联网核查范文第1篇

第二条出口收结汇应当具有合法、真实的交易背景，并按照本办法规定，通过出口收结汇联网核查系统(以下简称核查系统，网址进行出口电子数据等联网核查。

第三条核查系统依据海关提供的企业出口货物报关单有关数据和外汇局提供的企业出口预收货款数据，结合企业贸易类别及行业特点等，产生企业与出口对应的可收汇额。

第四条企业出口收汇(含预收货款，下同)，应当先进入银行直接以该企业名义开立的出口收汇待核查账户(以下简称待核查账户)。待核查账户收支范围由外汇局规定。

第五条出口收汇进入待核查账户后，需要结汇或者划出的，企业应当如实填写《出口收汇说明》(见附表)，连同中国电子口岸操作员IC卡，一并提交银行办理。

银行应当凭企业及自身操作员IC卡登录核查系统，对企业出口收汇进行联网核查，并按照本办法规定，在企业相应出口可收汇额内办理结汇或划出资金手续，同时在核查系统中核减其对应出口可收汇额。银行不得超过核查系统内企业出口可收汇额为其办理结汇或者划出资金手续。

第六条一般贸易、进料加工贸易或者边境小额、对外承包出口等其他贸易项下出口可收汇额，按出口货物报关单成交总价之和确定。

来料加工贸易项下出口可收汇额，按出口货物报关单成交总价与收汇比例的乘积累加之和确定。

预收货款项下可收汇额，按企业依有关外债管理规定办理预收货款登记情况，结合企业出口收汇及其所属行业特点等确定。出口买方信贷项下企业提前收汇，纳入该企业预收货款可收汇额管理。

第七条按规定不需办理货物报关项下的出口收汇，进入待核查账户后需要结汇或者划出资金的，除本办法第五条规定的单证外，企业还应向银行提供盖有银行业务公章的涉外收入申报单正本和邮寄货物清单。银行登录核查系统，记录对应的涉外收入申报号和收汇金额后办理。

出口业务应当由方负责出口和收汇，其收结汇按照本办法规定进行联网核查。如需原币划转给委托方的，应当在联网核查后划入方经常项目外汇账户，再按照境内外汇划转管理有关规定办理。委托方收取方原币划转时，不得进入其待核查账户，不再办理联网核查手续。

出口押汇、无追索权的福费廷和出口保理等贸易融资项下出口收结汇，按照本办法规定进行联网核查。

第一条为完善企业货物贸易出口收结汇管理，加强出易与收结汇的真实性及其一致性的核查，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，制定本办法。

第二条出口收结汇应当具有合法、真实的交易背景，并按照本办法规定，通过出口收结汇联网核查系统(以下简称核查系统，进行出口电子数据等联网核查。

第三条核查系统依据海关提供的企业出口货物报关单有关数据和外汇局提供的企业出口预收货款数据，结合企业贸易类别及行业特点等，产生企业与出口对应的可收汇额。

第四条企业出口收汇(含预收货款，下同)，应当先进入银行直接以该企业名义开立的出口收汇待核查账户(以下简称待核查账户)。待核查账户收支范围由外汇局规定。

第五条出口收汇进入待核查账户后，需要结汇或者划出的，企业应当如实填写《出口收汇说明》(见附表)，连同中国电子口岸操作员IC卡，一并提交银行办理。

银行应当凭企业及自身操作员IC卡登录核查系统，对企业出口收汇进行联网核查，并按照本办法规定，在企业相应出口可收汇额内办理结汇或划出资金手续，同时在核查系统中核减其对应出口可收汇额。银行不得超过核查系统内企业出口可收汇额为其办理结汇或者划出资金手续。

第六条一般贸易、进料加工贸易或者边境小额、对外承包出口等其他贸易项下出口可收汇额，按出口货物报关单成交总价之和确定。

来料加工贸易项下出口可收汇额，按出口货物报关单成交总价与收汇比例的乘积累加之和确定。

预收货款项下可收汇额，按企业依有关外债管理规定办理预收货款登记情况，结合企业出口收汇及其所属行业特点等确定。出口买方信贷项下企业提前收汇，纳入该企业预收货款可收汇额管理。

第七条按规定不需办理货物报关项下的出口收汇，进入待核查账户后需要结汇或者划出资金的，除本办法第五条规定的单证外，企业还应向银行提供盖有银行业务公章的涉外收入申报单正本和邮寄货物清单。银行登录核查系统，记录对应的涉外收入申报号和收汇金额后办理。

出口业务应当由方负责出口和收汇，其收结汇按照本办法规定进行联网核查。如需原币划转给委托方的，应当在联网核查后划入方经常项目外汇账户，再按照境内外汇划转管理有关规定办理。委托方收取方原币划转时，不得进入其待核查账户，不再办理联网核查手续。

出口押汇、无追索权的福费廷和出口保理等贸易融资项下出口收结汇，按照本办法规定进行联网核查。

第八条企业因故申请将出口收汇退回境外的，按照外汇局出口收汇核销管理有关退赔外汇的相关规定办理。

第九条银行和企业可根据业务需要，向所在地中国电子口岸制卡分中心申领操作员IC卡，取得相应授权。企业可凭其操作员IC卡登陆核查系统，查询与出口对应的可收汇额。

第十条外汇局应当加强对银行和企业办理出口收结汇的现场和非现场检查，对违反外汇管理规定的，依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚。商务部门应当加强对外贸易经营权的备案管理，促进对外贸易规范发展，对违反对外贸易管理规定的，依据有关法律、法规予以处罚。海关进一步加强出口货物监管，规范企业出口申报行为，对违反海关法规定的，依据《中华人民共和国海关法》、《中华人民共和国海关行政处罚实施条例》予以处罚。

第十一条具有对外贸易经营权的个人出口收汇及具有对外贸易经营权的保税监管区域内企业经营非保税货物的出口收汇，适用本办法。

第十二条本办法由国家外汇管理局、商务部、海关总署负责解释。

第十三条本办法自*年7月14日起实施。以前规定与本办法不一致的，以本办法为准。

第八条企业因故申请将出口收汇退回境外的，按照外汇局出口收汇核销管理有关退赔外汇的相关规定办理。

第九条银行和企业可根据业务需要，向所在地中国电子口岸制卡分中心申领操作员IC卡，取得相应授权。企业可凭其操作员IC卡登陆核查系统，查询与出口对应的可收汇额。

第十条外汇局应当加强对银行和企业办理出口收结汇的现场和非现场检查，对违反外汇管理规定的，依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚。商务部门应当加强对外贸易经营权的备案管理，促进对外贸易规范发展，对违反对外贸易管理规定的，依据有关法律、法规予以处罚。海关进一步加强出口货物监管，规范企业出口申报行为，对违反海关法规定的，依据《中华人民共和国海关法》、《中华人民共和国海关行政处罚实施条例》予以处罚。

第十一条具有对外贸易经营权的个人出口收汇及具有对外贸易经营权的保税监管区域内企业经营非保税货物的出口收汇，适用本办法。

联网核查范文第2篇

一、开展稽核检查的计划目标

（一）常规稽核计划项目。

（1）库存现金检查。对全辖营业网点库存现金和重要空白凭证做到每月不少于一次的不定期突击检查，并将检查情况记录于库存检查登记簿，具体分工是：对信用分社（大社）及其辖属网点的检查工作由各社稽核员负责，对联社营业部的检查工作由联社稽核部门负责，县联社组织的稽核检查除外，并按季将库存检查登记簿的“查库人员保存联”上缴联社稽核部门存档。

（2）社内往来检查。对全辖营业网点社内往来科目核算检查采用不定期检查地形式进行，将坚持做到每月不少于一次的检查，主要检查大社同辖属营业网点之间往来业务是否正常，对大笔业务进行跟踪检查，并将检查情况记录于稽核检查登记簿，确保“五防一保”工作中的“防洗黑钱”工作顺利开展。具体分工是：对信用分社（大社）及其网点的检查工作由各社稽核员负责，对联社营业部的检查工作由联社稽核部门负责，并按季将稽核检查登记簿的“稽核人员保存联”上缴联社稽核部门存档。

（二）专项稽核计划项目。

（1）信贷档案稽核。对各信贷单位的信贷档案检查主要依据（xx金改办[2002]139号）文和（x农信联发[2003]1号）文的有关规定，检查各信贷档案管理员是否到位并按规定时间完成清理建档，档案资料是否收集完整规范，是否符合质量要求等检查内容。该检查项目将于3月底完成。

（2）信贷管理基本制度执行情况稽核。对各信贷单位的信贷管理基本制度执行情况检查主要依据（x农金改办[2002]169号）文规定，拟于上半年4月份检查联社审贷委员会、基层社审贷小组及各信贷单位的“四岗”设置是否符合要求，“三查”制度执行情况，是否形成贷款风险直至造成贷款损失等。下半年7月份将对各信贷单位新发放的贷款程序合规性、贷款发放的“安全性”、“流动性”、“效益性”三性等进行检查。

（3）特殊贷款管理稽核。对各信贷单位上报的特殊贷款检查是否存在漏报、瞒报等情况，是否按xx信联发[2002]59号)清收处置方案对涉贷员工进行扣发工资以逐步归还借款。此项检查将于5月底完成。

（4）2002年终决算稽核。对辖属4社1部的年终决算稽核工作拟于8月份用10天的时间完成，稽核的主要内容包括：各项财务收入是否完整、真实、正确，各项财务支出是否准确和合规合法；利润指标的完成情况和暂收暂付款项是否按规定列支等。

（5）超诉讼时效贷款及抵债资产稽核。对各信贷单位的超诉讼时效贷款按照各社上报联社业务部2001年底户数、金额，检查是否减少或是增加，对增加的原因，认定责任直至追究有关责任人的责任；对抵债资产检查主要检查其取得是否符合规定，是否落实专人保管，是否造成损失，损失的责任认定等。近几年来新增支农贷款是否取得抵债资产进行清理，督促落实变现措施。该项检查将于7月份完成。

（6）计算机网络稽核。对各社的计算机网络稽核将于9月份在财务电脑部的配合下进行，主要检查各岗位人员是否真正落实好计算机安全管理制度，是否按照上级管理部门制定的《会计事后监督管理办法》执行，各岗位人员设置是否符合规定和《电脑日志》的记载是否真实完整等内容，从而有效地防范计算机犯罪行为。

（三）、离任审计项目。按照中国人民银行对农村信用社负责人离任稽核的有关要求，稽核部门将成立稽核组，对拟离任的农信社负责人提前介入进行审计检查，主要采用问、听、谈、查等方式进行，对各稽核对象任期经济责任和经营目标、内部管理等稽核，客观公正做出稽核结论，为联社领导和人秘部门对离任人员是否继续使用提供决策上的依据。这项工作根据今年人事变动的需要而定。

二、完善稽核监督制度。为进一步完善农村信用社的各项内部控制制度，按照上级的有关稽核工作要求，结合我县的实际，今年将制订出台《xx县农村信用社现金管理规定》、《xx县农村信用社稽核管理实施细则》、《xx县农村信用社信贷人员离任稽核暂行规定》等若干管理制度、办法,其中包括对出纳人员的操作规定、信贷人员的工作行为、电脑人员的操作规程以及对农信社负责人的工作职责做了规定，将从根本上根除各种违章规违行为，力求有效防范各类风险的发生。

三、稽核力量的充实。一是在联社机关人员编制条件许可的情况下，争取对联社稽核部门稽核人员的充实；二是加强对基层社稽核员的配备，各基层社拟配备稽核员各一名，稽核员的人选由各社选拔，报联社审查备案，统一由联社调剂使用，接受联社委派的任务。基层社的稽核员配备工作将于3月底完成。

四、稽核人员的培训。针对去年全市农信社电脑网络的全面开通，为更好揭露和打击计算机犯罪，作为专业稽核人员更应了解熟悉计算机方面的业务知识，为此，稽核部门将同有关部门衔接，争取利用双休日或其他时间进行计算机业务培训。该项工作拟于4月底完成。

五、规范稽核人员管理。一是为进一步树立稽核的权威性，稽核人员将实行持证检查制度，进行现场检查，稽核检查人员须持有县联社核发的稽核员证，突击检查须持有联社主任签发的稽核通知书（通知检查除外），否则，各被查单位有权拒绝；二是稽核人员检查库存现金（营业网点、大社库房、联社库房）须持有加盖县联社公章的查库介绍信，否则，各被查单位有权拒绝，查库完毕将介绍信粘贴于库存检查登记簿注明粘贴处。

联网核查范文第3篇

关键词：工业企业；“一套表”；审核

中图分类号：F270 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2012）04-00-01

“企业一套表”是指以统计调查对象为核心，整合现行报表制度，消除不同统计调查制度对同一调查单位的重复布置和重复统计，充分运用现代信息技术，实现数据采集方式的统一组织管理和统计资源共享的一种新的统计调查制度。“企业一套表”制度下，统计部门只向企业布置一套统计报表，由企业通过网络直接向国家统计局数据中心报送数据，各级统计部门在线审核、查询及汇总处理统计数据。

2012年2月开始，规模以上工业企业由以前通过传统纸质方式上报的工业经济指标套表、能源消耗套表、劳动工资报表、投资技改报表，改为由企业在统一的数据处理平台上联网直报，省、市、县、乡镇各级分别在该平台上采集辖区企业数据，从而最大限度地避免多头向企业重复布置报表，减轻了企业统计工作量。从企业的角度看，主要涉及在网上报送工业、能源、劳动工资、投资等专业的月度、季度、年度报表。企业登录“一套表”网上报送平台，操作也比较简单方便，主要的功能是通过“报表处理”实现报表报送，通过“状态查询”实现报送情况查看。

由于久其平台是一个工业统计一直采用的操作平台，因此工业统计人员已经熟悉了这个平台的操作习惯，可以进行审核、汇总、查询，及指标定义等相关操作。在进行“企业一套表”网上直报的三个月中，我通过对网络平台的逐渐熟悉，也开始想利用网上的这个平台，来进行久其软件所具备的日常审核、汇总工作。下面就自己从事的专业，谈一下自己的看法：

一、单机软件及网络平台功能的比较

1.审核功能。在久其软件中，我们可以轻松进入基层报表定义，选择报表后，进行审核公式的编写，并注明出错说明。这种审核功能可以是国家、省、市级审核条件，当然，我们自己也可以进行条件的设置，这大大提高了我们对企业上报数据的查询力度，基层统计人员可以对相关条件进行设置或修改，达到查找出符合条件的及出错的企业。同时，该软件还具备审核条件的导入及导出备份功能。网上“企业一套表”对审核的功能设置的比较单一，只是对“公有”项目进行了宽泛的审核，没有给基层统计机关的审核人员进行审核条件修改的权力。当然，不会让每个操作人员对统一的操作平台进行个性化的审核条件的设置。这在一定程度上能保证审核条件的一致性，但同时，因为审核条件设置的宽松，也造成一些例如相关费用当月累计数小于上月，年初存货与年报中的存货不一致也不作查询等必要性查询不作提示的错误。

2.数据库关联。数据库进行关联，是久其软件进行审核和查询的一个重要步骤。通过数据库进行关联，在不同数据库中的数据就可以能过单位代码这一字段联接，达到不同库中数据进行比对、审核、查询、汇总、导出等功能。而“企业一套表”平台在这方面就存在设计方面的问题。他把企业年报数据和企业月报数据人为地给分开，变成了二选一的激活方式，这就给两个需要进行关联的数据断开了联系，无法进行相关字段查询，也就无法进行年报数据与月报数据的关联审核。

3.数据导出。久其软件在数据导出方面设置了几个导出模式，有统计局转换格式、导出excel表格、导出dbf数据库格式，再结合关联数据库的查询，可以极大的满足统计人员工作的需要。网上“企业一套表”的数据导出功能也相对完善，特别是自定义导出，功能强大，但无法进行年、定报数据关联却成了数据导出的“短板”。

4.数据汇总。久其软件在数据汇总方面也很强大，包括叠加汇总，汇总结果合并等强大的数据汇总功能。网上“企业一套表”的汇总功能仍然没有对统计机构开放，只在采集监管中具有一个临时汇总设置，只能进行简单叠加汇总功能。在自定义汇总中，虽然可以进行单表设置，但无法进行分地区小类的一次性汇总功能，下辖的几个办事处也得分别单独汇总后抄出才能得到全部地区的汇总数据。

二、工作中的一点应用体会

由于“企业一套表”网上报送将是今后统计报表的常态，因此我们将放弃原有数据的审核模式，同时通过网络平台的调整，达到满足基层统计工作者审核的需要，但在现阶段，我们可以通过以下方法进行数据审核的补充：

1.导入到久其软件中进行数据审核

通过网络平台给我们提供的外部格式数据模块，将企业已经上报的报表数据，转换成统计局数据格式，通过久其软件的“转换为统计局数据格式”功能，将数据导入到原有的久其软件平台，通过原有的关联及审核条件，对相关数据进行系统的审核。

2.在“企业一套表”网络平台进行审核

在网上“企业一套表”平台，利用数据查询功能，进入表样查询，可以增加相关联的报表，但不能对年报数据进行关联。可利用当月数据、上月数据，进行同期增幅、环比，及不同报表间数据的计算、比较，并可根据自己的需要进行查询表的列的添加及计算。进行营业状态选择后，还可对全部数据进行有条件的过滤。除可使用右半部功能按键提供的相关算术运算符及逻辑运算符外，还可以在过滤条件设置中，添加没有提供的运算符号，进行加、减、乘、除的过滤条件设置，运用查询功能进行对审核功能不完善的补充。

3.通过Visual FoxPro 数据库进行审核

产量漏报在工业统计中普遍存在，漏报产品的查询是工业统计中的一个难点，在使用久其软件程序中也没有得到很好的解决。现在在网上“企业一套表”平台中就更容易出现企业漏报产量而不能进行查询的现象。在工作中，我发现可以通过网上一套表平台的数据导出功能，对上月全部数据及本月全部数据进行导出，通过Visual FoxPro软件进行编程，对两个月同一企业的产量进行比较，可以发现哪些企业漏报产量，哪些企业新增产量，解决了用其他办法解决不了的问题，达到对产量的查询功能。

参考文献：

联网核查范文第4篇

(一)开立账户的地域限制不严格,给洗钱提供了便利

我国现行账户管理办法规定,开立异地结算账户是根据客户申请,通过向企业注册地网上查询回复,提供营业执照正本或个人身份证件即可,根据自身结算需要可以在异地开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户和个人结算账户。这给洗钱者利用自身或关联账户频繁进行资金转移,模糊交易去向提供了便利,也给执法机关跟踪资金流向、冻结资金账户、打击洗钱犯罪增加了很大的难度。

(二)实名制不能全面落实,影响了客户身份识别的有效性

目前,银行机构主要是通过联网核查公民身份信息系统核查自然人的居民身份证,但对居民身份证以外的如警官证、户口簿、护照、台港澳通行证、机动车驾驶证等则缺乏有效的识别手段。另外,由于没有与工商、税务、质量技术监督等部门的信息系统实现联网,无法通过联网核查单位存款人提供的营业执照、税务登记证、组织机构代码证的真实性,仅仅采用与原件比对的形式审核,很少采用回访客户、实地查访等实质性审核措施,对实名制要求的落实缺乏保障,给洗钱者通过开立假名账户洗钱以可乘之机。

(三)取消单位账户向个人账户支付款项单笔超过5万元需提供付款依据的规定,增加了反洗钱的难度

《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》(银发【2007】154号)规定,从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时,付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据。此项措施的出台虽方便了客户办理个人结算业务,但同时也为一些不法分子洗钱提供了便利。如“债券、期货、信托等投资的本金和收益”、“保险理赔、保费退还”等款项的转入转出等。另外,单位可以将本属于单位的资金通过巧立名目,轻松地转入个人结算账户,通过个人账户套取现金,为私设“小金库”、偷逃税款、、洗钱等违法(纪)犯罪行为提供了便利。付款人只需注明事由,就可向个人账户随意转款,基本上没有转款的限制,反洗钱的难度大为提高。

二、完善账户管理促进反洗钱工作的建议

(一)以反洗钱法律法规为准绳,进一步完善账户管理制度

一是参照反洗钱大额交易报告的20万元金额起点,规定单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过20万元需提供付款依据。二是明确客户身份识别账户资料保存应符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关条款的要求。

(二)以人民币账户管理系统和银行机构内部资金核算系统为依托,对一般账户、个人银行结算账户的开立进行总量技术控制

一是升级人民币账户管理系统,对因其它结算需要而开立的一般账户进行地域和数量上的技术控制。二是改进银行机构内部资金核算系统,实施以个人客户居民身份证件号码为主的客户号检索技术,控制同一客户在同一银行的账户开立总量。同时,应积极推广个人定期借贷记业务和小额通存通兑业务,实现个人账户一号通用,方便个人客户办理个人银行业务。三是严格人民币结算账户开立和撤销的管理,各金融机构必须按照要求本着公开、公平、公正的竞争原则拓展业务,不得以不规范、不正当的竞争手段进行业务竞争,减少单位频繁变更结算账户开户行给反洗钱资金监测带来的不利影响。

(三)以完善公民身份联网核查系统和建设单位身份联网核查系统为支撑,进一步改进有效身份证件管理和识别的技术手段

一是扩大公民身份联网核查系统所核查的个人身份证件种类,将公安部门管理的户口簿、临时身份证、护照、台港澳通行证、机动车驾驶证等客户身份信息,全部纳入公民身份联网核查系统,为银行机构提供方便、快捷、权威的个人客户身份信息核查手段。二是加快建设人民银行与工商行政管理、税务登记管理、质量技术监督部门联网的单位身份联网核查系统,实现银行机构对工商营业执照注册号、税务登记证号码、组织机构代码的联网核查。

联网核查范文第5篇

风险何在？

核算系统各环节相互关联产生的风险。一是业务关联产生的风险。会计集中核算打破了原有岗位分工和劳动组合，中心支行核算中心根据业务分工设置网点柜、联行柜、综合柜、同城清算等多个柜组，各司其责。但一笔支付汇款业务的处理要经网点柜发起、联行柜补录支付行号、综合柜账务处理、支付系统发送等多个环节，一旦某个环节有些许疏忽，不但该笔业务无法完成，整个核算中心的业务也将无法顺利完成。二是联行查询查复业务关联产生的风险。人行与支付系统的连接是以中心支行为直接参与者，县市支行为间接参与者实现的，所有的联行和查询业务由核算中心联行柜集中处理。而集中核算系统对内部网点之间、网点与综合柜和联行柜之间的查询查复没有相应模块处理，联行柜只能通过电话、电子邮件或传真等方式传递查询查复书，容易产生遗漏或延迟回复的现象，可能错过纠错和杜绝资金损失的时机。

风险识别不直观产生的风险。一是资金汇划凭证与信息脱节的风险。汇款业务由网点录入信息，再发送到核算中心联行柜，由联行柜干预后汇出，而联行柜无凭证审核信息是否真实、准确，若收款人或金额信息有误，该笔资金仍可通过支付系统在短时间内到达收款人账户，可能造成资金损失。二是网络设备故障无法预见的风险。网络设备故障事先往往无法预见，故障的发生也带有偶然性，如不能及时找到问题所在，就会造成系统瘫痪和数据丢失。

核算系统和支付系统不完善产生的风险。一是集中核算系统无自动签退功能。操作员登陆后如长时间没有操作，系统不能自动签退，还有的营业网点由于设备紧张，存在多人共用一台计算机操作的现象，这些可能会产生操作员密码被盗用的危险。二是核算系统没有自动提示存款余额功能。营业网点发出一笔汇款业务，由于不能提示存款余额，网点在存款不足的情况下仍能完成记账复核操作，但到联行柜办理汇出手续时才能提示存款余额不足。

如何防范和控制风险？

建立应急机制。针对网络故障、业务关联和不直观产生的风险，制定严密的应急方案，对各种风险故障产生的后果进行分析，设计预防措施。

实行报告制度。操作人员对断电、网络不通、服务器不能正常工作等问题及时向核算中心主管报告，并协助系统管理员迅速排除故障，如短期无法排除要及时与县支行网点联系，说明原因，涉及商业银行的要通知其采取其他汇款方式。

实行日常维护制度。各种设备必须处于完好状态，特别是ups电源的维护必须做到经常化，按时开关、定期放电、定期检查。加强数据备份，保持核算系统服务器与备份服务器日期和账务状态同步。结合实际制定适合本单位危机处置实施办法，建立完善的灾难备份系统。

建立协调机制。支付系统运行涉及商业银行和人民银行会计、国库等部门，要做到各部门各环节工作协调有序，必须建立有效的协调机制。

制度协调。建议上级行结合集中核算和支付系统上线后的业务变化，对现有的核算制度、操作规程、岗位职责制有针对性地进行修改补充，使支付系统参与者有章可循。上级行针对运行支付系统后手工联行取消的现状，对作废的联行印章、编压机、各种登记簿等进行一次性清理规范，取消无用登记簿，增加会计检查、会计主管坐班日志等登记簿；适当放宽兼岗规定，在不违反相互制约的前提下可以跨柜组兼岗，一人可设多个操作员代码；支行会计、国库、发行等科室合并，以缓解会计部门人少岗多，人少事多的矛盾。

部门协调。由会计主管部门牵头，定期或不定期召开联系会议，本着相互支持，相互理解，以制度为依据，从实际出发的原则，解决支付系统运行后会计人员相对紧张，国库管理难度加大的问题。并组织一线的会计人员学习新业务、新制度，把学通制度、弄懂制度作为防范会计风险的生命线。

建立监督机制。支付系统作为资金汇划的通道可以说是一个看不见的流动“金库”，需要制定一套强有力的监督机制，确保其安全运行。建议把风险防范的重点放到临柜的营业网点，配备内部监督员，对受理的会计凭证、操作流程进行实时监督；对汇兑业务和超过权限的业务须经主管审批，涉及到重大事项，核算中心主任签字把关，把风险杜绝在第一道防线。