，国内外两个市场对接，等等。当然，商业改革也必须适应整个经济体制的要求，既不能游离于外，也不能孤军深入过于超前。

(三)商业体制改革要与商业发展相结合

商业改革的根本目的是为了解放流通生产力和发展流通生产力，所以，发展是改革的出发点和落脚点，改革则是发展的根本途径。这就要始终把改革与发展统一起来，结合起来，做到在改革中求发展，为发展搞改革。这里有两种颂向要加以克服:一种颂向是离开发展搞改革，为改革而改革，在选择一种改革措施时，没有首先考虑到对商业发展是否有利，对经济发展是否有利，对人民生活改善是否有利，只是片面求新立异。热热闹闹，而到头来事与愿违、伽收场了事。另一种倾向是离开改革讲发展，不是从改革中探求商业生产力解放的动力和出路，总想从老办法中找出路，寄希望于政府的照顾、优惠，或限制别人发展自己。商业改革与发展结合，还要注意及时把改革解放了的生产力，引导落实到商业发展中来，进行现代化建设，上水平，上档次，强化改革中的发展机制，在改革中实现我国商业流通的现代化，用商业现代化发展来巩固改革成果，，推动改革深化。

(四)建立市场经济商业体制，要不断解放思想，清除“左”的和陈旧观念的影响

建立我国社会主义市场经济商业体制是前所未有的事业。改革要想取得成功，就必须解放思想。首先是摆脱姓“社”还是姓“资”的束缚，树立生产力标准，以是否有利于社会生产力发展、有利于综合国力的提高、有利于人民生活的改善。作为商业改革的唯一标准。其次是破除政企不分、独家经营、分配式、封闭式的产品经济商业观，树立政企分开、多家竞争、自由流通、开放式的商品经济和市场经济的商业观，三是破除求稳怕乱和因循守旧的思想，勇于大胆探索实践，不在空洞理论上纠缠。四是把社会主义初级阶段理论落实到国有商业改革内部，而不仅仅在社会范围实行公有制为主、多种经济商业并存和按劳分配为主、允许其他分配方式。