反电信网络诈骗宣传总结范文第1篇

隆回县委、县政府深入学习贯彻党的五中全会精神和法治思想，深入贯彻落实国、省、市打击治理电信网络新型违法犯罪工作精神，坚持以人民为中心，坚持以标本兼治为导向，一手抓电信网络诈骗犯罪专项整治，一手抓“断卡”（银行卡、手机卡）行动，依法严厉惩处电信网络新型犯罪活动，打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得了明显的阶段性成效。现将相关情况汇报如下：

一、工作开展情况

（一）提高政治站位，全方位强化组织保障。一是坚持高位推动。县委、县政府高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪工作，将之作为一项重大政治任务来落实，坚持以打开路，打防并举，综合施策，全力遏制电信网络诈骗犯罪多发高发势头，切实维护人民群众财产安全和合法权益。2021年4月13日全县打击治理电信网络新型违法犯罪推进会专题研究了电信网络诈骗犯罪整治工作。成立了以县委书记、县长任总召集人，政法委书记、公安局局长任第一召集人的打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组。领导小组下设办公室，县财政从2021年起，每年预算100万元工作经费。各乡镇街道、各成员单位相应成立领导小组及办公室，明确“一把手”负总责，保障人员和经费。二是充实队伍力量。依托县公安局合成作战中心，成立县打击治理电信网络新型违法犯罪中心；县公安局成立了一支打击电信网络诈骗违法犯罪专业队伍。三是强化制度保障。制定《隆回县打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案》，为全县打击治理电诈提供了有力的制度保障。今年3月18日，组织县公安局等相关单位赴邵东市专题学习反电诈工作经验，借鉴邵东市经验，初步出台了隆回县打击治理电信网络新型违法犯罪考核办法，和规范银行、三大运营商办理相关业务的规章制度。四是落实挂牌整治。将电诈外流犯罪比较严重的乡镇列为电信网络诈骗犯罪重点乡镇进行挂牌整治，由县直政法单位主要负责人联系督导。五是压实基层责任。将打击治理电信网络新型违法犯罪成效纳入全县年度平安建设考评内容。对工作成效不佳的，取消评先资格，追究相关责任人责任。今年以来，县打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组先后组织开展专项督导5次，不断压实乡、村、组三级工作责任。

（二）坚持重拳出击，全天候保持凌厉攻势。一是加强重点管控。全县共摸排重点人员220人，管控列入法定不准出境人员220名，列控中共作废护照76本，从源头减少电信网络违法犯罪的发生。二是深入核查线索。2020年公安机关共核查线索143条，逐条核查并及时回复，有涉电诈嫌疑的一人一档，在家见面的逐人询问制作笔录，按要求补充采集信息。三是依法严厉打击。深入开展打击治理电信网络诈骗重点整治、“断卡”（银行卡、手机卡）行动。2021年破案70余起，打掉电诈窝点1个、黑灰产团伙2个，目标串案6起，收缴GOIP设备1台、银行卡113张、电话卡100余张、营业执照5余本，抓获违法犯罪嫌疑71人。

（三）强化宣传教育，全县域构筑防骗防线。一是集中宣传。县打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组下发集中宣传方案，组织政法机关及县直相关职能部门开展了为期一个月的反电诈集中宣传活动，集中宣传活动统一印发宣传画册、手册近20万份。二是载体推进。全县各级各部门积极通过主题党日活动、举办反电信网络诈骗培训班等方式加强本单位干部职工及其亲属宣传教育。三是全面防范。组织县直各职能部门协调动员沿街商铺、辖区企业、建筑工地等利用其自身的宣传介质进行反诈公益宣传，制作宣传栏3000余块、宣传牌4000余块、宣传标语10万条、发放各类宣传资料30万份，通过宣传车、“村村响”等开展经常性宣传，全县群众防范电信网络诈骗意识有效提高。四是政网互动。县委通过召开政网互动会，与辖区各大主流自媒体深入交流，提供典型素材给予自媒体编剧本，然后再由自媒体拍摄成让老百姓易懂易接受的短视频，让老百姓不会办理银行卡、手机卡卖给不法分子，也让老百姓了解真正电信诈骗内幕，防骗意识大大增强。

二、面临的困难和存在的问题

我县相关工作取得了一定的成效，但打击治理电信网络新型违法犯罪工作还任重道远。一是属地责任落实不够。个别乡镇街道认为打击治理电信网络新型违法犯罪是公安机关的事，与其关系不大，对涉诈前科、高危人员摸排管控主体责任落实不到位。二是重点人员管控不够。因历史原因，我县在景洪、瑞丽、普洱等边境地区居住生活的隆回籍人数多，经商、务工、探亲、旅游人数不在少数。公安部下发的涉缅北回流人员中，很多隆回籍人长期在云南和境外生活，且涉诈重点人员大部分常年在外务工，部分人员为“空挂户”，根本无法联系，无法核查管控。基层派出所警力有限，涉诈重点人员核查管控困难较大。同时，部分群众防范反诈意识仍需进一步提升，事先防范还有差距。

三、下阶段工作打算

我们将以新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实本次督导指示精神，进一步增强打击治理电信网络诈骗犯罪的责任感使命感，坚决打赢打击治理电信网络新型违法犯罪攻坚战，切实维护人民群众财产安全和合法权益，不断增强人民群众获得感、幸福感、安全感。

（一）进一步深化宣传教育。坚持专群结合、依靠群众，创新反诈、防诈宣传方式，动员全县群众积极投身打击治理电信网络违法犯罪行动，不断提高防范意识和举报网络电信诈骗的主动性、积极性。

（二）进一步落实源头管控。严格落实乡镇街道对涉诈重点人员摸排管控的主体责任，组织联合工作组深入集中摸排本地涉诈重点人员，落细落实拉网式补采补录和数据清理工作。深入摸准摸实涉诈重点人员，点对点的开展帮扶、教育、引导、管控。

反电信网络诈骗宣传总结范文第2篇

不要轻信不明电话或手机短信，不轻信犯罪分子的花言巧语或危言耸听，要及时挂掉电话，不回短信电话，不给犯罪分子布设圈套的机会。以下是小编为大家整理的预防诈骗宣传总结资料，提供参考，欢迎你的阅读。

预防诈骗宣传总结一

今天，我看了“揭露电信诈骗“的录片后后，发现：原来现在的犯罪分子是如此的聪明机智。竟然能通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。

录片中第一个故事是――王女士接到一个自称是执法人员的男子打来的电话，该男子说王女士的银行卡涉嫌洗黑钱，需要将卡内的钱转到另一个账户。王女士信以为真竟真的把钱转到了该男子提供的账户里，结果发现自己被骗了。

犯罪分子的骗局有很多种，如：手机号中奖信息进行诈骗;盗QQ号冒充熟人借钱;打电话编造说受害人的亲友发生了事故，急需钱好进行抢救;以“电话欠费”为由实施诈骗;以“刷卡消费或扣除年费”为由实施诈骗;以物品“低价出卖”为由实施诈骗;以“破财消灾(虚假绑架)”为由实施诈骗等。

为了不上当受骗，我们应做到：

1、要克服“天上掉馅饼”的贪财心理，如果对方提出领奖必须先支付钱，可询问对方是否能从应得奖金中扣除，若对方不肯，那就肯定是骗子。

2、不要相信不明来电和短信，不要透露自己的身份和银行卡信息，更不要轻易汇款。可向有关部门或亲友询问。

3、如果收到恐吓勒索电话，马上向警方报案。

4、若收到类似“刷卡消费”，“扣除年费”等可疑信息，首先应向开户银行核实短息内容，不要相信对方提供的咨询电话。

5、不要轻信不明电话或手机短信，不轻信犯罪分子的花言巧语或危言耸听，要及时挂掉电话，不回短信电话，不给犯罪分子布设圈套的机会。

在现代社会中，骗子无处不在，我们要增强防范知识和防范意识，有效遏制。不要被犯罪分子蒙在鼓里，导致上当受骗。

预防诈骗宣传总结二

星期一下午，老师给我们观看了一个动漫小视频，视频中讲述的是一个女士如何被骗的过程，看完这个视频之后，让我感触很深，原来在我们的生活当中，还有这种的骗局，可以不见面，利用打电话进行诈骗。回家后，我把观看到的视频内容跟妈妈说了。我的妈妈是警察，她当然知道这类的诈骗行为，妈妈还跟我讲了很多有关诈骗的案例，妈妈说的现在骗子的手段是越来越高超，作案越来越隐蔽，特别是电话和网络诈骗更是手法不一，大家都要提高警惕，特别是老人家，不要轻信陌生人，要多个心眼，千万不要上当。

因此，我觉得如何提高警惕，我们得必须牢记视频中警察叔叔告诉我们的“8个凡是”，一凡是自称公检法要求汇款;二凡是叫你汇款到“安全账户”;三凡是通知“家属”出事要先汇款;四凡是通知中奖，领取补贴要你先交钱;五凡是在电话中索要个人和银行卡信息及短信验证码;六凡是让你开通网银接受检查;七凡是自称领导(老板)要求打款。

八凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息。凡是出现这8个凡是我们一定要提高警惕，不要相信，做到“四不四要”，四不：就是不理睬、不轻信、不泄露、不转帐。对于陌生人的电话不接听，接听了也不要轻以相信他人说的话，不要把自己的个人信息和银行卡信息透露给别人，特别是不要把钱转给不熟悉的人。

四要：要安全、要警惕、要冻结、要报警。

总而言之，让我们一起行动起来，一起提高警惕，告诉我们的家人，遇到此类的电话，一定要谨慎，坚持做到“不汇款”和“不转账”。如有以上凡是发生，一定要记得拨打110进行举报。

预防诈骗宣传总结三

诈骗，随着时代的发展，越来越放肆，几乎无处不在。可以随着网络，随着聊天工具，随着电信……

记得有一次，我和妈妈去市场买菜，买了好多好多。我们在路上走着走着，看见了一个乞丐，那乞丐可怜兮兮地说：“我已经五天没吃饭了，给我一点钱吧!”妈妈看他可怜，就给了他五元。当我们会到家后，很不幸的事发生了：我们家没煤气了。妈妈就带着我去餐馆吃饭，让人很恼火的事发生了。我在餐馆里看见了，那个向我和妈妈要钱的乞丐，正在津津有味的吃着食物，而且还和他的同伴说着令人反感的话：“今天有好几个傻瓜，给了我好多钱，以后要是还像今天这样就好了。”说完还笑的很大声。当我听见这句话时，我真想走上前去责骂他，可以看见那么多人，我便忍住气让妈妈换一家餐馆。

还有一次，我在电脑上看见怎么一则新闻：在深圳市居住的一位王女士，在网上购买了苹果4，商家要她的银行账号和密码，说，还有一千元钱要给她。王女士居然就这样糊里糊涂给了商家银行账号和密码。商家从银行上取走了一万元，就逃之夭夭了。不过，后面他还是被警察给抓走了。

诈骗在世界的各个角落存在着，所以让我们学几条防止诈骗的方法。

一、在面对任何与财产有关的事时，要用头脑想清楚那是不是诈骗。

二、千万不要给网上的人银行账号和密码，因为那百分百是假的。

三、不要贪图一点钱，因为到头来，只会得小失大，是一笔不划算的选择。

防止诈骗，从我做起，从大家做起。

预防诈骗宣传总结四

互联网技术越来越发达了。网络把人们紧紧地连在了一起。随着网银、支付宝、财付通等支付工具开发以及淘宝、京东等电子商贸的流行。我们越来越离不开网络购物了。但是，网络也成为了骗子的天堂。网络的不安全性和自由性可以使骗子轻松诈骗钱财。而网站资料搬迁、域名隐藏技术等则使钓鱼、诈骗网站更加逼真。再加上电话号码修改器、呼死你、自动短信等工具，几乎是使诈骗者无所不能。那怎么来防范网络诈骗呢?就由我来情景再现一下。通过一个男士的被骗经历来揭示一般冒充银行诈骗的手段的防范方法。

这天，陈林皇先生收到一封短信，上书：尊敬的陈先生，您尾号为1478的银行卡有打七折优惠。请登录xx查看。陈先生验证了一下，网站和短信发件人都是建行的。于是，陈先生打开了网站。哎!果然是建行的网站，页面完全一样。陈先生相信了，点击网站活动。等输入账号后，网站立刻关闭了。过了一会，陈先生的手机“滴”的响了一声，收到一条短信。他打开手机一看，哇!银行卡里的3000元工资没了。一个月的血汗钱就这样轻松飞入了不法分子手中。陈先生后悔至极。他马上去学习了一些防骗知识来分享给大家：

1、如果收到疑似诈骗短信的短消息，应查看电话号码和网站是否正确。如电话号码正确，应回拨过去。因为电话号码修改器一般不是双向的。如果是诈骗的话回拨时应显示真正号码，再看网站是否正确。如有些骗子将字母i换成数字1，又或是把字母o换成数字0。

2、要仔细看钓鱼网站上有什么差别，找出猫腻。

3、输入密码时，先输一次错的，如果也通过了，就代表不是真网站。

反电信网络诈骗宣传总结范文第3篇

一、通讯网络诈骗犯罪的新趋势

（一）社会工程学原理

社会工程学的概念最早是由著名黑客凯文 米特尼克在《欺骗的艺术》中提出的。目前，对于社会工程学并没有一个规范化的定义。根据《欺骗的艺术》中的描述，可以将其总结为：社会工程学就是通过自然的、社会的和制度上的途径，利用人的心理弱点（如人的本能反应、好奇心、信任、贪婪） 以及规则制度上的漏洞，在攻击者和被攻击者之间建立起信任关系，获得有价值的信息，最终以欺骗和攻击目标。总体上说，社会工程学就是使人们顺从你的意愿、满足你的欲望的一门学问，它是一种与普通欺骗和诈骗不同层次的手法，当攻击者确定攻击目标之后，首先要针对目标搜集相关信息，然后利用相关受害者的心理弱点构建陷阱，以获取受害者的信任，进而采取攻击行为。

（二）通信网络诈骗犯罪的社会工程学视角

目前，公民的安全意识在不断增强，且手机安全软件不断更新与升级，对于一些简单的中奖、推销、冒充等诈骗已经免疫，而通信网络诈骗依然非常猖獗，其中一个重要原因就是其与社会工程学方法的深度融合。攻击目标更有确定性，注重信息的收集和对人心理的运用，通过连环攻击击破人们的心理防线。在徐玉玉案中，犯罪嫌疑人先是攻击了山东省2016高考网上报名信息系统盗取了包括徐玉玉在内的大量考生报名信息。随后租住房屋设立诈骗窝点，通过QQ搜索高考数据群、学生资料数据等聊天群，在群内个人信息购买需求后，以每条0.5元的价格购买了1800条今年高中毕业学生资料。同时，雇人冒充教育局、财政局工作人员拨打电话，以发放助学金名义对高考录取学生实施诈骗。徐玉玉前一天刚接到政府部门的教育救助金电话，第二天就接到了骗子相同的电话，犯罪分子对信息收集的充分程度让人咋舌，此时再冒充政府人员进行诈骗，受害人的防御心理极度降低，各个环节配合天衣无缝，在心理上两个人建立牢固的信任关系，诈骗顺利完成。在信息化高度发展的同时，传统单一手法的通信网路诈骗已无法满足犯罪分子谋财的野心，他们策划各种新的方案，充分利用受害人的心理，将受害人一步步引入圈套。可以说，基本上通信网络诈骗犯罪的每一次新的花样都是社会工程学方法在犯罪行为中的新的运用。

（三）攻击心理分析

在犯罪分子对心理利用越来越密切和娴熟的情况下，我们有必要对其进行总结分析，在此笔者将犯罪分子的攻击心理进行了大致分类。

1.天降馅饼式。此类诈骗主要利用人的贪利、见财起意心理。例如中奖类诈骗。犯罪分子采取短信、邮箱、网页等方式，称受害人的号码获得相应奖项。为增加被害人的信任度，犯罪分子会事先收集公民的信息，同时公布所谓官方网站、客服热钱等。目前还出现微信点赞的诈骗形式，打着集赞有奖的幌子。以保证金、公正费、税费等名义骗取钱财。

2.感情欺骗式。此类诈骗主要利用人的爱心、亲情、友情等来取得受害人的信任，从而进行诈骗。例如微信交友诈骗：利用微信附近的人等功能，伪装成白富美、高富帅，骗取感情和信任后进行诈骗；利用网民拨打所留联系方式进行诈骗，以爱心募捐，以无钱看病、抗震救灾等理由，以家属、红十字会等名义进行网上募捐诈骗。

3.投机钻营式。此类诈骗主要利用人投机取巧、托关系、走后门等庸俗心理。例如预测股票走势诈骗；办理信用卡诈骗：骗子发送可办理高额透支信用卡的广告，通过手段取得事主信任后，犯罪分子则以手续费、中介费、保证金等虚假理由要求事主连续转款。

4.急性应激式。此类诈骗主要利用人恐慌、服从权威、急于求助等心理和氛围感染效应，氛围感染效应，即我们在接触到焦急恐慌的人的时候，由于被那种氛围所感染，自己也会变得恐慌起来。例如冒充类诈骗，编造各种谎言理由，利用无辜事主的惶恐，面对专家失去冷静判断等作案条件取得受害人信任并进行诈骗。可以说这类急性应激式的犯罪是应用最广的犯罪，且覆盖范围大，实施手段日新月异，成功率较高，社会影响大。

5.急功近利式。此类诈骗主要利用人欲望，急切，爱慕虚荣、等心理。例如网络投资诈骗：这类诈骗以天天返利、保本收益等为诱饵，放长线钓大鱼，待受害者大量投资后就关闭网站，销声匿迹；高薪招聘，诈骗团伙利用大学生急于实现自我、人们寻求高薪职业等心理，假装按照正常的招聘程序，以各种名义进行收费诈骗。

二、控制通信网络诈骗犯罪的对策

面对通讯网络诈骗犯罪的愈演愈烈及其与社会工程学方法紧密结合的大环境下，结合通信网络犯罪的特点，我们应依据情境预防的控制手段提出以下策略：

（一）增加犯罪的实施难度

1.增强公众防范意识。在政府组织引导下，对当前诈骗手段、国家政策、法律法规、价值观等进行全方位、立体式宣传。让群众对社会工程学方法的心理攻击从容应对，提高防范能力和个人信息保护的意识，形成群防群治的局面。

2.严格落实实名制。犯罪分子利用实名制审查不严的漏洞，轻松获得犯罪的工具和条件。手机卡、银行卡开户时必须采用真实姓名，相关部门也必须严格审查开户人的身份证明文件。

3.采用多重验证手段。目前手机作为必不可少的通讯工具，也成为了身份验证的核心。我们需要降低对手机验证码的依懒性，增加其他验证程序，减少风险。例如在相关业务中不仅进行手机验证，还要有密码验证，指纹验证等。

4.个人信息的保护。个人信息的管理不规范和泄露为电信诈骗犯罪的发生提供了巨大的机遇，犯罪分子利用轻松获得的个人信息、爱好、需求、生活方式等设置各种诈骗陷阱，威胁很大，我们应尽快完善相关制度和法律。

（二）增加犯罪的风险

1.建立快速反应联动机制。成立指挥中心，联合公安、电信、金融、互联网运营商等部门协调指挥各种资源，发案后快速查询提供开户资料、资金流向、通话记录、IP定位等线索，从资金流和信息流两条路线在案发后的黄金期内进行及时的破案和挽回受害者的损失。

2.立法支持。应该将通信网络诈骗犯罪从诈骗犯罪中分离出来，单独明确一个犯罪罪名。在对犯罪进行惩处方面，应该适度的提高电信诈骗犯罪的法定刑，增加犯罪的代价。在程序法方面，应该完善电信诈骗犯罪的管辖制度，健全各部门之间的协作机制，提高打击效率。

3.健全证据保存制度。由于通信网络的虚拟化和数字化，案件中设计大量的电子证据，而电子证据与普通证据相比是极易销毁和篡改的，因此对相关记录我们要及时进行保存和备份，为破案和证据链的形成提供条件。

4.建立大数据分析平台。大数据的发展为打击通信网络犯罪提供了可量化的预测和新的侦查模式。利用云计算技术一方面进行信息过滤，及时拦截、预警，预测犯罪人的行为、位置等，另一方面能够进行研究犯罪形势，判断犯罪趋势，把握犯罪规律。实现在微观和宏观上的控制。

（三）减少犯罪的收益

1.成立紧急止付绿色通道。当前银行止付的审批手续还相对繁琐，有时即使赃款还未被取走，银行也会以手续不全等理由拒绝冻结账户。应进一步简化对涉案可疑账号的监控、查询、冻结等手续，深化警银办案合作和跨区域银行合作机制，建立紧急止付绿色通道。

2.建立大额转账等级延时制度。一方面在数额上进行等级划分。根据数额的不同进行适当延时，在金额设置上还可以综合考虑当地经济发展情况、通信网络诈骗发生情况、年龄结构情况等因素。另一方面在危险程度上进行等级划分。受害者对犯罪分子的信任程度是不同的，很多是在半信半疑的状态下，在转账过程中设置等级划分，可以最大程度挽回受害者损失。

3.个人网上转账取消功能。网上转账结束后，对个人而言基本失去了对资金的控制。我们可以在银行之外设置一个资金中转站，在转账后一定时间先进行中转，同时建立双方身份验证机制，取款方身份验证通过方可取款。而个人在发现被骗的情况下可以在中转的时间里取消转账。

（四）减少犯罪的机会

1.媒体对破案宣传。对于我们在打击通信网络诈骗犯罪中的行动和破案成果要及时、多途径进行宣传，一方面展现打击通信网络诈骗的决心和能力，鼓舞士气，激励斗志，另一方面持续性、梯队式地宣传攻势，可以达到振奋民心、震慑不法分子的效果。

2.唤醒良心。在犯罪人实施特定犯罪的那一时刻通过改变其面临的环境而改变犯罪的决定，从而预防犯罪的发生。利用在自动取款机张贴嫌疑人图像、犯罪后果等告示，或在交易过程中弹出提醒警告窗口等方式通过营造特定的环境让其取消犯罪的念头。

3.诈骗电话转接服务。成立一个专门诈骗电话转接服务中心，设置专门号码。当受害者接到诈骗电话时可直接人工转接到诈骗电话服务中心，或相关安全软件检测到诈骗电话自动转接到诈骗电话服务中心，通过服务中心的统一调度，可以快速对诈骗分子进行线索收集，定位打击。这样诈骗分子也对攻击对象真假难辨，心生胆怯，不敢轻易进行电话诈骗。

4.顺从引导。针对犯罪分子的地域性分布情况，除了加大打击之外要有针对的进行专项引导行动。在诈骗分子重点区域进行大范围道德法制教育，提出自首、就业、创业等相关优惠政策，引导他们走向正途，削弱犯罪动机。

反电信网络诈骗宣传总结范文第4篇

关键词：金融机构;新型诈骗;问题;对策

近年来，我国经济、金融总体运行平稳，但国内外形势复杂多变，特别是随着科技与互联网络的迅猛发展，针对金融机构的欺诈和犯罪日益增多，并呈现出多样化、科技化的特点，给金融机构及客户造成了非常大的风险和损失。因此，作为银行业金融机构必须引起高度的重视，不断认真总结、分析、研究和改进银行业反欺诈防范措施，以更加有效地应对和防控各类金融诈骗行为的发生，构筑防范金融犯罪的坚强壁垒。

一、银行业新型诈骗的几种类型

主要包括网上银行欺诈、电话银行欺诈、网络欺诈、电信欺诈、盗刷银行卡、POS套现、贷款欺诈、重要空白凭证欺诈（存折、存单、银行承兑汇票等）以及其他类型的欺诈风险。

二、欺诈风险的表现形式及特征

（一）不法分子常用的欺诈手段有：

1.利用假网站和手机短信，冒充银行名义向客户发送诈骗短信，声称客户中奖或账户被他人盗用等，要求客户尽快登录到短信中指定的网站进行身份验证，从而获取客户的卡号、密码、身份证件等信息后盗取客户资金。

2.以垃圾邮件的形式大量发送欺诈性邮件，这些邮件多以中奖、顾问、对账等内容，或是以银行账号被冻结、银行系统升级等各种理由，要求收件人点击邮件上的链接地址，登录一个酷似银行网页的界面，而用户一旦在这个指定的登录界面输入了自己的卡（账）号、密码等，这些信息就会被窃取。

3.假冒银行网站诈骗。在网络上设置与真银行网站域名相似或外观相似的站点，诱骗客户输入用户名及口令，盗取信息后进行网银转账。

4.利用银行自助设备诱骗客户。 一是冒用银行、卡组织等金融部门名义粘贴虚假信息，诱骗客户进行转账操作，诈骗客户资金;二是在客户取款时，犯罪团伙通过故意与取款人搭话来分散取款人注意力，并设法盗取客户银行卡账户信息和密码或调换客户银行卡。

5.通过木马程序等网络技术手段或其他手段，远程操纵客户电脑获取客户密码等认证信息，从而盗用客户资金。

6.信用卡诈骗。一是盗用他人身份办卡，并迅速透支套现;二是伪造卡或伪造信息办卡后盗刷;三是冒领、盗窃他人卡，不法分子套取密码盗用。

7.注册虚假商户利用POS机盗刷信用卡套现或以消费名义刷卡套现等。

8.提供虚假申请材料骗取银行贷款。

9.伪造票据骗取银行资金。

（二）新型诈骗案件的特点

1.地域跨度大，被骗人不止局限于当地，犯罪分子利用新的通讯方式能轻松在全国各地行骗。

2.行骗速度快，犯罪分子谎称是熟人有事、或者自己为公安人员。编造虚假电话、短信，甚至是飞信、微信等等，地毯式的给群众虚假信息，作案时间短，范围广，侵害面大，在受害者想清楚之前就完成了作案。

3.信息诈骗手段翻新速度很快，开始只是单一的虚假短信，发展到现在各种网上显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。

4.受骗人群多为中老年人，信息渠道窄，辨别能力差，容易被骗子以小利诱惑。加之，子女多在外工作，当接到子女发生意外的电话时，多惊慌失措，如果碰巧再联系不上子女，多半会受到不法分子蒙骗。

5.诈骗多为团伙作案，分工明细，所采用的诈骗方式多为远程的非接触式的诈骗，这就使得案件发生后，公安机关侦破困难。

三、典型案例

案例一：肖某，23岁，2013年11月12日来某金融机构办理网银开户业务，柜员通过询问发现，肖某之所以办理网银是因为其QQ上某好友（事后发现此号被盗，被人用来恶意行骗，并非本人）向其谎称有急事急需用钱，并提供账户。肖某急忙办理网银向其汇款，银行工作人员怀疑这是新型网络诈骗，对肖某进行劝阻，让肖某通过手机和朋友和其亲属联系，终于发现自己被骗的现实，成功阻止了一例网络诈骗。

案例二：2014年初，一企业法人代表来某金融机构咨询，称有人向其提议租用其pos机并想用本地企业账户申请pos机进行信用卡套现，并给予好处费。该企业负责人向银行工作人员询问此法是否可行？银行工作人员向其详细说明了pos套现的危害性与违法性，成功阻止了犯罪分子将某银行pos机作为违法工具的计划。

案例三：2013年6月，有客户接到手机短信称其信用卡涉嫌参与洗钱活动，并被冻结。客户打通电话，对方称其为某某市公安局，通过电话号码查询确为当地公安局电话号码。对方称其涉嫌洗钱，需将其财产移至指定账户，证明是无罪后归还，否则将一并作为赃款扣除。银行工作人员详细询问情况后，发现极有可能是一起利用新技术的电信诈骗案件，劝说客户报警，最终客户没有造成损失。

四、反欺诈风险管理的现状及存在的问题

近年来，银行业竞争呈不断加剧之势。为了应对竞争，各家金融机构不断推出新产品，加快业务发展来争夺客户市场。但同时，银行也必须面对与之相伴的不断增长的各种风险的威胁。风险管理成为中国银行业经营管理中的关键议题。

银行在经营管理过程中面临的最主要风险包括信用风险、市场风险和操作风险。而欺诈风险作为操作风险中的一种，近年来，虽然各金融机构和监管部门都相继实施了一些行之有效的防范措施，收到了一定的成效，但在各种类型的操作风险中，对银行业影响最为重大、破坏力最为深远的还是欺诈风险，首先是内部欺诈，其次是外部欺诈。

目前，少数金融机构对欺诈风险的认识不足，在管理理念、管理框架、以及管理技术、系统、人才等方面都略显不足，这与当前严峻的欺诈风险形势形成较大反差，在欺诈风险管理的战略管理、业务操作、系统平台以及反欺诈技术等各方面都面临诸多挑战。

五、对策及建议

为了更好的识别欺诈和控制欺诈，维护企业声誉，并为客户提供安全高效的服务体系，银行业金融机构应重点做好以下工作。

1.树立反欺诈理念，健全反欺诈实施方案。对各业务和管理条线欺诈交易进行监测分析、调查报告，建立银行内部通畅的风险报告制度，建立欺诈事件的监测预警机制，从各类业务产品为切入点，逐步实现从客户整体层面对欺诈事件的预警，注重对安全和欺诈预防情况的整体评估。

2.加强对员工的反欺诈培训。（1）对所有员工进行金融业务基础培训;（2）对管理岗位员工进行制度培训，如银行反欺诈、反洗钱的法律和政策;（3）对业务人员进行针对培训，如根据工作岗位进行信用卡、票据、贷款欺诈的识别和预防等;（4）开展重点培训，如季度、年度反欺诈教育，对不同时期突发的欺诈进行信贷、网银、票据、账户盗用等反欺诈培训。

3.扩大宣传，层层强化防诈骗意识。金融机构可以利用柜面前台、宣传栏、LED屏等宣传电信诈骗风险，也可以定期在集市、要道等位置开展形式多样的宣讲活动，全方位提醒客户此类金融诈骗的表现形式与潜在风险，也可以通过发放防诈骗小手册，帮助客户增强识别各种诈骗的能力和意识。

4.强化对客户的风险提示工作。对客户讲解如何保护本人资料、银行卡、密码等资料和不要轻易相信中奖短信等欺诈资讯，从源头上减少欺诈行为的发生。

5.加强对各类欺诈风险的防控。

（1）对贷款欺诈行为：①把好客户准入关，完善不良客户征信调查，将有不良信用记录的客户拒之门外;②落实银监会“三个办法一个指引”，认真执行“三查”，合理确定客户授信;③强化信贷审批，坚持贷、审分离，并建立有效的激励约束机制和道德风险防范机制;④加强与合作机构的管理，选择实力强、信用好、主营业务合法稳健的担保机构合作，并进行动态监控;⑤放贷后发现欺诈风险的及时采取保全措施，如停止发放未提取的贷款、宣布提前收回贷款、通过司法手段冻结存款等。

（2）对票据欺诈行为防控要“了解你的客户”、注意核实票据真实性、重点审核可疑交易。

（3）对银行卡欺诈行为，要了解欺诈类型，如假卡、遗失卡、未送达卡，查明欺诈发生原因，加强防范：①核实并收集保留齐全开户所需的证明资料;②对主要信息进行电话了解，必要时面谈;③发现欺诈嫌疑，及时采取措施遏制事态发展，如停止支付款项，联系公安机关等。

反电信网络诈骗宣传总结范文第5篇

【关键词】大学生 网路诈骗 防范措施

网络诈骗是指犯罪分子指以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财务的行为。网络诈骗是当前高校学生面临的一个较为普遍的问题，并且带来了极为恶劣的社会影响，本文通过对武汉地区高校学生遭遇网络诈骗的调研，提出了建立多位一体的防范措施。

一、大学生遭遇网络诈骗的特点

1.高校学生遭遇网络诈骗极为普遍

网络诈骗与一般性诈骗的区别在于诈骗分子都是借助网络实施犯罪，而据中国互联网信息中心的第39次《中国互联网发展状况统计报告》显示，截止到2016年12月，我国网民数量已经达到7.31亿，与欧洲人口总量相当，互联网的普及率已经达到53.2%，超过半成的中国人已经进入互联网时代，而高校学生使用网络的频率则更高。

网络的普及带来的是信息的无障碍传递，高校学生在享受网络便利化的同时，也深受网络诈骗的困扰。据调查显示，52%的大学生亲生经历过网络诈骗，有38%学生的亲朋好友遭遇过网络诈骗，仅有10%的学生没有遭遇过网络诈骗。高校学生不仅遭遇过网络诈骗，而且一年内可能遭遇多次，调查显示，经历过网络诈骗的学生中，有超过70%的同学遭遇到至少2次以上的网络诈骗，遭受5次以上的网络诈骗人数则不多。这说明学生遭遇网络诈骗是极为普遍的现象。

2.网络诈骗的形式多样

在大学生遭遇的网络诈骗中，形式多样，防不甚防。据调查，高校学生个人PC端、手机端都会接收到诈骗信息。大学生经常使用的网络社交软经常会接收到诈骗信息，经常浏览的网站也会弹出钓鱼网站的界面，特别是求职网站、购物网站、游戏娱乐网站等。在日常使用的支付方式中也存在很多风险，如网上银行、企业支付平台等支付方式。这些多样化的应用中存在大量的安全隐患，稍不留意就会导致个人信息泄漏，成为不法人员实施诈骗的工具。具体而言，针对大学生的诈骗手段有以下几种：

（1）通过社交软件，中奖信息。虽然，采用中奖信息是非常低劣的诈骗方法，但是涉世未深的大学生还是容易中招。调查案例中，有一位同学深信自己中了某大公司的笔记本电脑及4万元的奖金，向行骗人员缴纳了近3000元的手续费，后续又缴纳了所谓的个人所得税等，被骗总金额达到近一万元，看似不可能发生的事情，往往是“旁观者清当局者迷”，对于深陷诈骗陷阱的学生而言，他们很难做出理性思考。

（2）冒充好友，实施诈骗。在网络诈骗中，因为信息的泄漏，很多不法分子利用相关信息，假装是同学们的亲朋好友，制造各种理由，向大学生借支生活费等。有时候是直接打电话，套取信息，取得信任后再进行诈骗，有的是通过聊天软件，盗取亲朋的QQ号码，直接在网上聊天实施诈骗。大学生因为防范意识不强，往往会信以为真，这种诈骗的成功率@著较高。

（3）网络购物，篡改支付方式。大学生经常使用各种购物网站，包括美食外卖、消费性购物、电竞娱乐消费等，不法分子往往会提供一些虚假链接或是钓鱼网站诱使大学生上当，而且通过改变支付方式或是直接收取定金的形式骗取钱财。

（4）网络兼职，收取手续费。在网络诈骗中有一类特别针对大学生的诈骗手段――兼职收费。不法分子利用大学生积极参与社会实践、获取经济独立的心理，往往打着提供兼职的旗号，骗大学生提供信息，并收取信息咨询费用等。实际上，缴纳相关费用后，大学生也很难找到兼职工作，缴纳的费用也是有去无回。

（5）其他诈骗手段

结合大学生的日常生活，不法分子往往会冒充政府部门或学校管理部门，巧立名目，设置各种诱饵，实施诈骗。比如，通过短消息发放助学金、奖学金、贫困生补助等信息。让大学生提供银行帐号等重要信息，让其汇款。还有一些是利用一些热门的程序，例如发红包、手机充值返还话费、银行返利等设置一系列操作步骤，提示大学生一步步操作，最后上当受骗。

3.对大学生的身心健康造成极大影响

大学生一旦遭遇网络诈骗，有可能会造成较大数额的经济损失，而且给学生的心理造成极大的负面影响，严重的可能会危及其人身安全。2016年，即将入读大学的山东籍学生徐玉玉，因为被骗去近万元的学费，悲痛过度，不幸离世。此类恶性案件的发生，引起了社会各界的广泛关注，虽然不法分子最终难逃法律的制裁，但是一个年轻的生命就此戛然而止，值得反思。

（1）网络诈骗会造成受害人的财产损失。武汉地区高校学生的平均生活开支大约为1000元/月，而调查显示的网络诈骗金额少则几百元，多则上千元。虽然总金额不高，但是对没有经济来源，依靠家庭支助的学生而言，是一笔数目巨大的损失。特别是当受骗的是家境贫寒的学生时，被骗款可能是其几个月的生活开支，一旦被骗，他们的基本生活都无法保障，对学生自己和其家庭而言都是无法承受的。而且，受骗金额中超过60%的损失没有追回，不能及时挽回损失也加重了学生及其家庭的经济负担，这也显示了大学生的防范意识及法律维权意识不强。

（2）网络诈骗严重影响大学生的心理健康。

当得知受骗后，大学生的心理状态会受到剧烈冲击，产生很多负面情绪。比如，否定自我，有极大的愧疚情绪。大学生虽然生理年龄已经属于成年人，但是他们没有独立生活的经验，对突然受骗没有心理准备，且一般不愿意向外人讲述受骗的经历，致使心理上承受极大的压力，严重影响身心健康，甚至可能导致价值观的扭曲。

二、大学生频遭网络诈骗的原因

1.网络安全技术存在漏洞，给网络诈骗可乘之机

网络诈骗依托于互联网，但随着网络技术的不断成熟，网上信息泄漏也极为普遍。一方面是，不法分子直接在网上买卖个人信息，另一方面，大学生通过网上注册真实信息，也可能导致自身信息的泄漏。

2.学生自身防范意识较差

（1）大学生防范意识不强，加上社会经验不足，是导致网络诈骗存在的重要的主观原因。大学生虽然接触网络较多，但是对于使用网络存在的风险防范意识不强，他们利用网络更多地是获取资讯、娱乐、交友、消费、交易等，他们更多地关注的是网络给生活带来的便利，经常忽略网络交易中可能存在风险。比如在网络购物、注册或是输入银行账户信息时，大学生可能只留意到产品信息，没有关注网页、链接的地址是否正确，是否是钓鱼网站，他们从主观上并没有这种防范意识。调查显示，超过六成的学生不会留意网站是否存在网络诈骗，只有不到两成的学生会警惕是否存在网络诈骗，还有两成学生会关注，但不会过多地去思考是否真的遭遇网络诈骗。

（2）学校防范网络诈骗教育的缺失，是重要的客观原因。校园是大学生日常生活的主要场所，高校应该在校园开展防范网络诈骗的教育活动，增强大学生的防范意识，普及相关法律知识，起到保护大学生身心健康的作用。但是，高校在防范网络诈骗教育方面的措施比较乏力。目前，高校已经将防范网络诈骗纳入到学生安全教育工作的内容之一，围绕此类安全教育活动，主要以开展宣传教育、主题班会、公开讲座等形式为主。调查显示，29%的学生参与过此类活动，但是56%的学生有听说，但是并没有亲生参与，还有15%的学生不知道有此类活动。这说明，高校在宣传网络诈骗知识、提高防骗意识、讲解防骗技巧上取得效果并不理想。

3.相关的监管制度不健全

大学生频遭网络诈骗，相关部门的监管不健全，是导致此类案件发生的重要原因。目前，我国关于网络安全和个人信息安全方面的立法并不完善，使得网络诈骗很难找到准确的法律法规来进行监管，公安部门的防控手段和方法也比较滞后，使得网路诈骗分子有恃无恐地进行犯罪活动。

三、建立多位一体的防范措施

所谓“多位一体”就是指以学生为中心，多方共同参与全方位多方向的协作，通过建立有效的防范与应对机制，保障学生身心健康与财务安全的体系。该体系得构成体现了学生的中心地位，强调多方参与共建的统一与协调。

（1）大学生即是网络诈骗过程中需要保护的对象，也是防范网络诈骗最为直接的参与者。大学生在日常生活中应该提高防骗意识，保护好个人信息，积极主动地与亲友、师长沟通交流。在使用网络工具时，尽量不要轻易地注册或泄露真实身份信息，而要到相关单位的官方网站或是客户服务中心进行咨询。在接到亲友求助的电话或是短信息时，要及时地和当事人取得直接的联系，并向其他亲友求证情况的真伪。在接到中奖、发补贴、领红包等信息时，做到不轻信，不转账，要意识到这种情况大多是诈骗，要通过政府官方机构查询主办单位的真实性，或是直接到相关单位咨询，或是向公安C关求证。万一受骗，大学生应第一时间向公安机关报案，保留好相关资料，协助公安部门破案。同时，也应该跟家长取得联系，争取得到家人的理解与帮助。

（2）高校在防范网络诈骗过程中的作用非常重要。学校首先要重视学生网络安全教育，同时要开展多种形式的网络安全教育，比如组织开设安全知识大讲堂、开办主题班会活动、安全知识的竞赛活动、与网络诈骗相关的宣传栏展示等，学校应该将此类安全教育活动纳入到正常的教学活动中来，做到制度化、固定化。另外，学校还可以联系公安部门联合开展一些现实案例的分析与防骗技巧培训活动，使大学生对网络诈骗有更深刻的认识，提高自我防范意识，掌握防范技巧与方法，切实增强大学生的防骗能力。

（3）大学生的直系亲属也应该参与到防范网络诈骗的过程中来。鉴于大学生的社会阅历较浅，经验不足，经常成为诈骗的对象。学生家长应该多关注学生在校的生活和思想状况，多跟孩子交流，主动地分析网络诈骗的方法和手段，讲解一些防骗技巧，同时增进和孩子之间的交流，万一遭遇诈骗，还可以帮助孩子正确地处理事情，避免给孩子造成较大的心理负担。

（4）社会相关部门应该积极作为，给学生营造一个更安全的社会环境。政府部门应该加快相关法律法规制度的建设，完善依法监管措施。正是由于相关法律法规的不完善，使得犯罪分子有恃无恐地进行犯罪活动，因此政府部门应该尽快建立健全电信网络安全、公民信息保护方面的法律法规，使得打击网络犯罪有法可依。同时，加大对网络诈骗犯罪活动的惩处力度，增加违法犯罪活动的成本，有效遏制网络诈骗活动。公安部门也应该采取有效措施加大网络诈骗的侦查力度，加快案件的侦破，切实保护大学生群体的切身利益。

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